国家金融监督管理总局行政处罚办法测试试卷及参考答案

国家金融监督管理总局行政处罚办法测试试卷及参考答案一、单项选择题（每题2分，共30分）1.根据《国家金融监督管理总局行政处罚办法》（以下简称《办法》），下列哪项不属于行政处罚的种类？（）A.警告B.没收违法所得C.限制业务范围D.责令对直接责任人员给予纪律处分2.对金融机构分支机构的行政处罚，原则上由（）管辖。A.总行（总公司）所在地监管机构B.分支机构所在地监管机构C.上一级监管机构指定D.国家金融监督管理总局直接3.监管机构收到违法行为线索后，应当自收到之日起（）个工作日内予以核查并决定是否立案；特殊情况下，经批准可延长（）个工作日。A.10；5B.15；10C.20；10D.30；154.调查人员进行现场检查、调查取证时，不得少于（）人，并应当出示合法证件和调查通知书。A.1B.2C.3D.45.当事人要求听证的，应当自收到《行政处罚事先告知书》之日起（）个工作日内提出书面申请；逾期未提出的，视为放弃听证权利。A.3B.5C.7D.106.听证应当由（）指定的非本案调查人员主持；当事人认为主持人与本案有直接利害关系的，有权申请回避。A.监管机构负责人B.法制部门负责人C.调查部门负责人D.听证委员会7.监管机构作出行政处罚决定的，应当自立案之日起（）个月内作出；因特殊情况需要延长的，经机构负责人批准可延长（）个月。A.3；3B.6；3C.6；6D.12；68.当事人提出陈述、申辩意见的，监管机构应当（）；当事人提出的事实、理由或者证据成立的，监管机构应当采纳。A.仅记录不处理B.进行复核C.直接驳回D.移交司法机关9.根据《办法》，下列哪项属于“重大行政处罚”？（）A.对个人处以5万元罚款B.对机构处以50万元罚款C.限制业务范围3个月D.责令停业整顿10.当事人有下列哪项情形的，应当依法从轻或者减轻行政处罚？（）A.违法行为轻微并及时纠正，未造成危害后果B.受他人胁迫实施违法行为C.配合监管机构查处违法行为有立功表现D.违法行为持续时间较短11.行政处罚决定书应当在宣告后当场交付当事人；当事人不在场的，监管机构应当在（）个工作日内送达。A.3B.5C.7D.1012.当事人逾期不履行行政处罚决定的，监管机构可以每日按罚款数额的（）加处罚款，加处罚款的数额不得超出原罚款数额。A.1%B.2%C.3%D.5%13.法制审核机构对案件进行审核时，若认为案件主要事实不清、证据不足的，应当（）。A.直接作出不予处罚决定B.退回调查部门补充调查C.自行调查取证D.提交集体讨论14.对同一违法行为，其他监管部门已经给予罚款处罚的，监管机构（）。A.可以再次罚款B.不得再次罚款C.可以并处其他处罚D.不得给予任何处罚15.当事人对行政处罚决定不服的，可以自收到决定书之日起（）日内申请行政复议，或者（）个月内提起行政诉讼。A.15；3B.30；6C.60；6D.90；12二、多项选择题（每题3分，共30分，少选、错选均不得分）1.根据《办法》，行政处罚的基本原则包括（）。A.依法原则B.公正、公开原则C.过罚相当原则D.教育与处罚相结合原则2.有下列哪些情形之一的，调查人员应当自行回避，当事人也有权申请其回避？（）A.是本案当事人或者当事人近亲属B.与本案有直接利害关系C.与本案当事人有其他关系，可能影响公正调查D.曾参与过本案初步核查3.听证笔录应当载明的内容包括（）。A.听证时间、地点B.调查人员提出的违法事实、证据和处罚建议C.当事人的陈述、申辩和质证意见D.主持人认为需要记录的其他事项4.有下列哪些情形之一的，监管机构可以不予行政处罚？（）A.违法行为轻微并及时纠正，未造成危害后果B.当事人有证据足以证明没有主观过错，但法律、行政法规另有规定的除外C.