银行印章管理考核制度

PAGE银行印章管理考核制度总则目的为加强银行印章管理，规范印章使用流程，防范印章使用风险，保障银行资金安全和正常运营，特制定本考核制度。适用范围本制度适用于银行内部各部门及分支机构涉及印章使用的相关人员和业务。考核原则1.合法性原则：严格遵守国家法律法规及银行内部规章制度，确保印章管理合法合规。2.规范性原则：明确印章管理流程和标准，规范印章的刻制、保管、使用、停用与销毁等环节。3.责任性原则：明确各部门及人员在印章管理中的职责，强化责任追究，确保印章管理责任落实到人。4.安全性原则：采取有效措施保障印章安全，防止印章被盗用、冒用或滥用。印章分类及管理职责印章分类1.银行公章：代表银行对外行使权力的重要标志，具有最高法律效力。2.业务专用章：用于各类具体业务操作，如财务专用章、合同专用章、汇票专用章等。3.部门章：各部门内部使用的印章，用于部门内部文件、通知等。管理职责1.综合管理部门负责制定和完善印章管理制度，并监督执行。统筹协调印章的刻制、启用、停用与销毁等工作。定期对印章管理情况进行检查和考核。2.印章保管部门负责印章的日常保管，确保印章存放安全。严格按照规定流程办理印章的使用手续，做好用印登记。定期对印章保管情况进行自查，并配合综合管理部门的检查。3.印章使用部门根据业务需要，按照规定流程申请使用印章。确保印章使用的真实性、合法性和合理性，对用印事项负责。在用印后及时将用印文件归档保存。印章刻制与启用刻制流程1.因业务需要刻制印章时，由使用部门填写《印章刻制申请表》，详细说明印章名称、用途、规格等信息，并经部门负责人签字确认。2.《印章刻制申请表》提交至综合管理部门审核，审核通过后报银行领导审批。3.综合管理部门根据审批结果，选择具有资质的印章制作单位进行刻制。4.印章刻制完成后，制作单位应将印章样本交综合管理部门备案。启用流程1.印章刻制完成并验收合格后，由综合管理部门填写《印章启用申请表》，注明启用日期、印章名称、保管部门等信息。2.《印章启用申请表》经银行领导审批后，由综合管理部门通知印章保管部门启用印章。3.印章保管部门在收到通知后，应及时在印章使用登记簿上记录印章启用时间，并将印章纳入正式保管。印章保管保管要求1.银行公章、业务专用章应指定专人保管，保管人员应具备良好的职业道德和责任心。2.印章应存放于安全可靠的保险柜或专门的印章保管箱内，实行双人保管、双锁控制。3.保管人员不得擅自将印章带出银行办公区域，如需携带外出使用，必须经银行领导批准，并办理相关手续。4.印章保管场所应安装监控设备，确保印章存放安全。保管人员职责1.负责印章的日常保管，确保印章存放完好，无损坏、丢失等情况。2.严格按照规定流程办理印章的使用手续，对用印申请进行审核，确保用印事项合法合规。3.定期对印章保管情况进行自查，发现问题及时报告并采取措施解决。4.如因保管不善导致印章丢失、被盗用等情况，应立即报告银行领导，并协助采取相应的补救措施。印章使用使用流程1.用印部门填写《印章使用申请表》，详细说明用印事项、文件名称、文号、用印份数等信息，并经部门负责人签字确认。2.《印章使用申请表》提交至印章保管部门，保管人员对用印申请进行审核，重点审核用印事项是否符合规定、文件内容是否真实合法等。3.审核通过后，保管人员在用印前应再次核对用印文件内容，并在印章使用登记簿上详细记录用印时间、用印事项、用印人等信息。4.用印时，应确保印章正确加盖在文件规定位置，加盖清晰、端正，不得模糊、重叠。5.用印完成后，用印人应在《印章使用申请表》上签字确认，并将用印文件妥善保管。使用审批权限1.银行公章的使用需经银行领导审批。2.业务专用章的使用根据业务性质和金额大小，设定不同的审批权限，具体如下：涉及重大业务事项或金额较大的合同、协议等，需经银行领导审批。一般业务事项的用印，由部门负责人审批。3.部门章的使用由部门负责人审批。禁止使用情况1.未经审批的文件、合同等不得使用印章。2.空白纸张、介绍信等不得加盖印章。3.涉及违法违规、虚假欺诈等事项的文件不得使用印章。印章停用与销毁停用流程1.因机构撤并、业务调整等原因，需要停用印章时，由综合管理部门填写《印章停用申请表》，注明停用原因、印章名称、停用日期等信息。2.《印章停用申请表》经银行领导审批后，由综合管理部门通知印章保管部门办理印章停用手续。3.印章保管部门在收到通知后，应立即停止使用印章，并将印章妥善保管。销毁流程1.对于停用的印章，由综合管理部门定期组织销毁。2.销毁前，综合管理部门应填写《印章销毁申请表》，详细说明印章名称、数量、销毁原因等信息，并经银行领导审批。3.审批通过后，综合管理部门应选择具有资质的销毁单位进行销毁，并指定专人监销。4.销毁完成后，监销人员应在《印章销毁申请表》上签字确认，并将销毁情况报告银行领导。使用登记与档案管理使用登记1.印章保管部门应建立健全印章使用登记簿，详细记录印章的使用情况，包括用印时间、用印事项、用印人、审批人等信息。2.用印登记簿应定期装订成册，妥善保管，保存期限按照银行档案管理规定执行。档案管理1.用印部门在用印后，应及时将用印文件归档保存，确保文件资料的完整性和可追溯性。2.档案管理人员应定期对用印档案进行整理、归档和保管，便于查阅和审计。监督检查与考核监督检查1.综合管理部门应定期对印章管理情况进行检查，检查内容包括印章保管、使用流程、登记记录等方面。2.检查方式可采用现场检查、查阅资料、询问相关人员等方式进行。3.对于检查中发现的问题，应及时下达整改通知书，要求相关部门限期整改。考核内容1.印章管理制度的执行情况，包括是否严格按照规定流程办理印章的刻制、保管、使用、停用与销毁等手续。2.印章保管的安全性，是否存在印章丢失、被盗用等情况。3.印章使用的规范性，是否存在未经审批使用印章、违规加盖印章等问题。4.用印登记与档案管理的完整性，是否及时、准确记录用印情况，是否妥善保管用印文件。考核方式1.定期考核：综合管理部门每年对各部门印章管理情况进行一次全面考核。2.不定期抽查：根据工作需要，综合管理部门可随时对印章管理情况进行抽查。考核结果应用1.将考核结果纳入银行绩效考核体系，与部门和个人的绩效挂钩。2.对于考核结果优秀的部门和个人，给予表彰和奖励。3.对于考核结果不合格的部门和个人，责令限期整改，并视情节轻重给予相应的处罚。责任追究责任界定1.因印章保管不善导致印章丢失、被盗用等情况，由印章保管人员承担主要责任。2.因违规使用印章导致银行经济损失或法律纠纷的，由用印部门负责人和直接责任人承担相应责任。3.因审核把关不严导致不符合规定的文件加盖印章的，由审核人员承担相应责任。责任追究措施1.对于违反印章管理规定的行为，视情节轻重给予批评教育、警告