《银行外汇风险交易报告管理办法(试行)》测试练习竞赛考试题库（附答案）

练习竞赛考试题库(附答案)1.银行在人工分析识别后，确认属于外汇风险交易信息的，应当在报告中记录什么?A、客户身份特征、交易特征或行为特征的分析过程B、排除理由C、客户姓名参考答案：A2.银行在人工分析识别后，确认不属于外汇风险交易信息的，应当做什么?B、记录排除理由C、通知客户D、报告外汇局参考答案：B3.银行在配合外汇局监督检查时，不得有以下哪一项行为?A、提供文件B、提供资料C、拒绝提供信息参考答案：C4.银行在报送外汇风险交易报告前，应当对监测标准筛选出的交易信息进行什么?A、自动报送B、人工分析、识别C、忽略D、存档参考答案：B5.银行应当制定和完善外汇风险交易信息监测标准，并对其什么负责?A、准确性B、有效性参考答案：B6.银行应当在确认外汇风险交易信息后及时报送报告，最迟不超过5个工作日。报送方式是什么?B、纸质方式D、邮件方式参考答案：A7.银行应当在确认外汇风险交易信息后，最迟不超过多少个工作日内报送报告?参考答案：B8.银行应当以什么为基本单位开展交易监测分析?A、交易金额D、交易时间参考答案：C9.银行应当为外汇风险交易报告工作提供必要的资源保障，不包括以下哪一项?C、信息参考答案：D10.银行应当通过其什么机构向国家外汇管理局报送外汇风险交易报告?A、分支机构B、总部或总部指定的机构C、当地外汇局D、中国人民银行11.银行应当实现内部信息共享，并合理确定什么?A、信息共享的程度与范围B、信息保密级别C、信息存储时间D、信息处理方式参考答案：A12.银行应当将外汇风险交易报告等资料自生成之日起至少保存多少年?参考答案：B13.银行应当建立健全什么系统以监测外汇风险交易信息?A、外汇风险交易信息监测系统B、客户管理系统C、账务系统参考答案：A14.银行应当监测外汇风险交易信息并报送报告，当发现或有合理理由怀疑客户存在什么行为?A、任何外汇交易B、外汇风险交易行为C、跨境资金流动参考答案：B15.银行应当监测的外汇风险交易信息与什么相关?A、所有外汇交易B、外汇风险交易行为参考答案：B16.银行应当根据本办法制定什么?A、外汇风险交易报告内部管理制度B、外汇业务规程C、客户服务标准D、风险管理框架参考答案：A17.银行应当对交易主体采取与风险程度相适应的措施，不包括以下哪一项?B、采取强化审查措施C、降低审批层级D、限制非面对面方式办理业务参考答案：C18.银行应当对分支机构执行情况进行什么?C、忽略参考答案：A19.银行应当定期对外汇风险交易监测标准进行什么?C、修改参考答案：B20.银行向国家外汇管理局报送报告时，应当通过什么?A、当地分支机构B、总部或总部指定的机构C、中国人民银行参考答案：B21.银行违反本办法时，处罚依据是什么?A、《中华人民共和国外汇管理条例》B、其他法律法规C、银行内部规定D、国际标准参考答案：A22.银行违反本办法的，依据什么进行处罚?A、《中华人民共和国商业银行法》参考答案：B23.银行认为发现的外汇风险交易特征具有较强代表性时，可以做什么?B、及时向国家外汇管理局报送参考答案：B24.银行接到补正通知后，应当在多少个工作日内补正?25.银行及其工作人员对因执行本办法获得的信息应当做什D、销毁26.银行发现已报送的报告内容要素不全、存在错误或出现27.银行对交易主体采取的措施中，不包括以下哪一项?B、采取强化审查措施C、降低业务费用D、限制非面对面方式办理业务参考答案：C28.银行对交易主体采取的措施中，包括提高该交易主体的什么?B、外汇合规风险等级参考答案：B29.银行报送外汇风险交易报告的方式是?A、纸质报送D、邮件报告参考答案：B30.