证券从业资格考试试题题库

证券从业资格考试试题题库一、单项选择题1.以下关于有价证券的说法中，错误的是（）。A.有价证券是一种虚拟资本B.有价证券代表着一定量的财产权利C.有价证券本身具有价值D.有价证券是指标有票面金额，用于证明持有人或该证券指定的特定主体对特定财产拥有所有权或债权的凭证答案：C解析：有价证券是虚拟资本的一种形式。虚拟资本是指以有价证券形式存在，并能给持有者带来一定收益的资本。有价证券本身没有价值，但由于它代表着一定量的财产权利，持有人可凭该证券直接取得一定量的商品、货币，或是取得利息、股息等收入，因而可以在证券市场上买卖和流通，客观上具有了交易价格。所以C选项错误。2.按证券发行主体的不同，有价证券可分为（）。A.政府证券、金融证券、公司证券B.公募证券和私募证券C.上市证券与非上市证券D.股票、债券和其他证券答案：A解析：按证券发行主体的不同，有价证券可分为政府证券、金融证券、公司证券。政府证券是指政府财政部门或其他代理机构为筹集资金，以政府名义发行的证券。金融证券是指银行及非银行金融机构为筹措资金而发行的有价证券。公司证券是指公司、企业等经济法人为筹集投资资金或与筹集投资资金直接相关的行为而发行的证券。B选项是按募集方式分类；C选项是按是否在证券交易所挂牌交易分类；D选项是按证券所代表的权利性质分类。3.我国《公司法》规定，公司的剩余资产在分配给股东之前，其支付顺序为（）。A.清算费用、缴纳所欠税款、职工的工资、社会保险费用和法定补偿金、清偿公司债务B.清算费用、缴纳所欠税款、社会保险费用和法定补偿金、职工的工资、清偿公司债务C.清算费用、职工的工资、社会保险费用和法定补偿金、缴纳所欠税款、清偿公司债务D.清算费用、职工的工资、缴纳所欠税款、社会保险费用和法定补偿金、清偿公司债务答案：C解析：公司财产在分别支付清算费用、职工的工资、社会保险费用和法定补偿金，缴纳所欠税款，清偿公司债务后的剩余财产，有限责任公司按照股东的出资比例分配，股份有限公司按照股东持有的股份比例分配。4.股票按股东享有权利的不同，可以分为（）。A.记名股票和无记名股票B.有面额股票和无面额股票C.普通股票和优先股票D.份额股票和比例股票答案：C解析：股票按股东享有权利的不同，可以分为普通股票和优先股票。普通股票是最基本、最常见的一种股票，其持有者享有股东的基本权利和义务。优先股票是一种特殊股票，在其股东权利、义务中附加了某些特别条件。优先股票的股息率是固定的，其持有者的股东权利受到一定限制，但在公司盈利和剩余财产的分配顺序上比普通股票股东享有优先权。A选项是按是否记载股东姓名分类；B选项是按是否在股票票面上标明金额分类；D选项中份额股票和比例股票是无面额股票的另一种叫法。5.下列关于B股的阐述错误的是（）。A.B股又称境内上市外资股B.B股采取记名股票形式，以人民币标明股票面值，以外币认购、买卖，在境内证券交易所上市交易C.境内居民个人与非居民之间不得进行B股协议转让D.境内居民个人可以用现汇存款和外币现钞存款以及从境外汇入的外汇资金从事B股交易，也可以使用外币现钞答案：D解析：境内居民个人可以用现汇存款和外币现钞存款以及从境外汇入的外汇资金从事B股交易，但不允许使用外币现钞。所以D选项错误。6.债券是一种（）凭证。A.所有权B.债权C.使用权D.经营权答案：B解析：债券是一种有价证券，是社会各类经济主体为筹集资金而向债券投资者出具的、承诺按一定利率定期支付利息并到期偿还本金的债权债务凭证。债券所规定的资金借贷双方的权责关系主要有：第一，所借贷货币资金的数额；第二，借贷的时间；第三，在借贷时间内的资金成本或应有的补偿（即债券的利息）。债券所规定的借贷双方的权利义务关系包含四个方面的含义：第一，发行人是借入资金的经济主体；第二，投资者是出借资金的经济主体；第三，发行人必须在约定的时间付息还本；第四，债券反映了发行者和投资者之间的债权债务关系，而且是这一关系的法律凭证。所以债券是一种债权凭证。7.一般来说，期限较长的债券票面利率定得较高，是由于债券（）。A.