2026年基金从业资格证常考点及完整答案详解（网校专用）

2026年基金从业资格证常考点及完整答案详解（网校专用）1.（）中国证券业协会证券投资基金业委员会成立。

A.2002年12月

B.2004年12月

C.2012年6月

D.2014年6月【答案】：B2.某基金2015年的平均收益率为10％，该年市场无风险收益率为2％，该基金的收益率标准差为10％，则该基金的夏普比率为（）。

A.0.4

B.1.0

C.0.8

D.0.6【答案】：C3.关于基金管理人内部控制基本要素，以下表述错误的是（）。

A.控制环境

B.内部监督

C.信息沟通

D.管理层授权【答案】：D4.(2017年)基金信息披露义务人应当在重大事件发生之日起2日内编制并披露临时报告书，以下属于重大事件的是（）。

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】：A5.我国基金管理人进行基金的募集，必须依据《证券投资基金法》的有关规定，向（）提交相关文件。

A.中国证券投资基金业协会

B.中国证券业协会

C.中国证监会

D.证券交易所【答案】：C6.过滤法则又称百分比穿越法则，是指当某个股票的价格变化突破实现设置的百分比时，投资各就交铋这种股票，你认为以上说法（）。

A.错误

B.正确

C.有时正确

D.有时错误【答案】：B7.股权投资基金管理人的收入来源包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】：B8.下列关于证券投资基金在全球的发展特征的说法，不正确的是()。

A.美国占据主导地位，其他国家和地区发展迅猛

B.封闭式基金成为证券投资基金的主流产品

C.基金资产的资金来源发生了重大变化

D.基金市场竞争加剧，行业集中趋势突出【答案】：B9.封闭式基金份额上市交易，要求其基金份额持有人不少于（）人。

A.100

B.200

C.500

D.1000【答案】：D10.在运用4Ps理论时有其特殊性，下列选项中，不属于基金市场营销的特殊性的

A.服务性

B.专业性

C.审慎性

D.规范性【答案】：C11.假设投资者在2015年4月17日（周五，法定节假日前最后一个工作日）申购了基金份额，那么利润将会从（）起开始计算。

A.4月17日

B.4月18日

C.4月20日

D.4月22日【答案】：C12.当QDII基金变更境外托管人、变更投资顾问、投资顾问主要负责人变动、涉及境外诉讼等重大事件时，应在事件发生后及时披露临时公告，并在更新的（）中予以说明。

A.定期报告

B.基金合同

C.托管协议

D.招募说明书【答案】：D13.2014年4月l0日，中国证监会正式批复上海证券交易所和香港联合交易所开展沪港股票交易互联互通机制试点，简称沪港通。沪港通分为沪股通和港股通两个部分。所谓沪股通，就是投资者委托香港经纪商，经由香港联合交易所设立的证券交易服务公司，向上海证券交易所进行申报（买卖盘传递），买卖规定范围内的上海证券交易所上市的股票。而港股通就是投资者委托内地证券服务公司，经由上海证券交易所设立的证券交易服务公司，向香港联合交易所进行申报（买卖盘传递），买卖规定范围内的香港联合交易所上市的股票。上述说法（）。

A.错误

B.部分错误

C.正确

D.部分正确【答案】：C14.基金管理人应在募集期限届满之日起（）日内聘请法定验资机构验资。

A.5

B.20

C.10

D.7【答案】：C15.（2020年真题）按现行自律规则要求，股权投资基金管理人可以在（）向中国证券投资基金业协会报送其经会计师事务所审计的年度财务报告。

A.I、III

B.I、II、IV

C.I、II、III、IV

D.III、IV【答案】：A16.关于股权投资基金行业自律与政府监管的关系，说法错误的是（）。

A.行业自律是对政府监管的积极补充

B.两者都是确保国家有关股权投资基金的相关法律法规得到贯彻执行

C.行业自律组织在政府监管机构和市场主体之间起着桥梁和纽带的作用

D.两者对违法违规者的处罚方式基本相同【答案】：D17.根据《证券投资基金法》的规定，依法设立并取得基金托管资格的基金托管人，是下列机构中的（）。

A.证券公司

B.保险公司

C.基金管理公司

D.商业银行【答案】：D18.股权投资基金监管的基本原则主要有（）。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】：D19.基金资产中扣除基金所有负债是()。

