银行反假货币工作制度

PAGE银行反假货币工作制度一、总则（一）制定目的为加强银行反假货币工作管理，规范业务操作流程，提高反假货币工作水平，有效防范假币流通带来的金融风险，维护金融秩序稳定，保护社会公众合法权益，特制定本制度。（二）适用范围本制度适用于本行各级营业机构、自助设备管理部门、现金清分中心以及所有涉及现金收付、整点、存储、调运等业务环节的工作人员。（三）基本原则1.依法合规原则严格遵守国家有关反假货币的法律法规、监管要求以及人民银行的相关规定，确保反假货币工作合法、合规、有序开展。2.预防为主原则强化反假货币宣传教育，提高公众识假辨假能力；加强内部培训与管理，从源头防范假币流入银行体系。3.综合治理原则建立健全反假货币工作机制，加强与公安、工商等相关部门的协作配合，形成反假货币工作合力。4.责任追究原则对在反假货币工作中存在违规行为或未能履行职责的单位和个人，依法依规追究责任。二、组织管理（一）反假货币工作领导小组1.成立由行领导担任组长，各相关部门负责人为成员的反假货币工作领导小组。领导小组负责统筹协调全行反假货币工作，研究解决工作中的重大问题，制定反假货币工作方针、政策和措施。2.领导小组职责贯彻执行国家反假货币法律法规和监管要求，组织落实人民银行反假货币工作部署。审议全行反假货币工作计划、总结及重要工作事项，监督检查反假货币工作执行情况。协调解决反假货币工作中的跨部门问题，加强与外部相关部门的沟通协作。对反假货币工作中的重大事项进行决策，指导、督促各部门有效开展反假货币工作。（二）反假货币工作办公室1.反假货币工作办公室设在运营管理部门，负责反假货币工作的日常组织、协调和管理。办公室主任由运营管理部门负责人兼任，成员包括相关业务部门的业务骨干。2.工作职责制定和完善反假货币工作制度、操作规程和应急预案，并组织实施。组织开展反假货币培训、宣传、调研等工作，提高员工反假技能和公众识假能力。负责假币收缴、鉴定、解缴等业务的管理与监督，确保操作规范、数据准确。协调处理反假货币工作中的突发事件，及时向上级报告有关情况。定期对反假货币工作进行总结分析，提出改进措施和建议，不断完善工作机制。（三）各部门职责1.运营管理部门负责反假货币工作的整体规划、组织实施和监督检查，确保反假货币工作制度的有效执行。组织开展现金收付、整点、清分等业务环节的反假货币培训，提高一线员工反假技能。负责假币收缴、鉴定、解缴等业务的管理，规范操作流程，确保假币处理准确、及时。定期对营业网点、现金清分中心等反假货币工作情况进行检查，发现问题及时督促整改。2.人力资源部门将反假货币知识纳入员工培训计划，组织开展各类反假货币培训活动，提高员工反假意识和业务水平。在员工绩效考核、晋升等方面，将反假货币工作表现作为重要参考依据，激励员工积极参与反假货币工作。3.安全保卫部门负责营业场所、金库、运钞车等重点区域的安全保卫工作，确保反假货币工作场所及设备设施的安全。协助做好假币收缴过程中的安全防范工作，防止假币收缴过程中出现安全事故。配合公安机关等相关部门开展反假货币联合行动，打击假币犯罪活动。4.宣传部门制定反假货币宣传工作计划，组织开展形式多样的反假货币宣传活动，提高公众识假辨假能力和反假意识。利用各种媒体渠道，广泛宣传反假货币法律法规、政策措施和识假技巧，营造良好的反假货币社会氛围。5.财务部门保障反假货币工作所需的经费，包括培训费用、宣传费用、设备购置费用等，确保反假货币工作顺利开展。对反假货币工作经费的使用情况进行监督管理，确保经费合理使用。三、人员管理（一）人员配备1.营业网点应根据业务量合理配备反假货币工作人员，确保每个营业窗口至少有一名具备反假货币上岗资格证书的员工。