银行报送报告的最迟时间不超过5个工作日，从什么时候开始计算?A、发现交易信息日B、确认外汇风险交易信息后C、交易发生日参考答案：B31.外汇局监督检查时，银行应当提供什么?A、虚假信息B、相关文件、资料、数据、信息C、仅部分信息参考答案：B32.外汇局对银行执行本办法的情况进行什么?C、指导参考答案：B33.外汇风险交易行为不包括以下哪一项?A、涉嫌虚假贸易C、地下钱庄参考答案：B34.外汇风险交易行为包括涉嫌以下哪一项?A、合法贸易B、虚假投融资C、正常跨境支付D、个人外汇储蓄参考答案：B35.外汇风险交易报告应当包括拟采取的什么?C、营销计划参考答案：A36.外汇风险交易报告的主要内容不包括以下哪一项?D、交易主体的家庭背景参考答案：D37.外汇风险交易报告的报送要求和具体格式由谁规定?A、中国人民银行B、国家外汇管理局C、银行自行决定参考答案：B38.外汇风险交易报告的报送要求和具体格式由谁规定?A、国家外汇管理局B、中国人民银行C、国务院参考答案：A39.如果资料涉及外汇管理部门正在调查的涉嫌违规行为，保存期应如何?B、保存至调查工作结束C、保存10年D、保存3年参考答案：B40.如果银行未报送外汇风险交易信息，但能证明自身已经勤勉尽责，且未报送理由具有逻辑性和合理性，会怎样?A、仍要处罚B、不追究相关法律责任参考答案：B41.如果外汇局发现报告内容要素不全或错误，应当向银行发出什么?B、补正通知D、指导文件42.如果确认交易信息属于外汇风险交易信息，银行应当在报告中记录什么?参考答案：B43.如果确认交易信息不属于外汇风险交易信息，银行应当做什么?B、记录排除理由D、报告外汇局参考答案：B44.监测标准应当参考的因素不包括以下哪一项?A、中国人民银行发布的风险提示B、公安机关发布的犯罪形势分析C、银行外汇资产规模D、交易主体的个人喜好参考答案：D45.监测标准不包括以下哪一项?A、交易主体的身份B、交易资金来源D、交易主体的信用评分参考答案：D46.监测标准包括交易主体的身份、行为以及交易资金来源、金额、频率、流向、性质等存在什么情形?B、异常D、合法参考答案：B47.国家外汇管理局不定期向银行发布什么?A、法律法规B、风险提示和外汇风险交易特征C、处罚决定参考答案：B48.对于非法跨境金融活动，国家外汇管理局可以要求银行直接报送什么?A、依据监测标准筛选出的交易信息B、所有交易信息C、客户身份信息参考答案：A49.对于非法跨境金融活动，国家外汇管理局可以要求银行直接报送什么?A、所有交易信息B、依据监测标准筛选出的交易信息C、客户身份信息参考答案：B50.当第六条所列参考因素发生变化时，银行应当做什么?B、及时评估和优化C、报告外汇局参考答案：B51.参考因素中，不包括以下哪一项?A、中国人民银行发布的风险提示B、公安机关发布的犯罪形势分析C、银行外汇资产规模D、交易主体的社交媒体信息参考答案：D52.本办法自什么时候起施行?A、发布之日C、另行通知D、审核后参考答案：A53.本办法由谁负责解释?A、中国人民银行B、国家外汇管理局C、国务院参考答案：B54.本办法由谁负责解释?A、国家外汇管理局B、中国人民银行参考答案：A55.本办法适用于在中华人民共和国境内依法设立，并适用以下哪一项进行外汇展业的银行?B、《银行外汇展业管理办法(试行)》C、《中华人民共和国外汇管理条例》参考答案：B56.本办法施行日期是什么?B、试行C、另行通知D、固定日期参考答案：A57.本办法的解释权归谁?A、国家外汇管理局B、中国人民银行C、国务院58.《银行外汇风险交易报告管理办法(试行)》的制定依据不包括以下哪一项?A、《中华人民共和国外汇管理条例》B、相关法律法规C、《银行外汇展业管理办法(试行)》参考答案：D1.