《金融机构合规管理办法》测试竞赛考试练习题库（附答案）

《金融机构合规管理办法》测试竞赛考试练习题库(附答案)单选题1.制定《金融机构合规管理办法》的依据不包括以下哪项?A、《中华人民共和国银行业监督管理法》B、《中华人民共和国商业银行法》C、《中华人民共和国证券法》D、《中华人民共和国保险法》2.以下哪类机构不适用本办法?A、商业银行B、保险公司C、证券公司D、信托公司3.业务及职能部门承担什么责任?A、主体责任B、管理责任C、监督责任D、执行责任4.谁对金融机构合规管理的有效性承担最终责任?A、董事会B、高级管理人员C、首席合规官D、合规管理部门5.谁不得干涉首席合规官工作?A、股东、董事和高级管理人员B、仅员工C、仅监管机构D、仅客户6.首席合规官有权查阅什么?A、仅公开资料B、有关文件、资料C、仅合规文件D、仅员工记录7.首席合规官有权参加什么会议?A、仅内部例会B、董事会会议等重要会议C、仅业务会议D、仅合规部门会议参考答案：B8.首席合规官由谁直接领导?B、董事长和行长(总经理)C、合规委员会D、监管机构A、董事会B、高级管理人员C、监管机构D、员工选举10.首席合规官薪酬原则上应?A、低于同级高级管理人员B、不低于同级高级管理人员平均水平C、由董事会随意决定D、与业务部门绩效挂钩11.首席合规官任职条件不包括?A、本科以上学历B、从事金融工作8年以上C、从事法律合规工作3年以上D、必须通过法律职业资格考试12.首席合规官情节严重致使重大违规的，监管机构可?A、责令调整C、忽略13.首席合规官尽职履责的，可?A、不予追究责任D、仅警告14.首席合规官发现重大违法违规行为时应?A、自行处理B、及时向董事会和高级管理人员报告C、仅内部记录D、等待员工举报15.首席合规官对什么负专门领导责任?A、前台业务绩效B、合规管理C、财务审计D、员工招聘参考答案：B16.首席合规官对金融机构重要决策事项应?B、出具书面合规审查意见C、跳过审查D、仅口头建议17.首席合规官的合规审查意见未被采纳时，应?A、忽略该事项B、直接报告监管机构C、提交董事会审定D、修改审查意见18.首席合规官不得负责管理的部门不包括?A、前台业务B、财务C、内部审计D、人力资源C、仅部分D、由地方决定C、仅参考D、由地方决定C、国际法D、行业协会规则23.境外合规风险较高地区应?A、减少合规人员B、增加专职合规管理人员C、忽略当地法律D、仅依赖总部24.金融机构主动发现违规并妥善处理，可?A、从重处理B、从轻处理C、必须处罚D、不予处理25.金融机构逾期未整改，监管机构可?A、忽略B、采取行政处罚26.金融机构应为合规管理部门配备?A、最少人员B、充足人员C、临时人员D、外部人员参考答案：B27.金融机构应保证合规官报告的?A、保密性B、独立性C、公开性D、随意性参考答案：B28.金融机构应保障首席合规官的?A、业务绩效B、独立性C、财务审批权D、员工任免权29.金融机构未提供合规管理资料，监管机构可依据?D、《刑法》参考答案：B30.金融机构未报告重大合规风险时，首席合规官应?A、直接向监管机构报告B、督促机构报告C、不予理会D、仅内部通报31.金融机构合规管理应遵循的原则不包括?A、依法合规B、全面覆盖C、风险优先D、权责清晰32.金融机构各部门主要负责人对本部门合规管理承担什么责A、次要责任B、首要责任C、监督责任D、管理责任33.金融机构高级管理人员对什么承担领导责任?A、合规管理目标制定B、主管或分管领域业务合规性C、全体员工行为合规D、合规文化培育参考答案：B34.金融机构发生重大违规，监管机构可要求?A、减少合规人员B、设立专职首席合规官C、暂停所有业务D、解散董事会35.解聘首席合规官需要?A、无理由B、正当理由C、仅董事会决定D、员工投票36.解聘首席合规官的正当事由不包括?A、本人申请B、监管机构责令更换C、与同事意见不合D、无法正常履职37.监管机构可要求谁就合规事项作出说明?A、仅员工B、董事、高级管理人员C、仅首席合规官D、仅股东参考答案：B38.