流动性差，风险相对较大B.流动性差，风险相对较小C.流动性强，风险相对较大D.流动性强，风险相对较小答案：A解析：一般来说，期限较长的债券流动性差，风险相对较大，票面利率应该定得高一些；而期限较短的债券流动性强，风险相对较小，票面利率就可以定得低一些。不过，债券票面利率与期限的关系较复杂，它们还受其他因素的影响，所以有时也会出现短期债券票面利率高而长期债券票面利率低的现象。8.下列关于地方政府债券的说法中，正确的是（）。A.地方政府债券通常可以分为一般债券和普通债券B.收入债券是指地方政府为缓解资金紧张或解决临时经费不足而发行的债券C.普通债券是指为筹集资金建设某项具体工程而发行的债券D.地方政府债券简称“地方债券”，也可以称为“地方公债”或“市政债券”答案：D解析：地方政府债券按资金用途和偿还资金来源分类，通常可以分为一般债券（普通债券）和专项债券（收入债券）。一般债券是指地方政府为缓解资金紧张或解决临时经费不足而发行的债券；专项债券是指为筹集资金建设某项具体工程而发行的债券。所以A、B、C选项错误。地方政府债券简称“地方债券”，也可以称为“地方公债”或“市政债券”。9.以下不属于金融期货交易制度的是（）。A.逐日盯市制度B.连续交易制度C.限仓制度D.保证金制度答案：B解析：金融期货的主要交易制度有：保证金制度、逐日盯市制度、强制平仓制度、持仓限额制度、大户报告制度、每日价格波动限制及断路器规则、强行减仓制度、套期保值审批制度、交割制度、结算担保金制度、风险准备金制度等。连续交易制度不属于金融期货交易制度。10.金融期权的基本功能不包括（）。A.套期保值B.价格发现C.投机D.消除风险答案：D解析：金融期权与金融期货有着类似的功能。从一定的意义上说，金融期权是金融期货功能的延伸和发展，具有与金融期货相同的套期保值和发现价格的功能，是一种行之有效的控制风险的工具。此外，金融期权还具有投机功能。但是金融期权不能消除风险，风险只能进行管理和控制。11.下列关于证券投资基金的说法中，正确的是（）。A.投资基金按投资目标不同分为开放式基金和封闭式基金B.证券投资基金可以通过有效的资产组合最大限度地降低系统风险C.证券投资基金的特点包括集合投资、分散风险和专业理财D.基金托管人负责管理和运用基金资产答案：C解析：投资基金按运作方式不同分为开放式基金和封闭式基金，按投资目标不同分为成长型基金、收入型基金和平衡型基金等，A选项错误；证券投资基金可以通过有效的资产组合最大限度地降低非系统风险，B选项错误；基金管理人负责管理和运用基金资产，基金托管人负责保管基金资产，D选项错误。证券投资基金的特点包括集合投资、分散风险和专业理财等。12.下列关于契约型基金与公司型基金的说法中，错误的是（）。A.契约型基金具有法人资格B.契约型基金依据基金合同营运基金C.公司型基金依据投资公司章程营运基金D.公司型基金的优点是法律关系明确清晰，监督约束机制较为完善答案：A解析：契约型基金不具有法人资格，公司型基金具有法人资格。契约型基金依据基金合同营运基金，公司型基金依据投资公司章程营运基金。公司型基金的优点是法律关系明确清晰，监督约束机制较为完善。13.下列关于货币市场基金特点的说法中，正确的是（）。A.适合长期投资B.流动性较差C.风险较高D.资本安全性高答案：D解析：货币市场基金具有以下特点：第一，资本安全性高；第二，购买限额低；第三，流动性强；第四，管理费用低；第五，收益稳定性高。货币市场基金是厌恶风险、对资产流动性和安全性要求较高的投资者进行短期投资的理想工具，或暂时存放现金的理想场所，不适合长期投资，风险较低。14.以下属于我国证券登记结算制度的是（）。A.分级结算制度和结算参与人制度B.全额结算制度C.结算证券和资金的专用性制度D.净额结算制度答案：B解析：我国证券登记结算制度包括：证券实名制、货银对付的交收制度、分级结算制度和结算参与人制度、净额结算制度、结算证券和资金的专用性制度。全额结算制度不属于我国证券登记结算制度。15.