2025江苏能达私募基金管理有限公司招聘工作人员2人笔试历年难易错考点试卷带答案解析

2025江苏能达私募基金管理有限公司招聘工作人员2人笔试历年难易错考点试卷带答案解析一、单项选择题下列各题只有一个正确答案，请选出最恰当的选项（共30题）1、私募基金管理人向中国证券投资基金业协会备案时，以下哪项材料不是必须提交的？A.公司章程B.基金管理人身份证明C.基金托管协议D.基金募集说明书2、根据《私募投资基金监督管理暂行办法》，下列属于私募证券投资基金分类的是：A.契约型基金B.开放式基金C.封闭式基金D.结构化基金3、私募基金管理人应当在基金合同中约定管理人跟投比例，以下符合监管要求的是：A.不超过基金规模10%B.不低于20%C.由投资者协商确定D.无强制比例限制4、合格投资者需满足金融资产不低于300万元或近三年平均收入不低于50万元，该标准适用于：A.自然人投资者B.机构投资者C.社保基金D.企业年金5、私募基金募集机构在风险揭示书中应明确提示的风险是：A.资金流动性风险B.预期收益实现风险C.管理人业绩波动风险D.基金合同与宣传材料差异风险6、私募基金管理人内部控制应当遵循的原则不包括：A.全面性原则B.独立性原则C.成本效益原则D.公开透明原则7、私募基金投资非标债权类资产时，其剩余期限应当：A.不超过12个月B.不超过24个月C.与投资者约定期限D.不受期限限制8、私募基金管理人应当保存投资决策记录至少：A.5年B.10年C.15年D.20年9、私募基金托管人发现管理人违规操作时，应当采取的首要措施是：A.解除托管协议B.向监管部门报告C.出具警示函D.暂停划拨资金10、下列属于私募基金禁止投资标的的是：A.未上市企业股权B.信用等级BBB级债券C.公开募集的证券投资基金D.违反国家产业政策的项目11、私募基金管理人应当在每个会计年度结束后（）个月内向投资者披露经审计的年度报告。A.3B.4C.5D.612、根据《私募投资基金监督管理暂行办法》，私募基金的合格投资者需满足个人金融资产不低于（）万元的条件？A.100B.300C.500D.100013、私募基金管理人应通过哪种途径向中国证券投资基金业协会报送基金相关信息？A.证监会系统B.私募基金登记备案系统C.银行监管平台D.证券交易所网站14、下列属于私募证券投资基金禁止从事的行为是（）？A.投资上市公司股票B.从事承担无限责任的投资C.参与非公开定向增发D.持有现金类资产15、私募基金托管人发现管理人投资指令违反合同约定时，应当（）？A.直接修改指令B.拒绝执行并报告监管部门C.通知投资者后执行D.停止托管服务16、私募基金季度报告应于每季度结束之日起（）个工作日内完成披露？A.5B.10C.20D.3017、私募基金管理人内部控制应当遵循（）原则？A.成本优先B.利益最大化C.全面性D.独立核算18、私募基金风险揭示书中应作为特殊风险揭示的内容是（）？A.市场波动风险B.产品流动性风险C.基金募集失败风险D.私募基金管理人关联方风险19、私募股权基金项目退出方式中，通常变现效率最高的方式是（）？A.并购退出B.股权转让C.IPO退出D.清算退出20、私募基金管理人应当妥善保存投资决策记录，保存期限自基金清算终止之日起不得少于（）年？A.5B.10C.20D.3021、私募基金投资者风险评级问卷的有效期一般为（）？A.3个月B.6个月C.1年D.2年22、根据我国私募基金监管规定，私募基金管理人应当在基金募集完毕后多长时间内完成基金备案手续？A.10个工作日B.20个工作日C.30个工作日D.60个工作日23、私募基金管理人开展业务时，以下哪项行为符合合规要求？A.优先向高净值客户推介高风险产品B.向普通投资者隐瞒产品历史亏损记录C.建立完善的投资者适当性管理制度D.使用管理基金资产进行关联方利益输送24、关于私募基金合格投资者标准，以下正确的是？A.单笔投资不低于100万元即可认定B.家庭金融资产不低于500万元且近三年年均收入不低于40万元C.仅需提供所在单位收入证明即可D.最近三年年均收入不低于30万元的个人直接认定25、私募基金管理人应向哪个机构办理登记备案？A.中国证监会B.中国证券投资基金业协会C.地方金融监管局D.证券交易所26、私募基金托管人不得从事的行为是？A.对基金财产独立建账管理B.参与基金投资决策并收取咨询费C.定期出具托管报告D.