反洗钱联合调查行动方案

反洗钱联合调查行动方案1.甲方（买方/出租方/委托方）：

甲方名称：中国华能集团有限公司。

甲方地址：北京市西城区西长安街88号。

甲方法定代表人/负责人：张伟。

甲方联系方式

2.乙方（卖方/承租方/服务提供方）：

乙方名称：中国平安保险（集团）股份有限公司。

乙方地址：广东省深圳市福田区深南大道6019号。

乙方法定代表人/负责人：李明。

乙方联系方式

协议简介：

为有效防范和打击洗钱活动，维护金融秩序和社会安全，甲方作为中国能源行业的领军企业，在日常经营活动中涉及大量跨境交易及大额资金流动，需严格遵守《中华人民共和国反洗钱法》及相关国际反洗钱标准。乙方作为中国领先的金融保险服务机构，在反洗钱领域拥有丰富的专业经验和技术能力，具备全面的客户身份识别、交易监测及风险评估体系。基于双方在反洗钱领域的专业优势及合作需求，甲方拟委托乙方开展反洗钱联合调查行动，通过协同数据共享、风险排查、合规审查等方式，共同提升对潜在洗钱风险的识别与管控能力。本协议的签订旨在明确双方在联合调查行动中的权利与义务，确保调查工作依法、高效、安全进行，进一步强化双方在反洗钱领域的合作机制，共同履行社会责任，防范金融风险。双方基于平等互利、诚实信用的原则，结合各自业务特点及合规要求，达成以下合作框架，为后续具体调查行动提供法律保障。

第一条协议目的与范围

本协议的主要目的是通过甲方与乙方的深度合作，建立并执行一项联合调查行动，以识别、评估、监控并应对甲方业务活动中涉及的反洗钱（AML）风险。具体范围包括但不限于：共享与甲方业务相关的客户身份信息、交易流水及可疑交易线索；利用乙方的专业技术和数据分析能力，对甲方重点业务领域进行风险排查和深度调查；联合审查高风险交易背景及资金流向；共同制定并优化甲方的反洗钱内部风控措施和流程；针对特定案件或风险点，进行专项联合调查取证；以及定期就反洗钱合规状况进行交流与报告。本协议旨在将甲方的业务场景洞察与乙方的专业反洗钱资源相结合，形成合力，提升整体反洗钱合规水平，确保甲方经营活动符合国内外相关法律法规及监管要求。

第二条定义

1.“反洗钱”：指为预防洗钱活动而采取的各种措施，包括客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存、大额和可疑交易报告、反洗钱内部控制制度等，旨在遏制犯罪资金通过金融系统或其他途径的非法转移和掩饰。

2.“可疑交易”：指根据反洗钱法规或专业判断，可能表明与洗钱、恐怖融资或其他犯罪活动相关的交易行为。

3.“客户身份信息”：指为履行反洗钱义务而收集、核实和保存的客户身份识别资料，包括但不限于姓名、身份证号码、地址、职业、国籍、账户信息、交易信息等。

4.“联合调查行动”：指本协议项下，甲乙双方共同发起并执行的反洗钱风险评估、数据核查、交易追踪、合规审查等专项工作。

5.“大额交易”：指单笔或连续多笔交易累计达到中国金融监管机构规定的大额交易报告标准。

6.“监管要求”：指所有适用的国家或地区关于反洗钱、反恐怖融资的法律法规、监管规定及行业准则。

第三条双方权利与义务

1.甲方的权力与义务：

1.1权力：甲方有权要求乙方根据本协议约定，提供专业的反洗钱咨询、技术支持和调查服务；有权获取乙方在联合调查行动中利用甲方信息所生成的分析报告及调查结论（非涉及乙方商业秘密的核心技术除外）；有权对乙方的服务过程及结果进行监督，并提出合理化建议；有权根据调查进展和业务需求，调整或终止联合调查行动。

1.2义务：

1.2.1提供必要信息：甲方应按照本协议约定及乙方合理需求，及时、准确、完整地提供开展联合调查行动所必需的客户基本信息、交易背景资料、可疑线索描述以及相关业务系统数据接口（在技术可行且符合保密约定的前提下）。

1.2.2确保信息合规：甲方保证其提供的信息来源合法，内容真实，并符合《中华人民共和国网络安全法》、《中华人民共和国数据安全法》等相关法律法规关于数据保护和个人信息使用的规定，明确告知信息获取和使用的合法授权依据。

