个人理财咨询协议2026年业绩考核标准

个人理财咨询协议2026年业绩考核标准本协议由以下双方于______年______月______日签订：甲方（公司名称）：法定代表人：注册地址：统一社会信用代码：乙方（个人理财咨询顾问）：姓名：身份证号码：联系地址：联系电话：鉴于甲方是一家提供个人理财咨询服务的公司，拥有相关的业务资质和客户资源；乙方具备个人理财咨询专业知识及经验，并希望为甲方的客户提供专业的理财咨询服务。根据《中华人民共和国民法典》及相关法律法规，甲乙双方在平等、自愿、公平、诚实信用的基础上，经友好协商，就乙方在2026年度为甲方提供个人理财咨询服务及相应的业绩考核标准达成以下协议：第一条服务范围1.1乙方作为甲方的个人理财咨询顾问，根据甲方的要求及客户的授权，运用专业的知识技能，为客户提供个性化的理财规划、投资建议、资产配置方案、市场信息解读等咨询服务。1.2乙方服务对象为甲方名下的客户，服务内容限于本协议约定的范围，不得超出客户授权范围或进行任何非法金融活动。第二条服务期限2.1本协议约定的业绩考核标准适用于2026财年，即自2026年1月1日起至2026年12月31日止。2.2乙方的个人理财咨询服务关系依据甲乙双方另行签订的《个人理财咨询协议》或相关合同执行，本协议仅为业绩考核标准的约定。第三条业绩考核指标体系3.1业绩考核旨在全面评估乙方在2026年度的工作表现、专业能力和对客户价值的贡献，主要考核指标包括但不限于以下几类：3.1.1业绩规模指标：a.新签客户数量：指乙方在2026年度内成功引导并签约新的个人理财客户数量，以甲方系统记录客户首次签约日期为准。b.客户资产管理规模（AUM）：指乙方在2026年度内管理的客户总资产价值之和，以年度日均AUM计算，具体包括新增资产和存量资产贡献。新增资产按实际到账日计入，存量资产贡献按年度变动计算。c.客户留存率：指2026年度末，相较于2024年度末，乙方服务客户中仍保持服务的客户比例。3.1.2客户价值指标：a.客户资产增长率：指乙方管理的客户资产在2026年度的整体增长率，计算公式为（年末客户AUM总和-年初客户AUM总和）/年初客户AUM总和。此指标需考虑市场基准比较，评估乙方主动管理能力。b.客户满意度：通过甲方指定的客户满意度调查问卷或评分系统收集，2026年度客户满意度评分平均值应达到预定标准。3.1.3业务质量与合规指标：a.合规记录：乙方在2026年度服务过程中，无重大合规违规行为记录，包括但不限于监管机构处罚、客户重大投诉导致的合规处分等。b.服务规范性：乙方在2026年度内，能够按照甲方发布的标准服务流程和规范要求，提供及时、准确、完整的理财咨询服务报告和沟通。c.销售合规性：如乙方涉及金融产品推荐或销售行为，需确保所有推荐均基于客户适当性原则，并充分履行信息披露义务，无虚假宣传或误导客户行为。3.1.4专业发展指标（可选）：a.持续教育：乙方在2026年度内，完成甲方规定的至少[具体数量]小时的专业培训课程或获取[具体类型]级别的专业资格证书。第四条数据来源与收集4.1业绩考核所需数据主要来源于甲方内部业务系统，包括但不限于客户关系管理（CRM）系统、核心银行系统、合规监测系统等。4.2客户满意度数据来源于甲方统一组织的客户满意度调查或在线反馈平台。4.3乙方需确保其提供的数据真实、准确、完整，并配合甲方进行相关数据的核对与确认工作。4.4甲方指定[具体部门，如财富管理部或人力资源部]负责业绩数据的收集、整理与初步核对。第五条考核权重与评分机制5.1各项业绩考核指标的权重分配如下：a.新签客户数量：权重10%；b.客户资产管理规模（AUM）：权重30%；c.客户留存率：权重15%；d.客户资产增长率：权重25%；e.客户满意度：权重10%；f.业务质量与合规指标（视为整体，含合规记录、服务规范性、销售合规性等）：权重10%。（注：权重合计为100%，具体权重可根据公司策略调整）5.2甲方将根据各指标的实际完成情况及预定的目标值，结合本协议第三条规定的权重，计算乙方的年度综合考核得分。5.3各单项指标的评分标准由甲方根据行业惯例和公司具体情况制定，并在考核周期开始前公布给乙方。例如，新签客户数量按实际完成数与目标数的比例得分；AUM按超额完成比例得分；满意度达到90分以上得满分，低于90分每低1分扣减相应比例分数；合规指标出现严重问题可能直接导致零分或负分。第六条考核结果的应用6.1乙方的年度综合考核得分将直接与其2026年度的绩效薪酬挂钩。甲方将在考核周期结束后[具体时间，如一个月内]根据考核结果确定乙方的绩效奖金或提成金额。具体关联方式为：考核得分越高，对应的绩效薪酬比例越高，具体薪酬方案参照甲方发布的奖金制度执行。6.2考核结果亦将作为乙方在2026年度内评优评先、晋升晋级、培训机会分配的重要参考依据。6.3对于考核得分未达到甲方规定基本要求的顾问，甲方可能根据情况采取绩效面谈、制定改进计划、调整岗位或影响续约资格等措施。第七条申诉与沟通7.1乙方如对年度业绩考核结果有异议，应在收到考核结果通知后的[具体天数，如15日]内，以书面形式向甲方[指定部门或人员]提出申诉，说明理由并提供相应证据。7.2甲方将在收到申诉后[具体天数，如30日]内组织复核，并将复核结果书面通知乙方。如乙方对复核结果仍不满意，可按照甲方规定的更高层级申诉渠道进行。第八条修订与解释8.1甲方有权根据业务发展需要、市场环境变化等因素，对本协议约定的业绩考核标准进行修订。修订后的标准自公布之日起生效，适用于修订后的考核周期及以后。8.2本协议未尽事宜，或双方另有约定的，按照约定执行。本协议的解释权归甲方所有。第九条其他9.1本协议是甲乙双方《个人理财咨询协议》或相关合同的补充部分，与本协议冲突的，以本协议为准。9.2本协议自双方签字盖章之日起生效，有效期为一年，即适用于2