中国矿业大学徐海学院《金融法概论》2025-2026学年期末试卷

中国矿业大学徐海学院《金融法概论》2025-2026学年期末试卷一、单项选择题（本大题共10小题，每小题5分，共50分。在每小题给出的四个选项中，只有一项是符合题目要求的）

1.以下哪项不属于《中华人民共和国合同法》的基本原则？（）

A.主体平等原则B.诚实信用原则C.意思自治原则D.劳动保护原则

2.《中华人民共和国公司法》中规定，股份有限公司的设立方式包括：（）

A.注册设立B.股权设立C.信托设立D.有限设立

3.以下哪项不属于《中华人民共和国证券法》的调整范围？（）

A.证券发行与交易B.证券公司业务C.证券登记结算业务D.证券交易所管理

4.《中华人民共和国保险法》规定，保险合同的成立应当具备以下条件：（）

A.合同主体资格B.保险条款C.保险费D.保险标的

5.以下哪项不属于《中华人民共和国银行业监督管理法》的监管对象？（）

A.银行B.证券公司C.保险公司D.金融租赁公司

6.以下哪项不属于《中华人民共和国证券投资基金法》的基本原则？（）

A.公开原则B.公正原则C.透明原则D.利益共享原则

7.《中华人民共和国期货交易管理条例》规定，期货交易所应当设立下列哪项机构？（）

A.监事会B.管理委员会C.财务委员会D.风险控制委员会

8.以下哪项不属于《中华人民共和国担保法》规定的担保方式？（）

A.担保抵押B.担保质押C.担保保证D.担保留置

9.以下哪项不属于《中华人民共和国破产法》规定的破产程序？（）

A.重整程序B.破产清算程序C.破产和解程序D.破产重整程序

10.《中华人民共和国反洗钱法》规定，以下哪项不属于反洗钱工作的职责？（）

A.金融机构应当履行客户身份识别义务B.金融机构应当配合反洗钱调查C.金融机构应当建立健全反洗钱内部控制制度D.金融机构应当设立反洗钱部门

二、多项选择题（本大题共5小题，每小题5分，共25分）

1.以下哪些属于《中华人民共和国合同法》的基本原则？（）

A.主体平等原则B.诚实信用原则C.意思自治原则D.公序良俗原则

2.以下哪些属于《中华人民共和国公司法》规定的股份有限公司的设立条件？（）

A.设立人符合法定条件B.股份发行与转让合法C.有明确的经营目标D.有必要的财产或者经费

3.以下哪些属于《中华人民共和国证券法》规定的证券发行与交易的原则？（）

A.公开、公平、公正原则B.诚实信用原则C.利益共享原则D.风险共担原则

4.以下哪些属于《中华人民共和国保险法》规定的保险合同当事人的权利？（）

A.请求支付保险金的权利B.请求解除合同的权利C.请求提供咨询服务的权利D.请求赔偿损失的权利

5.以下哪些属于《中华人民共和国担保法》规定的担保方式？（）

A.担保抵押B.担保质押C.担保保证D.担保留置

三、名词解释（本大题共4小题，每小题5分，共20分）

1.证券发行（）

2.担保法（）

3.证券公司（）

4.反洗钱（）

四、论述题（本大题共3小题，每小题10分，共30分）

材料一：

随着我国金融市场的不断发展，金融犯罪问题日益突出，给社会稳定和经济发展带来了严重危害。近年来，我国政府高度重视反洗钱工作，制定了一系列法律法规，加强金融监管，取得了显著成效。

1.简述我国反洗钱工作的主要法律法规及其作用。（）

2.分析我国反洗钱工作面临的主要挑战及应对措施。（）

材料二：

某公司为筹集资金，决定发行债券。在发行过程中，公司发现自身财务状况不佳，为避免影响发行结果，决定隐瞒部分真实信息。

1.根据我国《证券法》，分析该公司行为违反了哪些法律法规及后果。（）

2.如何规范证券发行行为，防止类似事件再次发生？（）

五、案例分析（本大题共3小题，每小题10分，共30分）

材料一：

某银行在办理一笔贷款业务时，发现借款人提供虚假的资产证明，涉嫌欺诈。银行在核实情况后，立即停止贷款，并向相关部门报案。

1.分析银行在办理贷款业务时，如何防范金融欺诈风险。（）

2.针对金融欺诈，我国有哪些法律法规和措施？（）

材料二：

某保险公司因业务发展迅速，内部管理制度不完