2026年证券投资基金从业资格认证考试模拟题库

2026年证券投资基金从业资格认证考试模拟题库一、单项选择题（共15题，每题1分）1.题目：下列关于基金份额净值的说法，错误的是？A.基金份额净值是计算投资者申购、赎回价格的基础B.基金份额净值由基金管理人每日计算并公告C.基金份额净值等于基金总资产减去总负债后的净值除以基金总份额D.基金份额净值会因市场波动而每日变化答案：D2.题目：在我国，QDII基金主要投资于哪些市场？A.仅投资于A股市场B.仅投资于港股市场C.投资于境外股票、债券、基金等资产D.仅投资于美元市场答案：C3.题目：以下哪种基金类型属于被动型基金？A.指数基金B.积极管理型股票基金C.货币市场基金D.混合型基金答案：A4.题目：基金合同中，关于基金运作费用的列支顺序，以下说法正确的是？A.先列支管理费，再列支托管费，最后列支业绩报酬B.先列支业绩报酬，再列支管理费，最后列支托管费C.先列支托管费，再列支管理费，最后列支业绩报酬D.无固定列支顺序，由基金管理人决定答案：C5.题目：投资者在申购基金时，通常需要缴纳的费用包括？A.申购费、赎回费、管理费B.申购费、托管费、销售服务费C.申购费、管理费、业绩报酬D.资产管理费、托管费、销售服务费答案：A6.题目：基金信息披露中，"基金招募说明书"的主要作用是？A.向投资者介绍基金业绩B.告知投资者基金风险C.说明基金投资策略和运作方式D.公布基金分红情况答案：C7.题目：以下哪种行为不属于基金管理人应履行的职责？A.组织基金财产的证券投资B.编制基金财务报告C.从事基金财产的对外担保D.保存基金财产的会计凭证答案：C8.题目：LOF基金的特点包括？A.仅在交易所上市交易B.仅在场外市场申购赎回C.可同时在交易所和场外市场交易D.交易价格以基金份额净值为基础答案：C9.题目：基金投资中的"系统性风险"是指？A.基金公司管理不善导致的风险B.整个市场因宏观因素导致的风险C.个别证券因基本面变化导致的风险D.基金持仓集中导致的风险答案：B10.题目：以下哪种指标用于衡量基金的风险调整后收益？A.基金份额净值B.夏普比率C.基金规模D.换手率答案：B11.题目：基金投资者在赎回基金时，通常需要缴纳的费用包括？A.申购费、赎回费、管理费B.申购费、托管费、销售服务费C.资产管理费、托管费、业绩报酬D.申购费、管理费、业绩报酬答案：B12.题目：基金合同中，关于基金运作的期限，以下说法正确的是？A.不设固定期限，可无限期运作B.至少为5年，最长不超过10年C.至少为3年，最长不超过5年D.由基金管理人自行决定答案：B13.题目：QFII基金的主要投资对象是？A.境内股票、债券B.境外股票、债券、基金等资产C.境外房地产D.境内房地产答案：B14.题目：基金信息披露中，"基金定期报告"的主要作用是？A.向投资者介绍基金最新业绩B.告知投资者基金风险变化C.说明基金投资策略调整D.公布基金分红情况答案：A15.题目：以下哪种行为属于基金从业人员的禁止行为？A.处理基金财产B.从事基金销售活动C.泄露基金未公开信息D.维护基金份额持有人利益答案：C二、多项选择题（共10题，每题2分）1.题目：基金投资中，常见的风险包括？A.系统性风险B.非系统性风险C.流动性风险D.运作风险答案：A,B,C,D2.题目：基金合同的主要内容包括？A.基金运作方式B.基金管理人职责C.基金风险揭示D.基金费用标准答案：A,B,C,D3.题目：LOF基金与ETF基金的区别包括？A.交易场所不同B.投资策略不同C.申购赎回方式不同D.报价方式不同答案：A,C,D4.题目：基金信息披露中，"基金招募说明书"应包含的内容包括？A.基金投资目标B.基金风险揭示C.基金费用标准D.基金管理人介绍答案：A,B,C,D5.题目：QDII基金的投资范围包括？A.境外股票B.境外债券C.境外基金D.境外房地产答案：A,B,C6.题目：基金投资者在申购基金时，可能需要缴纳的费用包括？A.申购费B.托管费C.销售服务费D.业绩报酬答案：A,C7.题目：基金合同中，关于基金运作的条款包括？A.基金运作期限B.基金投资策略C.基金费用标准D.基金终止条件答案：A,B,C,D8.题目：基金投资中，常见的风险控制措施包括？A.分散投资B.风险预警C.换手率控制D.