建立反假货币监督制度

PAGE建立反假货币监督制度一、总则（一）目的为了加强反假货币工作，规范反假货币监督管理行为，提高反假货币工作水平，维护金融秩序稳定，保护国家、集体和个人的合法权益，根据《中华人民共和国中国人民银行法》、《中华人民共和国人民币管理条例》等法律法规以及相关行业标准，结合本公司/组织实际情况，制定本制度。（二）适用范围本制度适用于本公司/组织内涉及货币收付、整点、鉴别等相关业务的部门及人员，包括但不限于营业网点、金库、现金清分中心等。（三）基本原则1.依法合规原则严格遵守国家法律法规和人民银行关于反假货币工作的各项规定，确保反假货币工作合法、合规、有序开展。2.预防为主原则加强反假货币宣传教育，提高员工反假意识和技能，从源头上预防假币流入和使用，减少假币对金融秩序的危害。3.全面覆盖原则对公司/组织内所有涉及货币业务的环节进行全面监督，确保反假货币工作无死角、无遗漏。4.责任追究原则对在反假货币工作中存在违规行为或未能履行反假货币职责的部门和人员，依法依规追究责任。二、组织架构与职责分工（一）反假货币工作领导小组成立以公司/组织负责人为组长，各相关部门负责人为成员的反假货币工作领导小组。领导小组负责统筹协调本公司/组织反假货币工作，制定反假货币工作方针、政策和目标，审议反假货币工作重大事项，监督检查反假货币工作落实情况。（二）具体部门职责1.运营管理部门负责制定和完善反假货币业务操作流程和规范，确保反假货币工作标准化、规范化。组织开展反假货币培训工作，提高员工反假业务水平。定期对营业网点、金库等货币收付场所的反假货币工作进行检查和指导，及时发现和解决问题。配合人民银行及其他监管部门开展反假货币工作检查、调研等活动。2.风险管理部门负责对反假货币工作中的风险进行识别、评估和监测，制定相应的风险防控措施。对涉及假币案件的风险进行分析和预警，及时向相关部门通报风险信息，协助做好风险处置工作。参与反假货币工作制度的制定和修订，从风险管理角度提出意见和建议。3.安全保卫部门负责货币收付场所的安全保卫工作，确保反假货币工作场所的安全。协助运营管理部门做好假币收缴、保管和上缴工作，确保假币安全。配合公安机关等相关部门开展假币案件的侦破工作，提供必要的安全保障和信息支持。4.人力资源部门将反假货币知识和技能纳入员工培训计划，定期组织开展培训和考核，提高员工反假业务素质。对在反假货币工作中表现突出的部门和个人进行表彰和奖励，对违规违纪行为进行严肃处理。5.财务部门保障反假货币工作所需的经费，包括培训费用、设备购置费用、宣传费用等。对反假货币工作经费的使用情况进行监督和管理，确保经费合理使用。6.营业网点严格执行反假货币业务操作流程，做好假币的收缴、鉴定和保管工作。向客户宣传反假货币知识，提高客户反假意识和识别假币能力。配合公司/组织其他部门做好反假货币相关工作，及时反馈工作中发现的问题和情况。三、反假货币工作流程（一）假币收缴1.营业网点工作人员在办理现金收付业务时，发现假币，应当面予以收缴。对假人民币纸币，应当面加盖“假币”字样的戳记；对假外币纸币及各种假硬币，应当面以统一格式的专用袋加封，封口处加盖“假币”字样戳记，并在专用袋上标明币种、券别、面额、张（枚）数、冠字号码、收缴人、复核人名章等细项。2.收缴假币的金融机构（本公司/组织营业网点）向持有人出具中国人民银行统一印制的《假币收缴凭证》，并告知持有人如对被收缴的货币真伪有异议，可在3个工作日内向中国人民银行当地分支机构或中国人民银行授权的当地鉴定机构申请鉴定。（二）假币鉴定1.持有人对被收缴货币的真伪有异议，可以自收缴之日起3个工作日内，持《假币收缴凭证》直接或通过收缴单位向中国人民银行当地分支机构或中国人民银行授权的当地鉴定机构提出书面鉴定申请。2.中国人民银行分支机构和中国人民银行授权的鉴定机构应当自受理鉴定之日起15个工作日内，出具《货币真伪鉴定书》。因情况复杂不能在规定期限内完成的，可延长至30个工作日，但必须以书面形式向申请人或申请单位说明原因。3.本公司/组织营业网点收到鉴定机构出具的《货币真伪鉴定书》后，应及时通知持有人。如鉴定为假币，应按照规定将假币上缴当地人民银行；如鉴定为真币，应将原收缴的假币交回持有人。（三）假币保管与上缴1.营业网点收缴的假币，应于每日营业终了时，全额解缴至金库。金库应设立专门的假币保管区域，对收缴的假币进行集中保管。2.金库保管的假币应按照币种、券别、面额等进行分类整理，登记假币收缴登记簿，详细记录假币的收缴日期、来源、面额、张（枚）数等信息。