监督基金管理人投资运作27、私募基金信息披露义务人应向投资者披露的内容包括？A.基金净值变动趋势预测B.管理人关联方的重大利益冲突C.无条件保本保收益承诺D.过往业绩的绝对化表述28、私募基金清算时，应按以下哪项顺序分配财产？A.投资者本金→管理人报酬→优先收益→剩余收益B.管理人报酬→投资者本金→剩余收益C.投资者本金→优先收益→管理人报酬→剩余收益D.管理人报酬→优先收益→投资者本金29、私募基金管理人内部控制应当遵循的原则包括？A.成本效益最大化原则B.业务规模优先原则C.相互制约与独立性原则D.全员平均担责原则30、关于私募基金风险揭示书，以下说法正确的是？A.仅需向专业投资者提供B.应在基金合同签订后补充签署C.需明确揭示流动性风险、投资标的特殊风险D.可以替代产品说明书使用二、多项选择题下列各题有多个正确答案，请选出所有正确选项（共15题）31、关于私募基金合格投资者的标准，以下说法正确的是？A.个人投资者最近三年年均收入不低于50万元B.单位投资者净资产不低于1000万元C.投资于单只私募基金的金额不低于100万元D.具备相应风险识别能力和风险承担能力32、私募基金管理人需向基金业协会履行的职责包括？A.办理基金备案手续B.定期提交财务审计报告C.建立信息披露制度D.直接监管基金托管人33、以下属于私募基金禁止投资行为的有？A.投资已上市交易的股票B.向被投企业发放贷款C.从事承担无限责任的投资D.投资债券回购交易34、私募基金信息披露内容应包括？A.基金净值或投资组合B.管理人年度营业收入C.风险揭示书D.基金合同重大变更35、私募基金管理人内部控制措施包括？A.建立投资决策独立性制度B.强制员工定期轮岗C.对关联交易进行审批D.公开披露所有交易记录36、关于私募基金托管，以下正确的是？A.必须由依法设立的商业银行托管B.基金合同可约定不托管C.托管人需承担共同受托责任D.托管人负责监督基金管理人投资行为37、私募基金管理人从业人员需满足的条件包括？A.通过基金从业资格考试B.无因重大违法违规被行业禁入C.具有三年以上证券从业经历D.定期参加后续职业培训38、私募基金在宣传推介时禁止的行为有？A.向非合格投资者宣传B.承诺保本保收益C.通过讲座推介单一基金D.登载过往业绩但未注明数据来源39、私募基金清算程序包括？A.编制清算报告B.通知全体投资者C.由会计师事务所审计D.向证监会报送清算方案40、私募基金管理人反洗钱义务包括？A.核实投资者身份信息B.报送大额交易报告C.参与洗钱案件侦查D.保存客户交易记录五年以上41、私募基金管理人开展投资活动时，应遵循哪些基本原则？A.独立运作原则B.利益冲突回避原则C.风险收益匹配原则D.最大化股东回报原则42、私募证券投资基金可投资的标的包括：A.非公开发行的公司债券B.大宗商品期货合约C.商业银行不良信贷资产D.上市公司定向增发股票43、私募基金从业人员禁止行为包括：A.向投资者承诺保本收益B.利用未公开信息交易C.参与基金业绩报酬计提D.通过自媒体宣传基金产品44、私募基金清算过程中需履行的程序包括：A.编制清算报告B.审计机构出具审计意见C.向基金业协会备案D.召开份额持有人大会45、私募基金管理人向投资者进行风险揭示时，应重点提示以下哪些风险？A.资金损失风险B.流动性风险C.募集失败风险D.管理人道德风险E.基金合同与推介材料差异风险三、判断题判断下列说法是否正确（共10题）46、私募基金合格投资者需满足净资产不低于1000万元且投资单只基金金额不低于100万元的条件。A.正确B.错误47、私募基金管理人可以向非特定对象公开推介基金产品。A.正确B.错误48、私募基金合同中约定的业绩报酬计提基准可超过实际投资收益的80%。A.正确B.错误49、私募基金在投资非上市公司股权时，可无限期持有以规避退出压力。A.正确B.错误50、私募基金管理人因重大过失导致基金亏损，无需以自有资产承担赔偿责任。A.正确B.错误51、私募基金托管人发现管理人违规操作时，有权直接终止基金运作。A.正确B.错误52、私募基金可通过结构化设计向优先级份额持有人承诺保本保收益。A.正确B.错误53、私募基金管理人需对不同基金财产进行独立核算，不得混同运作。A.正确B.错误54、私募基金投资债券类资产时，单只债券持仓比例不得超过基金净资产的30%。A.正确B.错误55、私募基金管理人应每年至少一次向投资者披露基金财务审计报告。A.正确B.错误

