2026年证券投资顾问资格考试高频考点题库

2026年证券投资顾问资格考试高频考点题库单选题（共10题，每题1分）1.根据《证券投资顾问业务管理办法》，证券投资顾问向客户提供投资建议，不得告知客户具体证券的买卖。以下哪种行为不属于此禁止范围？A.提供证券名称和买入/卖出建议B.分析某股票的短期上涨潜力并建议持有C.基于宏观经济数据推荐某行业龙头股D.指示客户在特定价位买入某ETF答案：C2.某投资者风险承受能力为稳健型，证券投资顾问为其推荐了某混合型基金。该基金近一年最大回撤为-12%，年化收益率为8%。以下说法最准确的是：A.该基金风险过高，不符合投资者风险承受能力B.该基金收益率较高，投资者应立即全仓买入C.需进一步了解投资者投资期限和资金流动性需求D.该基金波动性较大，建议投资者降低仓位答案：C3.《关于规范证券公司证券投资顾问业务行为的规定》要求，证券投资顾问与客户签订协议后，在协议有效期内不得单方面终止服务。以下哪种情形可以例外？A.客户要求终止服务且无违约行为B.证券公司因合规问题暂停服务C.投资者风险承受能力显著降低D.客户未按时支付服务费答案：B4.某客户持有某股票三年，当前股价较三年前上涨50%。证券投资顾问建议客户考虑分批卖出部分筹码，并补充说明该股票未来可能面临的政策风险。以下哪种表述最符合专业要求？A.“该股票已涨太多，必须卖出！”B.“政策风险不确定，建议谨慎操作”C.“只要继续持有，收益会更高”D.“建议全部卖出，再投资其他行业”答案：B5.《证券公司投资顾问人员执业行为规范》规定，投资顾问在提供服务时，应保持客观性。以下哪种行为可能损害客观性？A.基于公司研究报告分析行业趋势B.推荐本公司代销的基金产品C.向客户说明推荐产品的优势及风险D.在客户要求下提供特定股票的买卖建议答案：B6.某客户咨询如何配置资产以实现长期增值。证券投资顾问了解到客户计划五年后购房，目前无房贷。以下哪种配置方案最合理？A.80%股票+20%债券B.50%股票+50%稳健型理财产品C.30%股票+70%银行存款D.100%股票，追求高收益答案：B7.根据《证券投资顾问业务规范》，证券投资顾问在服务过程中，应如何处理客户投诉？A.由部门负责人直接处理所有投诉B.记录投诉内容并上报合规部门C.忽略轻微投诉，重点处理重大投诉D.直接向客户承诺解决时限答案：B8.某股票当前市盈率为25，行业平均市盈率为20。证券投资顾问分析认为该股票估值偏高，但客户仍希望继续持有。以下哪种做法最专业？A.坚持建议客户卖出B.向客户解释估值风险，但不强求操作C.忽略估值问题，继续推荐该股票D.建议客户加仓以摊薄成本答案：B9.《证券公司监督管理条例》规定，证券投资顾问不得以虚假、误导性信息诱导客户投资。以下哪种行为可能构成误导？A.基于历史数据预测未来走势B.说明投资可能面临的所有风险C.推荐某股票时强调“市场前沿”D.提供第三方独立研究报告答案：C10.某客户投资组合中，股票占比70%，债券占比30%。证券投资顾问建议客户适当降低股票比例，增加债券配置。客户询问原因。以下哪种解释最专业？A.“股票风险太高，债券更安全”B.“当前市场波动较大，需分散风险”C.“债券收益稳定，能提高整体收益”D.“您风险承受能力低，应全仓债券”答案：B多选题（共5题，每题2分）1.证券投资顾问在提供投资建议时，应遵循哪些原则？A.客户利益优先B.独立客观C.合规合法D.知情同意答案：ABCD2.以下哪些行为属于证券投资顾问的禁止性行为？A.诱导客户进行不必要的交易B.收取与投资收益挂钩的佣金C.向客户提供虚假或误导性信息D.泄露客户证券账户信息答案：ABCD3.根据《证券投资顾问业务规范》，证券投资顾问应如何评估客户风险承受能力？A.通过问卷调查了解客户投资经验B.分析客户财务状况和投资目标C.考虑客户心理承受能力D.仅依赖客户口头陈述答案：ABC4.以下哪些因素会影响股票的估值水平？A.市盈率B.行业景气度C.公司盈利能力D.市场情绪答案：ABCD5.证券投资顾问在服务过程中，应如何维护客户关系？A.定期沟通投资组合表现B.提供市场动态分析C.收集客户反馈并改进服务D.接受客户礼品或回扣答案：ABC判断题（共10题，每题1分）1.证券投资顾问可以为特定客户设计定制化投资方案，但无需告知方案依据的风险评估结果。（×）2.投资顾问在推荐产品时，可以隐瞒产品的风险信息，只要不明确承诺收益。（×）3.客户要求投资某高风险产品，证券投资顾问经评估后可无条件接受。（×）4.证券投资顾问在服务过程中，可以与客户约定利益分成或收益保底。（×）5.客户投诉处理完毕后，无需记录存档。（×）6.投资顾问在提供分析时，可以引用未经核实的第三方信息。（×）7.客户风险承受能力为激进型，投资顾问可推荐全部为股票的投资组合。（√）8.证券投资顾问在服务过程中，可以为客户进行证券交易操作。（×）9.市场大幅下跌时，投资顾问应立即建议客户全部卖出所有证券。（×）10.投资顾问在服务过程中，可以与客户约定“保密协议”以规避监管。（×）答案与解析单选题1.C：选项C属于基于客观分析推荐产品，不违反禁止范围。2.C：需结合投资者具体情况判断，不能仅凭单一指标做决策。3.B：合规问题属于例外情形，其他选项需经客户同意。4.B：客观表述需说明风险，避免绝对化建议。5.B：推荐关联产品可能存在利益冲突。6.B：结合购房需求配置稳健资产更合理。7.B：合规流程要求记录并上报。8.B：需解释风险但尊重客户自主权。9.C：强调“市场前沿”可能误导客户忽视风险。10.B：专业解释需基于市场分析，而非主观判断。多选题1.ABCD：均属于证券投资顾问的核心原则。2.ABCD：均属于禁止性行为，监管明确禁止。3.ABC：全面评估需结合多维度信息。4.ABCD：影响估值的因素包括基本面和市场因素。5.ABC：维护客户关系需专业、合规。判断题1.×：需告知风险评估结果。2.×：隐瞒风险信息同样违规。3.×：需经评估确认客户能承受。4.×：利益分成