1.2.3配合调查：甲方应积极协助乙方开展信息核实、访谈、文件调取等调查工作，提供必要的内部协调支持，确保调查行动顺利进行。

1.2.4承担内部责任：甲方应确保其内部员工了解并遵守本协议约定，对其因未能履行客户身份识别、可疑交易报告等自身反洗钱义务而产生的法律责任独立承担。

1.2.5保密义务：对于在联合调查行动中获悉的乙方商业秘密和技术信息，甲方应承担保密义务，不得泄露给任何第三方或用于本协议约定目的之外。

2.乙方的权力与义务：

2.1权力：乙方有权要求甲方按照本协议约定提供必要的信息和配合；有权根据反洗钱专业标准及调查需要，决定调查方法、技术手段和资源投入；有权在调查过程中对甲方提供的信息进行初步评估和风险识别；有权要求甲方对联合调查行动中涉及的商业秘密和技术信息保密。

2.2义务：

2.2.1履行专业职责：乙方应依据其专业能力、反洗钱经验及合规要求，投入合格的反洗钱专家和必要技术资源，为甲方提供高质量、高效率的联合调查服务。调查工作应严格遵守中国及国际反洗钱法律法规和监管标准。

2.2.2数据处理与安全：乙方在处理甲方提供的信息及开展调查过程中，应采取严格的技术和管理措施保障数据安全，防止信息泄露、篡改或丢失。未经甲方书面同意，乙方不得将相关数据用于协议外的其他目的，并应在合作终止后或根据法律法规要求，安全销毁或返还相关数据。

2.2.3提供专业报告：乙方应按照本协议约定的时间节点和格式要求，向甲方提供联合调查行动的进展报告和最终调查报告，报告内容应包括但不限于风险分析、可疑点识别、合规建议等。报告应客观、公正，并清晰说明调查依据和方法。

2.2.4保护客户隐私：在联合调查行动中，乙方应严格遵守个人信息保护相关法律法规，仅对为完成调查工作所必需的客户身份信息进行收集和处理，并采取有效措施防止客户隐私泄露。

2.2.5保密义务：乙方应对在履行本协议过程中获悉的甲方商业秘密、经营信息及敏感数据承担严格的保密义务，除非法律法规另有规定或获得甲方书面授权，不得向任何第三方披露。同时，乙方也有义务保护其自身的商业秘密和专有技术不被甲方不当使用。

2.2.6质量控制与合规审查：乙方应建立内部质量控制机制，定期对其反洗钱服务和联合调查行动进行合规审查，确保持续符合监管要求，并将审查结果适时告知甲方。

第四条价格与支付条件

本协议项下的联合调查行动服务费用总额为人民币叁佰万元整（¥3,000,000.00）。该费用包含乙方为完成本协议约定的联合调查行动所投入的专业人员成本、技术平台使用费、数据分析费、报告编制费以及合理的利润。

支付方式采用分期支付方式。甲方应在本协议签订之日起十（10）日内，向乙方支付服务费用总额的百分之五十（50%），即人民币壹佰伍拾伍万元整（¥1,550,000.00），作为预付款；乙方完成联合调查行动的主要阶段（例如，完成初步风险评估报告并提供核心调查发现），且甲方对阶段性成果表示认可后十（10）日内，甲方应支付剩余服务费用总额的百分之三十（30%），即人民币玖拾万元整（¥900,000.00）；联合调查行动全部结束，乙方提交最终调查报告并通过甲方最终验收合格后十（10）日内，甲方应支付剩余服务费用总额的百分之二十（20%），即人民币陆拾万元整（¥600,000.00）。

甲方应将款项支付至乙方指定的以下银行账户：

开户名称：中国平安保险（集团）股份有限公司

开户银行：中国平安银行股份有限公司北京海淀支行

银行账号：110-0203-0908-0001234567

乙方应在收到每期款项后，向甲方开具等额、合法的增值税专用发票。

任何因甲方原因导致的支付延迟，每逾期一日，甲方应按当期应付未付款项的万分之五（0.5%）向乙方支付违约金。逾期超过三十（30）日，乙方有权暂停服务或单方面解除协议，并要求甲方支付全部应付服务费用及累计违约金。

第五条履行期限

本协议自双方授权代表签字并加盖公章（或合同专用章）之日起生效，有效期为自生效之日起十二（12）个月。协议期满前，如双方均有意继续合作，应提前三十（30）日书面通知对方，经协商一致可签订续期协议。

