【电信网络诈骗犯罪的含义、特征与类型分析5200字】

目录 2 2 4 4 5 5 6 6 71.1电信网络诈骗犯罪的含义诈骗”,并将其定义为是：借助各种通信工具和媒介，如手机、固定电话、互联通讯信息技术的发展，手机电话也具有智能功能、而利用网络也可以拨打网络电话、发送信息，因此将两者放在一起，统称为“电信网络诈骗”来进行研究是必最高法、最高检在2011年4月联合发布的《关于办理诈骗刑事案件应用法律若干问题的解释》(以下简称《解释》)第二条中规定对以短信、电话或利用互联网、广播电视等形式发布虚假信息，向不特定多数人实施诈骗的行为予以严处。2016年两高一部联合发布《关于办理电信网络诈骗等刑事案件适用法律若干问题的意见》(以下简称《意见》)中将利用通讯工具、互联网等技术手段实施的诈骗活动称为电信网络诈骗。2018年最高检在发布的《检察机关办理电信网络诈骗案件指引》(以下简称《指引》)中明确了电信网络诈骗犯罪的概念，与以往突出以电话、互联网等技术手段特征不同，《指引》中强调了电信网络诈骗行为的非接触性，且其本质依然是以非法占有为目的采用欺诈手段骗取公私财产的行为。电信网络诈骗犯罪的本质依然是诈骗犯罪，结合诈骗罪的定义和上述规定内容，可以将电信网络诈骗犯罪的概念归纳为：以非法占有为目的，利用电话、短信、互联网等电信网络技术，虚构事实、设置骗局，向不特定多数人实施的远程、非接触式的骗取公私财物的犯罪行为。电信网络诈骗犯罪大多是以共同犯罪的形式实施的，并且由于电信、网络等通讯技术具有即时性的特点，电信网络诈骗分子在虚拟空间内实施犯罪行为可以不受空间上的地域限制，针对不特定的多数人实施诈骗。与传统诈骗犯罪相比，除了技术手段的特征更加先进外，电信网络诈骗犯罪还具有犯罪行为的跨区域性、犯罪成员的有组织性、犯罪对象的不特定性以及犯罪手段的多元性。这些特征是司法实践中将其与普通诈骗犯罪相区分的关键依据。1.2.1犯罪行为的跨区域性电信网络诈骗分子是针对不特定的多数人实施诈骗，他们对被害人的选择也是随机的，被害人可能分布在全国各地。同时，为了躲避侦查，提高犯罪的隐蔽性，在不同的犯罪阶段，他们可能选择在不同的地点实施犯罪行为，尤其是帮助取款行为，通常发生在与诈骗行为实施地不同的地点，甚至是多个地点。例如，台湾地区作为我国电信网络诈骗犯罪的发源地，电信网络诈骗犯罪活动依然泛滥，为了躲避侦查，犯罪分子刚开始在福建省内搭建信号基站，向台湾地区居民实施诈骗，后来又延伸到针对福建省内地区，2现如今不断扩大至广东、浙江等多个除了跨省份、跨地市以外，跨国实施电信网络诈骗犯罪在几年频繁出现，主要集中在东南亚地区国家，如柬埔寨、印度尼西亚、缅甸、菲律宾等。诈骗分子通常将服务器等设备设在境外，并由境外运营商接入，在诈骗结束获得被害人钱款后，再安排人员通过网银转账等方式将钱款汇入境外地区。³很多跨国电信网络诈骗犯罪集团在境内也分布多个诈骗窝点，分别按照编造好的“剧本”实施诈骗，还有的先在境内招募人员到境外，再在境外针对境内居民实施诈骗。1.2.2犯罪成员的有组织性电信网络诈骗的犯罪成员具有一定的组织性，其犯罪组织形式主要包括团伙组织和犯罪集团两种形式，电信网络诈骗犯罪的团伙组织通常为三人以上为实施电信网络诈骗犯罪行为而临时纠集起来的，具有一定的组织纪律性，成员人数不固定，犯罪成员之间的分工较为简单。