反假币工作制度

PAGE反假币工作制度一、总则（一）目的为了加强公司反假币工作管理，规范反假币工作流程，提高员工识别假币能力，有效防范假币流通带来的风险，维护公司及客户的合法权益，特制定本制度。（二）适用范围本制度适用于公司各部门、各营业网点及全体员工在涉及现金收付、整点、兑换等业务过程中的反假币工作。（三）基本原则1.依法合规原则严格遵守国家有关反假币的法律法规和监管要求，确保反假币工作合法、合规、有序开展。2.预防为主原则加强对员工的反假币培训教育，提高员工识别假币的能力和防范意识，从源头上预防假币流入公司业务环节。3.责任明确原则明确各部门、各岗位在反假币工作中的职责，确保反假币工作责任落实到人。4.协作配合原则各部门之间要密切协作配合，形成反假币工作合力，共同做好反假币工作。二、组织管理（一）反假币工作领导小组公司成立反假币工作领导小组，由公司总经理担任组长，财务总监担任副组长，成员包括各部门负责人。领导小组职责如下：1.贯彻执行国家有关反假币的法律法规和政策方针，领导和部署公司反假币工作。2.研究解决反假币工作中的重大问题，协调各部门之间的工作关系。3.监督检查公司反假币工作制度的执行情况，对违反制度的行为进行处理。（二）反假币工作办公室反假币工作办公室设在财务部门，负责反假币工作的日常组织、协调和指导。办公室职责如下：1.制定和完善公司反假币工作制度、操作规程和应急预案。2.组织开展员工反假币培训、宣传教育和技能考核工作。3.负责假币收缴、鉴定、保管和上缴等工作的管理。4.协调与外部监管部门及金融机构的沟通联系，及时掌握反假币工作动态。5.定期向上级领导汇报反假币工作情况，提出工作建议。（三）各部门职责1.财务部门负责制定和执行反假币工作财务预算，保障反假币工作所需的经费。组织开展现金收付业务人员的反假币培训和考核工作。负责假币的收缴、鉴定、保管和上缴工作，并做好相关记录。定期对公司库存现金进行清查，确保现金的真实性和安全性。2.营业部门负责在现金收付业务中严格执行反假币工作制度，对收缴的假币要及时、准确地进行登记和上缴。向客户宣传反假币知识，提高客户的反假币意识和识别能力。配合财务部门做好反假币培训和考核工作，组织营业人员参加反假币宣传活动。3.人力资源部门将反假币知识纳入员工培训计划，定期组织开展反假币培训工作，提高员工的反假币业务水平。在员工绩效考核中，将反假币工作表现作为重要考核指标，激励员工积极参与反假币工作。4.安全保卫部门负责公司营业场所及现金保管区域的安全防范工作，确保假币收缴、保管过程中的安全。协助财务部门做好假币上缴过程中的安全护送工作，防止假币丢失、被盗等情况发生。5.宣传部门负责制定反假币宣传工作计划，组织开展形式多样的反假币宣传活动，提高公众对假币的认知度和防范意识。利用公司内部宣传渠道，宣传反假币工作制度和工作动态，营造良好的反假币工作氛围。三、人员管理（一）反假币岗位人员配备公司根据业务需要，在现金收付、整点、兑换等岗位配备具备反假币知识和技能的人员，并确保人员相对稳定。（二）反假币培训1.培训计划财务部门应制定年度反假币培训计划，明确培训内容、培训方式、培训时间和培训对象等。培训计划应根据国家反假币政策法规的变化和公司业务发展的需要及时进行调整。2.培训内容国家有关反假币的法律法规和政策方针。人民币真伪鉴别知识和技能，包括纸币和硬币的防伪特征、鉴别方法等。假币收缴、鉴定程序和相关规定。反假币工作案例分析，提高员工对假币的识别能力和防范意识。3.培训方式内部培训：由公司内部具有反假币专业知识的人员进行授课培训。外部培训：邀请人民银行或其他金融机构的专家进行专题讲座培训。在线学习：利用网络平台提供的反假币培训课程，组织员工进行自主学习。现场实操培训：通过模拟现金收付业务场景，让员工进行实际操作练习，提高员工的假币识别能力和操作技能。4.培训考核培训结束后，应对员工进行考核。考核方式可以采用理论考试、实际操作考核等多种形式。考核合格的员工颁发反假币上岗资格证书，未通过考核的员工应进行补考或重新参加培训，直至考核合格为止。（三）反假币人员资质管理1.从事反假币工作的人员应具备高中以上文化程度，熟悉人民币防伪知识和反假币业务操作流程。2.反假币人员应通过人民银行或其他金融机构组织的反假币资格考试，取得相应等级的反假币上岗资格证书，并定期进行复审和换证。3.对于新入职的员工，应在入职后一年内取得反假币上岗资格证书，否则不得从事涉及现金收付、整点、兑换等反假币相关工作。四、假币收缴与鉴定（一）假币收缴1.