福州工商学院《投资银行学》2025-2026学年期末试卷

福州工商学院《投资银行学》2025-2026学年期末试卷一、单项选择题（本大题共10小题，每小题2分，共20分）

1.投资银行在一级市场的主要业务不包括（）。

A.股票发行B.债券承销C.兼并收购D.财务咨询

2.资本充足率是衡量银行风险的重要指标，其核心要求是（）。

A.资产负债率低于50%B.权益资本占资产总额的8%以上

C.流动资产占总资产的比例D.存款准备金率不低于10%

3.在证券发行过程中，承销商的主要责任是（）。

A.决定发行价格B.确保发行成功C.评估发行风险D.负责信息披露

4.股票首次公开募股（IPO）的核心流程不包括（）。

A.草拟招股说明书B.证监会审批C.摇号配售D.上市交易

5.债券的信用评级主要依据是（）。

A.发行人规模B.发行人盈利能力C.债券发行量D.债券利率

6.投资银行在进行企业并购时，通常采用的方法不包括（）。

A.现金收购B.股权交换C.资产剥离D.股票回购

7.证券交易所在二级市场的主要功能是（）。

A.组织发行B.提供交易平台C.制定交易规则D.承销证券

8.期权交易中，买方的主要风险是（）。

A.权利金损失B.交易手续费C.市场波动D.保证金不足

9.投资银行在进行项目融资时，通常采用的方式不包括（）。

A.银行贷款B.发行债券C.租赁融资D.股权投资

10.资产证券化是指将缺乏流动性但能够产生稳定现金流的资产，通过结构化设计进行信用增级和风险隔离，然后（）。

A.直接出售给投资者B.用于银行抵押C.进行再融资D.用于企业并购

二、多项选择题（本大题共5小题，每小题3分，共15分）

1.投资银行的核心业务领域包括（）。

A.资本市场业务B.财务顾问C.资产管理D.风险管理

2.债券发行过程中，发行人需要准备的主要文件包括（）。

A.招股说明书B.债券募集说明书C.信用评级报告D.财务报表

3.企业并购的常见动机包括（）。

A.扩大市场份额B.提高盈利能力C.获取技术资源D.降低运营成本

4.证券交易的基本原则包括（）。

A.公开原则B.公平原则C.公正原则D.诚信原则

5.投资银行在进行风险评估时，通常考虑的因素包括（）。

A.市场风险B.信用风险C.操作风险D.法律风险

三、判断题（本大题共10小题，每小题2分，共20分）

1.投资银行在IPO过程中，主要职责是帮助发行人确定发行价格。（）

2.债券的信用评级越高，其风险越小。（）

3.并购交易中，并购方通常需要支付一定的并购溢价。（）

4.证券交易所在二级市场的主要功能是提供交易场所。（）

5.期权交易中，卖方的主要风险是权利金损失。（）

6.投资银行在进行项目融资时，通常采用的方式包括银行贷款、发行债券和租赁融资。（）

7.资产证券化是指将缺乏流动性但能够产生稳定现金流的资产，通过结构化设计进行信用增级和风险隔离，然后直接出售给投资者。（）

8.资本充足率是衡量银行风险的重要指标，其核心要求是权益资本占资产总额的8%以上。（）

9.证券交易的基本原则包括公开原则、公平原则、公正原则和诚信原则。（）

10.投资银行在进行风险评估时，通常考虑的因素包括市场风险、信用风险、操作风险和法律风险。（）

四、材料分析题（本大题共2小题，每小题10分，共20分）

材料一：某科技公司计划进行首次公开募股（IPO），投资银行作为其承销商，负责协助其完成发行流程。在发行过程中，投资银行需要进行市场调研、草拟招股说明书、确定发行价格、组织承销团等工作。

材料二：某制造企业计划进行并购重组，并购目标是扩大市场份额和提高盈利能力。投资银行作为其财务顾问，负责协助其进行目标企业筛选、估值分析、谈判协商、交易结构设计等工作。

1.根据材料一，分析投资银行在IPO过程中的主要职责和工作流程。

2.根据材料二，分析投资银行在进行企业并购时的主要职责和常见方法。

五、论述题（本大题共1小题，共25分）

材料一：某投资银行正在进行一项资产证券化项目，该项目涉及将一批不良贷款进行打包，通过结构化设计进行信用增级和风险隔离，然后出售给投资者。

材料二：某投资银行正在进行一项并购重组项目，并购方计划通过现金收购的方式收购目标企业，并希望