2026年保险顾问法务顾问合同

2026年保险顾问法务顾问合同合同编号：__________

一、合同当事人

1.1甲方（委托方）：名称：__________________________；法定代表人：__________________________；注册地址：__________________________；统一社会信用代码：__________________________；联系电话：__________________________；电子邮箱：__________________________。

1.2乙方（服务方）：名称：__________________________；法定代表人：__________________________；注册地址：__________________________；统一社会信用代码：__________________________；联系电话：__________________________；电子邮箱：__________________________。

二、合同标的

2.1乙方同意根据本合同约定，为甲方提供保险顾问及法务顾问服务，包括但不限于风险评估、保险方案设计、合同审查、法律咨询、争议解决等服务。

2.2甲方同意根据本合同约定，向乙方支付相应的服务费用。

三、服务内容

3.1保险顾问服务

3.1.1风险评估

3.1.1.1乙方应就甲方所面临的风险进行全面、系统的评估，包括但不限于财产风险、责任风险、人身风险等。

3.1.1.2乙方应依据风险评估结果，向甲方提供书面风险评估报告，并就报告中提出的风险防范建议进行详细说明。

3.1.2保险方案设计

3.1.2.1乙方应根据甲方的风险评估报告及实际需求，设计合理的保险方案，包括但不限于保险种类、保险金额、保险期限、保险费率等。

3.1.2.2乙方应向甲方提供书面保险方案设计报告，并就报告中提出的保险方案进行详细说明，确保甲方充分理解保险方案的内容及意义。

3.1.3保险合同履行

3.1.3.1乙方应就甲方与保险公司签订的保险合同提供全程协助，包括但不限于合同条款解释、投保流程指导、理赔协助等。

3.1.3.2乙方应就甲方在保险合同履行过程中遇到的问题提供及时、有效的解决方案，确保甲方合法权益得到保障。

3.2法务顾问服务

3.2.1法律咨询

3.2.1.1乙方应就甲方在经营过程中遇到的法律问题提供专业、全面的咨询服务，包括但不限于合同法、公司法、劳动法等。

3.2.1.2乙方应就甲方提出的法律问题进行详细分析，并提供书面法律咨询意见，确保甲方充分了解相关法律问题的性质及解决途径。

3.2.2合同审查

3.2.2.1乙方应就甲方拟签订的合同进行审查，包括但不限于合同条款的合法性、合理性、完整性等。

3.2.2.2乙方应向甲方提供书面合同审查报告，并就报告中提出的问题进行详细说明，确保甲方充分理解合同条款的内容及意义。

3.2.3争议解决

3.2.3.1乙方应就甲方在经营过程中遇到的争议提供解决方案，包括但不限于协商、调解、仲裁、诉讼等。

3.2.3.2乙方应就甲方提出的争议进行详细分析，并提供书面争议解决方案报告，确保甲方充分了解争议的性质及解决途径。

四、服务期限

4.1本合同服务期限自合同签订之日起至甲方不再需要乙方提供服务之日止。

4.2乙方应在本合同约定的服务期限内，为甲方提供及时、有效的服务。

五、服务费用

5.1甲方应就乙方提供的服务支付相应的服务费用。

5.2服务费用的计算方式及支付方式由双方另行约定，具体内容见附件。

六、双方权利义务

6.1甲方的权利义务

6.1.1甲方有权要求乙方按照本合同约定提供服务。

6.1.2甲方有权就乙方提供的服务进行监督，并提出改进意见。

6.1.3甲方应按照本合同约定支付服务费用。

6.1.4甲方应向乙方提供真实、准确、完整的信息，并配合乙方开展工作。

