银行从业法律法规与综合能力题库及答案

银行从业法律法规与综合能力题库及答案一、单项选择题（每题1分，共40分。每题只有一个正确答案，请将正确选项的字母填入括号内）1.根据《商业银行法》，商业银行在境内设立分支机构，必须经（）批准。A.中国人民银行B.国务院银行业监督管理机构C.国家外汇管理局D.财政部【答案】B2.下列关于商业银行资本充足率的说法，正确的是（）。A.资本充足率不得低于6%B.核心一级资本充足率不得低于4%C.一级资本充足率不得低于6%D.资本充足率不得低于8%【答案】D3.根据《反洗钱法》，金融机构应当对客户身份进行识别，并保存客户身份资料和交易记录，保存期限自业务关系结束当年起至少保存（）。A.3年B.5年C.10年D.15年【答案】B4.下列不属于商业银行表外业务的是（）。A.信用证B.银行承兑汇票C.贷款承诺D.个人住房贷款【答案】D5.根据《银行业监督管理法》，银行业金融机构违反审慎经营规则，情节严重的，国务院银行业监督管理机构可以对其采取的措施不包括（）。A.责令暂停部分业务B.限制分配红利C.责令停业整顿D.直接吊销营业执照【答案】D6.下列关于银行理财产品销售的说法，错误的是（）。A.银行不得承诺保本保收益B.银行应向客户充分揭示风险C.银行可销售非本行发行的理财产品D.银行可将理财产品与存款产品捆绑销售【答案】D7.根据《民法典》，下列关于担保的说法正确的是（）。A.抵押权自抵押合同生效时设立B.质权自质押合同签订时设立C.抵押权自登记时设立D.留置权自合同签订时设立【答案】C8.下列关于银行客户投诉处理的说法，正确的是（）。A.银行应在收到投诉后15日内答复B.银行可拒绝处理匿名投诉C.银行应将投诉处理结果报银保监会备案D.银行可要求客户先撤诉再处理【答案】A9.根据《消费者权益保护法》，银行在提供金融服务时，应当履行的义务不包括（）。A.保障消费者知情权B.保障消费者自主选择权C.保障消费者无理由退货权D.保障消费者公平交易权【答案】C10.下列关于银行反洗钱客户尽职调查的说法，错误的是（）。A.对高风险客户应加强尽职调查B.对政治公众人物应建立风险管理措施C.对低风险客户可简化尽职调查D.对所有客户均可采用同一标准调查【答案】D11.根据《商业银行法》，商业银行不得从事的业务是（）。A.吸收公众存款B.发放短期贷款C.投资非自用不动产D.办理票据贴现【答案】C12.下列关于银行信用卡业务的说法，正确的是（）。A.银行可未经客户同意发放信用卡B.银行可对大学生发放无限额信用卡C.银行应告知客户信用卡年费标准D.银行可将信用卡透支利率设为日息万分之十【答案】C13.根据《存款保险条例》，存款保险实行限额偿付，最高偿付限额为人民币（）。A.20万元B.50万元C.100万元D.200万元【答案】B14.下列关于银行个人金融信息保护的说法，错误的是（）。A.银行不得向第三方提供客户金融信息B.银行可在客户授权范围内使用其信息C.银行应建立信息保护制度D.银行可将客户信息用于营销无需授权【答案】D15.根据《银行业金融机构从业人员行为管理办法》，银行从业人员不得从事的行为是（）。A.向客户推荐本行理财产品B.参与非法集资C.协助客户办理转账业务D.向客户解释贷款合同条款【答案】B16.下列关于银行合规风险管理的说法，正确的是（）。A.合规风险仅指违反法律的风险B.合规风险不包括监管处罚风险C.合规风险管理是银行全面风险管理的一部分D.合规风险管理由审计部门独立负责【答案】C17.根据《票据法》，下列关于汇票的说法正确的是（）。A.汇票必须记载付款日期B.汇票可无需收款人名称C.