2026年金融承运托管运营协议

2026年金融承运托管运营协议合同编号：__________

2026年金融承运托管运营协议

第一章总则

第一条协议目的

本协议旨在明确甲方与乙方在金融承运托管运营领域的合作事宜，依据《中华人民共和国合同法》、《中华人民共和国商业银行法》及相关法律法规，遵循平等、自愿、公平、诚实信用的原则，就金融承运托管运营服务达成一致，以兹共同遵守。

第二条适用范围

本协议所称金融承运托管运营，是指乙方依据甲方要求，运用专业技术和设备，对甲方委托的金融资产进行安全保管、交易执行、清算结算、信息管理及风险控制等服务活动。

第三条法律适用

本协议的订立、效力、解释、履行及争议解决均适用中华人民共和国法律。任何一方在本协议履行过程中均应遵守国家有关金融监管的规定，不得从事违法违规行为。

第四条协议期限

本协议自双方签字盖章之日起生效，有效期为【】年。协议期满前【】个月，如双方无书面异议，本协议自动续展【】年，续展次数不限。

第二章定义与解释

第五条关键定义

（一）甲方：指委托乙方提供金融承运托管运营服务的金融机构或企业法人。

（二）乙方：指接受甲方委托，提供金融承运托管运营服务的专业服务机构。

（三）金融资产：指本协议项下委托保管、交易或管理的货币资金、有价证券、衍生品及其他金融衍生工具。

（四）服务日：指中国法定工作日，但不包括法定节假日及乙方公告的停业日。

（五）业务指令：指甲方通过书面、电子或其他双方约定的方式向乙方发出的关于金融资产操作的要求。

第六条解释顺序

本协议内容与附件具有同等法律效力。如本协议条款与附件内容存在不一致，以附件为准；附件未作规定的，依照本协议条款执行。

第三章甲方权利与义务

第七条甲方权利

（一）甲方有权要求乙方按照本协议约定提供真实、准确、完整的服务信息，包括运营报告、风险监控数据及系统运行状态等。

（二）甲方有权对乙方的服务进行监督，包括但不限于现场考察、系统测试及服务审计。

（三）甲方有权要求乙方在发生服务故障或操作失误时，采取补救措施并承担相应责任。

（四）甲方有权根据业务需求变更服务内容或调整委托范围，但应提前【】日书面通知乙方。

第八条甲方义务

（一）甲方应向乙方提供委托服务所需的全部必要资料，并保证资料的真实性、合法性和完整性。

（二）甲方应按照约定支付服务费用，逾期支付的，应按日向乙方支付【】%的违约金。

（三）甲方应确保其业务指令的合法性，因指令错误导致乙方损失的，由甲方承担赔偿责任。

（四）甲方应指定专人负责与乙方的沟通协调，及时处理服务过程中出现的问题。

第四章乙方权利与义务

第九条乙方权利

（一）乙方有权要求甲方提供必要的业务资料及配合开展服务所需的验证工作。

（二）乙方有权根据服务成本及市场行情调整服务费用，但应提前【】个月书面通知甲方。

（三）乙方有权拒绝执行违反法律法规或本协议约定的业务指令。

（四）乙方有权在紧急情况下采取必要措施以避免或减少损失，事后应及时通知甲方。

第十条乙方义务

（一）乙方应建立完善的金融承运托管运营制度，确保服务的安全性、完整性和连续性。

（二）乙方应配备专业的服务团队，并定期进行业务培训和技术升级。

（三）乙方应建立严格的风险控制体系，对金融资产进行分级管理，防范操作风险、市场风险及系统风险。

（四）乙方应妥善保管甲方提供的资料及业务数据，未经甲方同意不得泄露或用于其他用途。

第五章服务内容与标准

第十一条服务内容

（一）金融资产保管：乙方应提供符合监管要求的物理或电子保管服务，确保资产不被篡改、损毁或遗失。

（二）交易执行：乙方应根据甲方指令，在授权范围内完成金融资产的买卖、交割等操作。

（三）清算结算：乙方应按照交易结果及市场规则，完成金融资产的应收应付清算，确保资金及时到账。

（四）信息管理：乙方应建立金融资产数据库，提供实时查询、统计分析和报表生成等服务。

（五）风险控制：乙方应定期对服务系统进行安全检测，及时发现并处置潜在风险隐患。

第十二条服务标准

（一）资产保管：确保99.99%的资产完好率，任何损失应由乙方先行赔付并追偿。

（二）交易执行：确保指令执行准确率不低于99.9%，异常情况应在【】小时内响应。

（三）清算结算：确保资金到账时间不超过T+【】日，误差率低于【】‰。

（四）信息管理：系统可用性不低于99.99%，数据备份频率不低于每日一次。

（五）风险控制：重大风险事件发生概率低于【】%，一旦发生应在【】小时内上报甲方。

第六章费用与结算

第十三条费用构成

（一）服务费用：按照服务内容及委托规模分级计费，具体标准见附件。

