个人贷款需求调查问卷模板

个人贷款需求调查问卷模板一、基本信息采集此部分旨在建立客户的基本画像，为后续需求分析提供基础参照。1.姓名：_______________2.性别：*□男*□女3.年龄：*□20-25周岁*□26-35周岁*□36-45周岁*□46-55周岁*□55周岁以上4.婚姻状况：*□未婚*□已婚*□离异/丧偶5.最高学历：*□高中及以下*□大专*□本科*□硕士及以上6.职业类型：*□企业职工（含国企、外企、民企）*□机关事业单位人员*□个体工商户/私营业主*□自由职业者*□专业技术人员（如医生、律师、教师等）*□其他_______________7.现居住地：_______________省/市_______________区/县二、贷款需求信息准确把握客户的核心贷款诉求，是产品匹配的关键。1.本次贷款主要用途：(可多选，如选择“其他”请注明)*□个人消费（如旅游、装修、家电等）*□购车*□购房（含首付、尾款等，非按揭）*□装修房屋*□经营周转*□教育培训*□医疗支出*□债务重组/优化*□其他_______________2.期望贷款金额：*□5万元以下*□5万-10万元*□10万-30万元*□30万-50万元*□50万-100万元*□100万元以上3.期望贷款期限：*□6个月以内*□6个月-1年*□1年-3年*□3年-5年*□5年-10年*□10年以上4.期望的还款方式：(可多选，或说明倾向)*□等额本息*□等额本金*□先息后本*□到期一次性还本付息*□其他_______________5.计划何时使用该笔贷款：*□1个月内*□1-3个月内*□3-6个月内*□6个月以上，暂作了解三、财务状况信息评估客户的还款能力与风险承受能力，是贷款决策的重要依据。1.您的月均收入（税后）：*□5000元以下*□5000元-8000元*□8000元-1.5万元*□1.5万元-3万元*□3万元-5万元*□5万元以上2.主要收入来源：(可多选)*□工资薪金*□经营所得*□投资收益（如房租、股息等）*□财产性收入*□其他_______________3.目前是否有未结清的其他贷款（如房贷、车贷、信用卡大额分期、其他消费贷等）：*□无*□有，总额约_______________(可填写区间，如10-30万)，月供约_______________(可填写区间，如____元)4.您及家庭名下是否有可用于抵押的资产（如房产、车辆等）：*□无*□有房产*□有车辆*□有其他资产_______________*（注：如有，请简要说明类型和大概情况，例如“本地全款商品房一套”）四、贷款偏好与认知了解客户对贷款产品的认知和偏好，有助于提供更贴合其需求的服务。1.您是否有过贷款经历（含信用卡大额分期）：*□无*□有，银行贷款*□有，消费金融公司/小贷公司贷款*□有，其他机构贷款2.您倾向于哪种类型的贷款产品：*□纯信用贷款（无需抵押担保）*□抵押贷款（如有房产、车辆等）*□担保贷款（如有担保人）*□不确定，希望了解更多3.在选择贷款产品时，您通常优先考虑哪些因素：(可多选，并请排序)*□利率高低*□额度大小*□审批速度*□还款期限灵活性*□手续简便程度*□银行/机构品牌信誉*□其他_______________*排序：_________(请将以上选项前的序号填入，如1,3,2,5...)4.您对贷款的利率范围有大致期望吗？*□非常关注，希望在XX%以下(可填写，如“年化6%以下”)*□比较关注，希望与市场平均水平相当*□不太了解，以审批为准5.您通常通过哪些渠道了解贷款信息？(可多选)*□银行网点/客户经理*□银行官方网站/App*□搜索引擎（如百度、搜狗等）*□金融类App/网站*□朋友/同事推荐*□广告（线上/线下）*□其他_______________五、其他信息与声明1.您是否愿意接受我们后续为您提供的贷款产品信息及相关咨询服务？*□愿意，可通过以下方式联系我：电话_______________（请在此处填写您的联系电话）/微信_______________*□暂不需要2.信息真实性声明：本人承诺以上所填写信息真实、准确、完整，如因信息不实导致任何后果，由本人自行承担。*（请在此处手写签名）：_______________*日期：______年____月____日六、使用说明与注意事项1.目的明确：本问卷旨在了解您的真实贷款需求和基本情况，以便为您推荐更合适的金融产品和服务方案。2.信息保密：我们将严格遵守相关法律法规，对您提供的个人信息予以保密，仅用于本次业务咨询和后续服务（如您选择接受）。3.填写建议：请您根据实际情况如实填写，以便我们更精准地理解您的需求。对于不确定的选项，可选择“其他”并注明，或留空后向客户经理咨询。4.动态调整：本问卷内容可根据具体业务场景和客户类型进行适当调整和增删，以提高调研的针对性和有效性。5.辅助沟通：问卷填写完毕后