2026年跨境电商外贸金融服务协议

2026年跨境电商外贸金融服务协议引言与背景本协议由以下双方于______年______月______日在______签订：一方为：[银行全称]，其注册地址位于[银行注册地址]，统一社会信用代码/营业执照号为[银行统一社会信用代码/营业执照号]，法定代表人为[银行法定代表人姓名]，联系电话为[银行联系电话]。另一方为：[客户公司全称]，其注册地址位于[客户注册地址]，统一社会信用代码/营业执照号为[客户统一社会信用代码/营业执照号]，法定代表人为[客户法定代表人姓名]，联系电话为[客户联系电话]。（以下简称“银行”和“客户”）依据《中华人民共和国民法典》、《中华人民共和国外汇管理条例》及其他相关法律法规、国际贸易规则，以及双方已建立的合作意向，为明确双方在跨境贸易活动中提供的金融服务范围、权利与义务，以促进跨境电商业务的健康发展，保障各方交易安全与资金流转效率，经友好协商，达成如下协议，以资共同遵守。定义与解释除非本协议另有明确约定，下列术语具有以下含义：“跨境电商”指通过互联网等信息网络从事跨境商品交易活动的经营者。“外贸金融服务”指银行根据客户需求提供的包括但不限于贸易融资、支付结算、汇率避险、信用担保、供应链金融、贸易融资信息服务等金融产品和服务。“交易背景”指客户发起的特定跨境交易，包括但不限于在线零售、B2B采购、跨境电商平台交易等。“结算货币”指跨境交易结算过程中使用的货币。“计价货币”指跨境交易中以之进行计价和报价的货币。“服务费”指客户为获得银行提供的特定金融服务而支付的费用。“罚息”指客户未能按照约定履行还款义务时，需按照本协议约定利率支付的额外利息。“汇率损益”指因汇率波动导致的价值变动。“不可抗力”指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况，包括但不限于地震、台风、洪水、火灾、战争、恐怖袭击、法律法规的重大调整、政府行为、流行病疫情等。“授权代表”指经各自有权机构授权代表本公司签署本协议并进行相关事宜处理的人员。“书面形式”包括但不限于信函、传真、电子邮件、数据电文、有形载体上的记载等能够有形表现所载内容的形式。“工作日”指中国法定工作日，不包括周末及法定节假日。合作双方双方确认各自具备签订本协议的主体资格和履行协议的相应资质。银行确认其具备经营相关跨境业务和金融服务的合法许可。服务内容与产品银行根据客户需求，在本协议有效期内，向客户提供以下外贸金融服务（以下简称“服务”），具体服务项目及条款以双方另行签署的补充协议或确认函为准，但原则上包括但不限于：1.贸易融资服务：1.1信用证服务：银行可根据客户申请，为其开立、修改或撤销即期、远期、可转让信用证，办理信用证保兑、加列保兑行等业务。客户需按照国际贸易术语和信用证条款提交符合要求的单据。1.2保函服务：银行可根据客户申请，开立投标保函、履约保函、预付款保函、质量保函、付款保函等，为客户的交易提供担保。客户需提供符合要求的申请资料并支付相应费用。1.3福费廷业务：银行可接受客户提交的、由信用良好金融机构或出口商开立的、具有贸易背景的远期商业票据或本票，为客户提供无追索权贴现服务。客户需提供完整的交易单据和票据。1.4出口信贷/押汇：基于出口货物或相关单据，银行可向客户提供基于信用或预付款的融资支持。客户需提供符合银行要求的申请材料及单据。1.5进口信贷/押汇：基于进口货物或预付款，银行可向客户提供融资支持。客户需提供符合银行要求的申请材料及交易背景证明。2.跨境支付结算服务：2.1跨境汇款：银行可为客户办理人民币或外币的跨境电汇、信汇业务，用于贸易结算、资金调拨等。客户需提供正确的收款人信息和相关付款指令。2.2跨境收付款：银行可为客户开立并管理境外收款账户或多币种账户，提供高效、安全的跨境收付款服务。