基金从业资格认证考试模拟试题冲刺卷

基金从业资格认证考试模拟试题冲刺卷考试时长：120分钟满分：100分一、判断题（总共10题，每题2分，总分20分）1.基金管理人应当建立健全的基金份额持有人信息管理制度，但无需对持有人信息进行保密。2.股票型基金的风险等级通常低于混合型基金。3.基金销售机构在销售基金产品时，可以承诺保本保息。4.开放式基金的申购和赎回价格以基金份额净值为基础计算。5.基金托管人应当对基金财产进行独立保管，但无需对基金份额持有人负责。6.基金合同是规范基金运作的基础法律文件，其效力优先于基金公司章程。7.基金信息披露中，定期报告的披露频率低于临时报告。8.基金投资顾问可以为基金管理人提供投资建议，但不得代为执行投资决策。9.基金募集期间，基金管理人可以自行销售基金产品，无需取得相应资格。10.基金业绩比较基准的设定应当客观合理，不得存在误导性陈述。二、单选题（总共10题，每题2分，总分20分）1.下列哪种基金类型通常被认为风险最低？（）A.股票型基金B.混合型基金C.指数型基金D.货币市场基金2.基金合同中，关于基金运作费用的承担方式，以下说法正确的是？（）A.全部由基金份额持有人承担B.全部由基金管理人承担C.部分由基金份额持有人承担，部分由基金管理人承担D.根据市场情况动态调整3.基金销售机构在开展基金销售业务时，必须遵守的原则不包括？（）A.客户利益优先B.公开透明C.收入导向D.专业审慎4.基金托管人对基金财产的保管责任主要体现在？（）A.决定基金的投资方向B.独立保管基金财产C.执行基金的投资决策D.负责基金的市场推广5.下列哪种文件不属于基金信息披露的法定文件？（）A.基金招募说明书B.基金定期报告C.基金净值公告D.基金营销宣传材料6.基金投资顾问的业务范围不包括？（）A.提供投资建议B.代为执行投资决策C.从事基金销售业务D.分析基金业绩7.基金募集期间，基金管理人可以采用的销售方式不包括？（）A.自行销售B.代理销售C.合作销售D.互联网直销8.基金业绩比较基准的设定应当遵循的原则不包括？（）A.客观合理B.公开透明C.利益冲突D.风险匹配9.基金合同中，关于基金运作的监督机制，以下说法正确的是？（）A.仅由基金管理人负责监督B.仅由基金托管人负责监督C.由基金份额持有人共同监督D.由基金管理人、基金托管人和监管机构共同监督10.基金信息披露中，临时报告的披露频率通常？（）A.高于定期报告B.低于定期报告C.与定期报告相同D.根据市场情况调整三、多选题（总共10题，每题2分，总分20分）1.基金管理人的内部控制制度应当包括哪些内容？（）A.风险管理B.信息披露C.投资决策D.财务管理2.基金销售机构在销售基金产品时，应当遵守的规定包括？（）A.客户适当性管理B.收入导向销售C.信息披露真实完整D.防止利益冲突3.基金托管人对基金财产的保管职责包括？（）A.独立保管基金财产B.监督基金管理人的投资运作C.定期核对基金财产D.执行基金的投资决策4.基金信息披露的法定文件包括？（）A.基金招募说明书B.基金定期报告C.基金净值公告D.基金营销宣传材料5.基金投资顾问的业务范围包括？（）A.提供投资建议B.分析基金业绩C.从事基金销售业务D.代为执行投资决策6.基金募集期间，基金管理人可以采用的销售方式包括？（）A.自行销售B.代理销售C.合作销售D.互联网直销7.基金业绩比较基准的设定应当遵循的原则包括？（）A.客观合理B.公开透明C.利益冲突D.风险匹配8.基金合同中，关于基金运作的监督机制包括？（）A.基金管理人自我监督B.基金托管人监督C.基金份额持有人监督D.监管机构监督9.基金信息披露的法定文件包括？（）A.基金招募说明书B.基金定期报告C.基金净值公告D.基金营销宣传材料10.基金合同中，关于基金运作的费用承担方式包括？（）A.基金管理费B.基金托管费C.基金销售服务费D.基金交易费用四、简答题（总共3题，每题4分，总分12分）1.简述基金管理人的内部控制制度应当包括哪些内容。2.简述基金销售机构在销售基金产品时应当遵守的原则。3.简述基金业绩比较基准的设定应当遵循的原则。五、应用题（总共2题，每题9分，总分18分）1.某基金管理人在募集期间采用自行销售方式，销售过程中存在以下情况：（1）承诺保本保息；（2）以高于基金份额净值的价格进行销售；（3）未对客户进行适当性管理。请分析该基金管理人存在哪些违规行为，并说明理由。2.某基金投资组合如下：股票A：80万元，占比40%；股票B：40万元，占比20%；债券C：40万元，占比20%；现金D：40万元，占比20%。假设该基金的投资目标是长期稳健增值，请分析该投资组合是否符合基金的投资目标，并说明理由。【标准答案及解析】一、判断题1.×（基金管理人应当对持有人信息进行保密）2.×（股票型基金的风险通常高于混合型基金）3.×（基金销售机构不得承诺保本保息）4.√5.×（基金托管人对基金财产进行独立保管，并对基金份额持有人负责）6.√7.√8.√9.×（基金管理人销售基金产品需取得相应资格）10.√二、单选题1.D2.C3.C4.B5.D6.B7.B8.C9.D10.B三、多选题1.A、B、C、D2.A、C、D3.A、B、C4.A、B、C5.A、B6.A、B、C、D7.A、B、D8.A、B、C、D9.A、B、C10.A、B、C、D四、简答题1.基金管理人的内部控制制度应当包括：风险管理、信息披露、投资决策、财务管理等内容。2.基金销售机构在销售基金产品时应当遵守的原则包括：客户利益优先、公开透明、专业审慎、防止利益冲突。3.基金业绩比较基准的设定应当遵循的原则包括：客观合理、公开透明、风险匹配。五、应用题1.该基金管理人存在以下违规行为：（1）承诺保本保息：基金销售机构不得承诺保本保息，违反了相关法规。（2）以高于基金份额净值的价格进行销售：基金销售价格应当以基金份额净值为基础，违反了相关法规。（3）未对客户进行适当性管理：基金销售机构应当对客户进行适当性管理，违反了相关法规。2.该投资