2026年基金从业资格证考试备考策略试题冲刺卷

2026年基金从业资格证考试备考策略试题冲刺卷考试时长：120分钟满分：100分一、判断题（总共10题，每题2分，总分20分）1.基金从业资格考试的科目包括《基金法律法规》《基金职业道德》《基金业务知识》三门。2.报名基金从业资格考试的人员必须具备高中以上文化程度。3.基金从业资格证考试的单科成绩有效期为两年。4.基金从业人员在执业过程中可以私下接受客户的投资建议。5.基金销售机构在销售基金产品时，不需要对基金产品的风险进行充分揭示。6.基金管理人应当建立健全的基金份额持有人权利保护制度。7.基金托管人发现基金管理人的投资行为违反法律法规时，应当立即停止该投资行为。8.基金销售适用性是指基金销售机构根据基金投资人的风险承受能力，向其推荐合适的基金产品。9.基金从业人员的执业行为应当遵守中国证券投资基金业协会的自律规则。10.基金募集期间，基金管理人不得动用募集的资金进行投资。二、单选题（总共10题，每题2分，总分20分）1.下列哪项不属于基金从业人员的禁止性行为？（）A.未经客户同意，泄露客户信息B.收取客户不当利益C.遵守基金合同约定D.违反监管规定2.基金募集期间，基金管理人应当确保募集的资金（）A.用于非投资用途B.存入指定银行账户C.立即用于投资D.用于日常运营3.基金销售机构在销售基金产品时，应当遵循的原则不包括（）A.客户利益优先B.公开透明C.收取合理费用D.诱导客户投资4.基金管理人的内部控制制度应当包括（）A.投资决策制度B.风险管理制度C.人员管理制度D.以上都是5.基金托管人对基金财产的保管职责不包括（）A.监督基金管理人的投资运作B.保管基金财产C.执行基金管理人指令D.定期编制基金资产净值报告6.基金从业人员的执业行为应当遵守（）A.中国证监会规定B.中国证券投资基金业协会自律规则C.基金合同约定D.以上都是7.基金销售适用性是指基金销售机构根据基金投资人的（）向其推荐合适的基金产品。A.风险承受能力B.财富水平C.投资经验D.以上都是8.基金募集期间，基金管理人不得动用募集的资金进行（）A.投资活动B.基金运营C.基金管理费支付D.以上都是9.基金从业人员的禁止性行为不包括（）A.收取客户不当利益B.遵守基金合同约定C.未经客户同意，泄露客户信息D.违反监管规定10.基金销售机构在销售基金产品时，应当遵循的原则不包括（）A.客户利益优先B.公开透明C.收取合理费用D.诱导客户投资三、多选题（总共10题，每题2分，总分20分）1.基金从业人员的禁止性行为包括（）A.未经客户同意，泄露客户信息B.收取客户不当利益C.遵守基金合同约定D.违反监管规定2.基金募集期间，基金管理人应当确保募集的资金（）A.用于非投资用途B.存入指定银行账户C.立即用于投资D.用于日常运营3.基金销售机构在销售基金产品时，应当遵循的原则包括（）A.客户利益优先B.公开透明C.收取合理费用D.诱导客户投资4.基金管理人的内部控制制度应当包括（）A.投资决策制度B.风险管理制度C.人员管理制度D.以上都是5.基金托管人对基金财产的保管职责包括（）A.监督基金管理人的投资运作B.保管基金财产C.执行基金管理人指令D.定期编制基金资产净值报告6.基金从业人员的执业行为应当遵守（）A.中国证监会规定B.中国证券投资基金业协会自律规则C.基金合同约定D.以上都是7.基金销售适用性是指基金销售机构根据基金投资人的（）向其推荐合适的基金产品。A.风险承受能力B.财富水平C.投资经验D.以上都是8.基金募集期间，基金管理人不得动用募集的资金进行（）A.投资活动B.基金运营C.基金管理费支付D.以上都是9.基金从业人员的禁止性行为包括（）A.收取客户不当利益B.遵守基金合同约定C.未经客户同意，泄露客户信息D.违反监管规定10.基金销售机构在销售基金产品时，应当遵循的原则包括（）A.客户利益优先B.公开透明C.收取合理费用D.诱导客户投资四、简答题（总共3题，每题4分，总分12分）1.简述基金从业资格考试的报名条件。2.简述基金销售适用性的基本原则。3.简述基金从业人员的禁止性行为。五、应用题（总共2题，每题9分，总分18分）1.某基金销售机构在销售基金产品时，发现某位客户的风险承受能力为保守型，但该机构仍然向其推荐了高风险的基金产品。请分析该机构的行为是否合规，并说明理由。2.某基金从业人员在执业过程中，收受了客户的贿赂，为其提供了内幕信息。请分析该从业人员的执业行为是否合规，并说明理由。