2025年第三届理财经理大赛初赛笔试

第页2025年第三届理财经理大赛初赛笔试您的姓名：1、增额终身寿险的现金价值变化特点是？A.逐年递增B.固定不变C.先增后减D.投保初期为零2、员工在本网点代理他人开户，会触发合规管理系统的几级预警？A.3级B.4级C.5级D.6级3、员工因“解除劳动合同”的经济处罚是？A.1000元B.两个月平均绩效C.所有未发放绩效D.六个月平均绩效4、员工因“记过”处分的影响期限为？A.6个月B.12个月C.18个月D.24个月5、员工参与网络赌博活动，违反了44条禁令中的第几条？A.第8条B.第17条C.第22条D.第44条6、以下哪种违规行为会导致“不得重新在邮政企业工作”的后果？A.降级B.撤职C.开除D.调离金融岗位7、以下哪种产品属于中长期固收策略？A.鼎裕系列B.鼎安系列C.鼎睿系列D.鼎智系列8、以下哪种产品属于“保值增值的钱”对应的工具？A.邮益宝；B.债券型基金；C.股票型基金；商品型基金9、以下哪种保险适用损失补偿原则？A.重疾险B.医疗险C.终身寿险D.年金险10、下列哪类主体不得购买任何金融产品？A.限制民事行为能力人B.无民事行为能力人C.65周岁以上自然人D.普通投资者11、伪造大额存单骗取客户资金的行为，对应的处罚是？A.警告B.记大过C.开除并禁止从事银行业D.降级12、商业银行对保险公司合作机构准入审查的核心内容不包括？A.偿付能力状况B.风险管控能力C.投资管理能力D.信息披露情况13、年金险的生存金领取通常从哪个时间点开始？A.投保后立即领取B.约定年龄或保单年度C.被保险人死亡后D.保单中止时14、理财产品的底层资产中，“非标资产”的特点是？在银行间市场公开交易；信息披露充分；未在标准化市场交易的债权性资产；D.集中登记、独立托管15、客户首次购买私募类资管产品前，需先办理？A.风险测评B.合格投资者认定C.资金托管D.产品预约16、客户风险承受能力评估的年度累计限制次数是？A.4次B.6次C.8次D.12次17、基金定投的核心优势是？A.保证盈利；B.降低投资成本，分散市场波动风险；C.只能投资股票型基金；D.必须每月固定日期扣款18、合格投资者认定结果的有效期为？A.1年B.3年C.5年D.终身19、股票型基金的主要投资比例要求是？A.投资股票比例≥60%；B.投资股票比例≥80%；C.投资股票比例≤30%；D.仅投资于港股20、公募封闭式资产管理产品的信息披露频率是？A.每日一次B.每周至少一次C.每月一次D.每季度一次21、个人合格投资者需具有2年以上投资经历，且家庭金融净资产不低于多少万元？A.100B.200C.300D.50022、风险承受能力评估结果的有效期原则上为？A.6个月B.12个月C.24个月D.36个月23、鼎裕系列产品的风险等级是？A.PR1B.PR2C.PR3D.PR424、代销业务年度报告的报送时限是每年度结束后？A.1个月内B.2个月内C.3个月内D.6个月内25、代销业务绩效考核的禁止性指标是？A.销售行为合规性B.客户投诉情况C.仅考核销售业绩D.内外部检查结果26、代销产品宣传资料首页必须标明的内容是？A.预期收益率B.合作机构名称及责任声明C.银行客服电话D.产品风险等级27、产品风险评级与合作机构不一致时，商业银行应采用的原则是？A.孰低原则B.孰高原则C.协商确定D.重新评级28、保险争议处理中，仲裁与诉讼的主要区别在于？A.仲裁费用更低B.仲裁裁决可上诉C.仲裁受理机构为法院D.仲裁需双方达成协议29、保险六期中，犹豫期的时长通常为？A.7天B.10天C.15天D.30天30、保险合同的当事人不包括以下哪项？A.投保人B.保险公司C.被保险人D.受益人31、保单架构设计中，投保人的核心权利是？A.生存金领取权B.现金价值所有权C.保险金请求权D.指定受益人权利32、百万医疗险的常见年免赔额是？A.5000元B.1万元C.2万元D.5万元33、幸福点的有效期为？A.生成后1年B.生成后2年，到期日为6月30日C.