清欠工作专班工作制度

PAGE清欠工作专班工作制度一、总则（一）制定目的为加强公司/组织的清欠工作管理，规范清欠工作流程，提高清欠工作效率，有效防范和化解债务风险，维护公司/组织的合法权益，根据国家相关法律法规及行业标准，结合本公司/组织实际情况，特制定本工作制度。（二）适用范围本制度适用于公司/组织内部涉及清欠工作的所有部门及工作人员。（三）工作原则1.依法依规原则清欠工作必须严格遵守国家法律法规，确保各项清欠措施合法合规，维护公司/组织的法律地位和声誉。2.实事求是原则深入调查了解债务形成的原因、背景及现状，全面掌握相关证据材料，以事实为依据，制定切实可行的清欠方案。3.积极主动原则各部门及工作人员要积极主动履行清欠工作职责，不等不靠，主动出击，采取有效措施推进清欠工作，最大限度减少公司/组织的经济损失。4.协作配合原则清欠工作涉及多个部门，各部门要树立全局意识，加强协作配合，形成工作合力，共同做好清欠工作。二、组织架构与职责分工（一）清欠工作专班组成成立以公司/组织主要领导为组长，相关部门负责人为成员的清欠工作专班（以下简称“专班”）。专班下设办公室，负责日常工作的协调与推进，办公室设在[具体部门名称]。（二）专班职责1.组长职责全面负责清欠工作的领导与决策，制定清欠工作总体目标和方针。协调解决清欠工作中的重大问题，确保清欠工作顺利进行。对清欠工作进展情况进行监督检查，对工作不力的部门和人员进行督促整改。2.成员职责按照分工负责各自领域内的清欠工作，制定具体的清欠工作计划和措施。及时向专班汇报清欠工作进展情况，提出工作建议和意见。积极配合其他成员开展工作，共同完成清欠工作任务。（三）办公室职责1.负责清欠工作专班的日常联络与协调工作，定期组织召开工作会议，传达上级指示精神，部署清欠工作任务。2.收集、整理、分析清欠工作相关信息，建立清欠工作台账，及时掌握债务动态情况。3.督促检查各部门清欠工作进展情况，对工作中存在的问题进行跟踪落实，确保各项清欠措施得到有效执行。4.起草清欠工作相关文件、报告等材料，做好清欠工作的总结与汇报。5.负责与外部相关部门、单位及债权人的沟通协调工作，维护公司/组织的良好形象。三、清欠工作流程（一）债务梳理1.各部门对本部门涉及的债权债务情况进行全面梳理，填写《债权债务情况登记表》，详细记录债务形成的时间、原因、金额、债务人基本情况等信息。2.将梳理后的债权债务情况报送清欠工作专班办公室，办公室进行汇总整理，形成公司/组织整体的债权债务清单。（二）风险评估1.根据债权债务清单，对每笔债务进行风险评估，评估内容包括债务人的经营状况、财务状况、还款能力、信用记录等。2.依据风险评估结果，将债务分为高风险、中风险、低风险三类，并制定相应的清欠策略。（三）清欠方案制定1.针对不同风险等级的债务，由责任部门牵头制定具体的清欠方案。清欠方案应包括清欠目标、清欠措施、时间进度安排、责任人等内容。2.清欠方案报清欠工作专班办公室审核，经专班组长批准后组织实施。（四）清欠措施执行1.直接催收对于低风险债务，由清欠责任人直接与债务人沟通协商，要求其限期还款。发送催款函、律师函等书面通知，明确告知债务人还款义务和逾期后果。2.协商谈判对于中风险债务，在直接催收的基础上，与债务人进行协商谈判，寻求解决方案。可以根据债务人的实际情况，提出分期还款、债务重组等方案，争取达成双方都能接受的还款协议。3.法律诉讼对于高风险债务，在采取其他清欠措施无效的情况下，及时启动法律诉讼程序。收集整理相关证据材料，委托专业律师代理诉讼，通过法律手段维护公司/组织的合法权益。4.资产处置对于债务人确实无法偿还债务，但拥有可供执行资产的，依法申请对其资产进行处置。通过拍卖、变卖等方式处置债务人资产，以实现债权的清偿。（五）清欠工作跟踪与反馈1.清欠责任人定期对清欠工作进展情况进行跟踪，及时掌握债务人的还款动态和资产处置情况。2.将清欠工作进展情况及时反馈给清欠工作专班办公室，办公室定期向专班组长汇报。3.对于清欠过程中出现的新情况、新问题，及时调整清欠方案，确保清欠工作按计划顺利推进。（六）结案归档1.债务清欠完毕后，由清欠责任人填写《清欠工作结案报告》，报清欠工作专班办公室审核。2.办公室对清欠工作相关资料进行整理归档，包括债权债务清单、清欠方案、催款函、还款协议、法律文书、资产处置文件等，建立健全清欠工作档案管理制度。四、工作纪律与监督考核（一）工作纪律1.专班成员及清欠工作人员要严格遵守国家法律法规和公司/组织的各项规章制度，保守清欠工作秘密，不得泄露公司/组织的商业机密和债务人信息。2.工作期间要坚守岗位，认真履行职责，不得擅自离岗、脱岗。因特殊情况需要请假的，要按照规定履行请假手续。3.严格执行清欠工作流程和工作制度，不得擅自简化或变更清欠程序，确保清欠工作依法依规进行。（二）监督考核1.清欠工作专班办公室负责对各部门清欠工作进行日常监督检查，定期通报工作进展情况。2.建立清欠工作考核机制，制定考核指标体系，对各部门及清欠工作人员的工作业绩进行考核评价。考核指标包括清欠金额、清欠比例、清欠进度、清欠效果等。3.考核结果与部门和个人的绩效挂钩，对清欠工作成绩突出的部门和个人给予表彰奖励；对工作不力、未能完成清欠任务的部门和个人进行批评教育，并视情节轻重给予相应的处罚。五、档案管理（一）档案收集1.清欠工作过程中形成的各类文件、资料、记录等，包括债权债务清单、清欠方案、催款函、还款协议、法律文书、资产处置文件等，均应及时收集整理。2.各部门指定专人负责本部门清欠工作档案的收集工作，确保档案资料的完整性和准确性。（二）档案整理1.收集到的档案资料按照类别进行分类整理，同一类别的档案按照时间顺序排列。2.对每份档案资料进行编号、编目，建立档案索引，便于查找和使用。（三）档案保管1.设立专门的清欠工作档案保管场所，配备必要的档案保管设备，确保档案资料的安全存放。2.档案保管人员要定期对档案进行检查、核对，发现问题及时处理。对破损、变质的档案要及时进行修复或复制。（四）档案查阅1.因工作需要查阅清欠工作档案的，须填写《档案查阅申请表》，经清欠工作专班办公室负责人批准后，方可查阅。2.查阅档案时，要严格遵守档案查阅制度，不得擅自涂改、抽取、销毁档案资料。查阅完毕后，要及时归还档案，并在档案查阅登记表上签字确认。（五）档案销毁1.对已失去保存价值的清欠工作档案，由清欠工作专班办公室提出销毁意见，报公司/组织领导批准后进行销毁。2.档案销毁时，要指定专人负责监销，确保销毁过