监管机构对合规管理的监督检查不包括?A、作为综合评级依据B、与董事、高级管理人员监管谈话C、直接处罚员工D、要求说明重大事项39.合规文化建设中不包括以下哪项理念?A、合规从高层做起B、全员主动合规C、合规增加成本D、合规创造价值40.合规培训应作为什么必修内容?A、仅新员工B、仅高级管理人员C、董事、高级管理人员初任等D、仅合规部门41.合规培训对象包括?A、仅新员工C、全体员工D、仅合规人员42.合规考核制度应避免?A、将合规管理纳入考核B、以业务部门经营业绩为依据考核合规部门C、强化结果运用D、纳入员工任用依据43.合规考核结果可用于?A、仅评优评先B、员工考核和任用C、仅合规部门44.合规管理中的“员工”是指?A、仅正式员工B、全体员工C、仅管理人员D、仅合规部门45.合规管理信息化建设可用于?A、替代人工审查B、将合规要求嵌入流程C、减少合规人员D、自动处罚违规参考答案：B46.合规管理人员考核应避免?A、独立考核B、以业务业绩为依据C、综合考核D、纳入绩效47.合规管理目标由谁确定?A、董事会B、高级管理人员C、首席合规官D、监管机构48.合规管理覆盖范围包括?A、仅决策环节B、全流程C、仅执行环节D、仅监督环节49.合规管理部门职责不包括?A、拟订合规管理制度B、提供法律合规支持C、直接处理业务合同D、组织合规培训50.合规管理部门应独立于以下哪项?A、前台业务部门B、人力资源部门C、行政部门D、技术部门51.合规管理部门人员组成主要应具备?A、技术背景B、法律或经济金融专业背景C、市场营销背景D、财务背景参考答案：B52.合规管理部门人员应主要具备?A、技术技能B、法律或经济金融知识C、营销经验D、财务资格53.合规管理部门可承担以下哪项职责?A、财务审计D、资金运用54.合规管理保障不包括?A、人力支持C、业务绩效奖励D、技术支持55.合规官一般设立在什么机构?A、所有分支机构B、省级或一级分支机构C、仅总部D、仅子公司56.合规官薪酬原则上应?A、低于同级人员B、不低于同级人员平均水平C、由业务部门决定D、与业绩挂钩参考答案：BA、仅首席合规官B、仅本级机构行长(总经理)C、双线汇报，以向首席合规官汇报为主D、直接向董事会参考答案：C58.合规官双线汇报中，主要向谁汇报?A、本级机构行长B、首席合规官D、监管机构参考答案：B59.合规官任职条件中从事金融工作年限为?A、3年以上B、6年以上C、8年以上D、10年以上参考答案：B60.合规风险不包括以下哪项后果?A、财产损失B、声誉损失C、市场波动D、刑事法律责任61.高级管理人员合规管理职责不包括?A、配备合规管理人员B、组织推动合规自查C、直接处罚违规员工D、发现重大违规及时报告参考答案：C62.法律、行政法规发生重大变动时，首席合规官应首先?A、直接修改内部规范B、组织评估对合规管理的影响C、向监管机构报告D、暂停相关业务63.对直接责任人员的罚款上限为?B、二十万元C、五十万元D、一百万元64.对金融机构的罚款上限为?B、二十万元D、一百万元65.董事会履行合规管理职责不包括?A、审议批准合规管理基本制度B、决定合规管理部门设置C、直接管理合规日常事务D、决定解聘对重大违规负责的高级管理人员66.董事、高级管理人员未能勤勉尽责，可能?A、仅内部处理B、被采取行政处罚C、无需负责D、自动免责67.垂直管理下，合规管理部门向谁负责?A、上一级合规管理部门B、本级机构C、董事会D、监管机构68.初次从事合同法律合规审核的人员应?A、具有法律专业背景或通过法律职业资格考试B、仅需经济金融背景C、无特定要求D、需5年以上工作经验参考答案：AA、包含本数B、不包含本数C、仅以上包含D、仅以下包含A、国务院B、国家金融监督管理总局C、行业协会D、金融机构自行71.本办法所称“合规”是指金融机构行为应符合的内容不包括?A、法律和行政法规B、部门规章和规范性文件C、行业协会自律规则D、金融机构内部规范72.本办法施行前已设合规负责人可?B、履行首席合规官职责C、需重新取得资格D、仅辅助工作参考答案：B73.本办法解释权属于?A、国家金融监督管理总局B、派出机构C、行业协会参考答案：A74.