参考答案及解析1.【参考答案】D【解析】根据《私募投资基金监督管理暂行办法》，备案需提交公司章程、基金管理人身份证明、基金托管协议及基金合同等材料，基金募集说明书属于募集阶段的文件，非备案必备项。

2.【题干】私募基金的合格投资者需满足最近三年个人年均收入不低于多少万元？

【选项】A.10B.30C.50D.100

【参考答案】C

【解析】《私募投资基金监督管理暂行办法》规定，合格自然人投资者需满足金融资产不低于300万元或最近三年个人年均收入不低于50万元。

3.【题干】私募基金管理人应建立投资决策留痕制度，以下哪种形式不符合合规要求？

【选项】A.电子邮件确认B.会议录音C.口头指令D.书面指令

【参考答案】C

【解析】投资决策必须保留书面记录，口头指令无法实现有效追溯，不符合《私募基金管理人内部控制指引》关于留痕管理的要求。

4.【题干】私募基金托管人主要职责包括（）

【选项】A.制定投资策略B.资产独立保管C.承担无限连带责任D.参与收益分配决策

【参考答案】B

【解析】托管人核心职责为资产保管、交易监督及信息披露，不参与投资决策或承担无限责任，无限责任由普通合伙人承担。

5.【题干】关于私募基金风险揭示书，以下说法正确的是（）

【选项】A.可省略流动性风险提示B.需由投资者签署确认C.仅针对机构投资者D.可承诺保本收益

【参考答案】B

【解析】《私募投资基金募集行为管理办法》要求管理人必须向所有投资者揭示特殊风险（含流动性风险），且需投资者签署确认书。

6.【题干】私募基金采用合伙企业形式时，有限合伙人不得从事的行为是（）

【选项】A.查阅企业财务报告B.参与利润分配决策C.对外代表企业D.监督普通合伙人履职

【参考答案】C

【解析】依据《合伙企业法》，有限合伙人仅能参与收益分配和知情权相关事务，不得执行合伙事务或对外代表企业。

7.【题干】投资者赎回私募基金份额后，基金管理人应于多少个工作日内完成份额注销？

【选项】A.3B.5C.10D.20

【参考答案】C

【解析】《私募投资基金服务业务管理办法》规定，赎回完成后管理人应在10个工作日内完成份额变更登记及注销。

8.【题干】私募基金投资非标债权资产的比例不得超过基金总资产的（）

【选项】A.10%B.20%C.30%D.50%

【参考答案】D

【解析】根据资管新规过渡期政策，私募投资基金投资非标准化债权类资产的余额不得超过基金总资产的50%。

9.【题干】私募基金管理人不得从事的业务是（）

【选项】A.投资非上市公司股权B.发行信托产品C.证券二级市场交易D.财务顾问服务

【参考答案】B

【解析】信托产品属于信托机构特许业务范畴，私募基金管理人不得超范围经营信托业务，需严格区分资管与信托资质。

10.【题干】私募基金清算时，清算组成员可不包括（）

【选项】A.基金管理人B.基金托管人C.投资者代表D.第三方审计机构

【参考答案】D

【解析】清算组由管理人、托管人及投资者代表组成，第三方审计机构属于外部服务方，清算义务主体为管理人及托管人。2.【参考答案】A【解析】私募证券投资基金按组织形式分为契约型基金和公司型基金。开放式、封闭式是公募基金分类，结构化基金属于特殊设计类型，但并非法定分类。3.【参考答案】D【解析】证监会未对管理人跟投比例作强制规定，但鼓励管理人与投资者利益绑定，具体比例由基金合同自主约定。4.【参考答案】A【解析】根据《私募投资基金监督管理暂行办法》第十二条，合格投资者的金融资产或收入门槛仅针对自然人。