建行反假币工作制度

PAGE建行反假币工作制度一、总则（一）制定目的为加强中国建设银行（以下简称“建行”）反假币工作管理，规范反假币工作流程，提高反假币工作水平，有效防范假币流通带来的金融风险，维护金融秩序稳定，保护客户合法权益，特制定本制度。（二）适用范围本制度适用于建行各级机构及其工作人员在办理现金收付、整点、兑换、上缴等业务过程中涉及的反假币工作。（三）工作原则1.依法合规原则严格遵守国家有关反假币的法律法规、规章制度及行业标准，确保反假币工作合法、合规、有序开展。2.预防为主原则强化反假币宣传教育，提高公众反假意识，从源头上防范假币流入建行系统；加强内部管理，堵塞工作漏洞，防止假币在内部流转环节出现问题。3.综合治理原则建立健全反假币工作机制，加强与人民银行、公安机关等相关部门的协作配合，形成反假币工作合力，共同打击假币违法犯罪活动。4.责任追究原则对在反假币工作中存在违规行为或因工作失误导致假币问题的单位和个人，依法依规追究责任。二、组织管理（一）管理架构1.建行总行设立反假币工作领导小组，由分管运营管理的行领导担任组长，成员包括运营管理部、安全保卫部、法律合规部、电子银行部、个人金融部、公司业务部等相关部门负责人。领导小组负责统筹协调全行反假币工作，研究制定反假币工作政策、策略和措施，决策重大反假币工作事项。2.各一级分行、二级分行相应设立反假币工作领导小组，由本级行分管运营管理的行领导担任组长，成员包括相关部门负责人。负责组织实施本辖区内的反假币工作，落实上级行反假币工作要求，协调解决本辖区反假币工作中的问题。3.基层营业网点设立反假币工作小组，由网点负责人担任组长，成员包括现金柜员、运营主管等。负责具体落实网点的反假币工作，执行反假币工作制度和操作流程，组织开展网点内的反假币宣传等工作。（二）职责分工1.运营管理部门负责制定、修订和完善全行反假币工作制度、操作规程，并组织实施。指导、监督各级机构反假币业务操作，定期开展反假币工作检查，及时发现和纠正违规行为。组织开展反假币业务培训，提高员工反假币业务技能。负责与人民银行等监管部门沟通协调反假币工作相关事宜。统计、分析全行反假币工作数据，定期向上级行报告反假币工作情况。2.安全保卫部门负责制定反假币工作中的安全保卫措施，确保反假币工作场所及相关设备设施的安全。配合公安机关等部门开展反假币案件的侦破工作，提供必要的安全保卫支持。负责反假币工作中涉及的枪支、弹药、警械等安全管理。3.法律合规部门负责审查反假币工作制度、操作规程等是否符合法律法规要求，提供法律合规咨询服务。对反假币工作中涉及的法律问题进行研究和指导，协助处理反假币工作中的法律纠纷。4.电子银行部负责利用电子渠道开展反假币宣传工作，创新宣传方式和内容，提高反假币宣传效果。配合相关部门开发、完善反假币业务系统功能，为反假币工作提供技术支持。5.个人金融部、公司业务部等业务部门负责在客户服务过程中宣传反假币知识，提高客户反假意识。配合运营管理部门做好反假币工作，及时反馈业务办理过程中发现的假币线索。6.基层营业网点严格执行反假币工作制度和操作规程，做好现金收付、整点、兑换等业务环节的反假币工作。负责网点内反假币宣传资料的摆放和更新，向客户宣传反假币知识。对收缴的假币进行妥善保管，并及时上缴上级行。配合公安机关等部门开展反假币调查工作，提供相关业务资料和信息。三、人员管理（一）人员配备1.各级机构应根据业务量和反假币工作需要，合理配备反假币工作人员。基层营业网点应确保每个现金柜员具备反假货币上岗资格证书。2.对于业务量大、假币收缴量较多的重点网点，应适当增加反假币业务骨干力量，以保障反假币工作的顺利开展。（二）培训与考核1.培训计划运营管理部门应制定年度反假币培训计划，明确培训内容、培训方式、培训时间和培训对象等。