2025年理财业务销售知识考试

第页2025年理财业务销售知识考试1、根据《理财产品过往业绩展示行为准则》，除现金管理类理财产品外，任意过往业绩展示区间均不得低于（）。A、1个月B、2个月C、3个月D、6个月2、以下哪种理财产品适合风险承受能力较低的投资者（）。A、货币型理财产品B、债券型理财产品C、股票型理财产品D、混合型理财产品3、向代销行开展产品推荐时，以下哪种做法是正确的（）。A、夸大收益B、明确产品毫无风险C、承诺按照业绩基准进行兑付D、可讨论夜市理财、货币快赎等功能，提升产品竞争力4、理财公司与代理销售机构合作，理财公司与代理销售机构应当在代理销售合作协议签订（）个工作日内，至少通过本公司、代理销售机构的官方渠道予以公告A、1B、3C、5D、105、某现金管理类理财产品，连续5日公布的万分收益换算后的年化收益率（按365天计算）分别为2.2%、1.9%、2.2%、2.15%、2.35%，若投资100万元，则五日累计收益约为（）元。（答案取近似数值）A、298.3B、296.1C、295.9D、294.56、理财公司应当对代理销售机构理财产品销售业务活动情况至少（）开展一次规范性评估。A、每年B、每半年C、每季度D、每月7、理财产品销售机构应当对理财产品销售人员培训情况进行记录并存档。每个销售人员每年接受本机构组织或认可的培训时间不得少于（）小时。A、10B、15C、20D、308、理财公司理财产品流动性风险管理办法所称巨额赎回，是指理财公司开放式理财产品单个开放日净赎回申请超过前一日终理财产品总份额的（）的赎回行为，其他另有规定的除外。A、0.1B、0.15C、0.2D、0.59、理财公司理财产品流动性风险管理办法规定单只理财产品允许单一投资者持有份额超过总份额（）的，应当采用封闭或定期开放运作方式，定期开放周期不得低于（）天（现金管理类理财产品除外）。A、10%;60B、50%;60C、50%;90D、10%;9010、理财师在为客户进行投资规划前，首先要了解客户的风险属性，判断客户的风险属性，要将（）与风险容忍态度两者综合考虑。A、风险承受能力B、风险偏好C、家庭财富D、个人收入11、理财产品风险评级结果应当以风险等级体现，由低到高至少包括一级至（）级，并可以根据实际情况进一步细分A、三B、四C、五D、六12、代销产品宣传资料首页显著位置应当标明合作机构名称，并配备以下文字声明（）A、自助决断，风险共担B、本产品由××机构（合作机构）发行与管理，××银行作为代销机构不承担产品的投资和兑付责任C、理财有成本，投资需谨慎D、理财有风险，请认真评估自己的承受能力再决策13、机构理财产品主打特点：A、低波动、低稳定B、高波动、高稳定C、低波动、高稳定D、高波动、低稳定14、客户风险测评中，R2代表以下哪种类型：A、谨慎型B、平衡型C、稳健型D、进取型15、下列哪类理财产品不可以通过资管计划产品开展存款类资产投资A、混合产品B、固收产品C、货币+产品D、货币产品16、同业定期存款最长期限多少A、3年B、2年C、1年D、6个月17、在银行间债券市场，某交易员进行了一笔10年期国债的现券交易，但未能在T+0完成结算。若交易双方未明确约定结算日期，按照中国银行间市场交易商协会（NAFMII）现行规则，默认的结算周期是？A、T+0B、T+1C、T+2D、交易无效，必须重新协商18、在我国银行间债券市场，现券交易的结算方式通常采用哪种模式？A、实时全额结算（RTGS）B、净额结算C、T+1结算D、DVP（券款对付）19、信银理财以下哪款产品属于固定收益类产品（）。A、日盈象天天利85号B、安盈象固收稳健三个月持有期13号C、安盈象固收稳利日开31号BD、安盈象固收稳健季开25号B20、客户小明计划在4月30日（工作日）这天买理财产品，假如你是小明的理财客户经理，请你为小明挑选几款产品使小明能够享受到五一假期收益（）。A、日盈象天天利85号B、安盈象固收稳健三个月持有期13号C、安盈象固收稳利日开31号BD、安盈象固收稳健九个月持有期7号H21、商业银行理财业务监督管理办法规定，商业银行应当根据募集方式的不同，将理财产品分为（）。A、固定收益类理财产品B、公募理财产品C、权益类理财产品D、私募理财产品22、银保监会、中国人民银行依照法律、行政法规、本通知的规定和审慎监管原则，对现金管理类产品运作实施监督管理。现金管理类产品应当投资于以下哪种金融工具（）。A、现金B、期限在1年以内（含1年）的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单；C、剩余期限在397天以内（含397天）的债券、在银行间市场和证券交易所市场发行的资产支持证券D、信用等级在AA+以下的债券、资产支持证券23、一般而言，下列关于债券价格风险的表述，正确的是（）。A、债券到期时间越长，价格风险越大。B、利率上涨，债券价格下跌C、价格风险也叫利率风险D、对于在到期日前转让债券的投资者来说，利率上涨引起的债券价格下跌会减损投资人的资产收益24、为推动代销机构的规模增长，可采取如下哪种策略（）。