2025年全民反诈知识线上竞答题库(附答案)

2025年全民反诈知识线上竞答题库(附答案)一、单项选择题（每题1分，共40分。每题只有一个正确答案，请将正确选项字母填入括号内）1.2024年1月1日起施行的《反电信网络诈骗法》规定，电信业务经营者、互联网服务提供者未履行反诈义务，造成他人损失的，依法承担（）。A.行政责任B.刑事责任C.民事责任D.连带责任答案：C2.下列哪一类号码被工信部明确列入“高风险诈骗号段”并强制关停？A.170/171B.165/167C.195/196D.199/198答案：A3.受害人接到冒充“公检法”的诈骗电话，对方要求“资金审查”，最安全的第一步操作是（）。A.立即挂断并拨打110核实B.按要求下载“安全软件”C.把资金转入“安全账户”D.告知对方短信验证码答案：A4.“杀猪盘”类诈骗中，犯罪分子最常用的情感铺垫周期平均为（）。A.1天B.3天C.7天D.30天以上答案：D5.某App声称“刷单返利日赚300元”，其服务器IP经溯源位于缅北果敢，该情形最可能涉嫌（）。A.传销B.非法经营C.跨境电信诈骗D.偷税漏税答案：C6.银行Ⅱ类账户非绑定账户转入资金年累计限额为（）。A.1万元B.5万元C.10万元D.20万元答案：C7.央行规定，自2023年12月起，除现金外，个人同名账户之间转账超过（）万元需额外验证。A.5B.10C.20D.50答案：B8.下列哪项不属于《电话用户真实身份信息登记规定》要求的“一证五号”限制？A.同一身份证在同一运营商全国范围办理移动电话卡不得超过5张B.同一身份证在同一省份办理宽带账号不得超过5个C.同一身份证在同一运营商办理物联网卡不得超过5张D.同一身份证在同一虚拟运营商办理号码不得超过5张答案：B9.受害人点击短信链接后手机被植入“木马+截码”程序，犯罪分子最终窃取资金的核心环节是（）。A.获取通讯录B.拦截银行短信验证码C.锁屏勒索D.远程拍照答案：B10.国家反诈中心App的“身份核实”功能通过比对（）数据库实现秒级核验。A.公安部公民身份信息B.工信部码号资源C.央行征信D.市场监管总局注册信息答案：A11.2025年1月，某高校学生出售自己银行卡获利2000元，该卡后被用于电诈洗钱流水达300万元，该学生构成（）。A.帮助信息网络犯罪活动罪B.掩饰、隐瞒犯罪所得罪C.诈骗罪共犯D.不构成犯罪答案：A12.下列哪项属于“GOIP”设备特征？A.需插入大量实体SIM卡B.只能拨打固定电话C.无法远程控制D.仅支持2G网络答案：A13.银行“延时到账”功能最长可设置（）小时。A.2B.6C.12D.24答案：D14.犯罪分子使用“AI换脸”冒充领导微信视频要求紧急转账，财务人员最应遵守的财务制度是（）。A.双人复核+大额会签B.领导口头同意即可C.24小时内任意时间支付D.使用个人微信垫付答案：A15.2024年全国反诈预警短信统一端口为（）。A.12381B.12110C.95516D.10086答案：A16.下列哪类二维码最易被植入“钓鱼”链接？A.支付宝官方收款码B.微信个人名片码C.路边“扫码送礼品”的自制二维码D.银联标准商户码答案：C17.虚拟货币“跑分”平台常用USDT（泰达币）的主要原因是（）。A.价格波动大B.匿名性强、转账快C.需实名认证D.仅限中国境内答案：B18.某诈骗网站域名为“.top”，经ICANN备案查询发现注册人使用虚假身份，该域名属于（）。A.一级域名B.二级域名C.国家顶级域名D.新通用顶级域名答案：D19.2025年3月，工信部上线“一证通查2.0”可查询本人名下（）。A.所有银行卡B.所有电话卡、物联网卡、宽带账号C.所有证券账户D.所有社交账号答案：B20.下列哪项不属于“断卡行动”重点打击对象？A.卡商B.卡农C.运营商基层员工D.普通手机用户答案：D21.银行发现个人账户存在“分散转入、集中转出”等异常特征，应在（）内向反诈中心报送可疑交易报告。A.2小时B.24小时C.2个工作日D.5个工作日答案：C22.2024年最高人民法院发布典型案例，认定“帮信罪”入罪标准之一为支付结算金额（）万元以上。A.10B.20C.30D.50答案：B23.下列哪项属于“冒充客服”诈骗的高频话术？A.“你的快递丢了，给你双倍赔偿”B.“投资虚拟币，稳赚不赔”C.“下载裸聊App，美女免费视频”D.“办理贷款需先交保证金”答案：A24.2025年1月1日起，个人单日提取现金超过（）万元需预约并说明用途。A.1B.5C.10D.20答案：B25.下列哪项技术可有效识别“伪基站”？A.基站定位+IMEI比对B.GPSC.NFCD.蓝牙答案：A26.