培训内容包括国家反假币法律法规、反假币业务知识、假币鉴别技能、反假币工作制度和操作规程等。培训方式可采用集中培训、现场实操培训、网络培训相结合的方式，确保培训效果。2.培训实施定期组织反假币业务培训，邀请人民银行专家、反假币技术人员等进行授课。开展现场实操培训，让员工在实际操作中掌握假币鉴别方法和技巧。利用网络培训平台，提供在线学习资源，方便员工随时进行学习。3.考核机制建立反假币业务考核机制，对员工的反假币业务知识和技能进行定期考核。考核内容包括理论知识考核和实际操作考核。理论知识考核采用闭卷考试形式，实际操作考核通过现场鉴别假币等方式进行。对考核合格的员工颁发反假币上岗资格证书；对考核不合格的员工，应组织补考或重新培训，直至考核合格。将反假币业务考核结果与员工绩效、晋升等挂钩，激励员工积极学习反假币业务知识，提高反假币业务水平。四、假币收缴与鉴定（一）假币收缴1.营业网点在办理现金收付业务时，发现假币，应由两名以上具备反假货币上岗资格证书的工作人员当面予以收缴。2.收缴假币时，应向持有人出具中国人民银行统一印制的《假币收缴凭证》，并告知持有人如对被收缴的货币真伪有异议，可在规定时间内持《假币收缴凭证》向中国人民银行当地分支机构或中国人民银行授权的当地鉴定机构申请鉴定。3.收缴的假币不得再交予持有人。对收缴的假币，应予以没收，加盖“假币”字样的戳记，并对假币的来源、特征、收缴过程等进行详细登记。4.营业网点应按日将收缴的假币上缴上级行。上级行应定期将收缴的假币解缴当地人民银行。（二）假币鉴定1.持有人对被收缴货币的真伪有异议，可以自收缴之日起3个工作日内，持《假币收缴凭证》直接或通过收缴单位向中国人民银行当地分支机构或中国人民银行授权的当地鉴定机构提出书面鉴定申请。2.通过收缴单位提出鉴定申请的，收缴单位应自收到鉴定申请之日起2个工作日内，将被收缴货币和《假币收缴凭证》等资料提交当地鉴定机构，并说明收缴情况。3.鉴定机构收到鉴定申请后，应在规定时间内通知收缴单位报送需要鉴定的货币。收缴单位应自收到通知之日起2个工作日内，将需要鉴定的货币送达鉴定机构。4.鉴定机构应在受理鉴定之日起15个工作日内出具《货币真伪鉴定书》。因情况复杂不能在规定期限内完成的，可延长至30个工作日，但必须以书面形式向申请人或申请单位说明原因延长的理由。5.经鉴定为真币的，由鉴定机构交收缴单位按照面额兑换完整券退还持有人，并收回《假币收缴凭证》。经鉴定为假币的，由鉴定机构予以没收，并向收缴单位和持有人出具《货币真伪鉴定书》。收缴单位收到鉴定机构出具的《货币真伪鉴定书》后，应将《货币真伪鉴定书》第一联加盖单位公章后交持有人，第二联留存，第三联交当地人民银行。五、假币防范措施（一）现金收付环节防范1.严格执行现金收付“先收款后记账、先记账后付款”的原则，确保现金收付业务操作规范。2.加强对客户身份的识别，对于大额现金收付业务，应按照规定进行客户身份核实，防止不法分子利用假币进行洗钱等违法活动。3.在现金收付过程中，应仔细观察票面特征，运用多种鉴别方法进行真伪鉴别，如通过触摸票面、观察水印、光变油墨面额数字、安全线等防伪特征，使用验钞设备等。（二）现金整点环节防范1.现金整点人员应具备反假货币上岗资格证书，熟悉假币鉴别技能。2.整点现金时，应逐张进行鉴别，确保整点后的现金无假币混入。3.对整点过程中发现的可疑货币，应及时进行重点鉴别，如仍无法确定真伪，应按照假币收缴程序进行收缴。（三）现金兑换环节防范1.在办理现金兑换业务时，应认真审核客户提供的现金真伪，对可疑货币应进行鉴别。2.对于兑换后的现金，应再次进行检查，防止误收假币或误付假币。（四）内部监督与检查1.各级机构应建立健全反假币内部监督机制，加强对反假币工作的日常监督检查。