融资条线考核制度

PAGE融资条线考核制度一、总则（一）目的为加强公司融资条线管理，规范融资业务操作流程，提高融资效率，降低融资成本，确保融资工作的顺利开展，特制定本考核制度。本制度旨在明确融资条线各岗位的职责与目标，通过科学合理的考核机制，激励员工积极履行职责，提升融资团队整体业务水平，为公司的稳定发展提供有力的资金支持。（二）适用范围本制度适用于公司融资条线全体员工，包括但不限于融资经理、融资专员、风险评估人员等。（三）考核原则1.公平公正原则：考核过程严格按照既定标准进行，确保对所有员工一视同仁，不受主观因素干扰，保证考核结果真实、客观、公正。2.全面性原则：考核涵盖融资工作的各个环节和方面，包括融资计划制定、融资渠道拓展、融资项目执行、风险管理等，全面评价员工的工作表现。3.定量与定性相结合原则：对于能够量化的工作指标，采用定量考核方式；对于难以量化但对融资工作至关重要的指标，采用定性考核方式，确保考核结果的科学性和准确性。4.激励与约束并重原则：通过合理的考核结果应用，对表现优秀的员工给予奖励，激发员工的工作积极性和创造力；对未达标的员工进行相应的约束和督促，促使其改进工作，提高绩效。二、考核内容与指标（一）融资计划完成情况（30分）1.融资目标达成率（20分）根据公司年度融资计划，设定各季度具体的融资目标金额。融资目标达成率=（实际融资金额÷计划融资金额）×100%。每季度末对融资目标达成率进行考核，实际融资金额以到账金额为准。达到季度融资目标的得15分，每超过目标金额10%加2分，最高加5分；未达到目标金额的，每低10%扣2分，最低扣5分。2.融资计划执行进度（10分）按照融资计划安排，制定详细的月度融资推进时间表，明确各项融资工作的关键节点和责任人。每月末对融资计划执行进度进行检查，根据实际完成的关键节点数量占总节点数量的比例进行评分。完成80%及以上关键节点的得8分，每超过10%加1分，最高加2分；完成60%80%关键节点的得4分，完成低于60%关键节点的得0分。（二）融资渠道拓展（25分）1.新融资渠道开发数量（15分）鼓励员工积极开拓新的融资渠道，如银行贷款、债券发行、股权融资、融资租赁等。以自然年度为考核周期，每成功开发一个新的融资渠道得5分，最高得15分。新融资渠道的开发需经过公司评估并实际投入使用。2.与现有融资渠道合作深度（10分）对于已有的融资渠道，考核员工与合作方的合作紧密程度和业务拓展情况。通过合作项目数量、合作金额增长幅度、合作创新举措等方面进行评估。与现有融资渠道合作项目数量较上一年度增长20%及以上得5分，每超过10%加1分，最高加3分；在合作模式、产品创新等方面有突出贡献，得到合作方高度认可并形成案例推广的得25分。（三）融资成本控制（20分）1.融资利率水平（10分）对比市场同类融资产品，考核公司融资业务的利率优势。以年度平均融资利率与市场同行业平均利率进行比较，年度平均融资利率低于市场同行业平均利率5%及以上的得8分，每低1%加1分，最高加2分；高于市场同行业平均利率的，每高1%扣1分，最低扣2分。2.融资费用率（10分）融资费用包括手续费、评估费、担保费等各项直接与融资相关的费用。融资费用率=融资费用÷融资金额×100%。设定年度融资费用率控制目标，实际融资费用率低于控制目标的得8分，每低1%加1分，最高加2分；高于控制目标的，每高1%扣1分，最低扣2分。（四）融资风险管理（15分）1.风险识别与预警（5分）要求员工具备敏锐的风险识别能力，及时发现融资业务中的潜在风险因素，并建立有效的预警机制。根据风险事件发生的频率和对融资业务的影响程度进行评分。