某App申请权限时要求“读取应用列表”，其真实目的最可能是（）。A.提升用户体验B.精准推送广告C.检测是否安装国家反诈中心App以逃避拦截D.节省电量答案：C27.2024年《未成年人网络保护条例》明确，平台向未成年人推送“抽奖”类信息需取得（）同意。A.平台B.未成年人本人C.监护人D.学校答案：C28.下列哪项属于“钓鱼WiFi”特征？A.需输入手机号验证码B.无需密码且信号强C.使用WPA3加密D.由运营商官方提供答案：B29.2025年5月，央行数字人民币App上线“诈骗钱包冻结”功能，其冻结指令由（）发起。A.受害人B.运营机构C.公安机关D.银保监会答案：C30.下列哪项属于“虚假征信”诈骗关键环节？A.指导受害人下载腾讯会议屏幕共享B.发送“通缉令”图片C.要求受害人购买黄金寄递D.诱导投资虚假基金答案：A31.2024年全国电诈案件造成损失金额最高的诈骗类型是（）。A.刷单返利B.虚假投资理财C.冒充公检法D.虚假购物答案：B32.某公司员工收到“2025年财政补贴申领”邮件，公司域名后缀为“.”，经核查该域名注册于境外，该邮件属于（）。A.垃圾邮件B.域名欺骗C.商业广告D.官方通知答案：B33.2025年7月，国家反诈中心推出“反诈云盾”API，主要面向（）开放。A.个人用户B.公安机关C.银行与互联网平台D.境外机构答案：C34.下列哪项属于“冒充军警采购”诈骗特征？A.要求垫资采购指定品牌物资B.使用微信个人号转账C.当面现金交易D.提供正规政府采购网中标通知书答案：A35.2024年最高检发布，对于初犯、偶犯、退赔退赃的“帮信罪”嫌疑人，可依法适用（）。A.死刑B.无期徒刑C.相对不起诉D.驱逐出境答案：C36.2025年1月，微信上线“风险转账提醒2.0”，当收款方账户被投诉超过（）次即触发提醒。A.1B.3C.5D.10答案：B37.下列哪项属于“虚假中奖”诈骗的变种？A.“刮刮卡+扫码领奖”寄递到付B.网络刷单C.虚拟币空投D.传销拉人头答案：A38.2025年反诈宣传月主题口号是（）。A.全民反诈，天下无骗B.警惕诈骗，守护万家C.反诈同行，平安万家D.你我同心，反诈同行答案：D39.2024年《快递市场管理办法》要求，快递企业收寄“黄金、手机”等高价值物品时，应提示（）。A.保价B.反诈风险C.关税D.环保答案：B40.2025年，国家反诈中心官方政务号在（）平台率先实现“一键报警”功能。A.抖音B.快手C.微博D.小红书答案：A二、多项选择题（每题2分，共20分。每题有两个或两个以上正确答案，多选、少选、错选均不得分）41.以下哪些属于“断卡行动”联合惩戒措施？A.5年内暂停银行账户非柜面业务B.5年内不得新开立账户C.5年内禁止使用支付宝、微信支付D.纳入金融信用信息基础数据库答案：ABD42.2025年新版《银行可疑交易报告管理办法》将以下哪些行为列为“重点可疑”？A.短期内资金分散转入、集中转出，且交易对手众多B.个人账户夜间频繁跨行转账C.企业账户短期内收到大量个人小额汇款D.个人账户向境外虚拟货币交易所汇款答案：ABCD43.以下哪些属于“冒充领导”诈骗的识别要点？A.使用新注册微信头像与领导一致B.要求“紧急转账、手续后补”C.语气急迫、时间集中在节假日前后D.视频通话中要求“挥手、眨眼”验证答案：ABC44.2024年最高法、最高检、公安部联合发布，以下哪些情形可认定为“帮信罪”中的“明知”？A.交易价格明显异常B.提供专门用于违法犯罪的程序、工具C.在执法人员调查时销毁证据D.朋友间无偿借卡答案：ABC45.以下哪些属于“虚假投资理财”诈骗App特征？A.服务器设在境外B.需输入邀请码注册C.提现需缴纳“保证金”“个人所得税”D.可在官方应用商店直接下载答案：ABC46.2025年央行数字人民币试点城市包括以下哪些？A.深圳B.苏州C.雄安D.拉萨答案：ABC47.以下哪些属于“GOIP”窝点现场常见设备？A.多卡宝B.交换机C.路由器D.锂电池组答案：ABCD48.以下哪些属于“快递寄递黄金”诈骗关键环节？A.诱导受害人购买黄金B.使用网约车、货拉拉寄递C.要求全程拍照保密D.提供“国家金库”收据答案：ABC49.以下哪些属于“AI换脸”诈骗技术防御手段？A.要求对方在视频中“手指遮挡面部”B.使用数字水印验证C.通过声纹+人脸双因子D.使用暗语提问答案：ABCD50.2025年国家反诈中心推出“反诈名片”功能，以下哪些信息将被展示？A.官方认证标识B.来电号码归属C.反诈预警提示D.个人照片答案：ABC三、填空题（每空1分，共20分）51.2025年全民反诈宣传月时间为每年________月。