银行日常保密工作制度

PAGE银行日常保密工作制度一、总则（一）目的为加强我行日常保密工作，确保国家秘密、商业秘密和客户信息的安全，维护我行的合法权益和良好形象，依据《中华人民共和国保守国家秘密法》、《中华人民共和国商业银行法》等相关法律法规，结合我行实际情况，制定本制度。（二）适用范围本制度适用于我行全体员工，包括正式员工、劳务派遣人员、实习生等。涉及我行商业秘密和客户信息的合作单位、外包服务提供商等相关人员，在与我行合作期间，也应遵守本制度。（三）基本原则1.依法合规原则：严格遵守国家法律法规和行业监管要求，依法开展保密工作。2.预防为主原则：强化保密意识教育，加强保密管理措施，防范各类泄密风险。3.全面覆盖原则：涵盖我行各个业务领域、各个工作环节和各类人员，确保保密工作无死角。4.责任追究原则：对违反保密制度的行为，依法依规追究相关人员责任。二、保密工作组织与职责（一）保密委员会1.成立由行领导担任主任，各部门负责人为成员的保密委员会。保密委员会是我行保密工作的决策机构，负责审定保密工作规划、制度和措施，研究解决保密工作中的重大问题。2.定期召开保密工作会议，至少每半年召开一次，分析保密工作形势，部署保密工作任务，协调解决保密工作中的重要事项。（二）保密工作管理部门1.确定[具体部门名称]为我行保密工作管理部门，负责组织实施保密工作制度，开展保密宣传教育、培训、监督检查等日常工作。2.保密工作管理部门配备专职保密管理人员，负责具体落实保密工作各项任务，指导、督促各部门做好保密工作。（三）各部门职责1.各部门负责人为本部门保密工作第一责任人，负责组织落实本部门保密工作制度，加强对本部门员工的保密教育和管理，确保本部门不发生泄密事件。2.各部门应指定专人负责本部门保密工作，具体负责本部门文件资料的保管、流转、清退等工作，协助保密工作管理部门开展保密工作。三、保密范围与密级划分（一）保密范围1.国家秘密：涉及国家安全和利益，依照法定程序确定，在一定时间内只限一定范围的人员知悉的事项。如国家金融政策、重要经济数据等。2.商业秘密：不为公众所知悉、能为我行带来经济利益、具有实用性并经我行采取保密措施的技术信息和经营信息。包括但不限于客户信息、业务数据、财务数据、产品研发资料、营销策略、内部管理规定等。3.客户信息：包括客户的个人身份信息、账户信息、交易记录、信用状况等，是我行在为客户提供金融服务过程中获取的各类信息。（二）密级划分1.绝密级：涉及特别重要的国家秘密或商业秘密，一旦泄露会使国家的安全和利益遭受特别严重损害，或给我行造成极其重大经济损失的信息。2.机密级：涉及重要的国家秘密或商业秘密，一旦泄露会使国家的安全和利益遭受严重损害，或给我行造成重大经济损失的信息。3.秘密级：涉及一般的国家秘密或商业秘密，一旦泄露会使国家的安全和利益遭受损害，或给我行造成较大经济损失的信息。四、保密措施（一）文件资料管理1.严格执行文件收发、传阅、借阅、保管、清退、销毁等制度。文件收发要进行详细登记，注明文件名称、文号、来源、份数、日期等信息；传阅文件要按照规定的范围和顺序进行，不得擅自扩大传阅范围；借阅文件要履行审批手续，限期归还；文件保管要分类存放，确保安全；定期对文件进行清退，对过期或不再使用的文件要及时销毁，销毁过程要进行登记，并有专人监销。2.涉及国家秘密、商业秘密和客户信息的文件资料，要标明密级，按照密级文件管理要求进行处理。严禁将密级文件携带外出或擅自复印、扫描、拍照等。（二）计算机与网络管理1.加强计算机信息系统的安全防护，安装防火墙、杀毒软件等安全防护软件，定期进行病毒查杀和系统漏洞扫描。2.严格区分内外网，严禁将涉及国家秘密、商业秘密和客户信息的计算机接入外网。