A.基金资产总值

B.基金资产估值

C.基金资产净值

D.基金份额净值【答案】：C20.（）称为企业的“第一会计报表”。

A.所有者权益变动表

B.利润表

C.现金流量表

D.资产负债表【答案】：D21.关于短期政府债券的特点，以下表述错误的是（）

A.溢价发行

B.违约风险小

C.利息免税

D.流动性强【答案】：A22.下列关于基金与银行储蓄存款的说法，正确的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】：B23.合规风险的主要种类不包括（）。

A.投资合规性风险

B.销售合规性风险

C.投机合规性风险

D.信息披露合规性风险【答案】：C24.关于股权投资基金募集，下列说法正确的是（）。

A.投资者可无需签字确认风险揭示书，仅阅读了解即可

B.投资者应当确保投资资金来源合法，不得非法汇集他人资金投资私募基金

C.投资者为了获得投资机会，可虚报收入情况以符合合格投资者条件

D.投资者可以向私募基金管理人口头承诺符合合格投资者条件【答案】：B25.对于债券当期收益率与到期收益率两者之间的关系的说法中，错误的是（）。

A.债券市场价格越接近债券面值，期限越长，则其当期收益率就越接近到期收益率

B.债券市场价格越偏离债券面值，期限越短，则当期收益率就越偏离到期收益率

C.不论当期收益率与到期收益率近似程度如何，当期收益率的变动总是预示着到期收益率的同向变动

D.不论当期收益率与到期收益率近似程度如何，当期收益率的变动总是预示着到期收益率的反向变动【答案】：D26.可转换债券的应半年或1年付息1次，到期后（）个工作日内应偿还未转股债券的本金及最后一期利息。

A.5

B.7

C.10

D.15【答案】：A27.以下关于中证全债指数的说法，错误的是（）。

A.中证指数公司每日计算并发布收盘指数

B.是中证指数公司编制并发布的第一只债券类指数

C.当分成份证卷出现异常价格或无价格的情况时，计算指数时剔除该成分券

D.样本包括银行间市场和沪深交易所市场的国债、金融债券和企业债券【答案】：C28.李先生将1000元存入银行，银行的年利率是5%，按照单利计算，5年后李先生能取到的总额是（）元。

A.1250

B.1050

C.1200

D.1276【答案】：A29.()是指按照约定向基金管理人、基金投资人等服务对象提供基金以及其他中国证监会认可的投资产品的投资建议，辅助客户做出投资决策，并直接或者间接获取经济利益的业务活动。

A.证券投资咨询机构

B.证券公司

C.基金管理公司

D.基金投资顾问【答案】：D30.（）属于股票基金、债券基金、货币市场基金三者共同遵守的申购和赎回原则。

A.未知价交易原则

B.确定价原则

C.金额申购、份额赎回原则

D.份额申购、金额赎回原则【答案】：C31.下列关于并购退出的基本步骤的表述中，错误的是（）。

A.尽职调查可能涉及公司法律、财务、商务等方面

B.公司应向工商行政管理部门申请变更登记

C.因为涉及商业机密，股权转让交易流程中不能有第三方机构参与

D.部分股权并购交易需经政府主管部门批准后方可实施【答案】：C32.（2018年真题）关于基金管理人登记与备案的及时性原则,下列说法错误的是（）

A.申请登记事项发生重大变化的,基金管理人应当及时告知基金协会并申请变更登记内容

B.基金管理人在资产管理业务综合报送平台注册账号之日起六个月内，仍未备案首支基金产品的,中国证券投资基金业协会将注销该基金管理人的登记

C.在基金管理人取得营业执照后进行基金募集前,应当及时向中国证券投资基金业协会进行登记,未经登记,不得进行基金的募集

D.基金管理人发生变更控股股东等重大事项变更的,应在完成工商变更登记后十个工作日内，通过资产管理业务综合报送平台向中国证券投资基金协会进行重大事项变更【答案】：B33.（2017年真题）股权投资基金项目退出的意义是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ【答案】：A34.价格免疫由那些保证特定数量资产的市场价值（）特定数量负债的市场价值的策略组成。