汇票可无需出票人签章D.汇票可无需无条件支付的委托【答案】A18.下列关于银行代理保险业务的说法，错误的是（）。A.银行应取得保险兼业代理资格B.银行可销售多家保险公司产品C.银行应设立专门区域销售保险D.银行可承诺保险产品保本保息【答案】D19.根据《商业银行流动性风险管理办法》，流动性覆盖率不得低于（）。A.50%B.75%C.100%D.120%【答案】C20.下列关于银行客户身份识别的说法，正确的是（）。A.对代理人办理业务无需识别身份B.对一次性交易无需识别身份C.对高风险客户应加强身份识别D.对老客户无需重新识别身份【答案】C21.根据《银行业金融机构案件风险排查管理办法》，案件风险排查应至少（）开展一次。A.每月B.每季度C.每半年D.每年【答案】B22.下列关于银行不良资产处置的说法，错误的是（）。A.可通过债转股方式处置B.可转让给资产管理公司C.可长期挂账不处理D.可依法申请债务人破产【答案】C23.根据《商业银行并表管理与监管指引》，并表范围不包括（）。A.控股子公司B.共同控制企业C.重大影响企业D.客户企业【答案】D24.下列关于银行绿色信贷的说法，正确的是（）。A.绿色信贷仅支持环保企业B.绿色信贷不需风险评估C.绿色信贷应建立环境风险分类D.绿色信贷不受监管约束【答案】C25.根据《银行业金融机构信息科技风险管理办法》，信息科技风险不包括（）。A.系统中断风险B.数据泄露风险C.市场波动风险D.网络攻击风险【答案】C26.下列关于银行客户分类管理的说法，错误的是（）。A.可按风险等级分类B.可按资产规模分类C.可按客户性别分类D.可按行业分类【答案】C27.根据《商业银行内部控制指引》，内部控制的目标不包括（）。A.保障资产安全B.提高员工福利C.确保财务报告可靠D.促进合规经营【答案】B28.下列关于银行反欺诈的说法，正确的是（）。A.银行无需建立反欺诈制度B.反欺诈仅针对外部人员C.银行应建立欺诈风险监测模型D.反欺诈信息无需共享【答案】C29.根据《银行业金融机构从业人员处罚信息管理办法》，处罚信息保存期限为（）。A.1年B.3年C.5年D.10年【答案】C30.下列关于银行客户教育服务的说法，错误的是（）。A.应开展金融知识普及B.应提示客户防范诈骗C.可代替客户作出投资决策D.应告知客户产品风险【答案】C31.根据《商业银行大额交易和可疑交易报告管理办法》，大额交易标准为当日单笔或累计交易人民币（）以上。A.5万元B.10万元C.20万元D.50万元【答案】D32.下列关于银行跨境业务的说法，正确的是（）。A.无需遵守反洗钱规定B.无需进行客户身份识别C.应遵守外汇管理规定D.可自由转移客户资金【答案】C33.根据《银行业金融机构绩效考评监管指引》，绩效考评应坚持的原则不包括（）。A.合规引领B.风险约束C.短期激励优先D.稳健经营【答案】C34.下列关于银行客户账户管理的说法，错误的是（）。A.可为客户开立匿名账户B.应核实客户身份C.应留存开户资料D.应定期复核客户信息【答案】A35.根据《商业银行服务价格管理办法》，银行服务价格应（）。A.自行定价无需公示B.明码标价并公示C.仅对VIP客户公示D.由银保监会统一定价【答案】B36.下列关于银行数据治理的说法，正确的是（）。A.数据治理仅涉及技术部门B.数据质量无需监管C.应建立数据治理架构D.数据可随意修改【答案】C37.根据《银行业金融机构全面风险管理指引》，全面风险管理体系不包括（）。A.风险治理架构B.风险偏好体系C.风险文化建设D.员工薪酬体系【答案】D38.下列关于银行客户投诉统计的说法，错误的是（）。