政府采购合同融资制度

PAGE政府采购合同融资制度一、总则（一）目的为了充分发挥政府采购政策功能，支持中小企业发展，解决参与政府采购活动的中小企业融资难问题，规范政府采购合同融资行为，依据相关法律法规，制定本制度。（二）适用范围本制度适用于在本地区范围内参与政府采购活动的采购人、供应商以及提供政府采购合同融资服务的金融机构。（三）基本原则1.依法合规原则：政府采购合同融资活动应严格遵守国家法律法规和相关政策规定，确保融资行为合法、合规、有序。2.政策导向原则：以支持中小企业发展为导向，通过政府采购合同融资制度，引导金融机构加大对中小企业的融资支持力度。3.诚实守信原则：采购人、供应商和金融机构应诚实守信，履行各自在政府采购合同融资活动中的义务，不得欺诈、隐瞒或提供虚假信息。4.风险可控原则：金融机构应在充分评估风险的基础上，开展政府采购合同融资业务，确保融资风险可控。二、政府采购合同融资业务定义与模式（一）定义政府采购合同融资是指金融机构基于政府采购合同，为中标（成交）供应商提供的融资服务。融资款项主要用于满足供应商履行政府采购合同过程中的资金需求，包括原材料采购、生产设备购置、人员工资支付等。（二）常见融资模式1.应收账款质押融资：供应商以政府采购合同项下的应收账款为质押，向金融机构申请融资。金融机构根据应收账款的金额、期限、付款方信用等因素，确定融资额度和融资期限，并在融资到期时通过应收账款回款归还融资本息。2.订单融资：金融机构依据供应商已签订的政府采购合同订单，为其提供融资，用于组织生产、采购原材料等。融资额度一般根据订单金额的一定比例确定，融资期限与订单执行期限相匹配。3.政府采购合同保理：供应商将其持有的政府采购合同债权转让给金融机构，金融机构为供应商提供应收账款融资、应收账款管理、信用风险担保等综合性金融服务。三、参与主体及其职责（一）采购人职责1.在政府采购合同签订后，及时将合同副本及相关信息提供给财政部门和金融机构。2.按照政府采购合同约定，及时、足额支付采购资金，并配合金融机构开展应收账款确认等工作。3.对供应商的融资需求和融资用途进行必要的了解和监督，确保融资款项合理使用。（二）供应商职责1.如实提供自身经营状况、财务状况等相关信息，确保信息真实有效。2.按照政府采购合同约定履行义务，按时、保质、保量交付货物或服务。3.在申请融资时，配合金融机构完成尽职调查、合同签订等相关手续，并按照融资合同约定使用融资款项，按时足额偿还融资本息。（三）金融机构职责1.按照本制度及相关规定，制定合理的政府采购合同融资业务流程和产品方案。2.对供应商的融资申请进行尽职调查，评估融资风险，合理确定融资额度、融资期限、融资利率等融资条件。3.与供应商签订融资合同，明确双方权利义务，并按照合同约定及时足额发放融资款项。4.加强对融资款项使用情况的跟踪和监督，确保融资款项用于政府采购合同相关用途。5.按照规定向财政部门报送政府采购合同融资业务相关数据和信息。四、融资业务流程（一）融资申请供应商在中标（成交）政府采购合同后，如有融资需求，应向金融机构提出融资申请，并提交以下材料：1.融资申请书，包括融资金额、融资期限、融资用途等。2.政府采购合同副本。3.企业营业执照副本、法定代表人身份证明书、法定代表人授权委托书等。4.企业财务报表、纳税记录、银行流水等反映企业经营状况和财务状况的资料。5.金融机构要求提供的其他材料。（二）尽职调查金融机构收到供应商融资申请后，应及时开展尽职调查，了解供应商的基本情况、经营状况、财务状况及信用状况等，评估融资风险。尽职调查可采取以下方式：1..查阅供应商提供的资料，核实相关信息的真实性。2.实地走访供应商，了解其生产经营场所、设备设施、人员情况等。3.向供应商的开户银行、税务部门、上下游客户等进行调查，了解其信用状况和交易记录。4.其他必要的调查方式。（三）融资审批金融机构根据尽职调查结果，对供应商的融资申请进行审批。审批内容包括融资额度、融资期限、融资利率、还款方式等融资条件的合理性和风险可控性等。审批通过后，金融机构与供应商签订融资合同。（四）融资发放融资合同签订后，金融机构按照合同约定及时足额向供应商发放融资款项。融资款项一般直接支付给供应商用于政府采购合同相关用途的交易对手，如原材料供应商、设备制造商等。（五）融资管理与监督1.金融机构应建立健全融资款项跟踪管理制度，定期了解供应商融资款项使用情况，确保融资款项用于政府采购合同约定的用途。2.供应商应按照融资合同约定，定期向金融机构报送融资款项使用情况报告和企业经营财务状况等资料。3.在政府采购合同执行过程中，如出现合同变更、终止等情况，供应商应及时通知金融机构，并配合金融机构做好融资款项管理和还款安排等相关工作。