6.2乙方的权利义务

6.2.1乙方有权要求甲方按照本合同约定支付服务费用。

6.2.2乙方有权就甲方提供的信息进行保密，未经甲方同意，不得泄露给任何第三方。

6.2.3乙方应按照本合同约定提供服务，确保服务质量。

6.2.4乙方应就甲方提出的问题进行及时、有效的解答，并提供建议。

七、保密条款

7.1甲乙双方应对在本合同履行过程中知悉的对方商业秘密进行保密，未经对方同意，不得泄露给任何第三方。

7.2本保密义务在本合同终止后仍然有效。

八、违约责任

8.1甲乙双方应按照本合同约定履行各自的权利义务，如有违约行为，应承担相应的违约责任。

8.2甲方未按照本合同约定支付服务费用的，应向乙方支付违约金，违约金为未支付服务费用总额的20%。

8.3乙方未按照本合同约定提供服务，或提供的服务不符合约定的，应向甲方支付违约金，违约金为未提供服务费用总额的20%。

8.4因违约行为给对方造成损失的，违约方应承担赔偿责任。

九、争议解决

9.1甲乙双方应就本合同履行过程中发生的争议通过友好协商解决。

9.2如协商不成，任何一方均有权向合同签订地人民法院提起诉讼。

十、合同终止

10.1本合同自双方签字盖章之日起生效。

10.2如一方严重违反本合同，另一方有权解除本合同，并要求违约方承担违约责任。

10.3本合同终止后，双方应就本合同履行过程中知悉的对方商业秘密进行保密。

十一、其他约定

11.1本合同未尽事宜，由双方另行协商解决。

11.2本合同附件为本合同不可分割的一部分，与本合同具有同等法律效力。

11.3本合同一式两份，甲乙双方各执一份，具有同等法律效力。

一、企业并购重组中的保险与法务顾问服务应用场景

在企业并购重组过程中，甲方（收购方或被收购方）需要全面的风险评估和保险方案设计，以及复杂的合同审查和法律咨询服务。这种场景下，乙方提供的保险顾问服务应重点关注目标企业的资产风险、负债风险、法律风险等，并设计相应的保险方案；法务顾问服务则需审查并购协议、资产转让协议、保密协议等关键合同，并提供全面的交易结构法律意见。

注意事项及条款修正：

1.应在合同第三部分"服务内容"3.1.1条中增加"并购重组风险评估专项条款"，要求乙方对目标企业的财务状况、法律合规性、知识产权等进行全面评估。

2.在3.1.2条中增加"并购保险方案设计专项条款"，明确要求乙方设计包括并购贷款保险、责任保险、财产保险在内的综合保险方案。

3.在3.2.2条合同审查中增加"并购协议专项审查条款"，要求乙方对并购协议中的尽职调查条款、交割条件、违约责任等关键条款进行重点审查。

4.建议增加"保密条款"7.1条的补充内容，明确并购重组过程中涉及的商业秘密范围及保护措施。

二、大型工程建设项目的保险与法务顾问服务应用场景

在大型工程项目中，甲方需要全面的风险管理服务，包括工程保险方案设计、合同审查、施工现场法律咨询等。这种场景下，乙方的保险顾问服务应重点关注工程风险、责任风险等，法务顾问服务则需审查施工合同、分包合同、保险合同等。

注意事项及条款修正：

1.在合同第三部分3.1.1条中增加"工程风险评估专项条款"，要求乙方对工程项目的技术风险、管理风险、环境风险等进行全面评估。

2.在3.1.2条中增加"工程保险方案设计专项条款"，明确要求乙方设计包括工程一切险、第三者责任险、人员意外险等在内的保险方案。

3.在3.2.2条合同审查中增加"施工合同专项审查条款"，要求乙方对合同中的工期延误责任、质量缺陷责任、不可抗力条款等进行重点审查。

4.建议在"服务费用"5.2条中增加"工程保险费率浮动条款"，根据工程项目的实际风险情况调整保险费率。

三、金融机构的保险与法务顾问服务应用场景

在金融机构经营过程中，甲方需要全面的风险管理服务，包括保险方案设计、合规审查、法律咨询等。这种场景下，乙方的保险顾问服务应重点关注金融风险、责任风险等，法务顾问服务则需审查金融合同、监管文件、保险合同等。