在考核期内，能够及时识别并预警重大风险事件，未造成公司损失的得45分；能够识别部分风险事件，但预警不够及时，未对公司造成重大影响的得23分；对明显的风险事件未及时识别和预警的得01分。2.风险应对措施有效性（10分）针对识别出的风险，考核员工采取的应对措施是否有效，是否能够降低风险对公司的影响。根据风险应对后的实际效果进行评分。通过有效措施成功化解重大风险，未给公司带来经济损失的得810分；风险得到一定程度控制，但仍对公司造成较小经济损失的得47分；风险应对措施不力，导致公司遭受较大经济损失的得03分。（五）融资项目执行与管理（10分）1.融资项目按时完成率（5分）按照融资项目合同约定的时间节点，考核项目的实际完成情况。融资项目按时完成率=（按时完成的融资项目数量÷融资项目总数量）×100%。每季度末对融资项目按时完成率进行统计，按时完成率达到90%及以上的得4分，每超过5%加0.5分，最高加1分；低于90%的，每低5%扣0.5分，最低扣1分。2.融资项目文档管理规范性（5分）融资项目过程中涉及的各类文档，如融资申请文件、合同协议、评估报告、审批文件等，要求管理规范、齐全、完整。定期对融资项目文档进行检查，文档管理符合规范要求的得45分；存在部分文档缺失或管理不规范问题的得23分；文档管理混乱，严重影响项目进展和公司利益的得01分。三、考核方式与周期（一）考核方式1.日常考核：由直接上级根据员工日常工作表现，对员工的工作任务完成情况、工作态度、团队协作等方面进行实时记录和评价。日常考核占季度考核总分的30%。2.季度考核：每季度末，员工根据本季度工作完成情况进行自评，填写季度考核自评表。直接上级结合日常考核记录，对员工进行综合评价，填写季度考核评价表。同时，相关部门提供涉及该员工的工作协作评价等相关信息。季度考核成绩占年度考核总分的40%。3.年度考核：年度末，员工进行年度工作总结和自评，填写年度考核自评表。部门负责人根据员工全年工作表现，结合季度考核结果，对员工进行全面评价，填写年度考核评价表。人力资源部门汇总各部门考核结果，进行统一审核和调整。年度考核成绩占年度考核总分的30%。（二）考核周期考核分为季度考核和年度考核。季度考核于每季度末进行，年度考核于每年年末进行。四、考核结果应用（一）绩效奖金发放1.根据季度考核结果，确定员工当季绩效奖金系数。季度考核得分90分及以上的，绩效奖金系数为1.2；8089分的，绩效奖金系数为1.1；7079分的，绩效奖金系数为1；6069分的，绩效奖金系数为0.8；60分以下的，绩效奖金系数为0.5。2.年度绩效奖金根据年度考核结果进行发放。年度考核得分90分及以上的，发放全额年度绩效奖金，并给予额外的年终奖励；8089分的，发放110%的年度绩效奖金；7079分的，发放全额年度绩效奖金；6069分的，发放90%的年度绩效奖金；60分以下的，发放50%的年度绩效奖金，且公司有权根据情况进行岗位调整或辞退。（二）职位晋升与调整1.连续两个季度考核得分在90分及以上的员工，在职位晋升、岗位调整等方面具有优先考虑权。公司将根据岗位空缺情况和员工能力素质，提供晋升机会或调整到更具挑战性的岗位。2.年度考核得分在60分以下且无明显改进的员工，公司将视情况进行降职、调岗或辞退处理。（三）培训与发展1.对于考核结果不理想但有潜力提升的员工，公司将根据其具体情况制定个性化的培训计划，帮助员工提升业务能力和综合素质。培训内容包括专业知识培训、沟通技巧培训、风险管理培训等。2.根据考核结果反映出的员工能力短板和公司业务发展需求制定年度培训计划，确保员工能够不断适应公司融资业务的发展变化。五、附则（一）