【标准答案及解析】一、判断题1.√2.√3.√4.×5.×6.√7.√8.√9.√10.√解析：1.基金从业资格考试的科目包括《基金法律法规》《基金职业道德》《基金业务知识》三门，表述正确。2.报名基金从业资格考试的人员必须具备高中以上文化程度，表述正确。3.基金从业资格证考试的单科成绩有效期为两年，表述正确。4.基金从业人员在执业过程中不得私下接受客户的投资建议，表述错误。5.基金销售机构在销售基金产品时，需要对基金产品的风险进行充分揭示，表述错误。6.基金管理人应当建立健全的基金份额持有人权利保护制度，表述正确。7.基金托管人发现基金管理人的投资行为违反法律法规时，应当及时报告，但不一定立即停止该投资行为，表述错误。8.基金销售适用性是指基金销售机构根据基金投资人的风险承受能力，向其推荐合适的基金产品，表述正确。9.基金从业人员的执业行为应当遵守中国证券投资基金业协会的自律规则，表述正确。10.基金募集期间，基金管理人不得动用募集的资金进行投资，表述正确。二、单选题1.C2.B3.D4.D5.A6.D7.D8.A9.B10.D解析：1.基金从业人员的禁止性行为包括未经客户同意，泄露客户信息、收取客户不当利益、违反监管规定，但不包括遵守基金合同约定，表述正确。2.基金募集期间，基金管理人应当确保募集的资金存入指定银行账户，表述正确。3.基金销售机构在销售基金产品时，应当遵循的原则包括客户利益优先、公开透明、收取合理费用，但不包括诱导客户投资，表述正确。4.基金管理人的内部控制制度应当包括投资决策制度、风险管理制度、人员管理制度，表述正确。5.基金托管人对基金财产的保管职责包括保管基金财产、执行基金管理人指令，但不包括监督基金管理人的投资运作，表述正确。6.基金从业人员的执业行为应当遵守中国证监会规定、中国证券投资基金业协会自律规则、基金合同约定，表述正确。7.基金销售适用性是指基金销售机构根据基金投资人的风险承受能力、财富水平、投资经验向其推荐合适的基金产品，表述正确。8.基金募集期间，基金管理人不得动用募集的资金进行投资活动，表述正确。9.基金从业人员的禁止性行为包括收取客户不当利益、未经客户同意，泄露客户信息、违反监管规定，但不包括遵守基金合同约定，表述正确。10.基金销售机构在销售基金产品时，应当遵循的原则包括客户利益优先、公开透明、收取合理费用，但不包括诱导客户投资，表述正确。三、多选题1.A、B、D2.B、C3.A、B、C4.A、B、C、D5.B、C6.A、B、C、D7.A、B、C、D8.A9.A、C、D10.A、B、C解析：1.基金从业人员的禁止性行为包括未经客户同意，泄露客户信息、收取客户不当利益、违反监管规定，表述正确。2.基金募集期间，基金管理人应当确保募集的资金存入指定银行账户、立即用于投资，表述正确。3.基金销售机构在销售基金产品时，应当遵循的原则包括客户利益优先、公开透明、收取合理费用，表述正确。4.基金管理人的内部控制制度应当包括投资决策制度、风险管理制度、人员管理制度，表述正确。5.基金托管人对基金财产的保管职责包括保管基金财产、执行基金管理人指令，表述正确。6.基金从业人员的执业行为应当遵守中国证监会规定、中国证券投资基金业协会自律规则、基金合同约定，表述正确。7.基金销售适用性是指基金销售机构根据基金投资人的风险承受能力、财富水平、投资经验向其推荐合适的基金产品，表述正确。8.基金募集期间，基金管理人不得动用募集的资金进行投资活动，表述正确。9.基金从业人员的禁止性行为包括收取客户不当利益、未经客户同意，泄露客户信息、违反监管规定，表述正确。10.基金销售机构在销售基金产品时，应当遵循的原则包括客户利益优先、公开透明、收取合理费用，表述正确。四、简答题1.简述基金从业资格考试的报名条件。答：报名基金从业资格考试的人员必须具备高中以上文化程度，且符合中国证券投资基金业协会规定的其他条件，如无犯罪记录、无不良信用记录等。2.简述基金销售适用性的基本原则。答：基金销售适用性的基本原则包括客户利益优先、风险匹配、如实告知、专业审慎等。3.简述基金从业人员的禁止性行为。答：基金从业人员的禁止性行为包括未经客户同意，泄露客户信息、收取客户不当利益、违反监管规定等。五、应用题1.某基金销售机构在销售基金产品时，发现某位客户的风险承受能力为保守型，但该机构仍然向其推荐了高风险的基金产品。请分析该机构的行为是否合规，并说明理由。答：该机构的行为不合规。根据基金销售