违法行为在二年内未被发现的（涉及金融安全且有危害后果的，延长至五年）D.受他人胁迫实施违法行为5.行政处罚决定书应当载明的内容包括（）。A.当事人的基本情况B.违法事实和证据C.处罚的种类、依据、履行方式和期限D.申请行政复议、提起行政诉讼的途径和期限6.法制审核的重点内容包括（）。A.执法主体是否合法，执法人员是否具备执法资格B.违法事实是否清楚，证据是否合法充分C.适用法律、行政法规是否正确D.程序是否合法7.当事人在行政处罚过程中依法享有的权利包括（）。A.陈述权、申辩权B.要求听证权C.申请回避权D.申请行政复议或提起行政诉讼的权利8.重大行政处罚决定应当经监管机构负责人集体讨论决定，集体讨论的参与人员包括（）。A.主要负责人B.分管负责人C.法制部门负责人D.调查部门负责人9.监管机构在调查取证时，可以采取的证据种类包括（）。A.书证、物证B.视听资料、电子数据C.证人证言、当事人陈述D.鉴定意见、勘验笔录、现场笔录10.当事人逾期不履行行政处罚决定的，监管机构可以采取的执行措施包括（）。A.加处罚款B.申请人民法院强制执行C.查封、扣押当事人财产D.限制当事人出境三、判断题（每题1分，共10分，正确填“√”，错误填“×”）1.对当事人的同一违法行为，不得给予两次以上罚款的行政处罚。（）2.地域管辖发生争议的，由争议双方协商解决；协商不成的，报请共同的上一级监管机构指定管辖。（）3.立案后，调查部门应当在6个月内完成调查；因特殊情况需要延长的，经法制部门负责人批准可延长3个月。（）4.听证应当公开举行，但涉及国家秘密、商业秘密或者个人隐私的除外。（）5.法制审核是作出行政处罚决定的必经程序，未经法制审核或者审核未通过的，不得作出决定。（）6.当事人未在规定期限内提出陈述、申辩意见的，视为放弃权利，监管机构可以直接作出处罚决定。（）7.电子数据的取证应当符合法律、行政法规的规定，必要时可以对电子数据进行公证。（）8.行政处罚决定书可以通过直接送达、留置送达、邮寄送达、公告送达等方式送达，其中公告送达的期限为60日。（）9.当事人确有经济困难，需要延期或者分期缴纳罚款的，经当事人申请和监管机构批准，可以暂缓或者分期缴纳，暂缓期限最长不超过6个月。（）10.行政处罚执行完毕后，调查部门应当在30个工作日内将案件材料立卷归档，结案报告应当报机构负责人批准。（）四、简答题（每题6分，共30分）1.简述《办法》中规定的行政处罚管辖规则。2.列举调查取证过程中需要遵守的基本要求。3.简述听证程序的适用范围及主要步骤。4.说明法制审核机构对案件进行审核时应当重点关注的内容。5.阐述“过罚相当原则”在行政处罚中的具体体现。五、案例分析题（共20分）案例背景：2023年5月，国家金融监督管理总局某派出机构（以下简称“监管机构”）收到举报，反映A银行某市分行存在违规发放贷款问题，涉及金额5000万元，可能造成重大风险。监管机构于5月10日收到线索，经初步核查后，于5月25日决定立案调查。调查过程中，调查人员张某（与A银行分行行长是大学同学）参与取证，未主动回避；6月15日，调查人员通过现场检查获取了贷款合同、银行流水等证据，并制作了调查笔录；7月10日，调查部门形成调查报告，认定A银行存在“未严格审查借款人信用状况”“贷后管理缺失”两项违法事实，拟对其处以100万元罚款，并对直接责任人员李某（部门负责人）处以5万元罚款。7月15日，监管机构向A银行送达《行政处罚事先告知书》，告知其拟处罚的事实、理由、依据及陈述申辩、听证权利。A银行于7月20日提交书面申辩意见，认为“贷后管理缺失”的证据不足；同时，于7月22日提出听证申请。监管机构认为听证申请超期，未予受理。8月1日，监管机构法制部门完成审核，认为“未严格审查借款人信用状况”事实清楚、证据充分，但“贷后管理缺失”证据不足，建议对该部分不予认定。