未经批准，不得在连接外网的计算机上处理、存储涉密信息。3.对计算机存储的涉密信息要进行加密处理，设置强密码，并定期更换。严禁在计算机上使用未经授权的移动存储设备。4.加强网络访问管理控制，严格用户权限设置，对涉及涉密信息的网络访问要进行身份认证和授权。严禁通过互联网电子邮箱、即时通讯工具等传递涉密信息。（三）办公区域管理1.加强办公区域的安全防范，安装监控设备，设置门禁系统，严格人员出入管理。非本单位人员进入办公区域要进行登记，经批准后方可进入。2.在办公区域内，涉及国家秘密、商业秘密和客户信息的场所要进行物理隔离，设置专门的保密工作室或文件柜，存放涉密文件资料。严禁在非保密场所谈论、处理涉密事项。3.对办公区域内的废纸、废弃存储设备等要进行妥善处理，防止涉密信息泄露。（四）会议与活动管理1.召开涉及国家秘密、商业秘密和客户信息的会议，要选择具备保密条件的场所，并采取必要保密措施，如对会议场所进行封闭管理、禁止无关人员进入等。会议资料要严格按照密级文件管理要求进行分发、回收和保管。2.举办涉及涉密信息的活动，要制定保密工作方案，明确保密责任和措施。活动现场要设置保密标识，对活动过程中产生的各类信息要进行严格管理，防止泄露。（五）人员管理1.新员工入职时，要进行保密教育和培训，签订保密承诺书，明确保密责任和义务。保密承诺书要作为劳动合同的附件，与劳动合同具有同等法律效力。2.定期对员工进行保密教育和培训，提高员工保密意识和技能。培训内容包括国家保密法律法规、我行保密制度、保密技术防范知识等。培训方式可采用集中培训、在线学习、案例分析等多种形式。3.加强对员工的日常管理和监督，发现员工有违反保密制度的行为，要及时进行制止和纠正，并按照规定进行处理。对离职员工，要进行离职审计和保密提醒，收回其使用的涉密文件资料、存储设备等，办理相关保密交接手续。五、保密监督与检查（一）监督检查机制1.建立健全保密监督检查机制，保密工作管理部门定期对各部门保密工作进行检查，至少每季度检查一次。检查内容包括保密制度执行情况、文件资料管理、计算机与网络安全、办公区域管理等方面。2.各部门要定期开展自查自纠工作，每月对本部门保密工作进行一次自查，及时发现和整改存在的问题。自查情况要形成书面报告，报保密工作管理部门备案。（二）检查方式与内容1.检查方式可采用现场检查、非现场检查、问卷调查等多种形式。现场检查要深入各部门办公场所，查看文件资料保管情况、计算机使用情况、办公区域安全防范措施等；非现场检查可通过查看电子文档、监控录像等方式进行；问卷调查可了解员工对保密制度的知晓程度和执行情况。2.检查内容主要包括：保密制度是否健全并有效执行；文件资料是否按照规定进行管理；计算机与网络是否安全；办公区域是否符合保密要求；人员保密教育和培训是否落实；保密工作责任制是否明确等。（三）问题整改与跟踪1.对检查中发现的问题，要及时下达整改通知书，明确整改要求和期限。各部门要针对问题制定整改措施，认真进行整改，并按时将整改情况书面报告保密工作管理部门。2.保密工作管理部门要对整改情况进行跟踪检查，确保问题得到彻底整改。对整改不力的部门和个人，要进行通报批评，并按照规定追究相关责任。六、保密奖惩（一）奖励1.对在保密工作中表现突出的部门和个人，给予表彰和奖励。奖励方式包括荣誉证书、奖金、晋升等。2.表现突出的情形包括：严格遵守保密制度，未发生任何泄密事件；及时发现并制止泄密行为，避免我行重大损失；积极提出保密工作合理化建议，被采纳后取得显著成效等。（二）惩罚1.对违反保密制度的行为，视情节轻重给予相应处罚。处罚方式包括警告、罚款、降职、辞退等。2.违反保密制度的情形包括：故意或过失泄露国家秘密、