金融理财顾问服务合同

金融理财顾问服务合同本合同由以下双方于______年______月______日在______签订：金融理财顾问（以下简称“顾问”）：姓名/机构名称：________________________法定代表人/负责人：____________________统一社会信用代码/身份证号：________________________注册地址/住所：________________________联系电话：________________________电子邮箱：________________________客户（以下简称“客户”）：姓名/公司名称：________________________法定代表人/负责人：____________________统一社会信用代码/身份证号：________________________注册地址/住所：________________________联系电话：________________________电子邮箱：________________________（以下称“双方”）鉴于：1.顾问是依照相关法律法规设立并取得相应资质的金融理财服务提供者；2.客户希望获得专业的金融理财规划及建议服务以实现个人或家庭的财务目标。根据《中华人民共和国民法典》及相关法律法规的规定，双方经友好协商，达成如下协议，以资共同遵守：第一条服务目的与范围1.1客户希望通过顾问提供的服务，获得符合其财务状况、风险承受能力和投资目标的个性化金融理财规划方案及后续建议。1.2顾问的服务范围包括但不限于：了解客户财务状况、收集相关信息、进行分析评估、制定理财规划方案（包括资产配置建议、金融产品选择建议等）、向客户解释说明服务内容、根据客户反馈调整方案，以及按照约定提供持续跟踪与咨询服务。双方确认，顾问提供的是基于客户信息的理财顾问服务，而非投资产品销售代理或经纪服务。1.3顾问提供的建议基于其专业判断，客户最终决定是否采纳及如何执行。第二条服务内容与顾问职责2.1顾问职责：(1)勤勉尽责地为客户进行需求沟通、财务信息收集与核实；(2)基于客户提供的真实信息，运用专业知识进行分析评估；(3)制定符合客户利益和风险偏好的个性化理财规划方案，并清晰解释方案内容、理由及潜在风险；(4)在服务过程中，遵循客户利益优先原则，保持客观、公正立场，避免利益冲突；(5)主动、全面地告知客户相关投资产品或服务的风险；(6)对在服务过程中知悉的客户非公开信息承担保密义务；(7)按照约定进行定期回访、报告服务情况及调整建议；(8)完整保存服务相关的记录和文件。2.2客户义务：(1)如实、完整、及时地提供顾问履行职责所必需的财务信息、个人背景及其他相关资料；(2)积极配合顾问完成需求调研、方案制定等工作；(3)理解并确认顾问提供的建议是基于其专业判断，最终投资决策由客户自行负责；(4)对自身提供的个人身份信息和财务信息承担保密责任，非经顾问同意不得向第三方泄露；(5)按时支付合同约定的服务费用。第三条费用与支付方式3.1双方同意，顾问提供本合同项下的服务，客户应向顾问支付相应的服务费用。费用构成及标准如下：(1)本次服务的费用为人民币______元（大写：____________________），该费用为一次性费用/或年度服务费，包含/或不包含______（例如：特定产品销售佣金）。(2)若约定按资产规模收费，费率比例为______%，具体计算方式为：__________。(3)若约定其他费用形式，具体标准为：__________。3.2客户应在本合同签订之日起______日内/或服务完成/或每年______月______日前，将服务费用支付至顾问指定的以下账户：账户名称：________________________开户银行：________________________银行账号：________________________3.3支付方式为银行转账/现金/支票等。第四条风险揭示与客户确认4.1顾问已根据法律法规及行业规范，向客户充分揭示了金融投资活动可能存在的风险，包括但不限于市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险、政策风险等。4.2客户确认已充分理解并阅读了顾问提供的风险揭示内容，并确认其具备相应的风险识别能力和承受能力，自愿承担因投资决策可能导致的全部后果。4.3客户特此签署确认函（或以其他方式确认），证明其已收到并理解本合同附件中的《风险揭示书》内容，并同意据此进行投资决策。第五条信息保密5.1双方确认，在服务过程中及合同终止后，对于因接触而获知的对方的未公开信息，包括但不限于客户的个人信息、财务数据、顾问的工作笔记、商业秘密等，均负有保密义务。5.2未经对方书面同意，任何一方不得向任何第三方泄露该等保密信息，但法律法规另有规定或监管机构要求的除外。5.3本保密义务不因合同的终止而失效，持续有效期限为本合同有效期内及合同终止后______年。第六条合同期限与终止6.1本合同自双方签字或盖章之日起生效，有效期为______年，自______年______月______日起至______年______月______日止。6.2合同期满前______日，若双方无书面异议，本合同可自动续展______年，续展次数不限/或限______次。6.3经双方协商一致，可以书面形式提前终止本合同。6.4发生下列情况之一，守约方有权书面通知违约方终止本合同：(1)一方严重违反本合同约定，经守约方书面催告后______日内仍未纠正的；(2)顾问未能履行其核心服务职责，或提供的服务明显不符合行业标准及客户合理预期的；(3)客户提供虚假信息，严重影响顾问提供服务质量或导致方案失实的；(4)客户无正当理由连续______个月未与顾问沟通，且未明确说明后续服务安排的；(5)出现不可抗力事件，导致合同目的无法实现的。6.5合同终止后，顾问应完成正在进行的服务工作，并将在合理期限内向客户返还客户提供的个人资料原件（如客户要求），双方应结清所有费用。客户应在合同终止后妥善保管由顾问提供的个人资料复印件及服务记录。第七条违约责任7.1若一方违反本合同约定，应承担相应的违约责任。违约方应赔偿因其违约行为给守约方造成的一切直接经济损失。7.2若客户未能按时支付服务费用，每逾期一日，应按逾期金额的______‰向顾问支付违约金，但累计违约金不超过合同总费用的______%。7.3若顾问在服务过程中违反保密义务，给客户造成损失的，应承担赔偿责任。7.4若因一方违约导致合同目的无法实现，守约方有权解除合同，并要求违约方赔偿损失。第八条争议解决8.1因本合同引起的或与本合同有关的任何争议，双方应首先通过友好协商解决。8.2协商不成的，任何一方均有权向______人民法院提起诉讼。第九条不可抗力9.1“不可抗力”是指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况，包括但不限于地震、台风、洪水、战争、火灾、政府行为、法律政策重大调整、流行病疫情等。9.2任何一方因不可抗力导致无法履行或延迟履行合同义务的，不承担违约责任，但应在不可抗力发生后______日内书面通知对方，并提供相关证明文件。双方应根据不可抗力的影响，协商决定是否延期履行、部分履行或解除合同。第十条法律适用与管辖10.1本合同的订立、效力、解释、履行及争议解决均适用中华人民共和国法律。10.2本合同履行过程中发生的争议，由合同签订地/或顾问所在地人民法院管辖。第十一条其他11.1本合同未尽事宜，由双方另行协商并签订补充协议。补充协议与本合同具有同等法律效力。11.2对本合同的任何修改或变更，均须以书面形式作出，并经双方授权代表签字盖章后生效。11.3本合同附件（包括但不限于客户信息确认书、风险揭示书、服务流程说明、顾问资质证明等）是本合同不可分割的组成部分，与本合