2026年个人财务顾问合同协议

2026年个人财务顾问合同协议甲方（客户）：[客户姓名/名称]，身份证号/统一社会信用代码：[客户证件号码]，地址：[客户地址]，联系电话：[客户电话]乙方（财务顾问）：[顾问姓名/名称]，身份证号/统一社会信用代码：[顾问证件号码]，地址：[顾问地址]，联系电话：[顾问电话]鉴于甲方希望获得专业的个人财务咨询服务，乙方具有相应的资质和能力提供此类服务，双方经友好协商，根据《中华人民共和国民法典》及相关法律法规的规定，达成如下协议：第一条服务内容1.1乙方同意向甲方提供个人财务咨询服务，包括但不限于：（1）了解甲方的财务状况，包括资产、负债、收入、支出等；（2）协助甲方分析财务状况，识别财务风险；（3）与甲方沟通，明确甲方的财务目标，包括短期、中期、长期目标；（4）根据甲方的财务状况和财务目标，制定个性化的财务规划方案，可能包括但不限于投资规划、税务规划、退休规划、遗产规划等；（5）向甲方提供投资建议，包括投资产品的选择建议；（6）根据市场变化和甲方需求，对甲方的投资组合进行建议调整；（7）定期与甲方进行沟通，回顾服务情况，并根据需要调整服务内容；（8）甲方要求的其他与个人财务相关的咨询服务。1.2服务方式包括但不限于面谈、电话咨询、邮件沟通以及双方约定的其他方式。第二条服务期限2.1本协议服务期限为自[起始日期]起至[终止日期]止，为期[服务期限]。2.2服务期限届满前[提前通知期限]，如甲乙双方均有意继续合作，应另行协商签订续约协议。第三条服务费用及支付方式3.1乙方提供本协议项下的服务，甲方应向乙方支付服务费用。服务费用标准为[具体收费标准]，具体支付方式如下：（1）[支付方式一]，即[具体支付标准及频率]；（2）[支付方式二]，即[具体支付标准及频率]。3.2上述费用[是否包含]税费。如包含税费，税费由[甲方/乙方]承担。3.3甲方应按照本协议约定按时足额支付服务费用。甲方未按时支付服务费用的，每逾期一日，应按逾期支付金额的[违约利率]向乙方支付违约金。逾期超过[天数]的，乙方有权暂停服务或解除本协议，并要求甲方支付已完成服务的费用及违约金。第四条双方的权利和义务4.1乙方的权利和义务：（1）有权要求甲方提供真实、准确、完整的财务信息及资料，以便乙方提供专业的财务咨询服务；（2）应按照本协议约定，勤勉尽责、专业审慎地为甲方提供财务咨询服务；（3）应保护甲方的商业秘密和隐私信息，未经甲方书面同意，不得向任何第三方泄露；（4）应定期向甲方汇报服务情况，包括但不限于财务状况分析、财务规划执行情况等；（5）应遵守相关法律法规及职业道德规范。4.2甲方的权利和义务：（1）有权要求乙方按照本协议约定提供服务，并监督乙方的服务过程；（2）应真实、准确、完整地向乙方提供财务信息及资料，并对信息的真实性、准确性、完整性负责；（3）应按时足额支付服务费用；（4）应积极配合乙方的工作，及时反馈相关信息和需求；（5）应遵守相关法律法规及职业道德规范。第五条信息保密5.1甲乙双方应对在履行本协议过程中知悉的对方的商业秘密和隐私信息承担保密义务，包括但不限于甲方的财务信息、个人信息以及乙方的经营信息、客户信息等。5.2未经对方书面同意，任何一方不得向任何第三方泄露上述保密信息，但法律法规另有规定或有权机关依法要求的除外。5.3本保密义务不因本协议的终止而解除，持续有效期限为本协议终止后[保密期限]年。第六条违约责任6.1任何一方违反本协议约定，均应承担相应的违约责任。6.2若乙方未能按照本协议约定提供服务，或服务质量不符合甲方合理预期，甲方有权要求乙方采取补救措施，并可根据情况要求减少服务费用或解除本协议。乙方应退还甲方已支付但未接受或未完全接受服务的费用。6.3若甲方未能按时足额支付服务费用，除按照第三条第3.3款约定支付违约金外，乙方还有权要求甲方立即支付全部剩余费用。6.4因一方违约导致本协议无法继续履行的，违约方应赔偿守约方因此遭受的损失。第七条不可抗力7.1本协议所称不可抗力是指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况，包括但不限于自然灾害、战争、政府行为、社会事件等。7.2遭遇不可抗力的一方应在不可抗力发生后[通知期限]内通知对方，并提供相关证明文件。双方应根据不可抗力的影响，协商决定是否延期履行、部分履行或解除本协议。7.3因不可抗力导致本协议无法继续履行的，双方互不承担违约责任，但应各自承担因不可抗力造成的损失。第八条争议解决8.1因本协议引起的或与本协议有关的任何争议，双方应首先通过友好协商解决。8.2协商不成的，任何一方均有权向[争议解决方式，例如：乙方所在地有管辖权的人民法院]提起诉讼。第九条协议的生效、变更和终止9.1本协议自双方签字或盖章之日起生效。9.2本协议的任何变更或补充，均须经双方协商一致，并签署书面文件。书面文件经双方签字或盖章后生效，成为本协议不可分割的一部分。9.3本协议的终止条件如下：（1）服务期限届满；（2）双方协商一致终止；（3）一方严重违约，守约方根据本协议约定解除本协议；（4）出现法律规定或双方约定的其他终止情形。9.4本协议终止后，双方应根据约定处理未尽事宜，包括费用的结算、资料的返还等。保密条款、争议解决条款在本协议终止后继续有效。第十条其他条款10.1本协议是双方关于本协议标的的完整协议，取代双方此前就此达成的所有口头或书面的协议、谅解和安排。10.2本协议未尽事宜，由双方另行协商解决。10.3