制定《银行外汇风险交易报告管理办法(试行)》的目的是什么?A、统筹发展和安全B、保障跨境贸易和投融资便利化C、预防和遏制外汇违法违规活动D、维护外汇市场秩序2.银行制定内部管理制度时，应当规范哪些工作?A、外汇风险交易报告工作B、对分支机构督导管理3.银行在报送报告前，应当对监测标准筛选出的交易信息进行人工分析、识别，可能的结果有哪些?A、确认属于外汇风险交易信息B、确认不属于外汇风险交易信息C、忽略D、自动报送4.银行应当制定和完善外汇风险交易信息监测标准，监测标准包括哪些?A、交易主体的身份B、行为C、交易资金来源5.银行应当为外汇风险交易报告工作提供必要的资源保障，包括哪些?参考答案：ABC6.银行应当通过什么向国家外汇管理局报送报告?B、总部指定的机构D、当地外汇局7.银行应当实现内部信息共享，并根据什么合理确定信息共享的程度与范围?B、与外汇风险交易管理的相关性C、信息量D、信息类型参考答案：AB8.银行应当建立健全外汇风险交易信息监测系统，以交易主体为基本单位开展交易监测分析，并全面、完整、准确地采集哪些信息?A、各业务系统的交易主体身份信息C、客户信用信息D、市场信息参考答案：AB9.银行应当监测并报送的外汇风险交易信息与什么相关?A、涉嫌虚假贸易10.银行应当根据本办法制定什么?A、外汇风险交易报告内部管理制度B、规范本行外汇风险交易报告工作C、对分支机构执行情况进行督导管理D、客户服务标准参考答案：ABC11.银行应当对交易主体采取与风险程度相适应的措施，包括哪些?A、提高该交易主体外汇合规风险等级B、采取强化审查措施D、限制或拒绝办理业务12.银行应当定期评估监测标准，优化时考虑哪些因素?B、其他应当关注的情况D、市场波动13.银行应当定期对外汇风险交易监测标准进行评估，并根据评估结果进行优化。在什么情况下应当及时评估和优化?A、第六条所列参考因素发生变化B、发生其他应当关注的情况C、每年固定时间14.银行应当保存哪些资料自生成之日起至少5年?A、外汇风险交易报告B、反映交易分析和内部处理情况的工作记录C、客户身份信息D、所有交易记录参考答案：AB15.银行向国家外汇管理局报送外汇风险交易特征时，需要满足什么条件?A、具有较强代表性C、对特定类型具有指向性D、所有特征参考答案：ABC16.银行未报送信息但免于处罚的条件是什么?A、有证据证明勤勉尽责B、未报送理由具有逻辑性和合理性C、客户同意D、外汇局批准17.银行违反本办法的，依据《中华人民共和国外汇管理条例》进行处罚。但有哪些情形可以不追究法律责任?A、未报送外汇风险交易信息B、有证据证明自身已经勤勉尽责C、未报送理由具有逻辑性和合理性D、客户要求不报送参考答案：BC18.银行提供资源保障时，包括哪些?A、人员C、信息19.银行认为发现的外汇风险交易特征具有哪些特点时，可以及时向国家外汇管理局报送?A、较强代表性B、普遍性C、对特定外汇风险交易类型具有指向性参考答案：ABC20.银行内部信息共享时，应当考虑什么?B、与外汇风险交易管理的相关性C、信息量D、信息类型参考答案：AB21.银行可以限制交易主体通过非面对面方式办理外汇业务的哪些方面?C、业务类型D、时间参考答案：ABC22.银行建立监测系统时，应当采集哪些信息?A、交易主体身份信息B、交易信息C、业务系统信息D、市场信息23.银行及其工作人员对因执行本办法获得的信息应当依法保密，不得做什么?A、泄露B、非法向他人提供C、内部使用D、存档参考答案：AB24.银行发现或有合理理由怀疑客户存在外汇风险交易行为时，应当做什么?A、监测外汇风险交易信息B、报送外汇风险交易报告C、忽略参考答案：AB25.