A.高于

B.低于

C.等于

D.没关系【答案】：A35.投资部按照投资标的可以细分为（）。

A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】：D36.契约型基金由（）之间所签署的基金合同而设立。

A.基金投资者、基金管理人、基金托管人

B.基金投资者、基金管理人

C.基金管理人、基金托管人

D.基金投资者、基金托管人【答案】：A37.下列关于基金估值的表述错误的是（）。

A.基金份额净值是按照基金资产净值除以当日基金份额的余额数量计算

B.基金日常估值由基金托管人进行

C.基金管理人每个工作日对基金资产估值后，将基金份额净值结果发给基金托管人

D.基金托管人按基金合同规定的估值方法、时间、程序进行复核，基金托管人复核无误后签章返回给基金管理人【答案】：B38.下列关于公募基金和私募基金的募集方式及监管要求的说法中，错误的是（）。

A.公募基金可以向不特定投资者公开募集资金

B.公募基金在法律和监管部门的严格监管下，有信息披露、利润分配、投资限制等行业规范要求

C.私募基金在信息披露、投资限制等方面监管要求较低，方式较为灵活

D.私募基金也可向不特定投资者公开募集资金【答案】：D39.基金管理人对外披露基金净值前，负有复核基金净值准确性义务的机构是（）

A.相关监管机构

B.基金公司稽核监督部门

C.托管人

D.第三方销售机构【答案】：C40.关于ETF联接基金的投资运作特征，以下表述错误的是（）。

A.通常投资多只目标ETF以分散单一目标指数带来的风险

B.其投资目标是紧密跟踪目标指数

C.在基金类别上属于一种特殊的FOF（基金中的基金）

D.通常采取开放式运作方式【答案】：A41.公司型基金的最高权力机构是（）。

A.基金公司监事会

B.基金公司董事会

C.基金管理公司董事会

D.基金公司股东大会【答案】：D42.(2017年)股权投资基金的市场参与主体包括（）。

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ【答案】：C43.以下关于我国股权投资基金的募集方式和投向描述正确的是（）。

A.募集方式仅可非公开募集，基金投向主要为非公开交易的私人股权

B.募集方式可公开募集或非公开募集，基金投向主要为非公开交易的私人股权即可

C.募集方式可公开募集或非公开募集，基金投向主要为非公开交易的私人股权或公开市场交易的股权

D.募集方式为非公开募集，或基金投向主要为非公开交易的私人股权，二者满足其一即可【答案】：A44.（2017年真题）下列关于金融机构的作用的说法中，正确的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】：C45.（）资产管理业务是指是（）及其依法设立的专门从事资产管理业务的子公司可以在中国境内从事资产管理业务，接受单一客户或者特定多个客户的书面委托，根据规定和合同约定，运用客户委托资产进行投资，并按照合同约定收取费用或者报酬。

A.信托公司

B.证券公司

C.期货公司

D.保险公司【答案】：C46.（2018年真题）股权投资基金募集机构应当采取合理方式向投资者披露信息，推介材料内容不包括（）。

A.私募基金信息披露的内容、方式及频率

B.私募基金收益与风险的匹配情况

C.私募基金的预期收益

D.私募基金的投资范围、投资策略和投资限制情况【答案】：C47.转换基金的运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、提前终止基金合同、与其他基金合并，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的（）以上通过。

A.二分之一

B.三分之一

C.三分之二

D.四分之三【答案】：C48.(2016年)通过事先约定基金的风险收益分配，将母基金份额分为预期风险收益不同的子份额，并可将其中部分或全部类别份额上市交易的结构化证券投资基金是（）。

A.系列基金

B.分级基金

C.避险策略基金

D.上市开放式基金【答案】：B49.私募股权投资基金的主要参与者有哪些（）。

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】：D50.现金替代的类型不包括（）。

A.禁止现金替代

B.可以现金替代

C.必须现金替代

D.固定现金替代【答案】：D51.2017年10月24号，投资者小王买入A股票50000元，卖出B股票30000元，当前的证券交易印花税率为1‰，则小王应缴纳的印花税金额是（）元。