A.应按季度统计B.应分析投诉原因C.可隐瞒重大投诉D.应报告监管机构【答案】C39.根据《银行业金融机构消费者权益保护工作考核评价办法》，考核评价周期为（）。A.每季度B.每半年C.每年D.每两年【答案】C40.下列关于银行从业人员职业操守的说法，正确的是（）。A.可接受客户礼品B.可泄露客户信息C.应拒绝非法要求D.可参与内幕交易【答案】C二、多项选择题（每题2分，共20分。每题有两个或两个以上正确答案，请将所有正确选项的字母填入括号内，漏选、错选均不得分）41.下列属于商业银行核心一级资本的有（）。A.实收资本B.资本公积C.盈余公积D.一般风险准备E.次级债【答案】A、B、C、D42.根据《反洗钱法》，金融机构应当履行的反洗钱义务包括（）。A.客户身份识别B.大额交易报告C.可疑交易报告D.客户资料保存E.公开客户信息【答案】A、B、C、D43.下列属于银行表外业务的有（）。A.信用证B.银行承兑汇票C.贷款承诺D.金融衍生交易E.个人住房贷款【答案】A、B、C、D44.根据《商业银行法》，商业银行不得从事的行为包括（）。A.投资非自用不动产B.向企业发放贷款C.向关系人发放信用贷款D.投资股票E.吸收公众存款【答案】A、C、D45.下列关于银行客户身份识别的说法，正确的有（）。A.应核实身份证件B.应留存复印件C.对代理人无需识别D.对高风险客户应加强识别E.对老客户无需重新识别【答案】A、B、D46.根据《银行业监督管理法》，银监会对银行业金融机构可采取的监管措施包括（）。A.责令暂停部分业务B.限制分配红利C.责令调整高管D.吊销营业执照E.罚款【答案】A、B、C、E47.下列属于银行流动性风险监管指标的有（）。A.流动性覆盖率B.净稳定资金比例C.不良贷款率D.存贷比E.超额备付金率【答案】A、B、D、E48.根据《民法典》，下列属于担保方式的有（）。A.保证B.抵押C.质押D.留置E.定金【答案】A、B、C、D、E49.下列关于银行消费者权益保护的说法，正确的有（）。A.应保障知情权B.应保障自主选择权C.应保障公平交易权D.应保障无理由退货权E.应保障信息安全权【答案】A、B、C、E50.下列属于银行从业人员不得从事的行为有（）。A.参与非法集资B.泄露客户信息C.接受客户礼品D.内幕交易E.代客操作账户【答案】A、B、D、E三、判断题（每题1分，共20分。请判断下列说法是否正确，正确的填“√”，错误的填“×”）51.商业银行可以向关系人发放信用贷款。（×）52.存款保险制度适用于所有吸收公众存款的银行业金融机构。（√）53.银行可以将客户信息用于营销无需客户授权。（×）54.银行理财产品可以承诺保本保收益。（×）55.银行从业人员可以代客操作账户。（×）56.银行应当建立反洗钱内部控制制度。（√）57.银行可以将信用卡透支利率设为日息万分之十。（×）58.银行应当对客户投诉进行统计分析并报告监管机构。（√）59.银行可以为客户开立匿名账户。（×）60.银行应当建立信息科技风险管理体系。（√）61.银行可以将不良资产长期挂账不处理。（×）62.银行应当建立绿色信贷环境风险分类制度。（√）63.银行可以未经客户同意发放信用卡。（×）64.银行应当对高风险客户加强身份识别。（√）65.银行可以将客户信息泄露给第三方。（×）66.银行应当建立反欺诈风险监测模型。（√）67.银行可以拒绝处理匿名投诉。（×）68.银行应当建立数据治理架构。（√）69.银行可以参与内幕交易。（×）70.银行应当建立全面风险管理体系。（√）四、案例分析题（每题10分，共20分。请根据案例内