8月10日，监管机构负责人集体讨论后，作出行政处罚决定，对A银行处以80万元罚款，对李某处以3万元罚款，并于8月12日送达《行政处罚决定书》。A银行对处罚决定不服，于9月5日向法院提起行政诉讼。问题：1.监管机构的立案程序是否符合《办法》规定？请说明理由。（4分）2.调查人员张某未主动回避的行为是否合法？为什么？（4分）3.监管机构未受理A银行的听证申请是否正确？请说明理由。（4分）4.法制部门对“贷后管理缺失”的审核意见是否符合规定？为什么？（4分）5.A银行提起行政诉讼的时间是否符合法律规定？请说明理由。（4分）参考答案一、单项选择题1.D2.B3.B4.B5.B6.A7.B8.B9.D10.C11.C12.C13.B14.B15.C二、多项选择题1.ABCD2.ABC3.ABCD4.ABC5.ABCD6.ABCD7.ABCD8.AB9.ABCD10.AB三、判断题1.√2.√3.×（延长需经机构负责人批准）4.√5.√6.√7.√8.√9.√10.√四、简答题1.行政处罚管辖规则包括：（1）地域管辖：由违法行为发生地的监管机构管辖，分支机构由所在地监管机构管辖；（2）级别管辖：国家金融监督管理总局负责重大、复杂案件，派出机构负责辖区内案件；（3）指定管辖：管辖争议协商不成的，由共同上一级指定；（4）移送管辖：发现不属于本机构管辖的，移送有管辖权的机构或其他部门。2.调查取证基本要求：（1）调查人员不得少于2人，出示证件和调查通知书；（2）合法取证，禁止暴力、威胁、引诱、欺骗等非法手段；（3）证据需经查证属实，形成完整证据链；（4）制作调查笔录需由当事人或证人签字确认，拒绝签字的需注明；（5）电子数据、视听资料需注明来源、制作方法和时间，必要时公证；（6）涉及国家秘密、商业秘密、个人隐私的，应当保密。3.听证程序适用范围：拟作出下列行政处罚的，应当告知当事人有听证权利：（1）对机构处以500万元以上罚款，对个人处以50万元以上罚款；（2）没收违法所得数额相当于上述罚款数额；（3）限制业务范围、责令停业整顿；（4）吊销金融许可证；（5）法律、行政法规规定的其他情形。主要步骤：（1）当事人在5个工作日内提出听证申请；（2）监管机构在20个工作日内组织听证；（3）听证7日前通知当事人时间、地点；（4）听证由非调查人员主持，当事人可委托1-2人代理；（5）调查人员提出违法事实、证据和处罚建议，当事人陈述、申辩、质证；（6）制作听证笔录，交当事人确认签字；（7）听证结束后，监管机构根据听证情况作出决定。4.法制审核重点内容：（1）执法主体是否合法，执法人员是否具备资格；（2）违法事实是否清楚，证据是否合法充分；（3）适用法律、行政法规是否正确；（4）程序是否合法（包括立案、调查、告知、听证等）；（5）处罚种类和幅度是否适当；（6）当事人陈述、申辩意见是否采纳，理由是否充分；（7）其他需要审核的内容。5.“过罚相当原则”体现为：（1）处罚种类和幅度与违法行为的事实、性质、情节及社会危害程度相当；（2）对轻微违法行为可不予处罚或从轻处罚；（3）对情节严重、危害较大的违法行为从重处罚；（4）禁止处罚畸轻畸重，避免“同案不同罚”；（5）综合考虑当事人主观过错、危害后果、整改情况等因素，确保处罚合理适度。五、案例分析题1.立案程序不符合规定。根据《办法》，监管机构收到线索后应在15个工作日内决定是否立案（5月10日收到，5月25日为第15日，符合）；但立案需经机构负责人批准，案例未提及批准程序，存在程序瑕疵。2.不合法。调查人员张某与当事人（A银行分行行长）存在可能影响公正调查的关系（同学关系），应当自行回避；未主动回避违反了《办法》中关于回避的规定，当事人有权申请其回避。3.不正确。