A.20

B.50

C.80

D.30【答案】：D52.以下不属于业务尽职调查的范围是（）。

A.税收及政府优惠政策

B.客户、供应商和竟争对手

C.业务内容，企业基本情况

D.历史沿革【答案】：A53.（2018年真题）根据《私募投资基金募集行为管理办法》对风险揭示的相关规定，（）应作为特殊风险事项向投资者进行披露。

A.股权投资基金资金损失所涉风险

B.股权投资基金募集失败所涉风险

C.股权投资基金运营所涉风险

D.基金合同与中国证券投资基金协会合同指引不一致所涉风险【答案】：D54.基金估值核算机构从事公开募集基金估值核算业务，应当向中国证监会申请（）。

A.登记

B.备案

C.注册

D.核准【答案】：C55.股权投资基金募集过程中，以下行为不违反现行监管规则的是（）。

A.向投资者承诺其本金不受损失

B.向投资者承诺其投资收益率不低于管理人过去五年实现的平均年化收益率

C.向投资者承诺其收益不低于同期银行存款收益

D.向投资者承诺全部基金收益优先用于偿还投资者本金【答案】：D56.下列关于合规投诉处理的说法错误的是()。

A.正确处理投诉是合规管理中的重要项目

B.合规部门收集事实和调查准确数据以便确认真正问题所在，记录相关投诉信息并复述每一条数据，强调共同利益并且负责任地承诺解决问题，可以降低基金公司声誉风险

C.随着基金管理人运作日益复杂，投诉也随之变得越来越多

D.大多数基金公司建立了客户投诉的管理办法或处理流程等制度，建立了完整的投诉处理流程【答案】：B57.（2016年真题）从基金管理人的角度看，基金的运作分类不包括（）。

A.基金的募集发行

B.基金的市场营销

C.基金的投资管理

D.基金的后台管理【答案】：A58.(2017年)关于基金运作方式，下列表述正确的是（）。

A.开放式基金主要在基金的直销和代销网点申购和赎回

B.封闭式基金组合运作的流动性相比开放式基金更高一些

C.ETF既可以在交易所上市交易，也可以在银行间交易

D.封闭式基金主要通过柜台交易市场进行交易【答案】：A59.关于创业投资估值法，以下描述错误的是（）

A.拟投资的目标公司处于创业早期往往会用创业投资估值法

B.当前股权价值=退出时的股权价值/目标回报倍数

C.当前股权价值=退出时的股权价值/(1+目标收益率）n

D.要求持股比例=退出时的股权价值/当前股权价值【答案】：D60.（）是指在市场利率下行的环境中，附息债券收回的利息或者提前于到期日收回的本金只能以低于原债券到期收益率的利率水平再投资于相同属性的债券，而产生的风险。

A.利率风险

B.信用风险

C.通胀风险

D.再投资风险【答案】：D61.股权投资基金通常被称为“耐心的资本”，是因为（）。

A.专业性较强

B.投资周期较长

C.投资收益波动性较大

D.投后管理投入资源较多【答案】：B62.我国自（）起正式在全国范围内开展营业税改征增值税试点。

A.2016年5月1日

B.2016年5月10日

C.2016年6月1日

D.2016年6月10日【答案】：A63.下列关于政府引导基金的描述中，正确的是（）。

A.政府引导基金通常投资于基础设施基金

B.政府引导基金通常投资于并购基金

C.政府引导基金通常投资于创业投资基金

D.政府引导基金通常投资于定向增发投资基金【答案】：C64.我国基金管理人进行基金募集，必须依据（）的有关规定，向中国证监会提交相关文件。

A.《证券法》

B.《证券投资基金法》

C.《开放式证券投资基金试点办法》

D.《证券投资基金销售管理办法》【答案】：B65.信息披露义务人，是指（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】：D66.了解投资者的类型、投资理念、投资目标、投资策略、风险承受能力和资产流动性安排等情况，这是（）阶段的投资者互动重点。