（二）交易佣金：按照交易金额的【】‰收取，最低收费【】元。

（三）附加费用：包括但不限于系统使用费、数据报告费及审计费等，具体标准见附件。

第十四条结算方式

（一）服务费用：按季度结算，甲方应在收到乙方账单后【】日内支付。

（二）交易佣金：随交易完成同步结算，乙方应在收到甲方款项后【】日内扣除。

（三）附加费用：按实际发生额结算，甲方应在收到乙方账单后【】日内支付。

第十五条税费承担

本协议项下的各项税费，除法律另有规定外，均由各自承担。如遇国家税收政策调整，双方应协商调整费用标准。

第七章风险与责任

第十六条风险划分

（一）因甲方原因导致的损失，由甲方自行承担责任。

（二）因乙方系统故障或操作失误导致的损失，由乙方先行赔付并有权向责任方追偿。

（三）因不可抗力因素导致的损失，双方各自承担相应责任。

第十七条责任限制

（一）乙方对任何损失的最高赔偿责任不超过本协议年度服务费用的【】倍。

（二）如损失涉及第三方责任，乙方应在合理范围内协助甲方向责任方追偿。

第十八条免责条款

（一）非因乙方故意或重大过失导致的损失，乙方不承担责任。

（二）因监管政策变化或市场波动导致的损失，乙方不承担责任。

（三）因甲方未履行配合义务导致的损失，乙方不承担责任。

第八章保密条款

第十九条保密内容

本协议项下的所有商业秘密，包括但不限于服务价格、客户信息、交易数据及系统参数等，均属保密信息。

第二十条保密义务

（一）双方应对保密信息采取严格保护措施，未经对方书面同意不得泄露。

（二）保密义务不因本协议终止而解除，持续有效期限为协议终止后【】年。

第二十一条例外情况

（一）法律法规要求披露的。

（二）已进入公共领域的。

（三）已获得对方明确同意的。

第九章违约责任

第二十二条违约情形

（一）甲方未按时支付费用的，每逾期一日按应付金额的【】%支付违约金。

（二）乙方未按标准提供服务，造成甲方损失的，应赔偿直接损失并支付【】%的违约金。

（三）任何一方违反保密义务，应赔偿对方全部损失。

第二十三条违约处理

（一）违约方应在收到守约方书面通知后【】日内纠正违约行为。

（二）违约方逾期未纠正的，守约方有权解除本协议并要求赔偿损失。

第二十四条紧急处置

（一）发生重大违约情形时，守约方有权暂停相关服务，直至违约行为纠正。

（二）因违约导致监管处罚的，责任方应承担全部罚款及赔偿。

第十章协议变更与解除

第二十五条变更程序

（一）本协议的任何变更，均需双方书面协商一致。

（二）变更内容应作为本协议附件，与正文具有同等法律效力。

第二十六条解除条件

（一）任何一方严重违约且未在【】日内纠正的。

（二）出现监管强制要求解除的情形。

（三）双方协商一致解除的。

第二十七条解除后果

（一）协议解除后，双方应结清所有费用及赔偿。

（二）保密义务及争议解决条款持续有效。

第十一章争议解决

第二十八条争议解决方式

本协议项下争议，双方应优先通过友好协商解决；协商不成的，任何一方均有权向【】人民法院提起诉讼。

第二十九条仲裁条款

如双方选择仲裁，应提交【】仲裁委员会，按照该会仲裁规则进行仲裁。

第十二章不可抗力

第三十条不可抗力定义

不可抗力是指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况，包括但不限于自然灾害、战争、政府行为及系统故障等。

第三十一条不可抗力影响

（一）发生不可抗力时，双方应立即通知对方并采取措施减少损失。

（二）不可抗力持续超过【】日的，双方可协商解除协议。

第三十二条不可抗力后果

（一）因不可抗力导致的违约，双方不承担责任。

（二）协议解除后，双方应按实际情况结算费用及赔偿。

第十三章附则

第三十三条通知送达

本协议项下的所有通知均应以书面形式送达至对方指定地址或电子邮箱。

第三十四条法律适用

本协议未尽事宜，依照《中华人民共和国合同法》及相关法律法规执行。

第三十五条协议生效

本协议自双方签字盖章之日起生效，一式【】份，甲方执【】份，乙方执【】份。

甲方（盖章）：_________________日期：__________

乙方（盖章）：_________________日期：__________

一、特殊应用场景一：跨境资产托管服务

在金融机构开展跨境业务时，甲方可能需要乙方提供跨境资产托管服务，包括但不限于境外子公司的资金集中管理、跨境证券的托管与交易执行等。这种场景下，本合同需要重点关注以下条款并进行修正：

