人民币管理内部考核制度

PAGE人民币管理内部考核制度一、总则（一）目的本制度旨在加强人民币管理，规范人民币收付业务，提高人民币流通质量，保障人民币正常流通秩序，依据《中华人民共和国中国人民银行法》、《中华人民共和国人民币管理条例》等法律法规及相关行业标准，制定本内部考核制度，确保公司/组织在人民币管理工作中依法合规、高效有序运行。（二）适用范围本制度适用于公司/组织内涉及人民币收付、整点、兑换、挑剔、回笼等业务的各部门及岗位工作人员。（三）考核原则1.依法合规原则：严格遵循国家法律法规及人民银行相关规定开展考核工作，确保人民币管理工作合法合规。2.客观公正原则：以事实为依据，运用科学合理的考核方法，客观公正地评价各部门及人员的人民币管理工作表现。3.全面系统原则：对人民币管理工作的各个环节、各个岗位进行全面考核，涵盖制度执行、业务操作、服务质量等方面。4.激励改进原则：通过考核激励先进，鞭策后进，促进人民币管理工作质量不断提升，持续改进工作方法和流程。二、考核内容与标准（一）人民币收付业务1.收付合规性严格按照人民币收付业务操作规程办理收付业务，确保收付的人民币票面整洁、完整，无故意挑剔、拒收等违规行为。考核标准为：发现一次违规行为扣[X]分，情节严重的加倍扣分。收付的人民币应符合中国人民银行规定的流通标准，对残损、污损人民币应按照相关规定进行挑剔、兑换。每发现一张不符合流通标准的人民币且未按规定处理扣[X]分。2.收付准确性收付金额准确无误，杜绝出现多收少付、误收误付等情况。因收付金额错误导致的客户投诉或经济损失，每次扣[X]分，并根据损失大小追究相关责任。每日营业终了，收付现金账款应日清日结，账款相符。账款不符的，查明原因并及时处理，未及时处理的每次扣[X]分。（二）人民币整点业务1.整点质量整点人民币应做到点准、挑净、墩齐、捆紧、盖章清楚。整点后的人民币应达到“五好钱捆”标准，不符合标准的每捆扣[X]分。对整点过程中发现的假币，应严格按照假币收缴程序处理，未按规定处理的每次扣[X]分，并追究相关责任。2.整点效率根据业务量合理安排整点人员和时间，确保整点工作及时完成。整点效率未达到规定标准（如每小时整点[X]捆）的，每低[X]%扣[X]分。（三）人民币兑换业务1.兑换合规性按照《中国人民银行残缺污损人民币兑换办法》等规定，为客户办理残缺污损人民币兑换业务，兑换标准准确无误。发现一次违规兑换扣[X]分，造成不良影响的加倍扣分。对客户提交的残缺污损人民币应认真审核，及时给予兑换或说明不能兑换的原因。因审核不严导致客户投诉的每次扣[X]分。2.兑换服务质量热情、耐心、细致地为客户提供兑换服务，解答客户疑问。客户满意度低于[X]%的，每次扣[X]分。（四）人民币挑剔业务1.挑剔标准执行严格执行人民币挑剔标准，将不宜流通的人民币挑剔出来，确保流通人民币质量。未按标准挑剔的，每发现一张扣[X]分。挑剔出的不宜流通人民币应及时上缴，未及时上缴的每次扣[X]分。2.挑剔准确性挑剔出的不宜流通人民币应准确无误，误挑误剔的，每发现一张扣[X]分，并对相关责任人进行批评教育。（五）人民币回笼业务1.回笼及时性按照人民银行规定的时间和要求，及时将回笼的人民币上缴人民银行。未按时上缴的，每次扣[X]分，并说明原因。因特殊情况需要延迟上缴的，应提前向人民银行报备并获得批准。未报备擅自延迟上缴的每次扣[X]分。2.回笼质量上缴的人民币应符合人民银行规定要求，票面整洁、完整，捆扎规范。不符合要求的，每捆扣[X]分，并要求重新整理上缴。（六）制度执行与风险管理1.制度执行情况严格执行人民币管理相关制度、操作规程和业务流程，确保各项工作有章可循。发现违反制度规定的行为，每次扣[X]分，并责令改正。积极参加公司/组织组织的人民币管理业务培训和学习活动，按时完成规定的学习任务。无故不参加培训或未完成学习任务的，每次扣[X]分。2.风险管理加强人民币管理过程中的风险防控，如防范假币风险、现金安全风险等。因工作失误导致出现风险事件的，根据事件严重程度扣[X][X]分，并追究相关责任。建立健全人民币管理风险应急预案，定期进行演练。未按要求制定或演练应急预案的，每次扣[X]分。三、考核方式与周期（一）考核方式1.日常检查：由公司/组织内部的人民币管理监督部门定期或不定期对各部门及岗位的人民币管理工作进行现场检查，记录检查情况，作为考核依据。2.客户反馈：收集客户对人民币收付、兑换等业务的意见和建议，客户反馈纳入考核范围。3.业务数据统计分析：对人民币收付金额、整点数量及质量、兑换业务量等业务数据进行统计分析，评估工作绩效。（二）考核周期考核周期为每季度一次，每季度末对本季度各部门及人员的人民币管理工作进行全面考核评价。年度考核以四个季度考核结果为基础，综合评定年度考核成绩。四、考核结果应用（一）绩效奖金挂钩根据考核结果，确定各部门及人员的绩效奖金发放比例。考核成绩优秀（得分在[X]分及以上）的，绩效奖金发放比例为[X]%；考核成绩良好（得分在[X][X]分之间）的，绩效奖金发放比例为[X]%；考核成绩合格（得分在[X][X]分之间）的，绩效奖金发放比例为[X]%；考核成绩不合格（得分低于[X]分）的，绩效奖金发放比例为[X]%，并对相关责任人进行诫勉谈话或岗位调整。（二）岗位晋升与评优评先1.在岗位晋升时，同等条件下优先考虑考核成绩优秀的人员。考核成绩连续两个季度不合格的，不得晋升岗位。2.年度考核成绩优秀的部门和个人，在公司/组织评优评先活动中优先推荐，并给予相应的表彰和奖励。（三）培训与辅导对于考核成绩不理想的部门和人员，公司/组织将针对性地安排培训和辅导，帮助其提升人民币管理业务水平。培训和辅导后仍未改善工作表现的，采取进一步的措施，如调整岗位等。五、申诉与处理（一）申诉渠道被考核部门或人员如对考核结果有异议，可在考核结果公布之日起[X]个工作日内，向公司/组织的考核管理部门提出书面申诉。申诉应说明理由，并提供相关证据材料。（二）申诉处理考核管理部门收到申诉后，应在[X]个工作日内进行调查核实。经调查核实，如考核结果有误，应及时纠正考核结果，并向申诉人反馈处理结果；如考核结果无误，应向申诉人说