2026年家庭理财规划服务协议

2026年家庭理财规划服务协议

甲方：张三

地址：北京市朝阳区某某街道123号

联系方式/p>

乙方：李四

地址：上海市浦东新区某某路456号

联系方式/p>

第一条合同标的

甲方委托乙方提供2026年家庭理财规划服务，包括但不限于家庭财务状况分析、投资组合建议、资产配置方案、风险控制策略以及相关财务咨询。乙方应根据甲方提供的家庭财务信息，结合市场分析及专业理财知识，制定符合甲方需求的理财规划方案，并持续提供跟踪服务。

第二条合同期限

本合同有效期为自2026年1月1日起至2026年12月31日止。如甲方需延长服务期限，应提前三十日书面通知乙方，经双方协商一致后签订补充协议。合同期满后，如无异议，本合同自动续期一年，续期次数不限。

第三条计费标准/价格

甲方应向乙方支付家庭理财规划服务费人民币壹万元整（￥10,000.00）。首期服务费于本合同签订之日起七日内支付，剩余部分于2026年6月30日前付清。乙方提供的服务费用已包含财务分析、方案设计、咨询服务等全部服务内容，不再额外收取其他费用。如甲方要求增加服务范围或提高服务质量，经双方协商后另行确定费用标准。

第四条甲方权利与义务

甲方有权要求乙方按照合同约定提供专业、审慎的理财规划服务，并对乙方提供的服务内容进行监督。甲方应向乙方如实提供家庭财务状况、投资偏好、风险承受能力等相关信息，并保证所提供信息的真实性、准确性、完整性。甲方应按照合同约定及时足额支付服务费用，并配合乙方完成必要的资料审核工作。甲方对乙方提供的理财规划方案有异议时，有权要求乙方进行解释或调整，但不得干预乙方的正常服务秩序。

第五条乙方权利与义务

乙方有权根据甲方提供的财务信息及市场情况，独立制定理财规划方案，并要求甲方配合提供必要的补充信息。乙方应具备相应的专业资质，遵循职业道德规范，以维护甲方利益为首要原则。乙方应定期向甲方汇报服务进展，并根据市场变化及时调整规划方案，但重大调整应事先征得甲方同意。乙方对涉及甲方的财务信息负有保密义务，未经甲方书面授权不得向任何第三方泄露。

第六条项目验收/交付标准

理财规划方案的交付应以书面报告形式完成，内容包括但不限于家庭财务分析报告、投资组合建议书、风险控制预案及年度执行计划表。甲方应在收到方案后十日内进行验收，如有异议应在五日内书面提出，乙方应在十日内予以答复或修改。如甲方无异议，视为验收合格。乙方应提供至少两次年度复审服务，并在每次复审后三十日内提交复审报告。

第七条保密条款

甲乙双方应对在履行本合同过程中知悉的对方商业秘密、家庭财务信息等一切非公开信息承担保密义务。保密期限为本合同有效期内及合同终止后三年。未经对方书面同意，任何一方不得将保密信息用于本合同约定范围之外的目的，或向任何第三方披露。如因一方违约导致保密信息泄露，违约方应承担全部赔偿责任，并承担相应的法律责任。

第八条违约责任

1.甲方未按合同约定支付服务费用的，每逾期一日，应向乙方支付应付未付款项千分之五的违约金，逾期超过三十日，乙方有权解除合同，并要求甲方支付全部服务费用及违约金。

2.乙方未能按合同约定提供理财规划方案的，每逾期一日，应向甲方支付合同总价款千分之五的违约金，逾期超过三十日，甲方有权解除合同，并要求乙方退还已支付费用并支付违约金。

3.乙方泄露甲方商业秘密或财务信息，造成甲方直接经济损失的，乙方应承担全部赔偿责任，赔偿金额不低于实际损失，且甲方有权解除合同。

4.甲方提供虚假或重大失实信息，导致乙方制定的理财规划方案给甲方造成损失的，甲方应承担相应责任，乙方有权要求甲方赔偿损失并解除合同。

第九条不可抗力

1.因地震、台风、洪水、战争、政策调整等不可抗力因素导致合同无法履行的，双方互不承担违约责任。

2.遭遇不可抗力的一方应在事件发生后七日内书面通知对方，并提供相关证明文件。双方应根据不可抗力影响程度协商决定是否延期履行、部分履行或解除合同。

第十条合同变更与解除

1.合同的变更需经双方协商一致，并签订书面补充协议。补充协议与本合同具有同等法律效力。

2.出现下列情形之一，守约方有权书面通知违约方解除合同：

(1)一方严重违反合同约定，经守约方书面催告后三十日内仍未纠正的；

(2)乙方提供的服务存在欺诈或重大瑕疵，致使合同目的无法实现的；

(3)甲方明确表示或以行为表明不履行合同主要义务的。

3.合同解除后，双方应返还已取得的财产，并按实际履行情况结算费用。

第十一条争议解决

因本合同引起的或与本合同有关的任何争议，双方应首先通过友好协商解决。协商不成的，任何一方均有权向乙方所在地人民法院提起诉讼。诉讼期间，除争议事项外，双方应继续履行合同其他条款。

第十二条其他约定事项

1.本合同自双方签字盖章之日起生效。

2.本合同一式三份，甲方执一份，乙方执两份，具有同等法律效力。

3.本合同未尽事宜，双方可另行签订补充协议，补充协议与本合同具有同等法律效力。

4.甲方应确保其提供的个人信息真实有效，如因信息错误导致服务问题，责任