A.募集

B.投资及投后管理

C.退出

D.以上都不是【答案】：A67.当前，我国开放式基金已经构建一条（）在内的风险由低到高的产品线，以满足不同风险偏好者的需求。

A.债券基金、货币市场基金、股票基金、混合基金

B.货币市场基金、债券基金、混合基金、股票基金

C.债券基金、货币市场基金、混合基金、股票基金

D.货币市场基金、债券基金、股票基金、混合基金【答案】：B68.基金管理人合规培训的具体内容不包括（）。

A.国家制定颁布的与基金行业有关的法律法规

B.公司内部的员工守则和各项业务的合规制度

C.案例警示教育

D.基金公司投资决策的依据【答案】：D69.以追求稳定的经常性收入为基本目标的基金是（）。

A.指数基金

B.成长型基金

C.收入型基金

D.平衡型基金【答案】：C70.（2016年真题）假定一只股权投资基金的收益分配顺序如下：

A.12%

B.16%

C.17.6%

D.14%【答案】：C71.—些债券和债券的衍生品种具有提前赎回的风险，以下没有这个风险的投资品种是（）

A.可转换债券

B.可赎回债券

C.大多数MBS

D.国债期货【答案】：D72.（）是使用一家上市公司的市盈率、市净率等指标与其竞争者对比，以决定该公司价值的方法。

A.内在价值法

B.相对价值法

C.市场价值法

D.证券价值法【答案】：B73.股权投资基金管理人应具备至少（）名高级管理人员，且应当设置负责合规风控的高级管理人员。

A.2

B.3

C.4

D.5【答案】：A74.下列选项中属于基金注册登记机构的主要职责的是()。

A.发售基金份额

B.建立并管理投资者资金账户

C.建立并保管基金投资者名册

D.负责基金资产的保管【答案】：C75.（2017年真题）关于基金管理人和基金托管人披露内容和职责，下列描述错误的是（）。

A.各自负责召集基金份额持有人大会的，均应当至少提前30日公告召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项

B.均需在基金合同生效的次日，在指定报刊和公司网站上登载基金合同生效公告

C.均需建立健全各项信息披露管理制度，指定专人负责管理信息披露事务

D.职责终止时，均需要委托会计师事务所进行审计并对审计结果予以公告，报中国证监会备案【答案】：B76.（2019年真题）若该公司仍要开展基金促销活动，以下做法合规的是（）。

A.开展基金知识问答送礼品活动

B.投资者申购1万元送10积分，积分可以兑换相应礼品

C.开展基金销售送基金份额活动

D.开展基金销售送保险活动【答案】：A77.（2016年真题）基金份额持有人的信息披露义务主要体现在（）方面的披露义务。

A.基金份额持有人大会

B.基金份额变化信息

C.基金运作、托管监督报告

D.基金份额持有信息【答案】：A78.下列属于基金宣传推介材料的是（）。

A.公开出版资料

B.电视、电影、广播、互联网资料

C.海报、户外广告

D.以上全部都是【答案】：D79.我国证券投资基金的托管协议是基金管理人与（）之间订立的就基金资产保管、资金清算、会计核算等方面达成的协议书。

A.基金托管人

B.基金份额持有人

C.监管机构

D.基金发起人【答案】：A80.关于基金销售协议，下列描述错误的是()。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅲ、Ⅳ【答案】：B81.（2016年真题）注册登记机构将确认后的申购、赎回数据信息下发至各代销机构，同时也将登记数据发送至（）。

A.证券交易所

B.证监会

C.基金托管人

D.基金份额持有人【答案】：C82.以下投资者教育活动中，直接体现保护投资者基本原则的是()

A.向投资者揭示证券市场风险，警示投资者“买者自负”

B.对异常账户进行监控并对其持有人进行合规交易方面的教育

C.了解客户资信状况，交易习惯，证券投资经验、风险承受能力以及风险偏好等情况

D.将本机构简介及资质证明文件置备于营业场所的显著位置【答案】：C83.为了协助管理层履行风险管理职能，公司管理层下可以设立履行风险管理职能的委员会，其不包括（）。

A.运营风险委员会

B.操作风险委员会

C.股票投资风险委员会

D.信用风险委员会【答案】：A84.下列关于上市开放式基金的表述中，错误的是（）。

A.是我国对证券投资基金的一种本土化创新

B.可以在场外市场进行基金份额申购、赎回

C.不可以在交易所进行份额交易

D.不会出现封闭式基金的大幅折价现象【答案】：C85.（2016年真题）某有限责任公司型股权投资基金有48名投资者，其中1名投资者拟对外转让基金份额，可以向（）转让基金份额。

