中信银行成都分行新人培训综合考核试卷

中信银行成都分行新人培训综合考核试卷一、单选题1.下列说法错误的是?（）A.“灵活CP”现在全客层都可以签约，最多提供客户100万快赎额度B.相比基金，理财的投资范围更广、策略工具箱更丰富C.稳信+系列历史业绩基准达标率为100%D.慈善理财历史业绩基准达标率为100%答案：B解析：基金的投资范围、策略工具箱比理财更丰富，理财投资范围相对更受限，因此B选项表述错误。2.下列10月重点基金，属于“稳进”系列固收➕基金的产品是（）A.华安优势领航B.富国稳健添辰C.永赢睿信D.华夏稳享6个月持有期答案：D解析：华夏稳享6个月持有期属于10月重点“稳进”系列固收+基金，其余产品不属于该系列定位。3.中信银行成都分行进行客群细分时，下列哪一项是最高优先级的划分标准?（）A.客户年龄与职业B.客户性别与地理位置C.客户当前AUM规模与历史资产变动潜力D.客户偏好使用的沟通渠道答案：C解析：分行客群细分以AUM规模与资产增长潜力为最高优先级划分标准，是核心经营依据。4.分行推行的“2035计划”中，对理财经理每日标准化动作的要求是什么?（）A.10通电话、3场面访、5条企微推送B.20通有效电话（含10个潜力客群）、3条企微内容、5场面访/周C.每日跟进20个防降客户、3个拉新客户D.每周完成5场客户沙龙、3次支行盘点答案：B解析：2035计划要求理财经理每日20通有效电话、3条企微，每周5场面访，为标准化动作。5.针对“老年客群”的建联策略，下列哪项最符合分行指导方案?（）A.优先添加企微，推送数字化理财资讯B.电话邀约到店，结合关怀服务促成面谈C.直接提供复杂资产配置方案体现专业性D.通过短信批量发送产品促销信息答案：B解析：老年客群偏好线下服务，分行指导以电话邀约到店、关怀面谈为核心建联策略。6.分行的客群经营节奏中，月末应重点聚焦哪类客户?（）A.拉新客群，扩大基础客户规模B.防降客群，防止贵宾层级下滑C.历史贵宾，做大AUM剪刀差为下月储备D.潜力客群，推动升级为贵宾答案：B解析：月末核心经营重点为防降客群，守住贵宾层级，避免资产下滑导致客户降级。7.下列哪项是M+系统在客群经营中的核心功能?（）A.自动生成客户个性化营销文案B.每日监测贵宾资产变动与过程执行数据C.替代理财经理完成客户电话回访D.直接下发客户防降名单至客户手机答案：B解析：M+系统核心是监测贵宾资产变动、过程执行数据，为经营管理提供数据支撑。8.客户A9月月日均40万，时点60万，10月新入金30万，购买3个月理财30万，请问获得多资多彩多少权益?（）A.88元B.150元C.238元答案：B解析：该客户入金及配置标准对应多资多彩权益为150元档位。9.客户A9月月日均40万，时点45万，10月新入金100万，购买3个月理财50万，华安优势领航30万，天天理财20万，请问获得多资多彩多少权益?（）A.238元B.388元C.488元答案：B解析：客户入金规模、产品配置符合388元权益档位标准，可获得对应权益。10.四季度考核中，管户AUM月日均净增完成率10、11、12月的序时进度要求为（）?A.30%、70%、100%B.40%、70%、100%C.30%、80%、100%D.40%、80%、100%答案：D解析：四季度AUM净增序时进度为10月40%、11月80%、12月100%，为考核硬性要求。11.重点理财、基金销售完成率要完成（）以上，开始按完成率*权重分计分A.30%B.35%C.40%D.45%答案：B解析：重点理财、基金销售完成率≥35%时，才按完成率乘以权重分计算绩效得分。