企业合规风控辅助技师考试试卷及答案

企业合规风控辅助技师考试试卷及答案填空题（10题，每题1分）1.企业合规的核心是确保经营活动符合______、行业准则及内部制度。2.风险评估的基本步骤包括识别、分析、______和应对。3.反商业贿赂合规中，禁止向交易相对方提供______等不正当利益。4.数据合规的核心法律依据之一是《______个人信息保护法》。5.合同审查需重点关注______条款是否合法有效。6.内部控制五要素包括控制环境、风险评估、控制活动、信息与沟通、______。7.合规管理体系建设应遵循______、独立性、全面性原则。8.反垄断合规禁止达成______垄断协议（如固定价格）。9.劳动合规需重点关注劳动合同签订、______、社保缴纳。10.合规风险来源包括外部监管变化、内部漏洞、______等。答案：1.法律法规；2.评价；3.回扣；4.中华人民共和国；5.管辖；6.监控；7.合规优先；8.横向；9.试用期；10.外部环境风险单项选择题（10题，每题2分）1.企业合规体系首要建设依据是？A.行业惯例B.国家法律法规C.内部制度D.客户要求答案：B2.以下不属于反商业贿赂禁止行为的是？A.向公职人员付感谢费B.正常业务招待C.向采购送购物卡D.为交易方子女安排工作答案：B3.数据泄露后第一步应做？A.报告监管B.通知个人C.启动应急预案D.发声明答案：C4.合同管辖法院约定不符合规定的是？A.被告住所地B.合同履行地C.原告住所地D.任意第三方所在地答案：D5.内控缺陷按影响程度分重大、重要和______？A.一般B.次要C.轻微D.潜在答案：A6.反垄断法核心禁止______？A.企业规模大B.市场支配地位C.滥用市场支配地位D.企业合并答案：C7.个人信息处理首要原则是？A.必要B.合法C.公开D.责任答案：B8.合规审查不重点关注的环节是？A.项目立项B.合同签订C.费用报销D.事后总结答案：D9.风险矩阵维度包括发生频率和______？A.影响程度B.损失金额C.影响范围D.应对难度答案：A10.1年期劳动合同试用期最长为？A.1个月B.2个月C.3个月D.6个月答案：B多项选择题（10题，每题2分，多选少选不得分）1.合规管理基本原则包括？A.合规优先B.独立性C.全面性D.保密性E.效益性答案：ABC2.风控主要方法有？A.风险规避B.风险降低C.风险转移D.风险接受E.风险隐藏答案：ABCD3.个人信息处理要求有？A.合法依据B.最小必要C.公开透明D.定期备份E.无限保存答案：ABC4.合同合规审查关键内容包括？A.主体合法B.条款合法C.履行可行D.争议解决E.价格合理答案：ABD5.反垄断禁止行为包括？A.横向垄断协议B.纵向垄断协议C.滥用支配地位D.经营者集中E.企业创新答案：ABCD6.劳动合规风险点包括？A.未签合同B.拖欠工资C.违法解约D.社保漏缴E.加班无补偿答案：ABCDE7.反商业贿赂禁止情形包括？A.回扣B.佣金C.折扣D.礼品E.旅游安排答案：ADE8.内控组成部分包括？A.控制环境B.风险评估C.控制活动D.信息沟通E.内部监督答案：ABCDE9.合规风险来源包括？A.监管变化B.流程漏洞C.员工违规D.外部环境E.客户投诉答案：ABCD10.个人信息保护义务包括？A.告知B.安全保障C.数据删除D.信息共享E.无限保存答案：ABC判断题（10题，每题2分，√/×）1.合规只需不违法，无需关注行业准则。×2.风控仅关注财务风险，不关注合规风险。×3.数据泄露必须24小时内通知个人。×4.合同签字盖章即具法律效力。×5.反垄断不禁止中小企业垄断协议。×6.个人信息处理必须明示同意。×7.合规审查贯穿业务全流程。√8.风险评估每年做一次即可。×9.劳动合规仅涉及劳动合同签订。×10.反商业贿赂仅禁止向公职人员行贿。×简答题（4题，每题5分）1.简述企业合规管理体系核心要素。答案：核心要素包括：①合规制度：明确行为准则、禁止性规定；②组织架构：设立合规部门，划分各层级职责；③风险评估：定期识别、分析合规风险；④控制活动：针对风险设置审批、监控等措施；⑤信息沟通：及时传递合规要求、反馈违规线索；⑥监控改进：定期审计合规情况，优化体系；⑦问责机制：明确违规责任及处罚。这些要素相互支撑，确保合规落地。2.简述反商业贿赂合规基本要求。答案：要求包括：①禁止不正当利益：不得向交易方、公职人员提供回扣、礼品等；②合法支付：佣金、折扣需如实入账，不得暗中支付；③透明化：业务招待、礼品赠送符合公司制度且可查；④培训监督：对员工开展反贿赂培训，建立举报机制；⑤及时应对：发现违规立即调查，必要时报告监管。核心是避免不正当竞争，保障交易公平。3.简述个人信息处理主要原则。答案：遵循《个人信息保护法》核心原则：①合法：有明确依据（如同意、履行合同）；②必要：仅收集必要信息，不过度收集；③公开：告知处理目的、方式等；④安全：采取加密等措施防泄露；⑤责任：明确企业保护责任，定期评估风险。平衡个人权益与业务需求，是数据合规基础。4.简述合同合规审查重点内容。答案：重点包括：①主体合法：确认签约方资质、民事行为能力；②条款合法：审查管辖、争议解决等条款是否合规；③内容合规：排除垄断、不正当竞争等违法条款；④履行合规：确认履行方式符合行业监管（如数据跨境备案）；⑤风险防控：设置违约、合规承诺条款。确保合同合法有效，降低合规风险。讨论题（2题，每题5分）1.结合实际，谈谈企业并购需关注哪些合规风险？答案：并购需关注：①数据合规：目标企业数据收集、处理是否符合《个保法》，有无泄露隐患；②反垄断：是否涉及经营者集中，需申报未申报风险；③劳动合规：目标企业是否存在未签合同、社保漏缴，并购后需承接责任；④反商业贿赂：目标企业历史交易有无贿赂行为，可能导致处罚；⑤行业监管：如金融、医疗并购需符合特定资质要求。需提前合规尽调，评估风险并制定应对方案。2.结合当前形势，谈谈企业如何应对数据合规新要求？答案：当前数据合规趋严（如《个保法》、数据跨境新规），应对措施：①完善制度：制