运营主管应定期对网点现金收付、整点、兑换等业务进行检查，确保反假币工作制度执行到位。2.上级行应定期对下级行的反假币工作进行专项检查，检查内容包括反假币工作制度执行情况、人员培训与考核情况、假币收缴与鉴定情况、反假币宣传工作开展情况等。对检查中发现的问题，应及时下达整改通知书，要求限期整改，并跟踪整改落实情况。3.加强对反假币工作相关业务系统的监控和管理，及时发现和处理异常交易信息，防范假币通过系统流转。（五）技术设备保障1.各级机构应配备必要的反假币技术设备，如点钞机、验钞机、清分机等，并确保设备正常运行。2.定期对反假币技术设备进行维护、保养和升级，提高设备的防伪鉴别能力。3.关注反假币技术发展动态，及时引进先进的反假币技术设备和手段，提升反假币工作水平。六、反假币宣传（一）宣传目标通过开展反假币宣传活动，提高公众对假币的认知度和防范意识，增强公众识别假币的能力，营造良好的反假币社会氛围。（二）宣传内容1.国家反假币法律法规和政策。2.假币的特征、种类和鉴别方法。3.假币收缴与鉴定程序。4.防范假币的注意事项。（三）宣传方式1.网点宣传在营业网点显著位置摆放反假币宣传资料，如宣传折页、海报等。利用网点LED显示屏滚动播放反假币宣传标语和知识。在客户办理业务时，向客户宣传反假币知识，发放宣传资料。2.社区宣传组织员工深入社区，开展反假币宣传活动。通过举办讲座、发放宣传资料、现场演示等方式，向社区居民宣传反假币知识。与社区居委会合作，设立反假币宣传点，定期开展宣传活动。3.学校宣传走进学校，开展反假币知识进校园活动。通过举办主题班会、知识竞赛、模拟收缴假币等形式，向学生宣传反假币知识，提高学生的反假意识和鉴别能力。与学校建立长期合作关系，定期开展反假币宣传教育活动。4.媒体宣传利用建行官方网站、微信公众号、微博等新媒体平台发布反假币宣传信息，扩大宣传覆盖面。积极与当地媒体合作，通过报纸、电视、广播等媒体渠道宣传反假币工作成果和反假币知识。（四）宣传计划与实施1.运营管理部门应制定年度反假币宣传计划，明确宣传主题、宣传方式、宣传时间和宣传范围等。2.根据宣传计划，组织各级机构开展反假币宣传活动。在宣传活动实施过程中，要注重收集客户反馈意见，及时调整宣传内容和方式，提高宣传效果。3.定期对反假币宣传工作进行总结评估，分析宣传工作中存在的问题和不足，提出改进措施，不断完善反假币宣传工作机制。七、应急处置（一）应急处置原则1.快速反应原则一旦发现假币突发事件，应立即启动应急处置机制，迅速采取措施，控制事态发展。2.依法依规原则严格按照国家法律法规和建行相关规定进行应急处置，确保处置工作合法、合规。3.协同配合原则加强与人民银行、公安机关等相关部门的协同配合，形成应急处置合力。4.最小影响原则尽量减少假币突发事件对金融秩序和社会稳定的影响，保护客户合法权益。（二）应急处置预案1.各级机构应制定反假币应急处置预案，明确应急处置组织机构、职责分工、处置流程、应急保障措施等内容。应急处置预案应定期进行修订和完善，确保其科学性、实用性和可操作性。2.应急处置组织机构应包括应急指挥小组、现场处置小组、后勤保障小组等。应急指挥小组负责全面指挥应急处置工作，协调各方面资源；现场处置小组负责现场假币收缴、调查、证据收集等工作；后勤保障小组负责提供应急处置所需的物资、设备和技术支持等。3.明确假币突发事件的报告流程。基层营业网点发现假币突发事件后，应立即向上级行报告，并同时向当地人民银行、公安机关报告。上级行接到报告后，应及时启动应急处置预案，并向相关部门通报情况。4.规定假币突发事件的处置流程。包括现场保护、假币收缴、调查询问、证据收集、信息报送、后续处理等环节，确保应急处置工作有序进行。（三）应急演练1.各级机构应定期组织反假币应急演练，检验和提高应急处置预案的可行性和有效