反洗钱岗位人员考核制度

PAGE反洗钱岗位人员考核制度一、总则（一）目的为加强公司反洗钱工作管理，规范反洗钱岗位人员行为，提高反洗钱工作质量和效率，有效防范洗钱风险，根据国家相关法律法规和行业监管要求，结合公司实际情况，制定本考核制度。（二）适用范围本制度适用于公司内所有从事反洗钱相关工作的岗位人员，包括但不限于反洗钱合规专员、业务部门反洗钱联络人等。（三）考核原则1.合规性原则：考核内容严格遵循国家反洗钱法律法规以及行业监管规定，确保反洗钱工作合法合规开展。2.全面性原则：涵盖反洗钱工作的各个环节和方面，包括客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存、大额交易和可疑交易报告、宣传培训等，全面评价反洗钱岗位人员工作表现。3.客观性原则：以客观事实和数据为依据，避免主观随意性，确保考核结果真实、准确、公正。4.激励性原则：通过合理的考核机制，激励反洗钱岗位人员积极履行职责，提高工作质量和效率，有效防范洗钱风险。二、考核内容与标准（一）客户身份识别1.考核内容是否按照规定对客户身份进行充分识别，包括客户基本信息收集、核实、登记等。在业务办理过程中，是否能够准确判断客户身份的真实性和有效性，对于高风险客户是否采取强化的身份识别措施。对客户身份资料的完整性和准确性进行审核，确保客户身份信息真实、有效、完整。2.考核标准客户身份识别准确率达到[X]%以上，得[X]分；每降低[X]个百分点，扣[X]分。客户身份资料完整率达到[X]%以上，得[X]分；每降低[X]个百分点，扣[X]分。对于高风险客户，采取强化身份识别措施的执行率达到[X]%以上，得[X]分；每降低[X]个百分点，扣[X]分。（二）客户身份资料和交易记录保存1.考核内容是否按照规定期限妥善保存客户身份资料和交易记录，包括纸质档案和电子数据。保存的客户身份资料和交易记录是否完整、清晰，能够满足反洗钱调查和追溯的需要。对客户身份资料和交易记录的存储、查阅、使用等环节是否建立有效的管理制度，确保信息安全。2.考核标准客户身份资料和交易记录保存合规率达到[X]%以上，得[X]分；每降低[X]个百分点，扣[X]分。保存的客户身份资料和交易记录完整率达到[X]%以上，得[X]分；每降低[X]个百分点，扣[X]分。客户身份资料和交易记录信息安全事故发生率为零，得[X]分；发生一次信息安全事故，扣[X]分。（三）大额交易和可疑交易报告1.考核内容是否按照规定及时、准确地报告大额交易和可疑交易，报告的信息是否完整规范。对可疑交易的分析判断能力，是否能够有效识别潜在的洗钱风险，并及时上报。与监管机构、执法部门等的沟通协调情况，是否积极配合相关调查工作。2.考核标准大额交易和可疑交易报告及时率达到[X]%以上，得[X]分；每降低[X]个百分点，扣[X]分。大额交易和可疑交易报告准确率达到[X]%以上，得[X]分；每降低[X]个百分点，扣[X]分。可疑交易分析判断准确率达到[X]%以上，得[X]分；每降低[X]个百分点，扣[X]分。与监管机构、执法部门等沟通协调顺畅，积极配合调查工作，得[X]分；出现一次不配合或沟通不畅情况，扣[X]分。（四）反洗钱宣传培训1.考核内容组织开展反洗钱宣传活动的情况，包括宣传方式、宣传内容、宣传效果等。对公司员工进行反洗钱培训的情况，包括培训计划制定、培训内容、培训效果评估等。反洗钱宣传培训资料的整理和归档情况。2.