银行对交易主体采取的措施中，包括哪些预防措施?A、提高合规风险等级D、限制业务关系26.银行报送报告前，应当按照内部管理制度进行人工分析、识别，目的是什么?A、确认是否属于外汇风险交易信息参考答案：ABD27.银行保密义务涉及哪些信息?A、交易主体身份B、交易信息C、风险分析处理信息D、所有信息28.银行保存资料时，要求是什么?A、自生成之日起至少保存5年B、完整准确、不可篡改C、涉及调查的保存至调查结束29.外汇局对银行执行本办法的情况进行监督检查时，银行应当做什么?A、配合B、真实、准确、完整、及时地提供相关文件、资料、数据、信息D、隐瞒30.外汇风险交易行为包括其他涉嫌违法违规跨境资金流动行为。这表示什么?B、包括未列明的行为C、仅包括列明的行为D、由银行自行决定参考答案：AB31.外汇风险交易行为包括哪些?A、涉嫌虚假贸易B、虚假投融资C、地下钱庄32.外汇风险交易报告的主要内容包括哪些?D、拟采取的处置措施33.外汇风险交易报告的报送要求由谁规定?A、国家外汇管理局C、银行自行决定D、中国人民银行34.如果外汇局发现报告内容要素不全或错误，可以做什B、银行应当在5个工作日内补正C、处罚银行35.如果确认属于外汇风险交易信息，银行应当在报告中记录什么?A、客户身份特征的分析过程B、交易特征的分析过程C、行为特征的分析过程36.如果确认不属于外汇风险交易信息，银行应当做什么?A、无需报送报告B、自行记录排除理由C、报告外汇局D、通知客户37.监测标准应当参考的因素包括哪些?A、中国人民银行及其分支机构、外汇局发布的法律法规、风险提示等B、公安机关、司法机关等发布的跨境业务相关的犯罪形势分析C、银行外汇资产规模、地域分布、业务特点等D、需要关注的其他因素38.国家外汇管理局发布的风险提示和外汇风险交易特征对银行有什么作用?B、监测标准优化C、报告内容D、处罚依据参考答案：AB39.国家外汇管理局不定期向银行发布哪些参考信息?A、风险提示B、外汇风险交易特征C、法律法规D、处罚决定40.本办法自发布之日起施行。这表示什么?B、需要后续通知41.本办法适用于以下哪些银行?A、在中华人民共和国境内依法设立B、适用《银行外汇展业管理办法(试行)》进行外汇展业C、所有商业银行D、外资银行42.保存的信息资料涉及外汇管理部门正在调查的涉嫌违规行为时，保存期应如何?A、至少保存5年B、保存至调查工作结束C、永久保存D、保存3年参考答案：AB1.银行在人工识别后，确认不属于风险信息的，应当记录排除理由。参考答案：A2.银行在报送报告前，无需进行人工分析。参考答案：A3.银行应当制定内部管理制度。A、正确参考答案：A4.银行应当制定监测标准，并对其有效性负责。5.银行应当在确认信息后10个工作日内报送报告。参考答案：A6.银行应当通过其分支机构向国家外汇管理局报送报告。参考答案：A7.银行应当提供必要的资源保障。参考答案：A8.银行应当实现内部信息共享。参考答案：A9.银行应当配合外汇局的监督检查。参考答案：A10.银行应当将报告等资料保存至少3年。A、正确参考答案：A11.银行应当建立健全监测系统。参考答案：A参考答案：A18.银行可以泄露因执行本办法获得的信息。参考答案：A19.银行可以向国家外汇管理局报送具有代表性的外汇风险参考答案：A20.银行可以限制交易主体通过非面对面方式办理业务。参考答案：A21.银行可以拒绝提供相关文件给外汇局。B、错误22.银行接到补正通知后，应当在10个工作日内补正。参考答案：A23.银行发现客户存在外汇风险交易行为时，应当监测并报送报告。参考答案：A24.银行对交易主体采取的措施包括降低审批层级。参考答案：A25.银行报送报告应当以电子方式。参考答案：A26.信息共享的程度与范围由银行自行决定，无需合理确定。