2.现金清分中心应配备足够数量的专业清分人员，负责现金清分过程中的反假货币工作。清分人员应具备较高的反假技能和责任心，经过专业培训并取得相应资格证书。3.各部门应指定专人负责反假货币相关工作，确保反假货币工作的有效落实。（二）培训与考核1.培训新员工入职时，应进行反假货币基础知识培训，使其了解反假货币法律法规、业务流程和操作规范。培训时间不少于[X]个工作日。定期组织在职员工反假货币业务培训，培训内容包括假币识别技巧、收缴鉴定程序、法律法规解读等。培训周期为每年不少于[X]次，每次培训时间不少于[X]小时。根据反假货币工作实际需要，适时组织专项培训，如新型假币识别培训、反假货币系统操作培训等，提高员工应对新情况、新问题的能力。鼓励员工参加外部机构组织的反假货币培训和技能竞赛，对表现优秀的员工给予适当奖励。2.考核建立反假货币工作考核机制，对员工的反假货币知识掌握程度、业务操作技能、工作业绩等进行全面考核。考核结果纳入员工绩效考核体系。定期组织反假货币业务知识考试，考试成绩作为员工反假货币知识水平的重要评价依据。对考试不合格的员工，应进行补考或再次培训，直至合格。加强对员工日常反假货币工作的监督检查，对在假币收缴、鉴定等业务操作中出现违规行为的员工，按照有关规定进行严肃处理。（三）资格认证1.从事反假货币工作的人员，必须通过人民银行组织的反假货币知识和技能考试，取得相应的反假货币上岗资格证书。2.反假货币上岗资格证书实行有效期管理，有效期为[X]年。证书到期前，员工应参加人民银行组织的再培训和考试，经考试合格后，方可继续从事反假货币工作。3.对于未取得反假货币上岗资格证书或证书过期的员工，不得从事直接接触假币的相关工作。四、假币收缴与鉴定（一）假币收缴1.营业网点在办理现金收付业务时，发现假币应立即予以收缴。收缴过程应在客户视线范围内进行，确保操作规范、透明。2.收缴假币时，应由两名以上具备反假货币上岗资格证书的工作人员在场，并向客户说明情况，出具《假币收缴凭证》。《假币收缴凭证》应加盖收缴单位业务公章，并由收缴人员和客户签字确认。3.收缴的假币应使用专用封装袋进行封装，封装袋上应标明币种、券别、冠字号码、张数、收缴人、复核人名章等要素。封装袋应使用人民银行统一规定的样式。4.营业网点应将收缴的假币及时上缴至现金清分中心或上级管理部门，不得擅自留存或处理。上缴时，应填写《假币收缴代保管登记簿》，详细记录假币的收缴日期、币种、券别、冠字号码、张数等信息。（二）假币鉴定1.客户对收缴的假币有异议，可自收缴之日起[X]个工作日内，持《假币收缴凭证》直接或通过收缴单位向当地人民银行分支机构或授权的鉴定机构提出书面鉴定申请。2.收缴单位收到客户鉴定申请后，应及时将需要鉴定的假币解缴至当地人民银行分支机构或授权的鉴定机构，并填写《假币解缴清单》。3.人民银行分支机构或授权的鉴定机构应在受理鉴定申请之日起[X]个工作日内，出具《货币真伪鉴定书》。鉴定书应加盖鉴定机构业务公章，并由鉴定人员签字确认。4.经鉴定为真币的，由鉴定机构交收缴单位按照面额兑换完整券退还持有人，收回《假币收缴凭证》，并在《货币真伪鉴定书》上注明鉴定结果和“经鉴定该张货币为真币”字样，同时将鉴定结果通知收缴单位。5.经鉴定为假币的，由鉴定机构予以没收，并向收缴单位和持有人出具《货币真伪鉴定书》和《假币没收收据》。收缴单位应根据鉴定结果，对原收缴的假币进行进一步处理。五、假币保管与上缴（一）假币保管1.现金清分中心应设立专门的假币保管库，用于存放收缴的假币。假币保管库应具备安全防范设施，如监控设备、报警装置、保险柜等，确保假币存放安全。2.