《金融机构合规管理办法》自何时起施行?75.“以上”“以下”含义为?C、仅以上包含多选题1.重大合规风险隐患包括?B、重大财产损失C、重大声誉损失D、涉刑案件2.员工应如何配合合规管理?A、遵守合规规范B、识别合规风险C、配合监管机构D、忽视合规要求A、遵守规范B、控制风险C、配合管理D、承担违规责任4.以下哪些机构适用本办法?A、政策性银行B、商业银行C、保险公司D、证券公司A、流程嵌入C、过程管控D、人工替代6.首席合规官职责包括?A、组织合规管理体系建设B、监督合规部门履职C、定期向监管机构汇报D、处理重大合规事件7.首席合规官直接领导包括?A、董事长B、行长(总经理)C、董事会D、监管机构8.首席合规官有权如何获取信息?A、参加会议B、查阅文件C、复制资料D、质询有关部门9.首席合规官任职条件包括?A、本科以上学历B、从事金融工作8年以上C、从事法律合规工作3年以上D、取得法律职业资格证书10.首席合规官情节严重可能?A、被责令调整B、被行政处罚C、移送公安机关11.首席合规官可组织审查哪些事项?A、发展战略B、重要内部规范C、新产品方案D、重大决策12.首席合规官可向外部中介了解?A、审计情况B、法律服务情况C、业务情况D、员工隐私参考答案：AB13.首席合规官可建议对责任人员采取哪些措施?A、薪酬扣减B、岗位调整C、降职D、解聘14.首席合规官尽职履责的可?A、不予追究责任B、从轻处理15.首席合规官不得负责管理的部门包括?A、前台业务B、财务C、资金运用D、内部审计16.境外金融分支机构合规管理应考虑?A、东道国法律法规B、母国法律法规C、执法环境D、市场情况17.境外合规管理人员应熟悉?A、所在司法辖区法律B、银行保险业务C、母国法律only18.金融机构主动发现违规可?A、从轻处理B、减轻处理C、免于处理D、从重处理19.金融机构逾期未整改可能?A、被行政处罚B、被采取监管措施C、被责令关闭D、被奖励20.金融机构应为合规管理提供哪些保障?A、人力B、物力C、财力D、技术21.金融机构应保障首席合规官的哪些权利?A、知情权B、调查权C、业务审批权D、参加重要会议权22.金融机构未报告重大违规，监管机构可依据哪些法律处理?23.金融机构合规管理应遵循哪些原则?A、依法合规B、全面覆盖C、权责清晰D、务实高效参考答案：ABCD24.解聘首席合规官的正当事由包括?A、本人申请B、监管机构责令更换C、无法正常履职D、与同事意见不合25.监管谈话对象可包括?A、董事B、高级管理人员D、股东26.监管机构可对金融机构采取哪些措施?A、责令整改B、要求设立专职首席合规官D、移送公安机关27.监管机构可采取哪些监管措施?A、警告C、责令更换人员D、要求整改28.监管机构对合规管理的监督包括?A、监督检查B、监管谈话C、综合评级29.合规文化建设目标包括?A、不敢违规B、不能违规C、不想违规D、忽视违规30.合规培训内容应包括?A、法律法规B、内部规范C、合规案例31.合规培训对象包括?A、董事B、高级管理人员C、新员工D、合规风险岗位人员A、以业务业绩考核合规部门B、独立考核C、将合规工作单独作为合规部门考核指标33.合规考核结果用于?A、员工考核B、人员任用C、评优评先D、薪酬调整34.合规管理中的“内部规范”包括?B、操作规程C、监管要求落实文件D、员工手册参考答案：ABCD35.合规管理应覆盖哪些对象?A、各部门B、各机构D、全体员工36.合规管理信息化可用于?A、嵌入合规要求到流程B、强化过程管控C、替代所有人工D、加强合规审查37.合规管理人员薪酬应?A、不低于同级人员平均水平B、与业务绩效挂钩C、由董事会决定D、独立考核38.合规管理人员配备应考虑?A、业务规模B、风险管控难度C、人员数量D、分支机构层级39.合规管理人员考核应?A、独立于业务业绩B、由合规部门主导C、综合评估D、与薪酬挂钩40.合规管理覆盖环节包括?A、决策B、执行C、监督D、反馈41.合规管理部门职责包括?A、拟订合规管理制度B、提供法律合规支持C、组织合规培训D、参与合规考核42.