犯罪集团是指三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，具有人数众多且较为固定、组织纪律性严格、分工明确、等级森严和危害严重的特点。由此可知，两者主要在组织结构形式、犯罪参与人数、犯意联络程度、组织紧密性、社会危害程度等方面存在不同。犯罪成员之间通常内部分工明确，各犯罪成员按照诈骗的方案计划，各自分工实施，遵守着组织内部的纪律和分成办法等规章制度，不同角色分工所获得的非法利益也存在较大差异，尤其在犯罪集团中，其犯罪成员内部的加入与退出也可能存在着一定的机制。具体来说，在诈骗团伙或犯罪集团中，主要包括组织领导者、招募者、话务员、帮助取款人这四类重要角色，每一角色层级可能由多人组成，并存在专门的负责人。其中的话务员有的还分为一线、二线与三线，虽然都从事拨打诈骗电话或发送诈骗信息的业务，但他们冒充的角色有所不同，在获取的薪酬与提成上，一般按照一二三线的顺序逐级递增。与传统诈骗罪相比，电信网络诈骗犯罪成员的有组织性也使其危害程度更大，司法实践中对电信网络诈骗共同犯罪的认定、主从犯的区分等问题也与其组织性关联紧密。1.2.3犯罪对象的不特定性在传统的诈骗犯罪中，行为人通常要与被害人进行前期的接触行为以取得被害人的信任，但这是要耗费一定的时间和精力的，因此通常一次只能是针对特定的被害人实施犯罪行为，4而利用电信网络技术实施诈骗可以避免与行为人进行面对面的接触，通过通讯工具与网络即可实现沟通，诈骗分子可以同时或者在短时间内向不特定的多数人发布大量的虚假信息或者拨打诈骗电话，这是一种“以点对面”式的诈骗，因此受害群体是广泛而随机的，具有不特定性，不特定的潜在受害者大大提高了行为人的诈骗成功几率，也使电信网络诈骗行为具有更高的近年来，电信网络诈骗犯罪越来越趋向于精准化，行为人可以准确掌握受害人的姓名、身份证号、电话、住址等私密信息，从而实施特定而精准化的诈骗，其作案手段之高明令人对此深信不疑，因此作案成功率更高。个人信息泄露是电信网络诈骗犯罪精准化实施的重要前提，这也关联着电信网络诈骗的相关上游犯罪。精准诈骗看似是针对特定的对象进行的，但其依然属于电信网络诈骗，电信网络诈骗对象的不特定性主要是指行为人在实施诈骗的过程中并没有预先选定被害人，不是针对具体特定的人实施诈骗，诈骗分子精准掌握了被害人的信息，这是大数据时代信息泄露的结果，综合整个犯罪过程，其还是针对不特定的对象实施的犯罪，只是他们掌握了受害人的信息，不能因此而对其局部犯罪阶段行为进行单独评价。1.2.4犯罪手段的多元性伴随着信息网络技术和时代的发展，电信网络诈骗的手段与方式也呈现出多元化的特性，较为典型的方式有：冒充公检法等国家机关或单位套取被害人信息，欺骗被害人进行转账；冒充银行客服、信贷公司工作人员实施贷款诈骗：冒充购物平台店家、客服，以退款、赔偿等理由实施诈骗；搭建非法交易平台、发布电视购物广告等进行虚假交易；利用网络刷单返利、“红包雨”、网络兼职方式实施诈骗等等。展也为电信网络诈骗犯罪提供更为先进的技术设备，诈骗分子在拨打诈骗电话、发送诈骗信息时，会利用伪基站、VOIP网1.3.1虚假交易类被害人取得联系后以需要预付服务费、人身保证金等费用为借□,诱骗被害人转在网络交友类电信网络诈骗犯罪中，诈骗分子在实施诈骗前要通过各种社交软件与被害人建立一定的关系，这种关系最常见