风险管控系统工作制度

PAGE风险管控系统工作制度一、总则（一）目的为加强公司风险管控，规范风险管控系统的运行，有效识别、评估和应对各类风险，保障公司稳健运营，特制定本工作制度。（二）适用范围本制度适用于公司各部门及全体员工在涉及风险管控相关工作中的活动。（三）基本原则1.全面性原则涵盖公司运营的各个环节和层面，包括但不限于市场风险、信用风险、操作风险、合规风险等，确保风险管控无死角。2.准确性原则准确识别风险因素，科学评估风险程度，为风险应对提供可靠依据。3.及时性原则及时发现风险信号，迅速采取应对措施，避免风险扩大化。4.动态性原则根据公司内外部环境变化，适时调整风险管控策略和措施，确保风险管控的有效性。二、风险识别（一）风险识别的主体与职责1.风险管理部门负责牵头组织公司整体风险识别工作，制定风险识别计划和方法，汇总分析各部门识别出的风险信息。2.各业务部门作为风险识别的直接责任主体，负责本部门业务范围内风险因素的识别和初步分析，并及时向风险管理部门报送。3.财务部门协助识别财务风险，如资金流动性风险、财务杠杆风险等。4.审计部门通过内部审计工作，识别公司内部控制和运营管理中的风险点。（二）风险识别的方法与流程1.方法问卷调查法：设计风险调查问卷，发放给各部门员工，收集风险信息。流程图法：绘制公司业务流程图，分析流程中的风险环节。案例分析法：参考同行业类似风险案例，识别公司潜在风险。专家咨询法：邀请行业专家、法律顾问等，对公司风险状况进行咨询评估。2.流程各部门按照规定的方法，定期开展风险识别工作，填写风险识别表。将识别出的风险信息报送至风险管理部门。风险管理部门对各部门报送的信息进行汇总、整理和分析，形成公司风险清单。（三）常见风险类型及识别要点1.市场风险识别要点：关注市场供求变化、价格波动、竞争对手动态等因素对公司产品或服务销售、采购成本的影响。的影响。2.信用风险识别要点：评估客户信用状况，包括信用评级、还款能力、交易历史等，关注应收账款回收风险。3.操作风险识别要点：查找公司内部流程、人员、系统等方面可能存在的失误、漏洞和故障，如业务操作失误、人员违规行为、系统故障等。4.合规风险识别要点：依据国家法律法规、行业规范和公司内部规章制度，检查公司运营是否符合要求，如税务合规、环保合规、劳动法规合规等。三、风险评估（一）风险评估的标准与方法1.标准风险发生的可能性：分为高、中、低三个等级。风险影响程度：分为重大、较大、一般、较小四个等级。2.方法定性评估法：通过专家判断、经验分析等方式，对风险发生的可能性和影响程度进行定性描述和评估。定量评估法：运用数学模型、统计分析等方法，对风险进行量化评估，确定风险值。（二）风险评估的流程1.风险管理部门根据风险识别清单，组织相关部门和人员对风险进行评估。2.各评估人员按照风险评估标准，对每个风险因素的发生可能性和影响程度进行打分。3.风险管理部门汇总各评估人员的打分结果，计算每个风险的综合得分，并根据得分确定风险等级。4.绘制风险矩阵图，直观展示风险的分布情况，为风险应对决策提供参考。（三）风险评估结果的应用1.将风险评估结果通报给公司管理层和各部门，使相关人员了解公司面临的风险状况。2.根据风险等级，对高风险事项进行重点关注，优先制定应对措施。3.将风险评估结果纳入公司绩效考核体系，对在风险管控工作中表现突出的部门和个人给予奖励，对因工作失误导致风险扩大的进行问责。四、风险应对（一）风险应对策略1.风险规避对于风险发生可能性高且影响程度重大的风险，采取放弃相关业务或活动的策略，避免风险损失。2.风险降低通过采取措施降低风险发生的可能性或减轻风险影响程度，如加强内部控制、优化业务流程、购买保险等。3.风险转移将风险转移给其他方，如签订免责条款、购买保险、进行套期保值等。4.风险承受对于风险发生可能性低且影响程度较小的风险，公司选择承受风险，不采取额外的应对措施，但需持续关注风险变化。（二）风险应对措施的制定与实施1.针对不同等级的风险，风险管理部门会同相关部门制定具体的风险应对措施方案。2.明确措施实施的责任部门、责任人、时间节点和预期目标。3.