A、定期客户走访，了解客户需求B、组织开展客户培训和路演C、积极融入客户的销售活动，如XX理财季D、开售之后只需依靠代销行自然流量增长，无需投入营销资源25、根据《商业银行代理销售业务管理办法》，商业银行应当以显著方式提示客户关注A、代销业务规则B、收费标准C、代销产品的发行机构D、代销产品的主要风险和风险评级26、理财公司应当根据理财产品性质和风险特征，建立健全理财产品流动性风险管理制度，并定期评估完善，包括但不限于（）A、投资者集中度管理，认购和赎回限制，出现对投资者重大不利影响事项时的应对措施，对巨额赎回的监测、管控和评估B、投资组合的事前评估，对高流动性资产的投资比例设定下限，对低流动性资产的投资比例设定上限，投资资产的集中度限制，高风险资产的投资限制C、压力测试D、应急计划27、商业银行发行公募理财产品应披露理财产品相关销售文件，除了理财产品说明书，销售文件中还应包括下列哪些（）。A、理财产品销售协议书B、风险揭示书C、客户权益须知D、产品投资协议书28、下列关于理财产品业绩比较基准的表述正确的是（）A、基于产品性质、投资策略、过往经验等因素对产品设定的投资目标B、作为计算浮动管理费的依据C、不是预期收益率D、作为未来产品表现的代表29、理财产品销售机构及其销售人员从事理财产品销售业务活动，不得有下列情形（）。A、销售人员代替投资者进行风险承受能力评估、理财产品购买等操作B、提供抽奖、回扣、馈赠实物、代金权益及金融产品等销售理财产品C、使用未说明选择原因、测算依据或计算方法的业绩比较基准，单独或突出使用绝对数值、区间数值展示业绩比较基准D、夸大过往业绩，预测理财产品的投资业绩30、以下哪些是当前信银理财代销机构准入所需材料A、信银理财有限责任公司代销机构尽职调查B、地方性商业银行代销新银理财产品准入评分表C、信银理财反洗钱审核信息表D、反洗钱及非居民金融账户涉税信息尽职调查问卷31、理财产品销售机构应当做好投资者持续信息服务，包括但不限于以下方面（）。A、及时向投资者告知认（申）购、赎回理财产品的确认日期、确认份额和金额等信息B、定期向投资者提供其所持有的理财产品基本信息，及时向投资者告知对其决策有重大影响的信息C、理财公司应当及时将上述信息提供给理财产品销售机构。D、理财产品销售机构应当做好信息传递工作，通过与投资者约定的方式向投资者提供前述信息。32、在农商行的理财代销业务推动过程中，省联社发挥着至关重要的作用，是业务的重点突破口，以下哪些是省联社（非同一法人模式）本级可能承担的角色。A、搭建理财销售系统B、牵头开展理财管理人机构准入C、牵头开展理财产品准入D、省联社本级面客直接开展理财产品销售33、以下可采用净值法估值的产品类别有：A、现金管理类产品B、货币+C、固收D、固收+34、市场利率变化对估值影响不大的资产有：A、逆回购B、非标债权资产C、收盘价估值专户D、以交易为目的的债券35、信银理财是中信银行全资子公司，由中信银行100%持股，作为中信银行唯一公募资管平台，信银理财已发展成为中信集团资产管理板块的重要组成部分。截至2025年2月，信银理财稳居大资管行业头部，跻身“2万亿俱乐部”。（）A、对B、错36、信银理财产品同一产品的不同份额对应的管理费不同。（）A、对B、错37、信银理财同一款理财产品，如代销机构所需要不同的销售手续费，是不可能实现的。A、对B、错38、销售管理理财产品展示：不得简单依据业绩比较基准或者过往业绩高低进行展示排序。（）A、对B、错39、地方性商业银行近一年内发生重大销售违规事件、舆情事件或内控受到重大监管处罚，原则上禁止与该地方性商业银行进行合作。（）A、对B、错40、所有理财产品任意过往业绩展示区间均不得低于1个月。（）A、对B、错41、商业银行每只开放式公募理财产品的杠杆水平不得超过140%，每只封闭式公募理财产品、每只私募理财产品的杠杆水平不得超过200%。（）A、对B、错42、除非与金融机构书面约定，销售风险评级为三级以上的理财产品时，应当在营业网点进行。（）A、对B、错43、商业银行应当根据投资性质的不同，将理财产品分为固定收益类理财产品、权益类理财产品、商品及金融衍生品类理财产品和混合类理财产品。（）A、对B、错44、商业银行理财产品直接或间接投资于非标准化债权类资产的，非标准化债权类资产的终止日不得晚于封闭式理财产品的到期日或者开放式理财产品的最近一次开放日。（）A、对B、错45、对于代销机构提出的上线之前的灰度测试，需要在信银理财和客户签署了代销协议之后方可开展。A、对B、错46、开展行外理财代销（F2F2C）业务的系统前提是，代销行已经完成了理财登记中心中央数据交换平台的接入工作。A、对B、错47、未经理财公司授权和审核同意，代理销售机构不得擅自设计、修改、增减任何理财公司理财产品宣传推介材料的文字、数据、公式、表格、示意图等内容信息要素，不得制作分发。（）A、对B、错48、开展行外理财代销（F2F2C）业务，各分行可获取代销行给的代销费。A、对B、错49、现金管理类产品建议每周五抓紧购买，周末可享受收益。A、对B、错50、对于理财产品投资，同业借款属于标准化债权资产A、对B、错51、权益指数、黄金指数等都可以作为券商收益凭证的挂钩标的A、对B、错52