3.金库应定期将保管的假币上缴当地人民银行，上缴时应填写《假币上缴清单》，注明上缴假币的详细信息，并与人民银行办理交接手续。交接双方应在《假币上缴清单》上签字确认。四、反假货币培训与宣传（一）培训1.制定年度反假货币培训计划，明确培训内容、培训方式、培训时间和培训对象等。培训内容应包括人民币防伪特征、假币识别方法、反假货币法律法规、反假货币业务操作流程等。2.根据培训计划，定期组织开展反假货币培训工作。培训方式可采用内部培训、外部培训、在线学习、案例分析等多种形式，确保培训效果。3.对新入职员工应进行反假货币基础知识培训，经考试合格后方可上岗。对在职员工应定期进行反假货币知识更新培训，提高员工反假业务水平。4.建立反假货币培训档案，记录员工参加培训的时间、内容、考核成绩等信息，作为员工绩效考核和岗位晋升的重要依据。（二）宣传1.制定反假货币宣传工作计划，明确宣传目标、宣传内容、宣传方式和宣传时间等。宣传内容应包括人民币防伪知识、假币危害、反假货币法律法规、假币举报奖励办法等。2.结合“全国反假货币宣传月”等活动，通过营业网点、社区、学校、企业等多种渠道，广泛开展反假货币宣传活动。宣传方式可采用发放宣传资料、举办讲座、现场演示、媒体宣传等多种形式，提高公众反假意识和识别假币能力。3.在营业网点设置反假货币宣传专区，摆放宣传资料，张贴宣传海报，向客户宣传反假货币知识。同时，利用营业网点LED显示屏、自助设备等播放反假货币宣传视频，营造良好的反假货币宣传氛围。4.建立反假货币宣传效果评估机制，定期对宣传活动的效果进行评估和总结，及时调整宣传策略和方法，提高宣传工作的针对性和实效性。五、监督检查与考核（一）监督检查1.运营管理部门应定期对营业网点、金库等货币收付场所的反假货币工作进行检查，检查内容包括反假货币制度执行情况、业务操作流程合规性、假币收缴鉴定情况、反假货币设备配备与使用情况等。2.风险管理部门应定期对反假货币工作中的风险进行排查，重点检查假币收缴、保管、上缴等环节的风险防控措施落实情况，及时发现和化解风险隐患。3.安全保卫部门应加强对货币收付场所的安全保卫检查，确保反假货币工作场所的安全，防止假币被盗、被抢等事件发生。4.对监督检查中发现的问题，应及时下达整改通知书，责令相关部门和人员限期整改。整改完成后，应进行跟踪复查，确保问题得到彻底解决。（二）考核1.建立反假货币工作考核机制，制定考核指标和评分标准，对各部门和人员的反假货币工作进行量化考核。考核指标包括反假货币制度执行情况、业务操作合规性、假币收缴鉴定准确率、反假货币培训与宣传效果等。2.考核结果与部门和人员的绩效考核、评先评优、岗位晋升等挂钩。对反假货币工作成绩突出的部门和人员，给予表彰和奖励；对反假货币工作不力、存在违规行为的部门和人员，进行严肃批评教育，并按照公司/组织相关规定进行处罚。六、应急处置（一）应急预案制定制定反假货币应急预案，明确假币突发事件的应急处置原则、组织机构、处置流程、责任分工等内容。应急预案应具有针对性、可操作性和科学性，确保在假币突发事件发生时能够迅速、有效地进行处置。（二）应急处置流程1.假币突发事件发生后，事发部门应立即向本公司/组织反假货币工作领导小组报告，并采取必要的应急措施，防止事件扩大。2.反假货币工作领导小组接到报告后，应立即启动应急预案，组织相关部门和人员进行应急处置。应急处置工作应包括现场保护、调查取证、安抚客户、信息上报等环节。3.配合公安机关等相关部门开展假币案件的侦破工作，提供必要的协助和支持。及时向上级主管部门和监管部门报告事件处置情况，按照要求做好信息披露工作。（三）应急演练定期组织开展反假货币应急演练，检验应急预案的可行性和有效性，提高各部门和人员的应急处置能力。应急演练应包括桌面演练、实战演练等多种形式，演练内容应涵盖假币收缴、鉴定、保管、上缴等各个环节以及假币突发事件的应急处置流程。七、信息管理（一）信息收集1.各部门应指定专人负责收集反假货币工作相关信息，包括假币收缴情况、鉴定结果、案件线索、宣传活动开展情况等。2.营业网点应及时将假币收缴信息录入反假货币信息管理系统，确保信息的准确性和及时性。金库应定期将假币保管和上缴信息报送运营管理部门。（二）信息分析与报告1.运营管理部门应定期对收集到的反假货币工作信息进行分析，总结工作中存在的问题和经验教训，提出改进措施和建议。2.对涉及重大假币案件或重要反假货币工作动态，应及时向反假货币工作领导小组报告，并按照规定向上级主管部门和监管部门报送相关信息。（三）信息共享建立反