风险管理专业试题及答案

风险管理专业试题及答案

一、单项选择题（每题2分，共10题）1.下列不属于风险特征的是（）A.客观性B.确定性C.损失性D.可变性2.按照风险的性质分类，风险可分为（）A.纯粹风险和投机风险B.自然风险和社会风险C.静态风险和动态风险D.基本风险和特定风险3.风险管理的基本目标是（）A.以最小的成本获得最大的安全保障B.彻底消除风险C.减少风险发生的可能性D.降低风险造成的损失4.风险识别的方法不包括（）A.财务报表分析法B.头脑风暴法C.德尔菲法D.风险价值法5.以下属于风险转移策略的是（）A.风险规避B.保险C.风险自留D.损失控制6.风险衡量的主要指标不包括（）A.损失概率B.损失程度C.风险价值D.风险偏好7.企业在决定是否采用保险方式转移风险时不需要考虑的因素是（）A.保险费率B.保险公司的信誉C.风险管理人员的偏好D.企业自身的财务状况8.以下（）不属于信用风险。A.借款人到期不还款B.交易对手违约C.市场价格波动D.债券发行人违约9.风险管理中最积极、最主动的处理风险的方式是（）A.风险规避B.损失控制C.风险转移D.风险自留10.风险文化不包括（）A.风险管理理念B.风险管理制度C.风险管理人员素质D.风险监测系统二、多项选择题（每题2分，共10题）1.风险的构成要素包括（）A.风险因素B.风险事故C.损失D.风险评估2.风险管理的程序包括（）A.风险识别B.风险衡量C.风险评价D.风险应对3.损失控制措施可以分为（）A.损失预防B.损失抑制C.风险避免D.风险转移4.风险转移的方式有（）A.保险转移B.非保险转移C.风险分散D.风险对冲5.按风险产生的原因，风险可分为（）A.自然风险B.社会风险C.经济风险D.政治风险6.风险评估的方法有（）A.定性评估法B.定量评估法C.定时评估法D.随机评估法7.风险管理信息系统的基本功能包括（）A.数据收集功能B.数据分析功能C.风险预警功能D.决策支持功能8.信用风险的主要形式有（）A.违约风险B.信用降级风险C.回购风险D.结算风险9.市场风险包括（）A.利率风险B.汇率风险C.股票价格风险D.商品价格风险10.属于风险自留特点的有（）A.成本低B.自主性强C.可能导致财务困境D.可以获得风险收益三、判断题（每题2分，共10题）1.风险是可以完全避免的。（）2.风险管理等同于保险管理。（）3.损失控制是一种积极主动的风险管理措施。（）4.风险识别是风险管理的首要步骤。（）5.风险衡量只需要考虑损失程度，不需要考虑损失概率。（）6.保险是唯一的风险转移方式。（）7.企业采用风险自留策略意味着企业不采取任何措施应对风险。（）8.信用风险仅仅存在于信贷业务中。（）9.风险文化对企业风险管理没有实质性影响。（）10.市场风险具有系统性特征。（）四、简答题（每题5分，共4题）1.简述风险的含义及特征。答案：风险指在特定客观情况下和期限内，某一事件产生的实际结果与预期结果间的变动程度。特征有客观性，即不以人意志转移；损失性，可能带来损失；不确定性，发生时间、后果等不确定；可变性，条件变化时风险会变。2.风险管理的主要策略有哪些？答案：风险管理策略主要有四种。风险规避，主动放弃含风险的活动；损失控制，采取措施降低发生概率和损失程度；风险转移，通过保险或非保险方式转给他人；风险自留，自行承担可能损失。3.风险识别的方法有哪些？答案：风险识别方法多样。财务报表分析法，通过分析报表识别；头脑风暴法，集众人智慧讨论；德尔菲法，专家匿名多轮反馈；流程图法，描绘业务流程找风险；现场调查法，实地考察发现潜在风险。4.简述保险在风险管理中的作用。答案：保险可转移风险，将重大不确定损失转化为确定保费支出；实现损失分摊，众多投保人共担少数人损失；提供经济补偿，使受损者恢复生产生活；增强风险管理意识，促企业和个人完善管理。五、讨论题（每题5分，共4题）1.讨论企业在不同发展阶段应如何选择风险管理策略。答案：初创期，资金少、抗风险弱，宜用风险规避和转移，如不涉足高风险业务、买关键风险保险。成长期，注重业务拓展，可自留一些小风险，用损失控制降低常见风险。成熟期，资金厚实，可灵活安排策略，自留部分风险获收益，转移重大风险保稳定。2.谈谈如何在个人生活中进行有效的风险管理。答案：个人应识别生活中如健康、财产等风险。健康上，买保险转移重大疾病风险，坚持锻炼预防疾病。财产上，合理规划收支，储蓄应对突发支出，投资分散风险。出行遵守交规，降低意外风险。还可学习风险管理知识提升意识。3.分析信用风险对金融机构的影响及应对措施。答案：影响：信用风险致金融机构资产损失，若大规模违约会影响流动性与盈利，破坏信誉。应对：贷前严格审查，评估借款人信用；贷中跟踪资金使用；贷后监控还款。采用担保、保险降低损失。分散贷款提高安全性。4.探讨风险管理与企业战略的关系。答案：风险管理是企业战略的重要保障。合理的风险管理助企业识别战略实施中的风险，提前规避或应对，保障战略目标实现。同时，企业战略决定风险管理的方向和重点，为实现战略，企业需匹配相应风险管理策略，二者相互促进、相互影响。答案部分一、单项选择题答案1.B2.A3.A4.D5.B6.D7.C8.C9.B10.D二、多项选择题答案1.ABC2.ABCD