村社区非法集资工作制度

PAGE村社区非法集资工作制度一、总则（一）目的为有效防范和打击村社区非法集资活动，维护村社区经济秩序和社会稳定，保护人民群众合法权益，根据相关法律法规，结合本地区实际情况，制定本工作制度。（二）适用范围本制度适用于本地区各村社区及其辖区内的各类组织和个人涉及非法集资活动的防范、监测、预警、处置等工作。（三）基本原则1.预防为主原则：加强宣传教育，提高村社区居民风险意识，从源头上预防非法集资行为的发生。2.依法处置原则：严格按照法律法规规定，对非法集资活动进行依法查处，确保处置工作合法、公正、有效。3.协作配合原则：建立健全村社区与相关部门之间的协作配合机制，形成工作合力，共同做好非法集资防范和处置工作。4.及时高效原则：对非法集资活动做到早发现、早报告、早处置，最大限度减少损失，维护社会稳定。二、组织领导（一）成立村社区非法集资工作领导小组由村社区党组织书记担任组长，村社区主任担任副组长，成员包括村社区两委成员、网格员等。领导小组负责统筹协调本地区非法集资防范和处置工作，研究解决工作中的重大问题。（二）职责分工1.组长职责：全面负责村社区非法集资工作的领导和决策，协调各方资源，推动工作落实。2.副组长职责：协助组长开展工作，具体负责组织实施非法集资防范和处置工作，督促各项措施落实到位。3.成员职责：按照分工，负责各自领域内的非法集资防范和处置工作，包括信息收集、宣传教育、线索排查等。网格员要加强对网格内非法集资线索的排查，及时上报相关信息。三、宣传教育（一）制定宣传计划每年制定村社区非法集资宣传教育工作计划，明确宣传内容、方式、时间安排等，确保宣传教育工作有序开展。（二）宣传内容1.法律法规宣传：普及《防范和处置非法集资条例》等相关法律法规，让村社区居民了解非法集资的定义、特征、危害及法律后果。2.典型案例宣传：选取本地及周边地区发生的非法集资典型案例进行宣传，通过案例分析，增强居民对非法集资的识别能力和防范意识。3.风险提示宣传：发布非法集资风险提示，提醒居民警惕高息诱惑，不轻易相信陌生人推荐的投资项目，避免参与非法集资活动。（三）宣传方式1.集中宣传：定期组织开展非法集资集中宣传活动，如举办专题讲座、发放宣传资料、设立咨询台等，向居民面对面宣传非法集资防范知识。2.日常宣传：利用村社区宣传栏、广播、微信公众号等平台，常态化开展非法集资宣传工作，及时推送相关信息。3.针对性宣传：针对老年人、妇女等易受非法集资侵害的群体，开展有针对性的宣传教育活动，提高其风险防范意识。四、监测预警（一）建立监测机制1.信息收集渠道：建立多渠道的非法集资信息收集机制，包括网格员日常巡查、居民举报、媒体报道、金融机构反馈等。2.信息分析研判：对收集到的信息进行及时分析研判，判断是否存在非法集资线索。对于可疑线索，要深入调查核实，评估风险程度。（二）预警处置1.预警分级：根据非法集资活动的风险程度，将预警分为红色预警（高风险）黄色预警（较高风险）蓝色预警（一般风险）三级。2.预警发布：经分析研判确定存在非法集资风险的，按照预警分级及时发布预警信息，通知相关部门和人员做好防范处置准备。3.处置措施：针对不同级别的预警，采取相应的处置措施。红色预警时，启动应急处置预案，联合相关部门迅速开展调查处置工作；黄色预警时，加强监测和排查，密切关注动态；蓝色预警时，进行风险提示，加强宣传教育。五、线索排查（一）排查主体村社区两委成员、网格员要定期对辖区内的企业、商户、居民等进行非法集资线索排查。（二）排查内容重点排查是否存在以下非法集资行为：1.以“投资理财”“养老服务”“消费返利”“虚拟货币”“区块链”等名义，承诺高额回报，吸引公众投资。2.通过虚构项目、虚构用途、虚假宣传等手段，向社会不特定对象募集资金。3.以发行虚构的证券、股权、债权等方式进行非法集资。4.利用民间“会”“社”等组织进行非法集资。（三）排查方式1.实地走访：对辖区内相关单位和场所进行实地走访查看，了解经营状况、资金流向等情况。2.数据比对：与金融机构、市场监管等部门的数据进行比对，分析是否存在异常资金流动和经营行为。3.群众举报核实：对群众举报的线索及时进行核实，深入调查了解情况。六、案件处置（一）发现案件后的处置流程1.村社区发现非法集资案件线索后，应立即向当地政府及相关部门报告，并配合做好初步调查工作。2.相关部门接到报告后，迅速启动非法集资案件处置工作机制，成立专案组，开展立案侦查、资产查封扣押冻结等工作。3.村社区要协助专案组做好涉案人员信息收集、群众安抚、证据收集等工作，维护社会稳定。（二）资产处置按照法律法规规定，对非法集资案件涉案资产进行处置。处置过程中要遵循公开、公平、公正的原则，最大限度挽回经济损失，保护债权人合法权益。（三）追赃挽损积极配合司法机关开展追赃挽损工作，督促涉案人员退赃退赔。加强与金融机构、相关企业等沟通协调，协助做好资产变现、资金清退等工作。七、责任追究（一）对参与非法集资人员的责任追究对参与非法集资的个人，依法追究其法律责任，包括刑事责任和民事赔偿责任。（二）对相关部门和人员的责任追究对在非法集资防范和处置工作中存在失职、渎职行为的相关部门和人员，依法依规追究责任。八、信息报送与共享（一）信息报送村社区要定期向当地政府及相关部门报送非法集资工作情况，包括宣传教育开展情况、监测预警信息、线索排查情况、案件处置进展等。遇有重大紧急情况，要及时报告。（二）信息共享建立村社区与相关部门之间的非法集资信息共享机制，实现信息互通有无，提高工作协同效率。九、培训与考核（一）培训定期组织村社区工作人员开展非法集资业务培训，提高其业务水平和工作能力。培训内容包括法律法规、政策解读、线索排查技巧、处置流程等。（