证券公司经营证券承销与保荐、证券自营、证券资产管理、其他证券业务等业务之一的，其净资本不得低于人民币（）元。A.2000万B.5000万C.1亿D.2亿答案：B解析：证券公司经营证券承销与保荐、证券自营、证券资产管理、其他证券业务等业务之一的，其净资本不得低于人民币5000万元。16.证券公司从事证券经纪业务，下列做法中不正确的是（）。A.应当客观说明公司业务资格、服务职责、范围等情况B.不得提供虚假、误导性信息C.不得采取不正当竞争手段开展业务D.按照风险分散的原则指导投资者参与证券交易活动答案：D解析：证券公司从事证券经纪业务，应当客观说明公司业务资格、服务职责、范围等情况，不得提供虚假、误导性信息，不得采取不正当竞争手段开展业务，不得诱导无投资意愿或者无风险承受能力的投资者参与证券交易活动。风险分散原则是投资者自身在进行投资决策时应考虑的，证券公司不能按照风险分散的原则指导投资者参与证券交易活动。17.下列关于证券投资咨询业务的说法中，错误的是（）。A.证券投资咨询业务包括向客户提供投资建议等B.从事证券投资咨询业务的人员必须取得证券投资咨询从业资格C.证券投资咨询机构可以代理委托人从事证券投资D.证券投资咨询机构及其从业人员不得利用传播媒介或者通过其他方式提供、传播虚假或者误导投资者的信息答案：C解析：证券投资咨询机构及其从业人员从事证券投资咨询业务不得有下列行为：代理委托人从事证券投资；与委托人约定分享证券投资收益或者分担证券投资损失；买卖本咨询机构提供服务的上市公司股票；利用传播媒介或者通过其他方式提供、传播虚假或者误导投资者的信息；法律、行政法规禁止的其他行为。18.证券市场监管的原则不包括（）。A.依法监管原则B.保护投资者利益原则C.“三公”原则D.他律原则答案：D解析：证券市场监管的原则包括依法监管原则、保护投资者利益原则、“三公”原则（公开、公平、公正）、监督与自律相结合的原则。他律原则不属于证券市场监管的原则。19.我国《证券法》规定，向不特定对象发行的证券票面总值超过人民币（）的，应当由承销团承销。A.1000万元B.3000万元C.5000万元D.1亿元答案：C解析：我国《证券法》规定，向不特定对象发行的证券票面总值超过人民币5000万元的，应当由承销团承销。承销团应当由主承销和参与承销的证券公司组成。20.下列关于证券交易所的说法中，错误的是（）。A.证券交易所的设立和解散，由国务院决定B.证券交易所作为进行证券交易的场所，其本身不持有证券，也不进行证券的买卖C.证券交易所决定证券交易的价格D.证券交易所应当创造公开、公平、公正的市场环境，保证证券市场的正常运行答案：C解析：证券交易所的设立和解散，由国务院决定。证券交易所作为进行证券交易的场所，其本身不持有证券，也不进行证券的买卖，当然更不能决定证券交易的价格。证券交易所应当创造公开、公平、公正的市场环境，保证证券市场的正常运行。二、多项选择题1.有价证券的特征包括（）。A.收益性B.流动性C.风险性D.期限性答案：ABCD解析：有价证券具有收益性、流动性、风险性和期限性的特征。收益性是指持有证券本身可以获得一定数额的收益；流动性是指证券变现的难易程度；风险性是指实际收益与预期收益的背离，或者说是收益的不确定性；期限性是指债券一般有明确的还本付息期限。2.股票的性质包括（）。A.股票是有价证券B.股票是要式证券C.股票是证权证券D.股票是资本证券答案：ABCD解析：股票具有以下性质：股票是有价证券，它代表着一定的财产价值；股票是要式证券，必须由股份公司签发，并且记载一定的事项；股票是证权证券，它是证明股东权利的凭证；股票是资本证券，它是投入股份公司资本份额的证券化；股票是综合权利证券，股东享有资产收益、重大决策、选择管理者等权利。3.普通股股东的权利包括（）。A.公司重大决策参与权B.公司资产收益权和剩余资产分配权C.查阅公司章程、股东名册、公司债券存根、股东大会会议记录、董事会会议决议、监事会会议决议、财务会计报告等D.