客户需按照银行规定操作账户。3.汇率避险服务：3.1远期结售汇：银行可根据客户需求，提供人民币或外币的远期结汇或售汇服务，帮助客户锁定未来汇率。3.2外汇掉期：银行可根据客户需求，提供外汇掉期交易服务，满足客户对冲汇率风险和资金管理的需求。3.3外汇期权：银行可根据客户需求，提供外汇买入或卖出期权服务，赋予客户在未来选择有利汇率执行交易的权利。4.信用担保服务：4.1银行可根据客户与其他交易对手进行交易的约定，提供履约担保或反担保，保障交易的顺利进行。5.供应链金融服务：5.1基于核心企业信用或真实交易背景，银行可为供应链上下游企业提供融资、结算、理财等一体化金融服务。6.贸易融资信息服务：6.1银行可向客户提供贸易背景调查、信用评估报告、市场汇率与利率信息、贸易融资政策咨询、单据处理建议等服务。7.其他服务：银行为客户提供的其他符合法律法规及监管要求的金融服务。权利与义务客户的权利与义务：客户有权要求银行按照本协议约定或双方另行约定的条件提供本协议项下的服务。客户有权获得银行提供的交易信息（涉及商业秘密或个人隐私的部分除外）。客户有义务按照本协议及银行相关业务规则，提供真实、准确、完整、有效的身份证明文件、营业执照、组织机构代码证、税务登记证（或三证合一/五证合一的营业执照）、法定代表人身份证明、授权委托书、经办人身份证明、以及与交易相关的合同、单据、证明文件等。客户有义务保证其提供的交易背景真实、合法，符合国家有关法律法规及外汇管理规定。客户有义务按时足额支付根据本协议约定或银行收费标准应支付的所有费用，包括但不限于服务费、利息、罚息、汇率差价等。客户有义务配合银行进行客户身份识别、反洗钱、反恐怖融资等合规调查，并按照银行要求提供相关信息和资料。客户有义务妥善保管其银行账号、密码、密钥等操作凭证，并对通过银行系统进行的所有操作负责。因客户保管不善或操作不当导致的一切损失，由客户自行承担。客户有义务及时通知银行任何可能影响其履约能力、交易安全或银行履行本协议义务的情况，包括但不限于客户名称、地址、联系方式、法定代表人、经营状况、担保情况等的变更，以及涉及客户的诉讼、仲裁或行政处罚等。客户在使用银行服务时，应遵守国家关于外汇收付、结售汇、跨境资本流动等方面的法律法规，不得利用银行服务进行非法活动。银行的权利与义务：银行有权根据法律法规、监管要求以及自身风险管理政策，对客户申请服务的资格、交易背景的真实性、合规性进行审查，并决定是否提供服务以及服务的具体条件（如额度、期限、利率、费率、保证金比例等）。银行有权要求客户提供必要的证明文件和资料，并有权在客户未能提供或提供资料不齐全、不真实、不完整时，暂缓或拒绝提供服务。银行有权根据客户的信用状况、交易风险等因素，对客户账户设置交易限额，并有权根据风险变化适时调整。银行有权按照本协议约定或国家有关规定，向客户收取服务费、利息、罚息、汇率差价等费用。银行应向客户明确告知收费标准和计算方法。银行有义务按照协议约定，在风险可控的前提下，及时、有效地为客户办理金融服务。银行应保证支付结算服务的安全、准确、高效。银行有义务向客户提供合理、清晰的汇率报价，并根据客户需求推荐合适的汇率避险工具。银行对客户信息（包括商业秘密、财务信息、交易信息等）承担保密义务，未经客户书面同意或法律法规另有规定，不得向任何第三方泄露。但银行因履行反洗钱、反恐怖融资等合规义务而向监管机构或司法机关提供的客户信息除外。银行有义务按照监管要求进行客户尽职调查和交易监控，并承担相应的合规风险。银行有义务向客户提供必要的服务指引和咨询。费用与支付1.银行提供本协议项下的服务，可能收取相应的费用。具体费用种类、计费标准、费率、承担主体及支付方式，按照本协议约定、双方另行签署的补充协议或确认函执行。未约定或约定不明的，按照银行现行有效的收费标准执行。2.客户应按照约定向银行支付各项费用。支付方式包括但不限于银行转账。