收缴范围在公司现金收付业务过程中，发现伪造、变造的人民币，应予以收缴。2.收缴程序两名以上业务人员当面予以收缴。对假币进行正反两面的拍照，并在照片上注明收缴日期、地点、金额、冠字号码等信息。向持有人出具中国人民银行统一印制的《假币收缴凭证》，加盖业务公章，并告知持有人如对被收缴的货币真伪有异议，可在规定时间内持《假币收缴凭证》向中国人民银行当地分支机构或中国人民银行授权的当地鉴定机构申请鉴定。将收缴的假币装入专用袋加封，封口处加盖“假币”字样戳记，并在专用袋上标明币种、券别、面额、张（枚）数、冠字号码、收缴人、复核人名章等细项。3.收缴记录财务部门应建立假币收缴台账，详细记录假币收缴的日期、地点、金额、冠字号码、持有人姓名或单位名称及联系方式、收缴人姓名等信息。假币收缴台账应妥善保管，保存期限不少于五年。（二）假币鉴定1.鉴定申请持有人对被收缴的货币真伪有异议，可以自收缴之日起三个工作日内，持《假币收缴凭证》直接或通过收缴单位向中国人民银行当地分支机构或中国人民银行授权的当地鉴定机构提出书面鉴定申请。2.鉴定程序中国人民银行当地分支机构或中国人民银行授权的当地鉴定机构收到鉴定申请后，应及时通知收缴单位将需要鉴定的货币送达鉴定机构。鉴定机构应在受理鉴定之日起七个工作日内，出具《货币真伪鉴定书》。因情况复杂不能在规定期限内完成的，可延长至三十个工作日，但必须以书面形式向申请人或申请单位说明原因。收缴单位收到《货币真伪鉴定书》后，应及时通知持有人。如鉴定为假币，收缴单位应将假币退还给鉴定机构，并按照规定进行上缴处理；如鉴定为真币，收缴单位应将真币退还给持有人，并收回《假币收缴凭证》。3.鉴定费用鉴定费用按照国家有关规定执行。鉴定为假币的，鉴定费用由收缴单位承担；鉴定为真币的，鉴定费用由申请人承担。五、假币保管与上缴（一）假币保管1.公司应设立专门的假币保管库，用于存放收缴的假币。假币保管库应具备安全防范设施，确保假币的安全。2.假币保管库应实行双人管库制度，由两名经授权的人员负责管理。管库人员应定期对假币进行核对和盘点，确保账实相符。3.对收缴的假币应按照币种、券别、面额等进行分类保管，并做好相应的标识。4.假币保管库应保持清洁、干燥，温度、湿度应符合规定要求，防止假币霉变、损坏。（二）假币上缴1.财务部门应定期将收缴的假币上缴当地人民银行分支机构。上缴时间间隔不得超过一个月。2.上缴假币时，应填写《假币上缴清单》，详细记录假币的币种、券别、面额、张（枚）数、冠字号码等信息，并加盖单位公章。3.假币上缴应采用安全、可靠的方式进行，如专车押送等。押送人员应严格遵守安全规定，确保假币上缴过程中的安全。4.财务部门应将假币上缴情况及时登记入账，并与人民银行分支机构进行核对，确保上缴工作的准确性和合规性。六、监督检查与责任追究（一）监督检查1.反假币工作领导小组应定期对公司各部门反假币工作制度的执行情况进行监督检查，发现问题及时督促整改。2.反假币工作办公室应不定期对各营业网点的反假币工作进行现场检查，重点检查假币收缴、鉴定、保管等环节的工作情况，确保反假币工作规范有序开展。3.公司内部审计部门应将反假币工作纳入内部审计范围，对反假币工作的合规性、有效性进行审计监督，发现问题及时提出审计意见和建议。（二）责任追究1.对于在反假币工作中违反国家法律法规和公司反假币工作制度的行为，公司将视情节轻重，给予相应的纪律处分；构成犯罪的，依法移送司法机关追究刑事责任。2.因工作失误导致假币流入或流出公司业务环节，给公司或客户造成损失的，相关责任人应承担相应的赔偿责任，并按照公司规定进行严肃处理。3.对在反假币工作中表现突出的部门和个人，公司将给予表彰和奖励。七、宣传与培训（一）宣传工作1.宣传目标通过开展反假币宣传活动，提高公众对假币的认知度和防范意识，减少假币流通对社会经济秩序的影响。2.宣传内容人民币防伪知识，如纸币和硬币的防伪特征、鉴别方法等。假币的危害及防范措施。国家有关反假币的法律法规和政策方针。公司反假币工作制度和举报渠道。3.宣传方式利用营业场所的宣传展板、宣传资料、电子显示屏等进行宣传。组织员工深入社区、学校、企业等开展反假币宣传活动，发放宣传资料，现场讲解反假币知识。借助媒体平台，如报纸、电视、网络等，宣传公司反假币工作动态和反假币知识。开展反假币宣传周、宣传月等活动，营造浓厚的反假币宣传氛围。（二）培训工作1.培训对象公司全体员工，重点是现金收付、整点、兑换等岗位的员工。2.培训内容国家有关反假币的法律法规和政策方针。人民币真伪鉴别知识和技能，包括纸币和硬币的防伪特征、鉴别方法等。假