2025年理财助理合作协议书

2025年理财助理合作协议书理财助理合作协议书甲方（委托方）：姓名：[甲方姓名]身份证号：[甲方身份证号码]联系地址：[甲方联系地址]联系电话：[甲方联系电话]乙方（理财助理方）：姓名：[乙方姓名]身份证号：[乙方身份证号码]联系地址：[乙方联系地址]联系电话：[乙方联系电话]鉴于甲方有理财需求，乙方具备专业的理财知识和经验，双方经友好协商，依据《中华人民共和国民法典》等相关法律法规，就甲方委托乙方提供理财助理服务事宜达成如下协议：一、服务内容1.理财规划制定乙方根据甲方的财务状况、理财目标、风险承受能力等因素，为甲方制定个性化的理财规划方案，包括但不限于现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、投资规划、税收筹划、退休养老规划、财产分配与传承规划等。2.投资建议提供乙方基于对市场的研究和分析，为甲方提供投资产品的选择建议，包括股票、基金、债券、理财产品等。定期跟踪投资产品的表现，根据市场变化及时调整投资建议。3.市场信息分享乙方及时向甲方提供宏观经济形势、金融市场动态、行业发展趋势等相关信息，帮助甲方了解市场情况，做出合理的理财决策。4.风险评估与控制对甲方的投资组合进行风险评估，制定风险控制措施，确保甲方的投资风险在可承受范围内。当市场出现重大变化或投资产品出现异常情况时，及时提醒甲方并提供应对建议。二、服务期限本协议服务期限自[起始日期]起至[结束日期]止。服务期满前，双方如无异议，则本协议自动延续[延续时长]。三、双方权利与义务（一）甲方权利与义务1.权利有权要求乙方按照本协议的约定提供理财助理服务。有权了解乙方提供服务的工作进展情况和投资建议的依据。对乙方提供的理财规划方案和投资建议有最终决策权。2.义务向乙方如实提供个人财务状况、理财目标、风险承受能力等相关信息，并及时更新信息的变化情况。按照本协议的约定向乙方支付服务费用。遵循乙方提供的理财建议进行投资操作，不得擅自违反理财规划方案进行高风险投资。（二）乙方权利与义务1.权利有权按照本协议的约定收取服务费用。要求甲方提供真实、准确的个人财务信息和理财需求信息。2.义务遵守国家法律法规和行业规范，诚实守信，勤勉尽责地为甲方提供理财助理服务。对甲方的个人信息和财务状况严格保密，不得向任何第三方披露，但法律法规另有规定或经甲方书面同意的除外。定期向甲方汇报理财规划的执行情况和投资产品的收益情况。四、服务费用及支付方式1.服务费用甲方应向乙方支付的服务费用为人民币[具体金额]。服务费用根据甲方的资产规模、理财规划的复杂程度等因素确定。2.支付方式甲方应在本协议签订后的[X]个工作日内，将服务费用的[百分比]即人民币[金额]支付至乙方指定的银行账户；剩余服务费用在服务期满后的[X]个工作日内支付。银行账户信息如下：开户银行：[开户银行名称]账户名称：[账户名称]账号：[账号]五、违约责任1.若甲方未按照本协议的约定支付服务费用，每逾期一日，应按照未支付金额的[逾期比例]向乙方支付违约金。逾期超过[X]日的，乙方有权暂停或终止服务，并要求甲方支付全部剩余服务费用及违约金。2.若乙方未按照本协议的约定提供理财助理服务，甲方有权要求乙方承担相应的违约责任，包括但不限于退还部分或全部服务费用。如因乙方的过错给甲方造成损失的，乙方应承担赔偿责任。3.任何一方违反本协议的其他约定，应向对方承担相应的违约责任，赔偿对方因此遭受的损失。六、争议解决本协议在履行过程中如发生争议，双方应首先友好协商解决；协商不成的，任何一方均有权向有管辖权的人民法院提起诉讼。七、其他条款1.本协议一式两份，甲乙双方各执一份，具有同等法律效力。2.本协议自双方签字（或盖章）之日起生效。甲方（签字/盖章）：____