客户应确保其用于支付费用的银行账户状态正常。3.如客户未能按照约定支付服务费、利息、罚息等费用，银行有权采取包括但不限于收取滞纳金、暂停相关服务、直至追索相关款项等措施。罚息的计算标准按照本协议约定或国家有关规定执行。风险承担1.客户自行承担因其经营状况、履约能力、交易对手信用等发生变化而产生的风险，以及因其违反法律法规、违反本协议约定或因其提供的资料不真实、不完整而导致的任何损失或责任。2.银行自行承担因市场风险（如汇率、利率波动）、信用风险（交易对手违约、客户违约）、操作风险、法律合规风险、技术风险以及不可抗力因素等产生的风险。银行通过设定费率、要求保证金、进行风险评估与控制、实施账户管理措施等方式管理风险。3.双方均需承担因不可抗力因素导致的服务中断、协议无法履行或产生损失的风险。因不可抗力导致协议无法履行的，根据不可抗力的影响，部分或全部免除责任，但法律另有规定的除外。双方应采取措施减少不可抗力造成的影响。信息安全与保密1.双方承诺对从对方获取或在本协议履行过程中知悉的对方的商业秘密、技术信息、客户信息、财务信息、交易信息以及其他未公开信息（以下简称“保密信息”）承担保密义务。2.未经对方书面同意，任何一方不得向任何第三方泄露保密信息，但下列情况除外：*该信息已公开披露或进入公共领域；*该信息在获得时已被该方知晓；*该信息是由该方独立开发或获取的；*该信息是根据法律法规或有权机关的要求披露的；*该方有证据证明该信息已从对该方无保密义务的第三方合法获得。3.银行有义务采取合理的技术和管理措施保障交易系统的安全，防止客户信息泄露、篡改或丢失。4.客户有义务妥善保管其账户信息、密码等，并对通过银行系统进行的操作负责。法律适用与争议解决1.本协议的订立、效力、解释、履行及争议解决均适用中华人民共和国法律。2.因本协议引起的或与本协议有关的任何争议，双方应首先通过友好协商解决。协商不成的，任何一方均有权选择以下第[选择一项并删除另一项]种方式解决：*提交[具体仲裁委员会名称，如中国国际经济贸易仲裁委员会]，按照其届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁裁决是终局的，对双方均有约束力。仲裁地点为[仲裁地点]。*向[具体有管辖权的人民法院名称，如被告住所地或合同履行地人民法院]提起诉讼。3.在争议解决期间，除争议事项外，双方应继续履行本协议其他未受争议影响的条款。协议的生效、变更与终止1.本协议自双方授权代表签字并加盖公章（或合同专用章）之日起生效。2.对本协议的任何修改或补充，均需经双方协商一致，并以书面形式作出（作为本协议不可分割的一部分），方能生效。3.本协议的服务期限为______年，自生效之日起计算。期满前[具体时间，如三个月]，如双方无书面异议，本协议自动续展______年，续展次数不限/续展次数为______次。若一方希望终止合作，应在服务期限届满前[具体时间，如三个月]书面通知对方。4.除本协议另有约定外，出现以下情形之一，本协议可提前终止：*双方协商一致同意终止。*一方严重违反本协议约定，经守约方书面催告后[具体时间，如三十日]仍未纠正，守约方有权单方解除本协议。*一方进入破产、清算、解散程序。*因不可抗力导致本协议无法履行，且不可抗力影响持续[具体时间，如六十日]以上。*监管要求变化导致本协议项下的服务无法继续提供，且双方无法达成替代方案。5.协议终止时，双方应：*结清所有未了结的款项，包括贷款本息、服务费、费用等。*客户应返还银行提供的所有资料、文件、物品等。*双方在本协议终止后仍需对各自在本协议有效期内因对方原因造成的损失承担赔偿责任。*关于保密、知识产权、法律合规等方面的约定仍然有效。通知与送达双方在本协议首部列明的地址为各自的合法送达地址。任何书面通知或文件，均应按照该地址送达。一方变更送达