答案：552.2024年《反电信网络诈骗法》规定，任何单位和个人不得非法________、________他人身份证件。答案：买卖、提供53.央行规定，个人在同一银行开立Ⅲ类账户余额上限为________元。答案：200054.2025年，国家反诈中心官方预警短信统一签名后缀为________。答案：【国家反诈中心】55.2024年全国电诈案件立案数最多的省份是________。答案：广东56.2025年1月，工信部上线“________”小程序，可一键查询本人名下所有物联网卡。答案：一证通查2.057.2024年最高法明确，帮助信息网络犯罪活动罪“情节严重”标准之一为支付结算金额________万元以上。答案：2058.2025年，央行数字人民币App新增“________钱包”功能，可一键冻结可疑交易。答案：防诈骗59.2024年《快递市场管理办法》要求，快递企业收寄黄金、手机等应提示________风险。答案：诈骗60.2025年，国家反诈中心与________平台合作上线“一键报警”功能。答案：抖音61.2024年，全国公安机关开展“________”行动，集中抓捕跨境电诈嫌疑人。答案：云剑62.2025年，工信部要求所有App在申请权限时必须提供________清单。答案：隐私政策63.2024年，央行规定银行发现个人账户存在“________”特征需在2个工作日内上报。答案：分散转入集中转出64.2025年，国家反诈中心推出“________”API，面向银行与互联网平台开放。答案：反诈云盾65.2024年，最高检发布，对于退赔退赃的“帮信罪”嫌疑人可依法适用________。答案：相对不起诉66.2025年，微信“风险转账提醒2.0”触发阈值为收款方被投诉________次。答案：367.2024年，全国电诈案件造成损失金额最高的诈骗类型是________。答案：虚假投资理财68.2025年，国家反诈中心官方政务号在________平台率先实现“一键报警”。答案：抖音69.2024年，央行规定个人单日提取现金超过________万元需预约。答案：570.2025年，国家反诈中心与________部门合作上线“反诈名片”功能。答案：工信部四、判断题（每题1分，共10分。正确打“√”，错误打“×”）71.2025年起，个人出售银行卡获利不足1000元不构成犯罪。（）答案：×72.2024年《反电信网络诈骗法》规定，互联网平台未履行反诈义务最高可罚500万元。（）答案：√73.2025年，央行数字人民币App可实现交易可逆，受害人可一键撤回转账。（）答案：×74.2024年，全国所有高校已将反诈知识纳入新生入学必修课。（）答案：√75.2025年，国家反诈中心App可自动拦截所有境外来电。（）答案：×76.2024年，工信部规定所有物联网卡必须实名到个人。（）答案：√77.2025年，微信、支付宝个人收款码可无限期出租给他人使用。（）答案：×78.2024年，最高法明确“帮信罪”最高可判处7年有期徒刑。（）答案：√79.2025年，国家反诈中心官方预警短信发送号码为12381。（）答案：√80.2024年，全国电诈案件数量首次出现同比下降。（）答案：√五、简答题（共30分）81.（封闭型，6分）简述“杀猪盘”诈骗的四个阶段。答案：1.找猪：社交平台物色目标；2.养猪：情感铺垫取得信任；3.杀猪：诱导投资虚假平台；4.杀后：拉黑消失。82.（封闭型，6分）列举央行数字人民币App三项反诈功能。答案：1.诈骗钱包冻结；2.子钱包限额；3.交易备注不可篡改。83.（开放型，8分）结合案例说明“快递寄递黄金”诈骗的运作流程及防范建议。答案：流程：骗子冒充公检法→要求受害人购买黄金→网约车取件→寄至指定地点→黄金被转手套现。防范：1.公检法不会要求购买黄金；2.拒绝网约车取件；3.立即报警。84.（开放型，10分）论述“AI换脸+AI语音”冒充领导诈骗的技术原理及综合防御方案。答案：原理：利用深度伪造技术合成领导面部与声音，实时视频通话要求转账。防御：1.财务制度：大额转账双人复核+会签；2.技术：数字水印、声纹+人脸双因子；3.管理：建立领导声音、面部特征白名单；4.应急：发现异常立即报警并冻结账户。六、应用题（综合类，共30分）85.（计算+分析，15分）2025年3月，受害人小张遭遇“虚假投资理财”诈骗，分3次向同一对公账户转账：50万元、80万元、120万元。银行发现该对公账户当日收到全国共200名受害人资金合计1亿元，随后分散转出至1000个个人账户。已知该对公账户开户行为A银行，开户企业为“XX科技有限公司”，法人李某，注册地址为虚拟地址。（1）计算该账户单日资金分散转出