《证券投资基金法》试卷及答案

《证券投资基金法》试卷及答案一、单项选择题（每题2分，共20分）1.根据《证券投资基金法》，基金财产的债务由（）承担。A.基金管理人B.基金托管人C.基金财产本身D.基金份额持有人2.公开募集基金的基金合同应当约定的事项不包括（）。A.基金的运作方式B.基金的投资目标和投资范围C.基金份额的发售日期、价格和费用D.基金管理人的年度考核标准3.非公开募集基金应当向合格投资者募集，合格投资者累计不得超过（）人。A.50B.100C.200D.5004.基金管理人职责终止的，基金份额持有人大会应当在（）内选任新基金管理人。A.1个月B.3个月C.6个月D.12个月5.基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当（）。A.拒绝执行并及时向中国证监会报告B.先执行再向中国证监会报告C.要求基金管理人改正后执行D.直接修改投资指令后执行6.基金份额持有人大会应当有代表（）以上基金份额的持有人参加，方可召开。A.二分之一B.三分之一C.四分之一D.五分之一7.公开募集基金的基金管理人的董事、监事、高级管理人员和其他从业人员，其本人、配偶、利害关系人进行证券投资，应当事先向（）申报。A.基金业协会B.中国证监会C.基金管理人D.基金托管人8.非公开募集基金的基金管理人未按规定向基金业协会备案的，处（）罚款。A.1万元以下B.1万元以上5万元以下C.5万元以上10万元以下D.10万元以上30万元以下9.基金财产不得用于（）。A.上市交易的股票B.上市交易的债券C.承销证券D.国务院证券监督管理机构规定的其他证券及其衍生品种10.基金份额持有人大会就审议事项作出决定，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的（）以上通过。A.二分之一B.三分之二C.四分之三D.五分之四二、多项选择题（每题3分，共15分，少选、错选均不得分）1.根据《证券投资基金法》，基金管理人不得有下列行为（）。A.将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资B.不公平地对待其管理的不同基金财产C.利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益D.向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失2.公开募集基金的基金合同生效的条件包括（）。A.基金募集期限届满，封闭式基金募集的基金份额总额达到准予注册规模的80%以上B.开放式基金募集的基金份额总额超过准予注册的最低募集份额总额C.基金份额持有人人数符合中国证监会规定D.基金管理人在募集期限内聘请律师事务所对募集行为进行验证3.基金托管人的职责包括（）。A.安全保管基金财产B.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户C.对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立D.办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项4.非公开募集基金的基金管理人可以采取的组织形式包括（）。A.公司制B.合伙制C.契约制D.个人独资企业5.基金份额持有人享有下列权利（）。A.分享基金财产收益B.参与分配清算后的剩余基金财产C.依法转让或者申请赎回其持有的基金份额D.对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼三、判断题（每题2分，共10分，正确填“√”，错误填“×”）1.基金财产的债权可以与基金管理人、基金托管人固有财产的债务相抵销。（）2.公开募集基金的基金管理人应当从管理基金的报酬中计提风险准备金。（）3.非公开募集基金可以通过报刊、电台、电视台等公众传播媒体向不特定对象宣传推介。（）4.基金托管人由依法设立的商业银行或者其他金融机构担任，且与基金管理人可以为同一控制人。（）5.基金份额持有人大会可以采取现场方式召开，也可以采取通讯等方式召开。（）四、简答题（每题8分，共24分）1.简述公开募集基金的募集程序。2.基金管理人的禁止行为有哪些？（至少列举5项）3.基金份额持有人大会的职权包括哪些？五、案例分析题（共31分）2023年3月，A基金管理公司拟公开募集“稳健成长混合型证券投资基金”（以下简称“稳健基金”）。在募集过程中，发生以下情况：（1）A公司在宣传材料中承诺“本基金年收益率不低于8%，若未达到则由管理人补足差额”；（2）募集期限届满时，稳健基金募集的基金份额总额为2亿元（准予注册的最低募集份额总额为2亿元），但份额持有人仅100人（中国证监会规定公开募集基金的份额持有人最低人数为200人）；（3）A公司在募集结束后未按规定将验资报告提交中国证监会备案。