注意事项及条款修正：

1.在合同第三部分3.1.1条中增加"金融风险评估专项条款"，要求乙方对金融机构的市场风险、信用风险、操作风险等进行全面评估。

2.在3.1.2条中增加"金融保险方案设计专项条款"，明确要求乙方设计包括信用保险、责任保险、保证保险等在内的保险方案。

3.在3.2.2条合同审查中增加"金融合同专项审查条款"，要求乙方对合同中的合规性条款、风险缓释条款、争议解决条款等进行重点审查。

4.建议在"保密条款"7.1条中增加"监管信息保密条款"，明确金融机构监管信息的保密义务和责任。

四、跨国经营企业的保险与法务顾问服务应用场景

在跨国经营过程中，甲方需要全面的国际保险和法务服务，包括国际商务保险、跨境合同审查、国际法律咨询等。这种场景下，乙方的保险顾问服务应重点关注国际商务风险、跨境投资风险等，法务顾问服务则需审查国际商事合同、跨境投资协议、保险合同等。

注意事项及条款修正：

1.在合同第三部分3.1.1条中增加"国际风险评估专项条款"，要求乙方对跨国经营的法律风险、政治风险、经济风险等进行全面评估。

2.在3.1.2条中增加"国际保险方案设计专项条款"，明确要求乙方设计包括出口信用保险、海外投资保险、跨境责任保险等在内的保险方案。

3.在3.2.2条合同审查中增加"国际合同专项审查条款"，要求乙方对合同中的法律适用条款、争议解决条款、知识产权保护条款等进行重点审查。

4.建议在"争议解决"9.2条中增加"国际仲裁条款"，明确约定跨境争议通过国际仲裁解决的具体规则。

五、高科技企业的保险与法务顾问服务应用场景

在高新技术企业经营过程中，甲方需要全面的风险管理服务，包括知识产权保险、技术创新保险、合同审查等。这种场景下，乙方的保险顾问服务应重点关注知识产权风险、技术风险等，法务顾问服务则需审查技术合同、知识产权协议、保密协议等。