1.第三十一条第（五）款：应增加关于外汇管制及跨境资金流动的约定，明确双方在合规前提下各自的责任。

2.第五条第（五）款：应补充"业务指令"定义中关于跨境交易的特殊要求，如货币兑换规则、时区差异处理等。

3.第十条第（二）款：需增加关于跨境业务资质及合规要求的特别规定，确保乙方具备相应境外业务许可。

注意事项：跨境业务涉及不同司法管辖区的法律冲突问题，建议增加管辖权选择条款，并明确争议解决时适用的法律。同时，由于汇率波动风险较大，合同中应约定汇率风险管理机制，如远期结售汇锁定等。

二、特殊应用场景二：私募基金托管运营

私募基金管理机构作为甲方委托乙方提供资产托管及运营服务时，本合同需关注以下条款调整：

1.第十一条第（四）款：应增加关于私募基金信息保密的特殊要求，特别是关于投资者身份及投资策略的保密义务。

2.第十二条第（二）款：需明确私募基金交易执行的特殊标准，如优先交易权、价格保护机制等。

3.第二十九条：建议将争议解决方式调整为仲裁，并明确选择国际商事仲裁机构，以适应私募基金业务跨境特征。

注意事项：私募基金业务具有高度专业性和监管特殊性，合同中应增加关于合格投资者识别、投资范围限制等合规要求的条款。同时，鉴于私募基金通常采用保密运营原则，合同应约定更严格的保密责任条款，并可考虑引入违约金上限机制。

三、特殊应用场景三：衍生品做市商服务

当甲方为衍生品做市商时，乙方提供的服务需特别关注市场风险控制，本合同需调整以下条款：

1.第十六条第（二）款：应增加关于做市风险共担机制的约定，明确双方在市场剧烈波动时的责任划分。

2.第十条第（三）款：需补充关于做市业务系统响应速度的特别要求，如毫秒级订单处理能力等。

3.第十九条：应增加关于衍生品价格发现功能的特别保密条款，明确做市报价信息的保护责任。

注意事项：衍生品业务具有高杠杆性和复杂性，合同中应明确VaR风险限额及压力测试要求。同时，鉴于做市商业务存在持续报价义务，合同应约定系统不可用时的替代方案，如人工报价机制等。

四、特殊应用场景四：机构间资管产品清算

金融机构之间通过资管产品开展业务时，乙方需提供机构间清算服务，本合同需关注以下条款修正：

1.第十一条第（三）款：应增加关于资管产品净值计算与清算的特别规定，明确T+0、T+1等不同清算周期的处理方式。

2.第十三条第（二）款：需明确资管产品交易佣金收取标准，特别是针对大宗交易的优惠机制。

3.第十六条第（二）款：应补充关于资管产品清算错误的特别责任条款，明确净值计算失误的赔偿责任。

注意事项：资管产品清算涉及多方参与，合同中应约定清晰的清算流程和责任划分。同时，鉴于资管产品净值波动较大，合同应约定异常净值处理机制，如触发预警时的特殊处理程序。

五、特殊应用场景五：交易所交易服务

当甲方委托乙方提供交易所交易服务时，本合同需特别关注交易执行效率，重点关注以下条款：

1.第十二条第（二）款：应增加关于交易系统接入标准，明确撮合效率、订单传递延迟等量化指标。

2.第十条第（二）款：需补充关于交易权限管理的特别规定，明确不同业务线的权限划分。

3.第十六条第（二）款：应增加关于交易指令传输安全的特别约定，如加密传输、防篡改等要求。

注意事项：交易所交易服务对系统性能要求极高，合同中应约定详细的系统性能指标。同时，鉴于交易所交易通常有严格的监管要求，合同应明确交易行为的合规性审查机制，并约定监管处罚的责任分担方式。