问题：1.分析上述情况（1）是否符合《证券投资基金法》规定，说明理由及法律责任。（10分）2.分析情况（2）中稳健基金的募集是否生效，说明理由。（10分）3.分析情况（3）中A公司的行为是否违规，若违规应承担何种法律责任。（11分）答案一、单项选择题1.C（《证券投资基金法》第五条）2.D（《证券投资基金法》第四十七条）3.C（《证券投资基金法》第八十七条）4.C（《证券投资基金法》第四十三条）5.A（《证券投资基金法》第三十七条）6.A（《证券投资基金法》第八十五条）7.C（《证券投资基金法》第十八条）8.B（《证券投资基金法》第一百三十三条）9.C（《证券投资基金法》第七十三条）10.A（《证券投资基金法》第八十六条）二、多项选择题1.ABCD（《证券投资基金法》第二十条）2.ABC（《证券投资基金法》第五十九条）3.ABCD（《证券投资基金法》第三十六条）4.ABC（《证券投资基金法》第八十九条）5.ABCD（《证券投资基金法》第四十六条）三、判断题1.×（《证券投资基金法》第六条：基金财产的债权不得与基金管理人、基金托管人固有财产的债务相抵销）2.√（《证券投资基金法》第二十二条）3.×（《证券投资基金法》第九十一条：非公开募集基金不得通过公众传播媒体宣传推介）4.×（《证券投资基金法》第三十三条：基金托管人与基金管理人不得为同一人，不得相互出资或者持有股份）5.√（《证券投资基金法》第八十五条）四、简答题1.公开募集基金的募集程序包括：（1）基金管理人应当向中国证监会提交申请注册文件；（2）中国证监会依照法定条件和程序进行注册审查；（3）基金管理人应当在基金份额发售的3日前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件；（4）基金份额的发售由基金管理人或者其委托的基金销售机构办理；（5）基金募集期限届满，符合法定条件的，基金管理人应当自募集期限届满之日起10日内聘请法定验资机构验资，自收到验资报告之日起10日内，向中国证监会提交验资报告，办理基金备案手续；（6）基金备案手续办理完毕，基金合同生效。（《证券投资基金法》第五十条至五十九条）2.基金管理人的禁止行为包括：（1）将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资；（2）不公平地对待其管理的不同基金财产；（3）利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益；（4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；（5）侵占、挪用基金财产；（6）泄露因职务便利获取的未公开信息，利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动；（7）玩忽职守，不按照规定履行职责；（8）法律、行政法规和国务院证券监督管理机构规定禁止的其他行为。（《证券投资基金法》第二十条）3.基金份额持有人大会的职权包括：（1）决定基金扩募或者延长基金合同期限；（2）决定修改基金合同的重要内容或者提前终止基金合同；（3）决定更换基金管理人、基金托管人；（4）决定调整基金管理人、基金托管人的报酬标准；（5）基金合同约定的其他职权。（《证券投资基金法》第四十七条）五、案例分析题1.情况（1）不符合规定。根据《证券投资基金法》第二十条，基金管理人不得向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失。A公司在宣传材料中承诺“年收益率不低于8%，未达到则补足差额”属于违规承诺收益。法律责任：由中国证监会责令改正，没收违法所得，并处违法所得1倍以上5倍以下罚款；没有违法所得或者违法所得不足100万元的，并处10万元以上100万元以下罚款；对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，暂停或者撤销基金从业资格，并处3万元以上30万元以下罚款。（《证券投资基金法》第一百二十三条）2.稳健基金的募集未生效。根据《证券投资基金法》第五十九条，公开募集基金的基金合同生效需满足：（1）基金募集期限届满，封闭式基金募集的基金份额总额达到准予注册规模的80%以上，开放式基金募集的基金份额总额超过准予注册的最低募集份额总额；（2）基金份额持有人人数符合中国证监会规定（本题中要求200人以上）。本案中，稳健基金虽募集份额达到最低标准（2亿元），但份额持有人仅100人，未达到200人的最低人数要求，因此基金合同未生效。3.A公司的行