联合调查行动的具体执行期限为自协议生效之日起三个月（3）内完成。如需延长，应经双方书面协商同意，每延期一个月，甲方应向乙方支付额外服务费人民币伍万元整（¥50,000.00），直至调查行动最终完成。最长期限不超过六（6）个月。

关键时间节点包括：协议生效日、预付款支付日、阶段性成果认可日、第二期款项支付日、最终报告提交日、最终款项支付日。乙方应确保在最终报告提交日之前完成主要调查工作。

第六条违约责任

1.甲方的违约责任：

6.1.1**未按时支付款项**：如甲方未能按照本协议第四条约定按时足额支付任何一期服务费用，构成违约。每逾期一日，甲方应按当期应付未付款项的万分之五（0.5%）向乙方支付违约金。逾期超过三十（30）日，乙方除有权要求甲方立即支付全部逾期款项及累计违约金外，还有权单方面解除本协议，并要求甲方承担由此给乙方造成的一切损失，包括但不限于调查成本、预期利润损失、律师费、诉讼费等。

6.1.2**提供虚假或关键信息不完整**：若甲方故意或因重大过失向乙方提供虚假的客户身份信息、交易背景或隐瞒关键可疑线索，导致乙方基于错误信息做出不当判断或调查工作失败，甲方应承担全部责任。乙方有权要求甲方退还已支付的全部服务费用，并有权向甲方追偿因此遭受的直接经济损失。若由此引发监管处罚或第三方索赔，甲方应独立承担全部法律责任，并赔偿乙方因此产生的全部费用和损失。

6.1.3**妨碍调查工作**：若甲方无正当理由拒绝或拖延提供乙方依协议约定所需的信息、资料、系统访问权限，或拒绝配合乙方进行的必要访谈、核实工作，经乙方书面催告后仍未在合理期限内纠正，视为甲方严重违约。乙方有权暂停调查工作，并要求甲方支付已发生的服务费用。若因此导致调查行动无法完成或延迟，甲方应承担相应责任，并按协议约定支付全部费用。乙方亦有权单方面解除协议，并要求甲方赔偿损失。

6.1.4**违反保密义务**：若甲方违反本协议第二条第1.2.5款关于保密的约定，泄露乙方商业秘密或调查过程中获悉的敏感信息，应向乙方支付违约金人民币壹仟万元整（¥10,000,000.00）。若该违约行为给乙方造成实际损失超过违约金数额，甲方还应补足差额。乙方有权采取一切必要措施制止侵权行为，并要求甲方承担全部法律后果。

2.乙方的违约责任：

6.2.1**未按约定提供服务**：若乙方未能按照本协议第二条、第三条第2.2款约定，在合理期限内提供合格的专业服务或完成联合调查行动，非因甲方原因或不可抗力所致，构成违约。乙方应向甲方支付当期未完成服务部分对应服务费用的百分之二十（20%）作为违约金。若甲方因此遭受直接损失，乙方应在合理范围内予以赔偿，但赔偿总额不应超过甲方已支付的服务费用总额。

6.2.2**服务质量严重不合格**：若乙方提供的服务成果（如分析报告、调查结论）存在严重错误、重大遗漏，明显不符合反洗钱专业标准，且经甲方指出后未能在合理期限内修正，甲方有权要求乙方退还相应部分的服务费用，并有权要求乙方承担该部分服务费用两倍（2倍）的违约金。若该质量问题导致甲方受到监管机构处罚或第三方索赔，乙方应在服务费用范围内承担相应的赔偿责任。

6.2.3**泄露甲方信息**：若乙方违反本协议第二条第2.2.3款或第三条第2.2.5款关于保密的约定，泄露在合作过程中获悉的甲方商业秘密、经营信息或客户敏感数据，应向甲方支付违约金人民币壹仟万元整（¥10,000,000.00）。若该违约行为给甲方造成实际损失超过违约金数额，乙方还应补足差额。乙方还有权承担相应的法律责任，包括但不限于行政处罚、民事赔偿等。

6.2.4**延迟提交报告**：若乙方未能在本协议第五条约定的最终报告提交日提交最终调查报告，每延迟一日，乙方应按本协议第四条约定最终应付款项的万分之五（0.5%）向甲方支付违约金，但累计违约金不超过服务费用总额的百分之十（10%）。

