合同管理与风险评估标准作业流程

合同管理与风险评估标准作业流程工具模板一、适用业务场景本流程适用于企业各类合同（如采购合同、销售合同、服务合同、合作协议等）的全生命周期管理，覆盖合同起草、评审、签订、履行、变更、终止及归档等环节，同时针对合同签订前及履行中的法律合规风险、商业风险、财务风险等进行系统性评估。具体场景包括：新合作项目合同签订前的风险审查；大额或长期合同的专项风险评估；合同履行过程中的风险监控与应对；合同纠纷发生前的风险预警；企业年度合同管理合规性检查。二、标准操作步骤指引（一）合同起草阶段明确合同需求业务部门根据合作需求，确定合同标的、数量、质量标准、履行期限、付款方式、违约责任等核心条款，填写《合同需求确认表》（见模板1）。涉及技术、专利等特殊内容的，需附技术协议或附件说明。起草合同文本参考企业《合同示范文本库》，结合合作方特点及项目需求起草合同文本；合同内容需符合《民法典》《公司法》等法律法规，明确双方权利义务、争议解决方式（优先约定仲裁或诉讼管辖地）、生效条件等关键条款；涉及保密、知识产权等特殊条款的，需单独设置章节明确约定。内部初步审核起草部门负责人对合同条款的完整性、业务合理性进行审核，重点核对需求确认表与合同文本的一致性；审核通过后，提交法务部门及相关部门（如财务、采购、风控）进行专业评审。（二）合同评审与风险评估阶段组建评审小组根据合同类型及金额，由法务部牵头，联合业务部门、财务部、风控部、采购部（如涉及采购）等部门组成评审小组，明确各评审职责：法务部：审核法律合规性、条款有效性、违约责任等；财务部：审核付款方式、税务处理、财务风险（如对方信用状况、履约能力）；业务部门：审核业务条款的可行性、合作需求的匹配度；风控部：识别合同潜在风险（如政策变动、市场风险、不可抗力等），评估风险等级。开展风险评估评审小组通过《合同风险评估表》（见模板2），从以下维度进行风险识别与评估：法律风险：合同主体资格（对方营业执照、授权委托书）、条款合法性、争议解决约定等；商业风险：对方履约能力（财务报表、历史合作记录）、市场价格波动、合作稳定性等；财务风险：付款周期、预付款比例、违约金覆盖比例、应收账款回收风险等；操作风险：合同履行流程、交接验收标准、文档管理要求等。风险等级划分为“高、中、低”三级：高风险（可能造成重大损失或法律纠纷）：需暂停流程，要求对方补充材料或修改合同；中风险（可能造成一定损失或履约障碍）：需制定应对措施，明确责任部门及完成时限；低风险（影响较小）：记录风险点，持续关注。汇总评审意见各评审部门在《合同评审表》（见模板3）中签署意见，法务部汇总争议条款，组织协调业务部门与对方沟通修改，直至评审小组达成一致意见。（三）合同签订与阶段最终审批评审通过的合同文本，根据企业《合同审批权限表》履行审批流程（如部门负责人→分管领导→总经理/董事长）；审批通过后，由法务部或授权人员加盖合同专用章，禁止以部门章或个人章代替。合同签订与分发双方签字盖章后，正本合同至少一式两份（或按约定份数），由法务部统一编号、登记、分发至业务部门、财务部、档案室等相关部门；电子合同需通过合法电子签约平台签署，保证签署过程可追溯、文件不可篡改。（四）合同履行与风险监控阶段履行跟踪业务部门为合同履行第一责任人，建立《合同履行跟踪表》（见模板4），实时记录合同进度（如交付时间、验收情况、付款节点），对异常情况（如延迟履约、质量不达标）及时反馈。风险动态评估风控部定期（如每季度）对重大合同进行风险复盘，结合市场变化、对方经营状况等更新风险评估结果，形成《合同风险监控报告》；发觉高风险预警时，立即启动应急预案（如暂停付款、发送催告函、协商变更或解除合同）。变更与解除管理合同履行需变更的，由双方协商一致并签订《补充协议》，履行原审批流程；单方解除合同的，需符合法定或约定条件，书面通知对方并留存证据（如对方违约证明、沟通记录）。（五）合同归档与阶段归档整理合同履行完毕或终止后，业务部门在30日内将合同正本、附件、审批文件、履行记录等资料移交档案室，按“一合同一档”原则编号归档。档案管理档案室建立《合同档案台账》，保证档案完整、安全，电子档案与纸质档案同步管理；合同档案保存期限不少于合同终止后10年（法律法规另有规定的从其规定）。三、流程配套表单模板模板1：合同需求确认表合同名称需求部门需求提出人日期合同合作方合同标的□采购□销售□服务□其他：核心需求说明（如数量、质量、交付时间、预算等）特殊要求□保密□知识产权□不可抗力□其他：部门负责人审核签名：日期：模板2：合同风险评估表合同名称合同编号评审日期风险评估维度风险点描述可能性（高/中/低）影响程度（高/中/low）法律风险（如对方无签约资质）商业风险（如市场价格波动大）财务风险（如预付款比例过高）操作风险（如验收标准不明确）综合评估结论□通过□有条件通过（需修改）□不通过模板3：合同评审表合同名称合同编号评审阶段□起草□修订□最终评审部门评审人职位评审意见业务部门*经理法务部*主管财务部*会计风控部*专员分管领导*审批结论□同意□修改后同意□不同意签名：日期：模板4：合同履行跟踪表合同名称合同编号履行期限履行节点计划日期实际日期完成情况交付/服务启动阶段性验收付款节点最终验收风险记录（如延迟履约、质量问题等）四、关键实施要点主体资格审核：签订前务必核实对方营业执照、法定代表人证件号码明、授权委托书（非法定代表人签约时），避免与无签约主体资格的单位合作。条款严谨性：避免使用“尽可能”“大概”等模糊表述，违约责任需明确具体金额或计算方式，争议解决优先约定企业所在地法院或仲裁机构。评审闭环管理：评审意见需全部落实，未完成修改的合同不得进入审批流程，高风险合同需经总经理办公会集体决策。履行动态监控：业务部门需每月更新履行跟踪表，重大合同（如金额超10