参考答案：A27.外汇局监督检查时，银行应当真实提供信息。参考答案：A28.外汇局对银行执行本办法的情况进行审批。参考答案：A29.外汇风险交易行为仅包括虚假贸易和地下钱庄。B、错误30.外汇风险交易行为包括虚拟货币非法跨境金融活动。参考答案：A31.外汇风险交易报告不包括分析结论。参考答案：A32.如果银行勤勉尽责，未报送信息可能不追究法律责任。参考答案：A33.如果涉及调查，资料应保存至调查结束。34.如果确认属于外汇风险交易信息，银行应当记录分析过参考答案：A35.如果确认不属于外汇风险交易信息，银行应当报送报告。参考答案：A36.如果报告内容不全，外汇局应当发出补正通知。参考答案：A37.监测系统应当以交易金额为基本单位。B、错误38.监测标准应当参考公安机关发布的犯罪形势分析。参考答案：A39.监测标准不包括交易主体的身份。参考答案：A40.监测标准包括交易资金来源和金额。参考答案：A41.国家外汇管理局定期发布风险提示。参考答案：A42.对于非法跨境金融活动，外汇局可以要求银行直接报送筛选出的交易信息。参考答案：A43.当参考因素发生变化时，银行应当及时评估和优化。参考答案：A44.措施包括提高交易主体的外汇合规风险等级。参考答案：A45.参考因素包括银行外汇资产规模。参考答案：A46.本办法自发布之日起施行。参考答案：A47.本办法由国家外汇管理局解释。参考答案：A48.本办法仅适用于中资银行。B、错误参考答案：A49.报送要求和格式由国家外汇管理局规定。参考答案：A50.《银行外汇风险交易报告管理办法(试行)》是为了更好统筹发展和安全而制定的。参考答案：A1.制定本办法是为了更好统筹()和发展安全。答：安全2.银行在人工分析识别后，确认属于风险信息的，应当()报送报告。答：及时3.银行在报送报告前，应当对监测标准筛选出的交易信息进行()分析、识别。答：人工4.银行应当制定和完善外汇风险交易信息监测标准，并对其()负责。答：有效性5.银行应当在确认外汇风险交易信息后，最迟不超过()个工作日内报送报告。答：56.银行应当以()为基本单位开展交易监测分析。答：交易主体7.银行应当通过其()或总部指定的机构向国家外汇管理局报送报告。答：总部8.银行应当提供必要的()、系统、信息等资源保障。答：人员9.银行应当实现内部信息()。答：共享10.银行应当配合外汇局的监督检查，真实、准确、完整、及时地提供相关文件、资料、()、信息。11.银行应当将外汇风险交易报告等资料自生成之日起至少保存()年。答：512.银行应当建立健全外汇风险交易信息()系统。答：监测13.银行应当监测与外汇风险交易行为相关的()。答：信息14.银行应当根据信息敏感度及其与外汇风险交易管理的()等确定信息共享程度。答：相关性15.银行应当根据评估结果对监测标准进行()。答：优化16.银行应当根据本办法制定外汇风险交易报告()制度。答：内部管理17.银行应当对交易主体采取与()相适应的措施。答：风险程度18.银行应当对分支机构执行情况进行()管理。答：督导19.银行应当定期对外汇风险交易监测标准进行()。答：评估20.银行违反本办法的，依据《》进行处罚。答：中华人民共和国外汇管理条例21.银行认为发现的外汇风险交易特征具有较强代表性时，可以及时向()报送。答：国家外汇管理局22.银行可以限制该交易主体通过()方式办理外汇业务。答：非面对面23.银行可以拒绝为交易主体办理()外汇业务。答：后续24.银行接到补正通知后，应当在()个工作日内补正。答：525.银行及其工作人员应当依法保密，不得泄露或非法向他人()信息。答：提供26.银行发现或有合理理由怀疑客户存在外汇风险交易行为的，应当监测外汇风险交易