合规管理部门在合规审查中可?A、出具审查意见B、提出修订建议C、直接否决业务D、忽略审查43.合规管理部门设置要求包括?A、总部独立设立B、省级分支机构独立设立C、其他分支机构设岗位D、可由上级代履职44.合规管理部门人员应具备?A、法律专业背景B、经济金融专业背景C、技术背景D、营销背景45.合规管理部门可履行哪些职责?A、拟订制度B、审查内部规范C、组织合规检查D、开展合规培训A、建立合规制度B、完善运行机制C、培育合规文化D、强化监督问责47.合规官双线汇报对象包括?A、首席合规官B、本级机构行长(总经理)C、董事会D、监管机构48.合规官设立层级包括?A、总部B、省级分支机构C、一级分支机构D、所有分支机构49.合规官任职条件包括?A、本科以上学历B、从事金融工作6年以上C、从事法律合规工作3年以上D、取得法律职业资格证书50.合规风险可能造成哪些后果?A、财产损失B、声誉损失C、刑事法律责任D、行政法律责任51.合规保障中的“双线汇报”指?A、向首席合规官B、向本级行长C、向董事会D、向监管机构52.高级管理人员合规管理职责包括?A、落实合规管理部门设置B、组织推动合规制度建设C、发现重大违规及时报告D、提供人力物力保障A、行长B、总经理C、首席合规官D、合规官54.非公有制金融机构党组织应?A、引导监督机构B、遵守法律法规C、维护合法权益D、促进健康发展55.对直接责任人员处罚包括?A、警告B、通报批评C、罚款D、解聘56.对金融机构的处罚包括?A、警告B、通报批评C、罚款D、吊销执照57.董事会可下设哪些委员会履行合规职责?A、合规委员会B、其他专门委员会C、审计委员会D、风险委员会58.董事会合规管理职责包括?A、审议批准合规管理基本制度B、决定合规管理部门设置C、决定聘任首席合规官D、评估合规管理有效性59.董事、高级管理人员未能勤勉尽责可能?A、被行政处罚B、被采取监管措施C、移送监察机关D、自动免责参考答案：ABC60.党组织在国有金融机构中应?A、发挥领导作用B、与公司治理结合C、支持依法行使职权D、直接管理业务A、统一指导B、独立性强C、效率高D、减少层级62.参照执行机构包括?A、金融控股公司B、农村信用合作社C、外国再保险公司分公司D、证券公司63.参照执行本办法的机构包括?A、金融控股公司B、农村合作银行C、外国银行分行D、证券公司64.本办法施行前已设人员可?A、继续履职B、无需重新资格C、必须重新聘用D、仅临时工作参考答案：AB65.本办法施行前已设合规负责人可?A、履行首席合规官职责B、无需重新取得资格C、必须重新聘用D、仅辅助工作判断题A、正确B、错误参考答案：A2.员工应积极配合合规管理。A、正确B、错误3.员工无需对履职合规性承担责任。A、正确B、错误4.业务部门承担合规主体责任。A、正确B、错误A、正确B、错误参考答案：B6.未提供合规资料可依据《保险法》处理。A、正确B、错误7.首席合规官有权参加董事会会议。A、正确B、错误A、正确B、错误9.首席合规官应出具书面合规审查意见。A、正确B、错误A、正确B、错误A、正确B、错误12.首席合规官任职需从事金融工作8年以上。A、正确B、错误A、正确B、错误A、正确B、错误A、正确B、错误16.首席合规官尽职的可不予追究责任。A、正确B、错误17.首席合规官接受董事长和行长直接领导。A、正确B、错误18.首席合规官发现重大违规应及时报告。A、正确B、错误19.首席合规官对合规管理负专门领导责任。A、正确B、错误20.施行前已设合规负责人需重新取得资格。A、正确B、错误参考答案：B21.农村合作银行参照执行本办法。A、正确B、错误参考答案：A22.内部审计部门承担合规监督责任。A、正确B、错误23.境外合规风险较高地区应增加专职人员。A、正确B、错误24.境外分支机构应遵循东道国法律。A、正确B、错误参考答案：A25.金融机构应保障首席合规官独立性。A、正确B、错误26.金融机构未报告重大风险时，首席合规官可直接报告监管机A、正确B、错误A、正确B、错误参考答案：B28.