证券从业考试题材及答案

证券从业考试题材及答案

一、单项选择题（每题2分，共10题）1.证券市场的核心是（）A.证券交易所B.证券公司C.证券业协会D.证券监管机构答案：A2.股票是一种（）证券。A.物权证券B.债权证券C.综合权利证券D.设权证券答案：C3.我国证券交易所采用的交易方式是（）A.做市商交易B.报价驱动C.指令驱动D.协议转让答案：C4.普通股票股东享有的权利不包括（）A.公司决策参与权B.优先认股权C.优先分配剩余资产权D.利润分配权答案：C5.债券票面利率是债券年利息与债券（）的比率。A.发行价格B.票面价值C.到期价值D.市场价格答案：B6.证券投资基金的资金主要投向（）A.实业B.邮票C.有价证券D.珠宝答案：C7.首次公开发行股票并上市的发行人应符合最近（）个会计年度净利润均为正数且累计超过人民币3000万元的条件。A.1B.2C.3D.5答案：C8.证券经纪业务的特点不包括（）A.业务对象的广泛性B.证券经纪商的中介性C.客户指令的权威性D.交易行为的自主性答案：D9.以下不属于证券公司业务的是（）A.证券承销与保荐B.证券自营C.证券投资咨询D.商品期货经纪答案：D10.证券市场监管的原则不包括（）A.依法监管原则B.保护发行人原则C.公开、公平、公正原则D.监管与自律相结合原则答案：B二、多项选择题（每题2分，共10题）1.证券市场的基本功能包括（）A.筹资-投资功能B.资本定价功能C.资本配置功能D.风险分散功能答案：ABC2.股票的特征有（）A.收益性B.风险性C.流动性D.永久性答案：ABCD3.债券的基本性质有（）A.债券属于有价证券B.债券是一种虚拟资本C.债券是债权的表现D.债券是一种收益凭证答案：ABC4.证券投资基金的作用有（）A.基金为中小投资者拓宽了投资渠道B.有利于证券市场的稳定和发展C.有利于证券市场的国际化D.有利于金融结构的优化答案：ABD5.证券公司的主要业务包括（）A.证券经纪业务B.证券投资咨询业务C.与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问业务D.证券承销与保荐业务答案：ABCD6.证券市场监管的目标有（）A.保护投资者B.保证证券市场的公平、效率和透明C.降低系统性风险D.推动证券市场的有序发展答案：ABCD7.证券交易的原则包括（）A.公开原则B.公平原则C.公正原则D.及时原则答案：ABC8.影响股票价格的因素有（）A.公司经营状况B.行业与部门因素C.宏观经济与政策因素D.心理因素答案：ABCD9.债券的分类方式有（）A.按发行主体分类B.按付息方式分类C.按债券形态分类D.按募集方式分类答案：ABCD10.证券投资基金的运作环节包括（）A.基金的市场营销B.基金的投资管理C.基金的后台管理D.基金的信息披露答案：ABCD三、判断题（每题2分，共10题）1.证券是指各类记载并代表一定权利的法律凭证。（）答案：对2.股票的内在价值即理论价值，也即股票未来收益的现值。（）答案：对3.债券的偿还性是指债券有规定的偿还期限，债务人必须按期向债权人支付利息和偿还本金。（）答案：对4.证券投资基金是一种利益共享、风险共担的集合证券投资方式。（）答案：对5.证券公司可以接受客户的全权委托买卖证券。（）答案：错6.证券市场监管的手段主要有法律手段、经济手段和行政手段。（）答案：对7.证券交易所是证券买卖双方公开交易的场所，是一个高度组织化、集中进行证券交易的市场。（）答案：对8.股票价格指数是将计算期的股价或市值与某一基期的股价或市值相比较的相对变化值。（）答案：对9.可转换债券是一种附有转股权的特殊债券。（）答案：对10.开放式基金的份额总额是固定的，封闭式基金的份额总额不固定。（）答案：错四、简答题（每题5分，共4题）1.简述证券市场的层次结构。答案：证券市场的层次结构指按证券进入市场的顺序而形成的结构关系。分为发行市场（一级市场）和交易市场（二级市场）。发行市场是新证券发行场所，交易市场是已发行证券流通转让场所，两者相互依存、相互制约。2.简述普通股票股东的义务。答案：普通股票股东义务有：遵守公司章程；缴纳股款；以其认购的股份为限对公司承担责任；不得滥用股东权利损害公司或其他股东利益，不得滥用公司法人独立地位和股东有限责任损害公司债权人利益。3.简述债券与股票的区别。答案：债券与股票区别：权利不同，债券是债权凭证，股票是所有权凭证；目的不同，发债券是补充资金，发股票是创立和增加资本；期限不同，债券有偿还期，股票无到期日；收益不同，债券收益固定，股票收益不固定；风险不同，债券风险相对小，股票风险大。4.简述证券投资基金与股票、债券的区别。答案：证券投资基金与股票、债券区别：反映的经济关系不同，基金是信托关系，股票是所有权关系，债券是债权债务关系；所筹资金投向不同，基金主要投向有价证券，股票、债券直接投向实业；收益风险水平不同，基金风险相对适中，股票高风险高收益，债券相对低风险低收益。五、讨论题（每题5分，共4题）1.讨论证券市场监管的重要性。答案：证券市场监管很重要。能保护投资者，维护其合法权益；保障公平、透明的市场环境，提高市场效率；降低系统性风险，避免市场崩溃；推动市场有序发展，促进资源合理配置，保障金融体系稳定，利于经济健康发展。2.讨论证券公司在证券市场中的作用。答案：证券公司作用重大。作为证券市场中介，为投资者提供交易通道；承销发行证券，助力企业融资；开展自营业务，活跃市场交易；提供投资咨询，引导理性投资；还参与并购重组等财务顾问业务，推动资源整合与产业升级。3.讨论影响债券利率的因素。答案：影响债券利率因素有：市场利率水平，市场利率高，债券利率也高；债券期限长短，期限长利率高；债券信用等级，等级低利率高；筹资者信用状况，信用差利率高；宏观经济政策如