A.4名自然人

B.一只有4名投资者、未在中国证券投资基金业协会备案的契约型股权投资基金

C.一只养老基金

D.一只有4名合伙人、未在中国证券投资基金业协会备案的有限合伙型股权投资基金【答案】：C86.基金销售机构的员工培训应符合（）的相关要求。

A.中国银监会

B.中国证监会

C.中国证券业协会

D.中国证券投资基金业协会【答案】：D87.下列选项中关于弱有效市场和半强有效市场的说法错误的是（）。

A.如果市场是半强有效的，市场参与者就不可能从任何公开信息中获取超额利润，这意味着基本面分析方法无效

B.半强有效市场是指证券价格不仅已经反映了历史价格信息，而且反映了当前所有与公司证券有关的公开有效信息，例如盈利预测、红利发放、股票分拆、公司并购等各种公告信息

C.弱有效市场是指证券价格能够充分反映价格历史序列中包含的所有信息，如证券的价格、交易量等

D.在一个半强有效的证券市场上，任何为了预测未来证券价格走势而对以往价格、交易量等历史信息所进行的技术分析都是徒劳的【答案】：D88.关于上市公司股票估值有关方法的表述中,不正确的是（）。

A.交易所上市不存在活跃市场的有价证券，采用估值技术确定公允价值

B.交易所上市的有价证券以其估值日在证券交易所挂牌的市价估值

C.有充足理由表明估值原则仍不能客观反映相关投资品种公允价值的，基金管理公司应根据具体情况与托管人进行商定，按最能恰当反映公允价值的价格估值

D.交易所上市的有价证券以其估值日在证券交易所挂牌的公允价值估值【答案】：D89.（）负责贯彻执行合规政策。

A.各业务部门

B.合规与风险控制部

C.公司经理层

D.公司管理层【答案】：C90.证券投资基金是指通过发售基金份额、汇集投资者的资金形成（），由基金管理人管理、基金托管人托管，以投资组合的方式进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。

A.发行人的财产

B.托管人的财产

C.独立的财产

D.管理人的财产【答案】：C91.关于货币市场工具，以下表述正确的包括（）

A.I、II、IV

B.I、IV

C.IV

D.II、III、IV【答案】：A92.保本基金于20世纪80年代中期起源于()。

A.美国

B.英国

C.德国

D.加拿大【答案】：A93.如果某债券基金的久期为3年，市场利率由5%下降到4%，则该债券基金的资产净值约（）。

A.增加12%

B.增加3%

C.减少3%

D.减少12%【答案】：B94.QDII开展境外证券投资业务，应当由（）资产托管机构负责资产托管业务，可委托（）证券服务机构代理买卖证券。

A.境外、境内

B.境内、境内

C.境内、境外

D.境外、境外【答案】：C95.基金管理公司和基金代销机构制作、发布的基金宣传推介材料，应当规定要求报送的报告材料不包括（）。

A.宣传推介材料的形式和用途说明

B.基金管理公司督察长出具的合规意见书

C.基金托管银行出具的基金财产报告

D.相关获奖证明复印件【答案】：C96.（）是资本运作的—种方式，属于间接上市方法，为不能直接进行IPO的私募股权投资项目提供退出途径。私募股权基金通过收购上市公司一定数量股权取得控制权后，再将自己所投资的企业通过反向收购注人该上市公司，实现公司间接上市。

A.买壳

B.借壳上市

C.并购上市

D.买壳或借壳上市【答案】：D97.投资决策委员会由股权投资管理机构的（）等组成。

A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】：D98.下列关于证券投资基金的特点，说法错误的是（）。

A.专业管理

B.利益共享

C.独立托管

D.集中投资【答案】：D99.中国证监会最新发布的指引中规定了新的投资限制，但某公基金管理公司因风控人员离职而未能及时在投资系统中设置阈值，导致投资违规，该公司违反了内部控制的（）。