注意事项及条款修正：

1.在合同第三部分3.1.1条中增加"高新技术企业风险评估专项条款"，要求乙方对企业的专利风险、技术侵权风险、研发失败风险等进行全面评估。

2.在3.1.2条中增加"高新技术企业保险方案设计专项条款"，明确要求乙方设计包括专利权保险、技术责任保险、研发中断保险等在内的保险方案。

3.在3.2.2条合同审查中增加"技术合同专项审查条款"，要求乙方对合同中的知识产权归属条款、技术保密条款、违约责任条款等进行重点审查。

4.建议在"保密条款"7.1条中增加"技术秘密保密条款"，明确高新技术企业技术秘密的保密范围和保护措施。

附件一：服务费用计算表

1.保险顾问服务费用

1.1风险评估服务费：按评估项目收取固定费用

1.2保险方案设计服务费：按方案复杂程度收取比例费用

1.3保险合同履行服务费：按实际服务项目收取计时费用

2.法务顾问服务费用

2.1法律咨询服务费：按咨询次数收取固定费用

2.2合同审查服务费：按合同金额比例收取费用

2.3争议解决服务费：按争议标的金额比例收取费用

3.特殊服务费用

3.1并购重组服务费：按交易金额比例收取费用

3.2工程项目服务费：按项目金额比例收取费用

3.3金融机构服务费：按业务规模比例收取费用

3.4跨国经营服务费：按业务规模比例收取费用

3.5高新技术企业服务费：按研发投入比例收取费用

附件二：服务时间安排表

1.保险顾问服务时间安排

1.1风险评估服务：自合同签订之日起5个工作日内完成

1.2保险方案设计服务：自风险评估报告提交之日起10个工作日内完成

1.3保险合同履行服务：根据实际服务需求确定服务时间

2.法务顾问服务时间安排

2.1法律咨询服务：根据咨询需求即时响应

2.2合同审查服务：自合同提交之日起7个工作日内完成

2.3争议解决服务：根据争议情况确定服务时间

附件三：服务报告格式标准

1.风险评估报告格式

1.1风险评估背景

1.2风险评估方法

1.3风险评估结果

1.4风险防范建议

2.保险方案设计报告格式

2.1方案设计背景

2.2方案设计依据

2.3方案设计内容

2.4方案实施建议

3.合同审查报告格式

3.1合同审查背景

3.2合同审查依据

3.3合同审查意见

3.4合同修改建议

4.法律咨询意见书格式

4.1咨询事项概述

4.2法律问题分析

4.3法律意见建议

4.4法律风险提示

附件四：争议解决规则

1.争议解决原则

1.1友好协商原则

1.2公平合理原则

1.3法律效力原则

2.争议解决程序

2.1协商程序

2.2调解程序

2.3仲裁程序

2.4诉讼程序

3.争议解决适用法律

3.1国内争议适用中国法律

3.2国际争议适用国际惯例

附件五：保密协议

1.保密信息范围

1.1商业秘密

1.2技术秘密

1.3管理信息

1.4监管信息

2.保密义务

2.1保密责任

2.2保密措施

2.3保密期限

3.违约责任

3.1保密违约认定

3.2保密违约责任

3.3保密救济措施

附件六：服务评价标准

1.服务及时性评价

1.1服务响应时间

1.2服务完成时间

1.3服务延期处理

2.服务质量评价

2.1服务专业性评价

2.2服务全面性评价

2.3服务有效性评价

3.服务满意度评价

3.1客户满意度调查

3.2客户意见反馈

3.3客户投诉处理

在实际操作过程中，本合同可能会遇到以下问题及注意事项：

1.服务范围界定不清晰

解决办法：在合同签订前，双方应就服务范围进行充分沟通，并在合同中明确约定服务内容、服务标准、服务边界等，避免后期争议。

2.服务费用争议

解决办法：在合同中明确约定服务费用的计算方式、支付方式、调整机制等，并约定争议解决程序，避免费用争议。

3.服务质量不达标

解决办法：在合同中约定服务质量标准、评价机制、改进措施等，并约定违约责任，确保服务质量。

4.保密信息泄露

解决办法：在合同中明确约定保密信息范围、保密义务、违约责任等，并约定争议解决程序，保护双方商业秘密。

5.争议解决程序选择

解决办法：在合同中明确约定争议解决程序，并约定争议解决适用法律，避免后期争议解决程序选择争议。

6.服务终止处理

解决办法：在合同中约定服务终止条件、终止程序、善后处理等，确保合同平稳终止。

多方为主导时的，附件条款及说明

一、当甲方为主导时，增加的多项条款及说明

12.1甲方主导决策条款

12.1.1甲方在保险顾问服务及法务顾问服务过程中，对重大决策事项拥有最终决定权，包括但不限于保险方案的选择、合同条款的修改、争议解决方案的确定等。