生成后3年D.永久有效34、客户在A网点办理业务后，需在何时完成积分审核才能获得邮生活积分？A.业务办理当日B.业务办理后1日内C.业务办理后3日内D.业务办理后1周内35、以下哪种产品适合作为“要花的钱”（短期消费资金）的管理工具？A.股票型基金B.同业存单指数基金C.长期限理财产品D.固收+基金36、货币型基金的主要投资标的不包括（）？A.国债B.同业存单C.商业票据D.股票37、基金的本质是一种（）？A.直接投资工具B.间接投资工具C.固定收益工具D.权益类工具38、理财产品的收益主要来源于所投资产产生的利息、股息、红利及以下哪项（）？A.工资收入B.资本利得C.存款补贴D.政府补贴39、“空存空取”指的是？A.未收取或支付实物现金的系统交易B.客户存款后立即取款C.柜员私自挪用备付金D.虚假开户后转账40、“飞单”的核心风险是？A.客户资金脱离银行保护B.销售流程不规范C.产品收益未达标D.客户投诉增加1、七星客户权益体系包含的大类有？A.社区生活B.康养医疗C.商旅出行D.商务咨询2、以下属于“违反权益管理规定”的行为有？A.代客户领取权益B.未审核业务直接发放积分C.为非白名单客户兑换权益D.客户资产未达标却享受高等级权益3、理财产品的风险与收益特征包括？A.风险越高，预期收益可能越高；B.收益主要来源于利息、股息等；C.不同产品风险等级由管理人评估；D.保本保收益4、以下哪些属于“固收+”基金的“+”部分资产？A.股票；B.可转债；C.期货；D.国债5、产品销售期注意事项包括？A.销售时间交易日8:3至:15:ooB.提前结束募集不影响成立日C.募集期间计算活期收益D.非交易日可正常认购6、保险合同的关系人包括？A.投保人B.被保险人C.受益人D.保险公司7、健康告知的关键事项包括？A.既往病史B.身体残疾情况C.投保经历D.家庭收入8、保险六期包含以下哪些期限？A.犹豫期B.观察期C.宽限期D.中止期9、分红险的可分配盈余来源包括？A.利差益B.死差益C.费差益D.退保差益10、保险利益原则要求投保人对被保险人具有法律承认的利益，以下哪些关系符合要求？A.本人B.配偶、子女、父母C.兄弟姐妹D.有劳动关系的劳动者11、商业银行代销业务内部管理制度包括？A.合作机构管理B.代销产品管理C.销售管理D.客户信息保护12、销售人员禁止的行为包括？A.未经授权销售产品B.夸大产品收益C.利用代销业务索取不当利益D.非本行人员在网点销售13、新版违规行为处理办法中的“处分”包括？A.警告B.记过C.降级D.开除14、员工受到“撤职”处分后的限制包括？A.24个月内不得晋升职务B.不得安排同职（级）及以上职务C.不得评优评先D.扣除六个月平均绩效15、代客户办理业务的禁止范围包括？A.申请网上银行B.重置密码C.存款取款D.购买基金1、幸福点兑换的微信立减金50元需消耗1000幸福点。A、正确B、错误2、理财产品的收益水平通常与风险正相关。A、正确B、错误3、货币型基金适合作为长期投资工具。A、正确B、错误4、基金定投仅能投资于股票型基金。A、正确B、错误5、邮益宝支持7×24小时快速赎回，最高额度50万元。A、正确B、错误6、理财产品“天天盈”的销售手续费率是固定不变的。A、正确B、错误7、个人合格投资者认定结果有效期为5年。A、正确B、错误8、鼎安系列产品全部投向债券等固收资产，风险等级为PR2。A、正确B、错误9、"固收+"产品的风险等级均高于纯债产品。A、正确B、错误10、客户通过银行APP看到资管产品收益已扣除超额计提部分。A、正确B、错误11、医疗险的免赔额可通过社保报销金额抵扣。A、正确B、错误12、投保人变更受益人无需被保险人同意。A、正确B、错误13、客户风险承受能力评估结果有效期原则上为1年。A、正确B、错误14、商业银行需在每年度结束后2个月内报送代销业务年度报告。A、正确B、错误15、“解除劳动合同”与”开除”的经济处罚相同。（√）A、正确B、错误16、向65周岁以上