业绩归因答案：A,B,C9.题目：LOF基金的特点包括？A.可在交易所上市交易B.可在场外市场申购赎回C.交易价格以基金份额净值为基础D.可实现场内外价格套利答案：A,B,C,D10.题目：基金信息披露中，"基金定期报告"应包含的内容包括？A.基金经营业绩B.基金投资组合C.基金风险状况D.基金管理人报告答案：A,B,C,D三、判断题（共10题，每题1分）1.题目：基金份额净值是计算投资者申购、赎回价格的基础。答案：正确2.题目：LOF基金和ETF基金都可以在场外市场申购赎回。答案：错误3.题目：基金合同是基金运作的法律依据。答案：正确4.题目：基金投资中的"非系统性风险"可以通过分散投资消除。答案：正确5.题目：QDII基金可以投资于境外股票、债券、基金等资产。答案：正确6.题目：基金信息披露中，"基金招募说明书"是首次募集基金时必须披露的文件。答案：正确7.题目：基金投资者在赎回基金时，通常需要缴纳赎回费。答案：正确8.题目：基金合同中，关于基金运作的条款由基金管理人单方面制定。答案：错误9.题目：基金投资中，"系统性风险"是可以通过投资组合分散的风险。答案：错误10.题目：基金信息披露中，"基金定期报告"是基金运作期间每季度必须披露的文件。答案：错误四、简答题（共5题，每题5分）1.题目：简述基金投资中常见的风险类型及其特点。答案：基金投资中常见的风险类型包括：-系统性风险：由宏观经济、政策变化等导致的市场整体风险，无法通过分散投资消除。-非系统性风险：由个别证券基本面、经营状况等导致的风险，可以通过分散投资降低。-流动性风险：基金无法及时变现或以合理价格变现的风险。-运作风险：基金管理人、托管人操作失误或违规导致的风险。2.题目：简述LOF基金与ETF基金的主要区别。答案：LOF基金与ETF基金的主要区别包括：-交易场所：LOF可在交易所和场外市场交易，ETF仅可在交易所交易。-申购赎回方式：LOF可使用证券账户申购赎回，ETF需使用基金份额。-交易价格：LOF交易价格以基金份额净值为基础，ETF交易价格可能溢价或折价。3.题目：简述基金合同的主要内容。答案：基金合同的主要内容包括：-基金运作方式-基金管理人、托管人职责-基金投资范围-基金费用标准-基金风险揭示-基金终止条件4.题目：简述QDII基金的主要投资范围。答案：QDII基金的主要投资范围包括：境外股票、债券、基金、掉期、互换等金融资产，但不得投资于境内房地产、权益类衍生品等。5.题目：简述基金信息披露的主要类型及其作用。答案：基金信息披露的主要类型包括：-招募说明书：首次募集时披露，说明基金运作方式、风险等。-定期报告：每季度或年度披露，反映基金经营业绩、投资组合等。-临时报告：重大事件发生时披露，如基金经理变更等。其作用是保障投资者知情权，降低信息不对称。五、综合题（共5题，每题10分）1.题目：某基金投资者在2025年10月1日申购100万份基金份额，申购费率为1.2%，基金份额净值为1.05元。计算该投资者的申购费用和实收金额。答案：-申购费用=100万×1.05元×1.2%=12,600元-实收金额=100万×1.05元=105万元-实际净申购金额=105万元-12,600元=92,400元2.题目：某基金投资者在2025年12月1日赎回50万份基金份额，赎回费率为0.5%，基金份额净值为1.10元。计算该投资者的赎回费用和实收金额。答案：-赎回费用=50万×1.10元×0.5%=2,750元-实收金额=50万×1.10元-2,750元=54,250元3.题目：某QDII基金主要投资于港股市场，其投资策略为"长期持有+价值投资"。简述该基金可能面临的主要风险及其应对措施。答案：-风险：港股市场波动较大，可能因政策变化、经济衰退等导致风险。-应对措施：分散投资港股不同行业，设置止损线，定期评估投资组合。4.题目：某LOF基金在交易所上市交易，其交易价格有时溢价或折价于基金份额净值。简述可能的原因。答案：-溢价原因：市场对该基金预期较高，需求大于供给。-折价原因：基金规模缩小，投资者赎回压力增大。5.题目：某基金投资者在2025年9月1日申购100万份基金份额，申购费率为1.2%，基金份额净值为1.00元。9月30日，该基金份额净值为1.10元。计算该投资者的投资收益率。答