3.**不可抗力免责**：任何一方因不可抗力（定义见本协议第十二条）导致无法履行或无法完全履行本协议义务，不承担违约责任。遇不可抗力的一方应在不可抗力发生后及时通知对方，并提供相关证明文件，协商决定是否延期履行、部分履行或解除协议。因不可抗力造成的损失，双方各自承担。

4.**不可分割性**：本协议各条款中的违约责任规定是相互关联、不可分割的。任何违约行为的后果应根据具体情况和违约程度由违约方承担，其他条款的规定不影响违约责任的追究。若一方违约，守约方有权要求其承担继续履行、采取补救措施、赔偿损失、支付违约金等违约责任，也可选择解除协议并要求赔偿。

5.**损失赔偿上限**：除本协议另有明确规定外，任何一方在本协议履行过程中，因对方违约所遭受的直接经济损失，违约方应予以赔偿，但赔偿总额一般不应超过守约方在签订本协议时预见到或应当预见到的因违约可能造成的损失。

第七条不可抗力

1.定义：本协议所称“不可抗力”是指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况，包括但不限于：自然灾害（如地震、台风、洪水、海啸等）；战争、军事行动、恐怖袭击、暴乱、骚乱等；政府行为（如法律、法规的修订或颁布、行政命令、政策调整等）；流行病疫情；以及其他类似无法预见、无法避免的意外事件。

2.通知与证明：任何一方因不可抗力而无法履行或无法完全履行本协议项下任何义务时，应立即通知对方，并在合理期限内（通常不超过十五（15）日）向对方提供不可抗力事件发生及其影响的有效证明文件，例如政府公告、新闻报道、保险理赔证明、权威机构出具的鉴定报告等。

3.责任免除：遭遇不可抗力的一方，根据不可抗力的影响，可部分或全部免除其违约责任。不可抗力影响持续期间，双方应暂停履行受其影响的义务。不可抗力消除后，应立即恢复履行本协议，但履行期限需相应顺延。

4.协商处理：发生不可抗力事件时，双方应本着友好协商的原则，努力寻求解决方案，尽量减少因不可抗力事件造成的损失和影响。若不可抗力导致本协议无法继续履行，双方应在不可抗力消除后或协商一致后，对本协议的履行期限、方式或是否解除进行重新协商。协商不成的，可依照本协议第八条约定处理。

5.不可免除的责任：因不可抗力导致一方延迟履行义务的，若在合理期限内不可抗力情形仍未消除，则视为该方无法履行该义务，应承担相应的违约责任（若适用）。若不可抗力直接导致协议目的无法实现的，双方均有权解除协议，并可根据实际情况互不承担或部分承担损失。

第八条争议解决

1.争议类型：本协议履行过程中发生的任何争议，包括但不限于协议的订立、效力、解释、履行、违约责任、解除等，均应首先由双方当事人通过友好协商解决。协商应本着公平、合理的原则进行。

2.协商不成：若双方在书面通知后三十（30）日内未能通过协商达成一致解决方案，或任何一方在协商过程中明确表示拒绝协商的，争议应提交至有管辖权的人民法院诉讼解决。

3.诉讼管辖：双方同意，凡因本协议引起的或与本协议有关的任何争议，均应向甲方所在地有管辖权的人民法院提起诉讼。甲方有权根据争议情况，选择以自身名义或与乙方共同名义提起诉讼。

4.法律适用：解决争议所适用的法律为中华人民共和国法律（为免疑义，不包括香港特别行政区、澳门特别行政区及台湾地区的法律）。

5.诉讼成本：若因本协议发生争议，无论争议解决方式如何，所有因争议处理而产生或与之相关的费用，包括但不限于诉讼费、仲裁费、律师费、差旅费等，除法律另有规定或双方另有书面约定外，均由败诉方承担；若双方均有责任，则应根据责任大小合理分担。

第九条其他条款

1.通知：双方之间的任何通知、请求、要求或其他通信均应以书面形式作出，并可以通过专人递送、挂号信、传真、电子邮件或本协议首页载明的其他联系方式发送。通知在以下时间视为送达：专人递送，送达当日；挂号信，寄出后第五（5）日；传真或电子邮件，发送成功后即时。地址变更应及时书面通知对方。

2.协议变更：对本协议的任何修改或补充，均须经双方授权代表签署书面文件后方能生效。任何口头约定或非书面形式的修改均不具法律效力。

3.完整协议