附件一：服务费用标准表

（一）金融资产保管费率表（按资产类别、规模分级计费）

（二）交易佣金费率表（按交易品种、金额分级计费）

（三）附加服务费率表（系统使用费、数据报告费等）

附件二：服务操作手册

（一）金融资产保管操作流程

（二）交易执行操作规范

（三）清算结算操作指引

（四）信息管理系统使用说明

附件三：风险控制制度

（一）操作风险控制措施

（二）市场风险控制机制

（三）系统安全防护方案

（四）应急处理预案

附件四：合规性要求

（一）反洗钱合规细则

（二）投资者适当性管理标准

（三）信息披露规范

（四）监管报送要求

附件五：跨境业务特别约定

（一）外汇管制合规条款

（二）境外业务资质证明

（三）跨境数据传输安全协议

（四）司法管辖权选择条款

附件六：私募基金保密协议

（一）投资者信息保护条款

（二）投资策略保密义务

（三）保密信息范围界定

（四）违约责任特别约定

附件七：衍生品做市业务特别规定

（一）做市风险共担机制

（二）系统响应速度标准

（三）报价信息保护条款

（四）压力测试要求

附件八：资管产品清算特别条款

（一）净值计算规则

（二）清算流程图示

（三）错误责任划分

（四）异常处理程序

附件九：交易所交易服务技术标准

（一）系统接入规范

（二）撮合效率指标

（三）指令传输安全要求

（四）权限管理机制

附件十：争议解决特别约定

（一）仲裁规则选择

（二）适用法律条款

（三）证据提交要求

（四）和解程序

多方为主导时的，附件条款及说明

第二十一条多项条款及说明

第一条甲方为主导时的特殊条款

第一款甲方主导决策机制

本协议在服务运营过程中，如涉及重大决策事项，包括但不限于服务模式调整、系统重大升级、风险控制政策变更等，应建立甲方为主导的决策机制。具体决策事项清单及决策流程详见附件十。

说明：本条款旨在明确在合作中甲方作为主导方的决策权，确保甲方核心业务需求得到优先满足。重大决策事项清单应包含但不限于：服务范围调整超过【】%以上的、系统架构变更的、风险容忍度调整的、服务费用标准调整超过【】%以上的等。决策流程应明确各方参与角色、表决机制及决策时限，保障决策效率。

第二款甲方专项服务通道

乙方应设立独立的甲方专项服务通道，确保在系统高峰时段或特殊业务期间，甲方的服务请求得到优先处理。专项服务通道的配置标准及保障承诺详见附件十一。

说明：本条款保障甲方在业务量较大或紧急情况下，能够获得更稳定高效的服务支持。专项服务通道应明确性能指标，如系统响应时间不超过【】毫秒、交易处理能力不低于【】笔/秒等，并定期进行压力测试及效果评估。

第三款甲方数据访问权限

乙方应向甲方提供实时、完整的金融资产运营数据访问权限，包括但不限于交易流水、账户余额、风险指标等。数据访问方式及安全保障措施详见附件十二。

说明：本条款保障甲方对服务运营情况的知情权，便于甲方进行业务监控和风险管理。数据访问应满足实时性、完整性、准确性的要求，并提供可视化的数据展示工具。同时，应建立严格的数据访问权限管理机制，确保数据安全。

第四款甲方业务变更优先响应

如甲方提出合理的业务变更需求，乙方应在收到需求后【】个工作日内完成评估，并在评估可行的前提下，优先安排资源进行系统调整或流程优化。变更响应机制详见附件十三。

说明：本条款旨在提高乙方对甲方业务需求的响应速度，增强合作灵活性。合理的业务变更需求应明确变更内容、预期目标及实施影响，乙方评估时应考虑变更的必要性、可行性及风险影响，确保变更符合监管要求。

第二条乙方为主导时的特殊条款

第一款乙方主导技术升级

在金融承运托管运营服务中涉及技术升级或系统改造时，应由乙方主导方案设计和技术实施，并确保升级后的服务符合或优于原有标准。技术升级计划及效果评估详见附件十四。

说明：本条款明确技术升级的主体责任，保障升级工作的专业性和有效性。技术升级计划应包含升级目标、实施步骤、时间节点、风险控制措施等内容，并定期向甲方通报进展。升级后的效果评估应包括性能提升、功能增强、风险降低等方面，确保升级价值得到体现。

第二款乙方专业培训义务

乙方应定期为甲方提供专业培训，内容包括但不限于系统操作、风险监控、应急预案等。培训计划及考核标准详见附件十五。

说明：本条款保障甲方人员能力提升，增强服务协同效率。培训计划应至少每年组织【】次，每次培训时长不少于【】小时，培训内容应根据甲方业务需求及系统变化进行动态调整。考核标准应明确考核方式、评分标准及结果应用，确保培训效果。

第三款乙方合规监督机制

乙方应建立内部合规监督机制，定期对服务运营活动进行合规性审查，并向甲方提供合规报告。合规审查频率及报告内容详见附件十六。

说明：本条款强化乙方的合规责任，保障服务运营的合法合规性。合规审查应覆盖服务全流程，包括但不限于制度建设、操作执行、风险控制、信息管理等方面。合规报告应包括审查情况、发现问题、整改措施等内容，并作为服务评价的重要依据。

第三条有第三方中介时的特殊条款

第一款第三方中介角色界定

如本协议项下服务涉及第三方中介机构，包括但