假币保管库应实行双人管理，钥匙分别由两人保管，开启时必须两人同时在场。保管人员应定期对假币进行核对、盘点，确保账实相符。3.对收缴的假币应按照币种、券别、冠字号码等进行分类保管，不同批次收缴的假币应分开存放，并做好标识。4.假币保管库应建立详细的《假币代保管登记簿》，记录假币的收缴日期、币种、券别、冠字号码、张数、上缴日期等信息。登记簿应妥善保管，以备查阅。（二）假币上缴1.现金清分中心应定期将保管的假币上缴至当地人民银行分支机构。上缴时间间隔不得超过[X]个工作日。2.上缴假币时，应填写《假币上缴清单》，详细记录假币的币种、券别、冠字号码、张数等信息。清单应一式两份，一份由上缴单位留存，一份随假币一并上缴至人民银行分支机构。3.人民银行分支机构收到上缴的假币后，应进行核对、验收。如发现账实不符或其他问题，应及时与上缴单位沟通核实，并按照有关规定进行处理。六、反假货币宣传（一）宣传目标通过开展反假货币宣传活动，提高公众对假币的认知度和防范意识，增强公众识假辨假能力，减少假币流通对社会经济的危害。（二）宣传内容1.反假货币法律法规，如《中华人民共和国中国人民银行法》、《中华人民共和国人民币管理条例》等。2.假币的特征、识别方法和防范技巧，包括不同版本假币的特点、水印、安全线、冠字号码等防伪特征的识别要点。3.假币收缴、鉴定程序，告知公众在遇到假币时应如何处理，维护自身合法权益。4..典型假币案例分析，通过实际案例让公众了解假币犯罪的手段和危害，提高警惕性。（三）宣传方式1.营业网点宣传在营业场所显著位置张贴反假货币宣传海报、摆放宣传折页等资料，向客户宣传反假货币知识。利用营业网点的电子显示屏滚动播放反假货币宣传标语和视频，营造宣传氛围。在办理业务过程中，向客户主动宣传反假货币知识，提醒客户注意防范假币风险。2.社区宣传组织员工深入社区，开展反假货币宣传讲座、咨询活动等，向社区居民普及反假货币知识。发放反假货币宣传资料，如宣传手册、宣传单页等，提高居民识假辨假能力。结合社区活动，如文艺演出、公益活动等，设置反假货币宣传摊位，通过互动游戏、知识问答等形式，吸引居民参与反假货币宣传活动。3.媒体宣传利用本行官方网站、微信公众号、手机银行等新媒体平台，发布反假货币宣传信息，如文章、图片、视频等，扩大宣传覆盖面。与当地媒体合作，通过报纸、电视台、电台等渠道发布反假货币宣传报道，提高社会关注度。制作反假货币宣传公益广告，在公共场所、交通工具等播放，增强宣传效果。（四）宣传计划1.制定年度反假货币宣传计划，明确宣传目标、内容、方式和时间安排。宣传计划应根据不同季节、不同人群的特点，有针对性地开展宣传活动。2.定期对反假货币宣传效果进行评估，通过问卷调查、现场访谈、数据分析等方式，了解公众对反假货币知识的掌握程度和宣传活动的满意度。根据评估结果，及时调整宣传计划和方式，提高宣传效果。七、监督检查与责任追究（一）监督检查1.反假货币工作办公室应定期对全行反假货币工作进行监督检查，检查内容包括制度执行情况、人员培训与考核情况、假币收缴与鉴定情况、宣传工作开展情况等。2.运营管理部门应加强对营业网点反假货币工作的日常检查，每周至少进行一次现场检查，每月进行一次全面检查。检查结果应及时记录，并督促整改发现的问题。3.安全保卫部门应加强对反假货币工作场所及设备设施的安全检查，确保假币保管、收缴等环节的安全。4.各部门应定期对本部门反假货币工作进行自查自纠，发现问题及时整改，并将自查情况报告反假货币工作办公室。（二）责任追究1.对于在反假货币工作中违反法律法规、规章制度的单位和个人，依法依规追究责任。责任追究方式包括批评教育、警告、罚款、纪律处分、解除