5.【参考答案】A【解析】《私募投资基金募集行为管理办法》要求必须揭示资金流动性风险、投资标的风险等客观风险，不得对预期收益作出预测。6.【参考答案】D【解析】内部控制原则包括全面性、独立性、相互制约、成本效益原则，"公开透明"属于信息披露要求而非内控原则。7.【参考答案】C【解析】根据《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》，非标债权类资产需明确到期日，且不得晚于私募产品到期日。8.【参考答案】D【解析】《私募投资基金监督管理暂行办法》要求，投资决策记录保存期限自基金清算终止之日起不少于20年。9.【参考答案】D【解析】《证券投资基金法》规定托管人发现管理人违规时，应拒绝执行指令并立即通知管理人纠正，暂停划款是首要措施。10.【参考答案】D【解析】《私募投资基金备案须知》明确禁止投资不符合国家产业政策、环境保护政策的项目，其他选项均为允许范围。11.【参考答案】B【解析】根据《私募投资基金信息披露管理办法》，年度报告披露时限为会计年度结束后的4个月内，季度报告为1个月。12.【参考答案】B【解析】《私募投资基金监督管理暂行办法》明确，个人合格投资者需金融资产不低于300万元或近三年年均收入不低于50万元。选项B正确，其他选项为基金从业考试易混淆数值。13.【参考答案】B【解析】依据《私募投资基金备案须知》，管理人需通过中基协私募基金登记备案系统履行备案义务，选项B为法定报送渠道。其他选项均为其他领域业务系统。14.【参考答案】B【解析】《私募投资基金合同指引》规定，私募基金不得从事无限责任投资。选项B符合禁止性条款，其他选项均为合规操作范围。15.【参考答案】B【解析】《证券投资基金法》第三十七条规定托管人发现指令违法应拒绝执行并立即报告监管机构，选项B为法定程序，其他选项均不符合法律要求。16.【参考答案】B【解析】根据《私募投资基金信息披露管理办法》，季度报告披露时限为季度结束10个工作日，选项B正确。常见错误为混淆季度与年度披露时限。17.【参考答案】C【解析】《私募投资基金管理人内部控制指引》第三条明确要求内部控制应遵循全面性、相互制约等原则，选项C为关键原则，其他选项非核心要求。18.【参考答案】D【解析】《私募投资基金募集行为管理办法》要求将管理人关联方风险作为特殊风险单独揭示，选项D符合规定，其他为一般风险提示。19.【参考答案】C【解析】IPO退出通过二级市场实现流通，具有最高流动性，选项C正确。并购和股权转让受限于交易对手匹配，清算通常为最低效方式。20.【参考答案】B【解析】《私募投资基金监督管理暂行办法》第二十三条规定账册保存期限为清算后10年，选项B正确。常见混淆点为证券法规定的不同保存年限。21.【参考答案】C【解析】《私募投资基金募集行为管理办法》要求风险测评结果有效期为1年，选项C正确。证券期货经营机构产品可能采用不同期限，私募基金以该标准为准。22.【参考答案】B【解析】根据《私募投资基金监督管理暂行办法》，管理人应在募集完成后的20个工作日内通过基金业协会完成备案，逾期可能面临监管处罚。选项B正确，其他选项混淆了不同业务场景的时限要求。

2.【题干】私募基金投资单只证券的比例不得超过基金资产净值的多少？

【选项】A.5%B.10%C.15%D.20%

【参考答案】B

【解析】证监会《私募证券投资基金运作指引》规定单只证券持仓不得超过10%，旨在分散投资风险。选项B正确，其他数值可能出现在不同类型的基金或特殊情形中，但不符合一般性规定。