12.贵宾、财富客户经理门槛值是?（）A.富贵私双卡6户/季、信秒贷尊享白名单客户首签3户/季B.富贵私双卡3户/季、信秒贷尊享白名单客户首签6户/季C.富贵私双卡6户/季、信秒贷贵享白名单客户首签3户/季D.富贵私双卡3户/季、信秒贷贵享白名单客户首签6户/季答案：A解析：贵宾/财富经理门槛为季度富贵私双卡6户、信秒贷尊享白名单首签3户。二、多选题13.以下哪些不满足直拓贵宾考核要求（）A.前期开过信用卡有客户号但没开借记卡的客户B.以前因贷款开卡的储蓄卡，长时间0余额C.账户余额10元长期未使用客户D.10月新开借记卡客户答案：ABC解析：存量无效客户、信用卡无借记卡、贷款0余额卡均不满足直拓贵宾要求，新开借记卡客户符合。14.哪些理财或者理财底层资产可以用摊余成本法计价?（）A.货币理财B.封闭式产品放期限匹配的非标资产，通过SPPI测试C.封闭式产品放期限匹配的债券，通过SPPI测试D.通过信托公司，使用收盘价估值实现成本法效果，年底前需整改答案：ABCD解析：四类资产/产品均符合摊余成本法计价规则，D选项为过渡期特殊情形。15.纳入绩效积分、一岗一表的重点存款有哪些?（）A.3/6个月结构性B.1/2年短定期C.3年存款D.3/6个月短定期答案：ABD解析：3/6个月结构性、1/2年短定期、3/6个月短定期为重点存款，3年存款不纳入。16.目前主要的结构性存款类型?（）A.普通三元结构B.价差结构C.区间累计D.鲨鱼鳍答案：ABCD解析：当前结构性存款主要包含普通三元、价差、区间累计、鲨鱼鳍四类结构。17.请从以下基金中，选出多资产类基金（）A.华夏聚安三个月持有期B.南方晖元6个月持有期C.博时稳益9个月持有期D.易方达如意招享答案：ABCD解析：四只产品均为多资产配置型基金，符合多资产类基金定义。18.养老金融最应关注哪些容易销售且上量的产品（）A.商业养老金B.资源型趸交C.增额终身寿D.存款答案：ABCD解析：四类产品均为养老金融场景易销售、易上量的核心产品。19.销售商业养老金可以助力一岗一表哪些考核项目得分?（）A.保险B.理财C.养老金融D.资配答案：ACD解析：商业养老金计入保险、养老金融、资产配置考核，不计入理财考核。20.私行保级权益中，一次畅享出行权益可以兑换哪些“全球机场/高铁贵宾"服务（）A.2次境内机场CIPB.1次境内外机场休息室+2次境内机场安检C.2次境内高铁VIPD.4次境内高铁休息室答案：ABCD解析：畅享出行权益可兑换以上全部机场、高铁贵宾服务选项。21.私行增值服务使用兑换方式有哪些（）?A.手机银行-会员-私行增值服务B.致电贵宾服务热线10105558C.钻石助理/钻石管家协助兑换D.手机银行(私行尊享版）-首页-尊享服务-专属权益答案：ABCD解析：四种方式均为私行增值服务官方兑换渠道。22.有效的资产配置策略，需要做到的原则是什么?（）A.以稳为主B.多元配置C.风险适配D.单押赛道答案：ABC解析：资产配置核心原则为稳为主、多元、风险适配，严禁单押赛道。23.四季组合中提到的两类资产是什么?（）A.底仓资产B.增强资产C.保本资产D.权益资产答案：AB解析：四季组合核心分为底仓资产（稳健）、增强资产（提升收益）两类。24.了解市场热点，储备与客户沟通的谈资，可以用到哪些工具（）?A.企微小信应用B.财富小站C.万德终端等APPD.零售大会堂等群内热点消息答案：ABCD解析：四类工具