责任部门按照方案要求组织实施风险应对措施，并及时向风险管理部门反馈实施进展情况。4.风险管理部门对措施实施效果进行跟踪评估，根据评估结果及时调整应对措施。（三）风险应对资源的配置1.人力资源根据风险应对工作的需要，合理调配人员，确保有足够的专业人员参与风险管控工作。2.物力资源提供必要的办公设备、信息系统等物力支持，保障风险管控工作的顺利开展。3.财力资源安排专项风险管控资金，用于风险识别、评估、应对等工作的费用支出，如聘请专家费用、购买风险管理软件费用等。五、风险监控（一）风险监控的主体与职责1.风险管理部门负责定期对公司风险状况进行监控，收集、分析风险信息，及时发现新的风险因素和风险变化情况。2.各业务部门持续关注本部门业务范围内的风险动态，及时向风险管理部门报告风险异常情况。3.审计部门通过内部审计工作，对公司风险管控措施的执行情况进行监督检查。（二）风险监控的方法与频率1.方法定期报告制度：各部门定期报送风险监控报告，说明本部门风险状况及应对措施执行情况。数据分析：利用公司业务数据和风险监控系统，对关键风险指标进行分析，及时发现风险变化趋势。现场检查：风险管理部门和审计部门定期对重点业务领域进行现场检查，核实风险应对措施的执行效果。2.频率风险管理部门每周对公司整体风险状况进行简要分析，每月形成详细的风险监控报告；各业务部门每周向风险管理部门报送本部门风险监控情况；审计部门每季度开展一次风险管控专项审计。（三）风险监控结果的处理1.对于监控中发现的风险变化情况，风险管理部门及时组织相关部门进行分析评估，调整风险应对策略和措施。2.对风险应对措施执行不力的部门和个人，进行督促整改，并按照公司绩效考核制度进行相应处理。3.将风险监控结果作为公司决策的重要依据，为公司战略调整、业务优化等提供参考。六、信息沟通与共享（一）风险信息沟通的渠道与方式1.内部会议定期召开风险管理会议，通报公司风险状况，讨论风险应对措施，协调各部门风险管控工作。2.工作汇报各部门定期向风险管理部门报送风险识别、评估、应对等工作情况，风险管理部门向公司管理层汇报风险管控整体情况。3.风险管控系统平台建立公司风险管控信息系统平台，各部门通过平台及时上传和共享风险信息，实现风险信息的实时传递和动态更新。4.电子邮件重要风险信息通过电子邮件及时发送给相关部门和人员，确保信息传达的及时性和准确性。（二）风险信息共享的范围与原则1.范围风险信息在公司内部各部门之间共享，确保全体员工了解公司面临的风险状况，共同参与风险管控工作。2.原则合法性原则：信息共享应符合国家法律法规和公司内部规定，确保信息安全。必要性原则：共享的风险信息应与员工工作相关，有助于其履行风险管控职责。保密性原则：对于涉及公司商业秘密、敏感信息的风险信息，严格保密，防止信息泄露。（三）信息沟通与共享的保障措施1.加强员工风险管控培训，提高员工风险意识和信息沟通能力，确保信息传递准确、及时。2.完善风险管控信息系统平台功能，保障系统安全稳定运行，提高信息共享效率。3.建立信息沟通与共享的监督机制，对信息传递不及时、不准确的部门和个人进行督促整改。七、风险管理的监督与考核（一）监督主体与职责1.公司管理层负责对公司风险管控工作进行全面监督，确保风险管控体系有效运行，风险应对措施得到落实。2.风险管理部门定期对各部门风险管控工作进行检查和指导，监督风险识别、评估、应对等工作的执行情况。3.审计部门通过内部审计，对公司风险管控工作进行独立监督评价，检查风险管控相关制度的执行情况和风险应对措施的有效性。（二）考核指标与方法1.指标风险识别准确率：考核风险识别工作的质量，衡量识别出的风险与实际风险的相符程度。风险评估准确性：评估风险评估结果与实际风险状况的契合度。风险应对措施执行率：统计风险应对措施按计划执行的比例。风险事件发生率：反映公司在一定时期内发生风险事件的数量。2.方法采用定量与定性相结合的考核方法，根据各项考核指标的完成情况进行评分，确定各部门和个人的风险管理考核成绩。（三）考核结果的应用1.将考核结果与部门和个人绩效挂钩，对风险管理工作表现优秀的部门和个人给予奖励，如绩效加分、奖金奖励等。2.对考核不达标或因风险