3.【题干】私募基金向合格投资者募集时，单位投资者的净资产最低要求为：

【选项】A.500万元B.1000万元C.1500万元D.2000万元

【参考答案】B

【解析】《私募投资基金监督管理暂行办法》明确合格单位投资者净资产应不低于1000万元，个人投资者要求为金融资产不低于300万元。选项B正确，其他数值属于混淆项。

4.【题干】私募基金管理人需保存基金投资决策记录至少多长时间？

【选项】A.5年B.10年C.15年D.20年

【参考答案】D

【解析】根据《私募基金管理人内部控制指引》，重要业务记录包括投资决策记录需保存不少于20年，以保障监管溯源性。选项D正确，其他年限可能适用于普通业务文件。

5.【题干】私募基金托管人发现基金管理人投资指令违反合同约定时，应当：

【选项】A.自动修正指令B.立即终止合同C.拒绝执行并通知投资者D.向证监会书面报告

【参考答案】C

【解析】《基金法》规定托管人发现违规指令应拒绝执行并同步告知投资者和监管机构，选项C完整包含处置流程。选项D虽属程序但非首要义务，选项B无合同单方解除权依据。

6.【题干】私募基金年度报告中不需要强制披露的是：

【选项】A.基金净值变动B.关联交易明细C.投资组合比例D.管理人法定代表人变更

【参考答案】D

【解析】根据《私募基金信息披露管理办法》，管理人重大事项变更需在10个工作日内临时披露，但年度报告侧重运营数据。选项D属于临时披露事项，不在年度报告强制范围内。

7.【题干】某私募基金成立后首次投资某未上市企业股权，该行为属于：

【选项】A.证券投资B.股权投资C.创业投资D.另类投资

【参考答案】B

【解析】私募股权投资基金主要投资非上市企业股权，属于直接融资范畴。选项B准确描述行为本质；选项C特指支持创业期企业的股权投资，范围更窄；选项D为广义分类但非具体业务属性。

8.【题干】私募基金托管机构的实缴资本最低应达到：

【选项】A.500万元B.1000万元C.2000万元D.不做特殊要求

【参考答案】D

【解析】我国对私募基金托管机构（如商业银行）的实缴资本要求适用《商业银行法》等专门法规，现行制度未对私募基金托管设置特别资本门槛，选项D正确。其他选项为证券公司等金融机构的准入标准。