考核标准每年至少组织[X]次反洗钱宣传活动，宣传效果良好，得[X]分；每少组织一次，扣[X]分。员工反洗钱培训覆盖率达到[X]%以上，得[X]分；每降低[X]个百分点，扣[X]分。培训效果评估合格率达到[X]%以上，得[X]分；每降低[X]个百分点，扣[X]分。反洗钱宣传培训资料整理归档完整率达到[X]%以上，得[X]分；每降低[X]个百分点，扣[X]分。（五）内部协作与沟通1.考核内容与公司内部各部门之间的协作配合情况，是否能够及时共享反洗钱信息，共同做好反洗钱工作。在反洗钱工作中遇到问题时，是否能够主动与其他部门沟通协调，寻求解决方案。参与公司反洗钱工作会议和活动的积极性和表现情况。2.考核标准内部协作配合满意度达到[X]%以上，得[X]分；每降低[X]个百分点，扣[X]分。因沟通协调不畅导致反洗钱工作延误或出现问题的次数为零，得[X]分；出现一次，扣[X]分。积极参与反洗钱工作会议和活动，表现良好，得[X]分；无故缺席一次，扣[X]分。（六）反洗钱工作制度执行与创新1.考核内容对公司反洗钱工作制度的熟悉程度和执行情况，是否严格按照制度要求开展工作。在反洗钱工作中是否有创新举措，如采用新技术、新方法提高反洗钱工作效率和效果。对反洗钱工作中出现的新情况、新问题的应对能力和解决措施。2.考核标准反洗钱工作制度执行合规率达到[X]%以上，得[X]分；每降低[X]个百分点，扣[X]分。有一项创新举措且取得良好效果，得[X]分；有多项创新举措且效果显著，酌情加分。能够有效应对反洗钱工作中的新情况、新问题，解决措施得当，得[X]分；出现一次应对不力情况，扣[X]分。三、考核方式与周期（一）考核方式1.日常考核：由反洗钱工作主管部门对反洗钱岗位人员日常工作表现进行记录和评价，包括工作任务完成情况、工作质量、工作态度等方面。2.定期考核：每季度进行一次定期考核，根据考核内容和标准，对反洗钱岗位人员进行全面评价。定期考核采用自评、上级评价、同事评价相结合的方式进行。3.专项考核：针对反洗钱工作中的重点项目、重要任务或突发事件，进行专项考核，及时评价反洗钱岗位人员在特定工作中的表现。（二）考核周期考核周期为自然年度，每年1月1日至12月31日。年度考核结果以日常考核、定期考核和专项考核结果为依据进行综合评定。四、考核结果应用（一）绩效奖金发放1.根据年度考核结果，确定反洗钱岗位人员的绩效奖金系数。考核结果优秀（得分[X]分及以上）的，绩效奖金系数为[X]；良好（得分[X][X]分）的，绩效奖金系数为[X]；合格（得分[X][X]分）的，绩效奖金系数为[X]；不合格（得分低于[X]分）的，绩效奖金系数为[X]。2.绩效奖金=基本工资×绩效奖金系数×考核得分比例。（二）岗位晋升与调整1.年度考核结果优秀的反洗钱岗位人员，在同等条件下优先考虑岗位晋升。2.连续两年考核结果不合格的反洗钱岗位人员，公司将视情况进行岗位调整或辞退处理。（三）培训与发展1.根据考核结果，针对反洗钱岗位人员存在的不足，制定个性化的培训计划，帮助其提升业务能力和综合素质。2.考核结果优秀的反洗钱岗位人员，公司将提供更多的学习交流机会和职业发展支持，鼓励其不断进步。五、申诉与处理（一）申诉渠道反洗钱岗位人员如对考核结果有异议，可在考核结果公示期内，向公司反洗钱工作主管部门提出书面申诉。申诉材料应包括申诉理由、相关证据等。（二）申诉处理1.公司反洗钱工作主管部门收到申诉材料后，应及时进行调查核实，并在[X]个工作日内给予申诉人答复。2.如申诉人对答复仍不