<（六）还款与结清1.融资到期前，供应商应按照融资合同约定筹集资金，按时足额偿还融资本息。2.金融机构在收到供应商还款资金后，应及时进行账务处理，并在融资结清后向供应商出具还款证明等相关文件。五、风险防控措施（一）信用风险防控1.金融机构在开展政府采购合同融资业务前，应充分了解采购人的信用状况和支付能力，优先选择信用良好、支付能力强的采购人的政府采购项目开展融资业务。2.加强对供应商的信用评估，综合考虑供应商经营规模、经营年限、财务状况、信用记录等因素，合理确定融资额度和融资期限。3.建立供应商信用档案，对供应商的融资情况、还款记录等进行动态跟踪和管理，及时调整信用评级和融资政策。（二）市场风险防控1.关注政府采购市场动态和行业发展趋势，及时调整融资业务策略，防范因市场波动导致的融资风险增加。2.合理确定融资利率和融资期限，避免因利率波动或期限错配给金融机构带来损失。3.与供应商协商约定合理的价格调整机制，在政府采购合同价格发生变动时，相应调整融资额度和还款安排等，降低市场价格波动对融资业务的影响。（三）操作风险防控1.完善政府采购合同融资业务操作流程，明确各环节操作规范和风险防控要点，加强对业务操作人员的培训和管理规范操作行为，防范操作失误和违规操作带来的风险。2.在融资合同签订、融资款项发放、资金使用监督、还款管理等关键环节建立有效的内部控制机制，确保各项操作合规、准确、及时。3.加强对融资业务档案的管理，妥善保存融资申请资料、尽职调查资料、融资合同、资金发放凭证、还款记录等相关档案，以备查阅和审计。（四）法律风险防控1.在开展政府采购合同融资业务过程中，金融机构应严格遵守法律法规，确保融资合同等相关文件合法有效。2.加强对法律法规和政策变化的研究和跟踪，及时调整融资业务制度和操作流程，防范因法律法规政策调整带来的法律风险。3.在融资合同签订前，对合同条款进行法律审查，确保合同条款符合法律法规要求，明确双方权利义务，避免法律纠纷。六、信息共享与沟通协调机制（一）信息共享平台建设建立政府采购合同融资信息共享平台，由财政部门牵头，采购人、供应商和金融机构共同参与。平台应实现以下功能：1.采购人发布政府采购合同信息，包括合同编号、采购项目名称、采购金额、采购内容、中标（成交）供应商等。2.供应商在平台上注册并发布融资需求信息，包括融资金额、融资期限、融资用途等。3.金融机构在平台上发布融资产品信息，包括融资额度、融资期限、融资利率、还款方式等，并与供应商进行对接。4.各方在平台上进行信息交流和沟通，实现政府采购合同融资信息的实时共享。（二）信息共享内容与方式1.采购人应及时将政府采购合同签订、变更、终止等信息上传至信息共享平台。2.供应商应将融资申请、融资款项使用情况、还款情况等信息上传至信息共享平台。3.金融机构应将融资审批结果、融资发放情况、融资管理情况等信息上传至信息共享平台。4.各方可通过信息共享平台的查询功能，实时获取相关信息，也可根据需要进行信息下载和打印。（三）沟通协调机制建立1.财政部门定期组织召开政府采购合同融资工作协调会，采购人、供应商和金融机构参加，共同研究解决融资过程中存在的问题，协调推进政府采购合同融资工作。2．建立采购人、供应商和金融机构之间的沟通联络机制，明确各方联系人及联系方式，及时沟通政府采购合同执行情况及融资相关事宜。3.对于政府采购合同融资过程中出现的重大问题或纠纷，由财政部门牵头，组织相关方进行协调解决，必要时可引入法律等专业机构提供支持。七、监督管理与违规处理（一）监督管理部门职责财政部门负责对本地区政府采购合同融资活动进行监督管理，主要职责包括：1.制定和完善政府采购合同融资相关政策制度和管理办法。2.组织开展政府采购合同融资信息共享平台建设和运行管理。3.对采购人、供应商和金融机构执行政府采购合同融资制度情况进行监督检查。4.受理和处理政府采购合同融资活动中的投诉举报，对违规行为进行调查和处理。（二）监督检查内容1.采购人是否按照规定及时提供政府采购合同信息，是否配合金融机构开展相关工作，是否按时足额支付采购资金等。2.供应商是否如实提供相关信息，是否按照政府采购合同约定履行义务，是否按照融资合同约定使用融资款项和按时足额偿还融资本息等3.金融机构是否按照本制度及相关规定开展政府采购合同融资业务，是否合理确定融资条件，是否加强融资款项管理和风险防控等。（三）违规处理措施1.对于采购人、供应商和金融机构在政府采购合同融资活动中的违规行为，财政部门将根据情节轻重，采取以下措施：责令改正。要求违规方限期改正违规行为，规范操作。通报批评。在一定范围内对违规方进行通报批评，引起社会关注，督促其改进。暂停或