9.【题干】私募基金管理人年度审计报告应由哪家机构出具？

【选项】A.基金业协会指定机构B.持牌会计师事务所C.投资者联合聘请机构D.公司内部审计部门

【参考答案】B

【解析】《私募基金管理人内部控制指引》要求审计报告必须由具有证券期货业务资格的会计师事务所出具，确保独立性和专业性。选项B正确，其他选项均不符合监管强制性规定。

10.【题干】私募基金清算时，剩余资产应优先分配给：

【选项】A.基金管理人B.基金托管人C.优先级投资者D.普通投资者

【参考答案】C

【解析】结构化基金清算时需按合同约定顺序分配，优先级投资者在本金和预期收益上享有优先权。选项C正确，非结构化基金普通投资者按份额平等分配。选项AB作为服务机构不参与资产分配。23.【参考答案】C【解析】私募基金管理人应履行投资者适当性义务，建立匹配评估机制，确保产品与客户风险承受能力相匹配。选项C符合《私募投资基金监督管理暂行办法》第十六条关于合格投资者管理的规定，其他选项均涉及利益冲突或信息披露违规。24.【参考答案】B【解析】根据《私募投资基金监督管理暂行办法》第十二条，合格个人投资者需同时满足金融资产不低于300万元或近三年年均收入不低于50万元。选项B符合家庭金融资产与收入的双重标准，D项收入门槛不足。25.【参考答案】B【解析】《私募投资基金监督管理暂行办法》第八条规定，私募基金管理人需向中国证券投资基金业协会履行登记手续，基金产品备案也由该协会负责，属于自律管理范畴。26.【参考答案】B【解析】根据《私募投资基金托管业务管理办法》，托管人应保持独立性，禁止参与投资决策或与管理人合谋利益输送。选项B属于严重违规行为，违反托管人监督职责。27.【参考答案】B【解析】《私募投资基金信息披露管理办法》第十一条明确要求披露可能存在的利益冲突，选项B属于必须披露的重大风险事项，而其他选项涉及禁止性规定如保本承诺或业绩预测。28.【参考答案】C【解析】根据《私募投资基金合同指引》，清算分配应优先返还投资者实缴资本，其次支付优先回报（如有），再分配管理人业绩报酬，最后按约定分配剩余收益，体现投资者权益优先原则。29.【参考答案】C【解析】《私募投资基金管理人内部控制指引》第五条规定需建立职责分明、相互制衡的内控体系，独立性原则要求部门、岗位与人员权责分离，与选项C表述一致。30.【参考答案】C【解析】《私募投资基金募集行为管理办法》第二十一条规定风险揭示书应在基金合同签署前单独签署，需包含特殊风险（如流动性风险）与一般风险，投资者确认即视为已充分理解，选项C正确。31.【参考答案】BCD【解析】根据《私募投资基金监督管理暂行办法》，合格个人投资者需满足金融资产不低于300万元或最近三年年均收入不低于50万元（A错误）。单位投资者净资产门槛为1000万元（B正确），投资金额不低于100万元（C正确）。风险识别与承担能力是必备条件（D正确）。32.【参考答案】ABC【解析】私募基金管理人需负责基金备案（A正确）、建立信息披露机制（C正确），并定期提交审计报告（B正确）。基金托管人由基金合同约定，管理人无直接监管权（D错误）。33.【参考答案】BC【解析】私募基金不得发放贷款（B禁止）或从事无限责任投资（C禁止），但可投资上市股票（A允许）及符合规定的债券回购（D允许）。34.【参考答案】AD【解析】信息披露需涵盖基金净值/投资组合（A正确）、合同重大变更（D正确）。管理人营收（B）与风险揭示书（C为认购阶段文件，非持续披露内容）不包含在内。35.【参考答案】AC【解析】内控要求投资决策独立（A正确）、关联交易审批（C正确）。轮岗（B）和交易记录公开（D私募基金非公开性决定）不符合实际要求。36.【参考答案】BD【解析】私募基金可约定不托管（B正确），但托管时托管人需履行监督义务（D正确）。非商业银行（如券商）也可托管（A错误），共同受托责任需合同明确（C错误）。37.【参考答案】ABD【解析】从业人员需取得从业资格（A正确）、无重大违规记录（B正确）、参加后续培训（D正确）。证券从业年限非硬性要求（C错误）。38.【参考答案】ABD【解析】禁止向非合格投资者宣传（A）、保本承诺（B）、虚假业绩（D）。合规讲座推介单一基金允许（C正确）。39.【参考答案】AB【解析】清算需编制报告（A）、通知投资者（B）。审计非强制（C错误），清算方案无需报送证监会（D错误）。40.【参考答案】ABD【解析】需履行客户身份核查（A）、大额交易报告（B）、资料保存（D正确）。案件侦查属司法机关职责（C错误）。41.【参考答案】ABC【解析】根据《证券投资基金法》，私募基金管理人需遵循独立运作、利益冲突回避及风险收益匹配原则，确保投资者利益优先。股东回报最大化属于企业经营目标，非投资活动基本原则。

2.【题干】私募基金合格投资者需满足的条件包括：

【选项】A.最近3年个人年均收入不低于50万元B.家庭金融净资产不低于300万元C.单笔投资不低于100万元D.具备2年以上投资经验

【参考答案】ABC

【解析】《私募投资基金监督管理暂行办法》规定合格投资者需满足资产/收入门槛及投资经验要求，D选项“2年经验”为机构投资者要求，个人投资者需提供资产证明。

3.【题干】私募基金托管人需承担的职责包含：

【选项】A.安全保管基金财产B.监督投资活动合规性C.编制季度报告D.执行投资指令

【参考答案】AB

【解析】托管人核心职责为资产保管与监督合规性，编制报告属管理人职责，执行投资指令需根据管理人指令操作。42.【参考答案】ABD【解析】私募证券基金可投资于非公开债券、期货等金融衍生品及定向增发股票，但不得投资商业银行不良资产等非标债权。

5.【题干】私募基金管理人信息披露违规可能面临的处罚包括：

【选项】A.责令改正并罚款B.吊销管理人登记证书C.限制股东权利D.暂停基金备案

【参考答案】ABD

【解析】根据《私募基金管理条例》，信息披露违规可导致罚款、暂停备案或吊销登记，限制股东权利属于公司治理范畴。

6.【题干】私募股权基金投资项目退出方式包括