2026年理财规划师考试报名条件试题及真题

2026年理财规划师考试报名条件试题及真题考试时长：120分钟满分：100分一、判断题（总共10题，每题2分，总分20分）1.理财规划师在执业过程中，必须严格遵守《中华人民共和国证券法》的相关规定。2.申请理财规划师资格的人员，必须具备大专及以上学历。3.理财规划师在提供咨询服务时，可以适当收取咨询费，但不得以佣金形式获利。4.理财规划师需要定期参加继续教育，以更新其专业知识。5.理财规划师在为客户制定理财方案时，必须充分了解客户的财务状况和风险承受能力。6.理财规划师可以代理销售银行、证券、保险等金融机构的产品。7.理财规划师在执业过程中，必须签署《理财规划服务协议》。8.理财规划师需要具备一定的心理学知识，以更好地理解客户需求。9.理财规划师在为客户进行风险评估时，可以使用标准化的评估工具。10.理财规划师在执业过程中，必须保持独立性和客观性。二、单选题（总共10题，每题2分，总分20分）1.以下哪项不属于理财规划师的核心职责？（）A.制定理财方案B.代理销售金融产品C.进行财务分析D.提供税务咨询2.理财规划师在执业过程中，必须遵守的职业道德规范不包括？（）A.诚实守信B.客户利益优先C.收取合理费用D.保守客户秘密3.理财规划师在为客户进行风险评估时，以下哪项因素不需要考虑？（）A.年龄B.收入水平C.投资经验D.宠物种类4.理财规划师在制定理财方案时，以下哪项原则不需要遵循？（）A.风险匹配B.收益最大化C.流动性优先D.长期规划5.理财规划师在执业过程中，以下哪项行为是不道德的？（）A.向客户推荐适合的产品B.收取高额佣金C.提供专业的财务建议D.保守客户隐私6.理财规划师在为客户提供咨询服务时，以下哪项内容不需要涉及？（）A.财务状况分析B.投资产品推荐C.客户家庭背景D.税务筹划方案7.理财规划师在执业过程中，以下哪项法律文件不需要签署？（）A.理财规划服务协议B.产品销售合同C.风险揭示书D.服务费用协议8.理财规划师在为客户提供理财方案时，以下哪项因素不需要考虑？（）A.客户风险承受能力B.客户投资目标C.客户家庭结构D.客户职业发展9.理财规划师在执业过程中，以下哪项行为是合法的？（）A.同时代理多家金融机构的产品B.收取不合理的费用C.提供虚假信息D.未经客户同意泄露客户信息10.理财规划师在为客户提供税务筹划方案时，以下哪项原则不需要遵循？（）A.合法合规B.客户利益优先C.收益最大化D.风险最小化三、多选题（总共10题，每题2分，总分20分）1.理财规划师在执业过程中，需要遵守的职业道德规范包括？（）A.诚实守信B.客户利益优先C.收取合理费用D.保守客户秘密E.投资收益最大化2.理财规划师在为客户进行风险评估时，需要考虑的因素包括？（）A.年龄B.收入水平C.投资经验D.家庭结构E.宠物种类3.理财规划师在制定理财方案时，需要遵循的原则包括？（）A.风险匹配B.收益最大化C.流动性优先D.长期规划E.客户利益优先4.理财规划师在为客户提供咨询服务时，需要涉及的内容包括？（）A.财务状况分析B.投资产品推荐C.客户家庭背景D.税务筹划方案E.风险揭示5.理财规划师在执业过程中，需要签署的法律文件包括？（）A.理财规划服务协议B.产品销售合同C.风险揭示书D.服务费用协议E.客户隐私协议6.理财规划师在为客户提供理财方案时，需要考虑的因素包括？（）A.客户风险承受能力B.客户投资目标C.客户家庭结构D.客户职业发展E.客户投资经验7.理财规划师在执业过程中，合法的行为包括？（）A.同时代理多家金融机构的产品B.收取合理费用C.提供专业的财务建议D.保守客户隐私E.提供虚假信息8.理财规划师在为客户提供税务筹划方案时，需要遵循的原则包括？（）A.合法合规B.客户利益优先C.收益最大化D.风险最小化E.流动性优先9.理财规划师在执业过程中，需要具备的专业知识包括？（）A.财务分析B.投资产品C.税务筹划D.风险管理E.心理学10.理财规划师在为客户提供理财方案时，需要考虑的因素包括？（）A.客户的短期需求B.客户的长期需求C.客户的财务状况D.客户的风险承受能力E.客户的投资经验四、简答题（总共3题，每题4分，总分12分）1.简述理财规划师在执业过程中需要遵守的职业道德规范。2.简述理财规划师在为客户进行风险评估时需要考虑的因素。3.简述理财规划师在制定理财方案时需要遵循的原则。五、应用题（总共2题，每题9分，总分18分）1.某客户年龄35岁，年收入10万元，家庭结构为夫妻二人，无子女，风险承受能力为中等，投资目标为购房和子女教育。请为其制定一个初步的理财方案。2.某客户年龄50岁，年收入20万元，家庭结构为夫妻二人，有一子女，风险承受能力为较高，投资目标为退休和财富传承。请为其制定一个初步的理财方案。【标准答案及解析】一、判断题1.√2.×（需要本科及以上学历）3.√4.√5.√6.×（不得以佣金形式获利）7.√8.√9.√10.√二、单选题1.B2.E3.D4.B5.B6.C7.B8.D9.C10.E三、多选题1.A,B,C,D2.A,B,C,D3.A,C,D,E4.A,B,D,E5.A,C,D,E6.A,B,C,D,E7.B,C,D8.A,B,C,D9.A,B,C,D,E10.A,B,C,D,E四、简答题1.简述理财规划师在执业过程中需要遵守的职业道德规范。理财规划师在执业过程中需要遵守的职业道德规范包括：诚实守信、客户利益优先、收取合理费用、保守客户秘密、专业胜任、公平公正、持续学习等。2.简述理财规划师在为客户进行风险评估时需要考虑的因素。理财规划师在为客户进行风险评估时需要考虑的因素包括：年龄、收入水平、投资经验、家庭结构、财务状况等。3.简述理财规划师在制定理财方案时需要遵循的原则。理财规划师在制定理财方案时需要遵循的原则包括：风险匹配、流动性优先、长期规划、客户利益优先等。五、应用题1.某客户年龄35岁，年收入10万元，家庭结构为夫妻二人，无子女，风险承受能力为中等，投资目标为购房和子女教育。请为其制定一个初步的理财方案。答：根据客户的年龄、收入水平、家庭结构和风险承受能力，可以为其制定以下理财方案：（1）短期目标：购房。建议客户在购房前积累一定的首付款，可以通过定期存款或低风险理财产品进行积累。（2）中期目标：子女教育。建议客户在子女出生后开始积累教育基金，可以通过教育储蓄或基金定投进行积累。（3）长期目标：退休规划。建议客户在退休前通过投资股票、基金等高风险产品进行财富积累。（4）风险管理：建议客户购买适当的保险产品，以应对意外风险。2.某客户年龄50岁，年收入20万元，家庭结构为夫妻二人，有一子女，风险承受能力为较高，投资目标为退休和财富传承。请为其制定一个初步的理财方案。答