优先认股权答案：ABCD解析：普通股股东的权利有：公司重大决策参与权，股东可以出席股东大会，对公司的重大决策进行表决等；公司资产收益权和剩余资产分配权，在公司盈利时可以获得股息等收益，在公司破产清算时参与剩余资产分配；查阅公司章程、股东名册、公司债券存根、股东大会会议记录、董事会会议决议、监事会会议决议、财务会计报告等的权利；优先认股权，当公司增发新股时，普通股股东有优先认购的权利。4.影响债券利率的主要因素有（）。A.借贷资金市场利率水平B.筹资者的资信C.债券期限长短D.资金使用方向答案：ABC解析：影响债券利率的主要因素有：借贷资金市场利率水平，市场利率水平高时，债券利率也相应较高，反之则低；筹资者的资信，资信好的发行人发行的债券利率相对较低，资信差的发行人发行的债券利率较高；债券期限长短，一般来说，期限较长的债券利率较高。资金使用方向主要影响债券的发行目的等，不是影响债券利率的主要因素。5.金融期货的基本功能有（）。A.套期保值功能B.价格发现功能C.投机功能D.套利功能答案：ABCD解析：金融期货具有套期保值功能，通过在期货市场和现货市场进行相反的操作，达到规避风险的目的；价格发现功能，期货市场能够形成反映供求关系的价格；投机功能，投资者可以通过对期货价格走势的判断进行投机获利；套利功能，利用期货市场中不同合约之间不合理的价差进行套利交易。6.证券投资基金的作用包括（）。A.为中小投资者拓宽了投资渠道B.优化金融结构，促进经济增长C.有利于证券市场的稳定和发展D.完善金融体系和社会保障体系答案：ABCD解析：证券投资基金的作用有：为中小投资者拓宽了投资渠道，中小投资者资金有限、专业知识不足，通过投资基金可以参与多种投资；优化金融结构，促进经济增长，基金将社会闲散资金集中起来投资，有利于提高资金的使用效率；有利于证券市场的稳定和发展，基金的投资行为相对理性，有助于稳定市场；完善金融体系和社会保障体系，丰富了金融产品和服务，也为社会保障资金等提供了投资渠道。7.证券公司的主要业务包括（）。A.证券经纪业务B.证券投资咨询业务C.与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问业务D.证券承销与保荐业务答案：ABCD解析：证券公司的主要业务包括证券经纪业务，接受客户委托代理买卖证券；证券投资咨询业务，为客户提供投资咨询服务；与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问业务，为企业的并购、重组等提供财务顾问服务；证券承销与保荐业务，承销证券发行并对发行进行保荐等。此外还包括证券自营业务、证券资产管理业务等。8.证券市场监管的手段包括（）。A.法律手段B.经济手段C.行政手段D.自律手段答案：ABC解析：证券市场监管的手段有法律手段，通过制定和执行法律法规来规范市场行为；经济手段，运用利率、税收等经济杠杆对市场进行调节；行政手段，通过行政命令、规定等对市场进行管理。自律手段不属于监管手段，而是行业内部的自我约束机制。9.证券交易所的职能包括（）。A.提供证券交易的场所和设施B.制定证券交易所的业务规则C.接受上市申请、安排证券上市D.组织、监督证券交易答案：ABCD解析：证券交易所的职能有提供证券交易的场所和设施，为交易提供物质基础；制定证券交易所的业务规则，规范交易行为；接受上市申请、安排证券上市，对上市公司进行审核和监管；组织、监督证券交易，保障交易的公平、公正、公开进行。此外还包括对会员进行监管等职能。10.下列关于证券经纪业务的说法中，正确的有（）。A.证券经纪业务的对象是所有上市交易的股票和债券B.证券经纪商不承担交易中的价格风险C.证券经纪业务是一种代理活动D.证券经纪商要收取一定的佣金作为业务收入答案：ABCD解析：证券经纪业务的对象是所有上市交易的股票和债券等证券；证券经纪商只是接受客户委托进行交易，不承担交易中的价格风险；它是一种代理活动，代理客户买卖证券；证券经纪商要收取一定的佣金作为业务收入，佣金的比例由监管部门规定。三、判断题1.有价证券是虚拟资本的一种形式，能给持有者带来收益。（）答案：对解析：有价证券是虚拟资