监管机构可移送涉嫌犯罪人员。A、正确B、错误29.监管机构可要求设立专职首席合规官。A、正确B、错误30.监管机构可要求董事作出说明。A、正确B、错误31.监管机构可将合规管理纳入综合评级。A、正确B、错误32.合规文化建设应确立合规从高层做起理念。A、正确B、错误33.合规审查意见未被采纳时可忽略。A、正确B、错误34.合规培训是董事初任必修内容。A、正确B、错误35.合规培训仅针对新员工。A、正确B、错误36.合规考核可以业务业绩为依据。参考答案：A41.合规管理人员应具法律或经济金融背景。A、正确42.合规管理人员应具备相适应专业知识。A、正确B、错误B、错误参考答案：A44.合规管理部门应独立于前台业务。B、错误参考答案：A45.合规管理部门可拟订合规制度。A、正确B、错误46.合规管理部门可承担业务营销职责。A、正确B、错误参考答案：B47.合规官有权提出问责建议。48.合规官向首席合规官单线汇报。49.合规官任职需从事金融工作6年以上。参考答案：A参考答案：B52.合规风险包括声誉损失的可能性。53.国有金融机构中的党组织应发挥领导作用。A、正确B、错误A、正确B、错误55.各部门主要负责人对本部门合规管理承担首要责任。A、正确B、错误56.高级管理人员应配备合规管理人员。A、正确B、错误57.高级管理人员落实合规管理目标。A、正确B、错误58.高级管理人员对合规管理目标承担直接责任。A、正确B、错误59.分支机构必须设立独立合规管理部门。A、正确B、错误60.法律发生变动时，首席合规官应直接修改内部规范。A、正确B、错误参考答案：B61.对金融机构罚款上限为二十万元。A、正确B、错误62.董事未能勤勉尽责可能被行政处罚。A、正确B、错误63.董事会可下设合规委员会履行合规职责。A、正确B、错误64.董事会对合规管理有效性承担最终责任。A、正确B、错误65.党组织在非公有制金融机构中直接管理业务。A、正确B、错误参考答案：B66.垂直管理下，合规部门向上一级负责。A、正确B、错误67.初次合同审核人员需法律背景或通过法律考试。A、正确B、错误A、正确B、错误69.《金融机构合规管理办法》自2025年3月1日起施行。参考答案：AB、错误填空题1.重大合规风险包括()案件。2.员工应对其履职行为的()承担责任。答：合规性3.员工应()识别合规风险。答：积极4.业务部门承担合规()责任。答：主体5.信息化手段可将合规要求嵌入()。答：流程6.未提供合规资料可依据《()法》处理。答：银行业监督管理7.首席合规官直接领导包括董事长和()。答：行长8.首席合规官有权()重要会议。答：参加9.首席合规官由()聘任。答：董事会10.首席合规官应出具()合规审查意见。答：书面11.首席合规官薪酬原则上不低于()管理人员平均水平。答：同级高级12.首席合规官是()管理人员。13.首席合规官任职需从事金融工作()年以上。答：八14.首席合规官可组织合规()。15.首席合规官尽职的可()追究责任。答：不予16.首席合规官接受()和行长直接领导。答：董事长17.首席合规官发现重大违规应及时向()报告。答：董事会18.首席合规官对合规管理负()领导责任。答：专门19.首席合规官不得负责管理()业务部门。答：前台20.施行前已设合规负责人可履行()职责。答：首席合规官21.农村合作银行()执行本办法。答：参照22.内部审计部门承担合规()责任。23.境外风险较高地区应()专职合规人员。答：增加24.境外分支机构应遵循()国法律法规。25.金融机构应保障首席合规官()权。答：知情26.金融机构未报告重大风险时，首席合规官可()报告监管机构。27.金融机构合规管理办法自()起施行。答：2025年3月1日28.解聘首席合规官需()理由。答：正当29.监管机构可移送涉嫌()人员。答：犯罪30.监管机构可要求设立()首席合规官。答：专职31.监管机构可要求()就合规事项作出说明。答：高级管理人员32.监管机构可将合规管理纳入()评级。33.合规文化建设应确立合规从()做起理念。答：高层以及内部规范。答：规