12.1.2乙方应就重大决策事项提供专业意见和建议，但最终决策由甲方作出。

12.1.3本条款旨在明确甲方在服务过程中的主导地位，确保甲方能够根据自身需求作出决策。

12.2甲方信息提供义务条款

12.2.1甲方应向乙方提供全面、真实、准确、完整的背景信息、经营信息、财务信息等，以便乙方提供专业的服务。

12.2.2甲方应及时更新相关信息，确保乙方能够获取最新的信息。

12.2.3甲方应对所提供信息的真实性、准确性、完整性负责，如因信息提供不实或不完整导致乙方服务失误，甲方应承担相应责任。

12.2.4乙方有权对甲方提供的信息进行核实，甲方应予以配合。

12.3甲方配合义务条款

12.3.1甲方应积极配合乙方开展工作，包括但不限于提供必要的协助、配合现场勘查、参与会议讨论等。

12.3.2甲方应确保乙方能够顺利开展工作，如因甲方原因导致乙方工作受阻，甲方应承担相应责任。

12.3.3甲方应指定专门人员与乙方对接，负责沟通协调工作。

12.4甲方选择权条款

12.4.1甲方在乙方提供多个服务方案时，有权选择其中一个方案，但应充分考虑乙方的专业意见和建议。

12.4.2甲方选择方案后，应向乙方明确确认，乙方应根据确认方案提供服务。

12.4.3甲方选择方案后，如需修改方案，应与乙方协商一致，并可能产生额外服务费用。

12.5甲方监督权条款

12.5.1甲方有权对乙方提供的服务进行监督，包括但不限于查阅服务记录、询问服务过程、评估服务效果等。

12.5.2甲方应通过合理方式行使监督权，不得干扰乙方的正常工作。

12.5.3甲方对服务效果的评估应客观公正，如发现乙方服务存在不足，应提出改进意见，并与乙方协商解决。

12.6甲方保密义务条款

12.6.1甲方应对乙方在服务过程中知悉的甲方商业秘密进行保密，未经乙方同意，不得泄露给任何第三方。

12.6.2甲方应确保其员工了解并遵守保密义务，如因甲方员工泄密导致乙方损失，甲方应承担相应责任。

12.6.3本条款旨在保护甲方的商业秘密，维护乙方的合法权益。

二、当乙方为主导时，增加的多项条款及说明

13.1乙方主导执行条款

13.1.1乙方在保险顾问服务及法务顾问服务过程中，对具体执行事项拥有主导权，包括但不限于服务流程的设计、服务资源的调配、服务时间的安排等。

13.1.2乙方应根据合同约定及甲方需求，制定详细的服务方案和执行计划，并报甲方确认。

13.1.3乙方应确保服务执行符合合同约定和行业规范，并对服务执行结果负责。

13.2乙方专业标准条款

13.2.1乙方应按照行业规范和职业道德标准提供服务，确保服务质量的专业性和可靠性。

13.2.2乙方应配备专业的服务团队，并定期进行专业培训，提升服务能力。

13.2.3乙方应建立服务质量监控体系，及时发现并解决服务过程中的问题。

13.3乙方信息提供义务条款

13.3.1乙方应向甲方提供全面、真实、准确、完整的服务信息，包括但不限于服务方案、服务进度、服务费用等。

13.3.2乙方应及时更新服务信息，确保甲方能够获取最新的信息。

13.3.3乙方应对所提供信息的真实性、准确性、完整性负责，如因信息提供不实或不完整导致甲方损失，乙方应承担相应责任。

13.4乙方配合义务条款

13.4.1乙方应积极配合甲方的工作需求，包括但不限于提供必要的解释、配合现场勘查、参与会议讨论等。

13.4.2乙方应确保能够满足甲方的合理需求，如因乙方原因导致甲方需求无法满足，乙方应承担相应责任。

13.4.3乙方应指定专门人员与甲方对接，负责沟通协调工作。

13.5乙方选择权条款

13.5.1乙方在提供多个服务方案时，有权根据自身专业判断选择其中一个方案，但应充分考虑甲方的需求和建议。

13.5.2乙方选择方案后，应向甲方明确确认，并根据确认方案提供服务。

13.5.3乙方选择方案后，如需修改方案，应与甲方协商一致，并可能产生额外服务费用。

13.6乙方监督权条款

13.6.1乙方有权对甲方提供的信息进行核实，并要求甲方提供必要的协助。

13.6.2乙方应通过合理方式行使监督权，确保服务信息的真实性和完整性。

13.6.3乙方对服务过程的监督应客观公正，如发现服务需求不合理或存在误解，应及时与甲方沟通解决。

三、当有第三方中介时，增加的多项条款及说明

14.1第三方中介角色条款

14.1.1第三方中介在本合同中作为甲乙双方的联络人和协调人，负责促进双方沟通，协助双方解决问题。

14.1.2第三方中介不参与本合同项下的具体服务提供，也不对服务结果负责。

14.1.3第三方中介应保