A.独立性原则

B.健全性原则

C.相互制约原则

D.有效性原则【答案】：B100.下列投资者视为合格投资者的是（）

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】：D101.（）是指土地以及建筑物等土地定着物，相对动产而言，强调财产和权利载体在地理位置上的相对固定性

A.房地产

B.不动产

C.固定资产

D.流动资产【答案】：B102.（2016年真题）基金销售人员引导客户办理开户、认购等业务手续，不能通过（）。

A.基金销售人员接受客户现金代为办理

B.代销机构的销售网点

C.代销机构的网上交易系统

D.基金管理公司的网上交易系统【答案】：A103.投资机构可以协助被投资企业建立规范的财务管理体系，这一体系的基本准则不包括()。

A.降低成本

B.风险管理

C.全面预算

D.规范管理【答案】：A104.(2017年)创业投资可以采取的形式有（）。

A.非组织化形式

B.组织化形式

C.非组织化形式和组织化形式

D.专业投资机构【答案】：C105.为了保障私募股权基金在被投资企业的话语权，私募股权基金在被投资企业董事会中至少保留（）个席位

A.5

B.1

C.2

D.3【答案】：B106.下列属于基金托管协议包含的重要信息的是()

A.基金持有人大会的召集、议事及表决的程序和规则

B.基金份额持有人可申请赎回持有的基金份额

C.基金管理人和托管人之间的互相监督和核查

D.基金托管人和基金投资者之间的互相监督和核查【答案】：C107.下列证券价格波动中，最有可能是由系统性风险引起的是（）。

A.某公司股价在央行宣布加息后连续几日下跌

B.某公司虚假披露，面临退市风险，导致其股价大跌

C.某公司大股东和管理层纠纷不断，导致其股价大跌

D.某公司创始人意外身故，该公司股价连续几日下跌【答案】：A108.下列关于外币股权投资基金的说法错误的是（）。

A.外币股权投资基金在投资过程中，通常在境外设立特殊目的公司作为受资对象，并在境外完成项目的投资退出

B.外币股权投资基金无法在中国境内以基金名义注册法人实体，其经营实体注册在境外

C.外币股权投资基金，是指依据中国法律在中国境内设立的主要以人民币对中国境内非公开交易股权进行投资的股权投资基金

D.外币股权投资基金，是指依据中国境外的相关法律在中国境外设立，主要以外币对中国境内的企业进行投资的基金【答案】：C109.下列属于基金销售机构的法定义务的是，（）

A.按照规定办理基金销售结算资金的划付

B.客观公正,按照依法制定的业务规则开展基金评价业务

C.确保基金销售结算资金安全、及时划付

D.勤勉尽责、恪尽职守【答案】：D110.私募基金管理人自行销售私募基金的，投资者签署的文件不应当包括（）。

A.风险揭示书

B.投资者符合合格投资者条件的承诺函

C.投资说明书

D.投资者风险识别能力和风险承担能力的调查问卷【答案】：C111.李先生拟在5年后用200000元购买一辆车，银行年复利率为12％，李先生现在应存入银行（）元。

A.120000

B.134320

C.150000

D.113485【答案】：D112.世界上第一只开放式公司型基金是（）。

A.苏格兰美国投资信托

B.马萨诸塞投资信托基金

C.海外及殖民地政府信托

D.马萨诸塞金融服务公司【答案】：B113.基金管理人应当在每个季度结束之日起（）个工作日内，编制完成基金季度报告，并将季度报告登载在指定报刊和网站上。

A.60

B.30

C.90

D.15【答案】：D114.（）根据总体投资策略和研究报告，构建投资组合方案，对方案进行风险收益分析。

A.投资决策委员会

B.交易部

C.投资部

D.研究部【答案】：C115.关于基金信息披露的作用，以下表述错误的是（）。

A.能有效防止信息滥用

B.有利于防止利益冲突与利益输送

C.有利于投资者的价值判断

D.有利于提高基金市场活跃度【答案】：D116.基金销售机构销售股权投资基金时，错误的做法包括（）。

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ【答案】：D117.排他性条款一般会约定一个为期（）的排他期限，它要求目标公司现任股东及其任何任职职员、董事、财务顾问、经纪人或代表公司行事的人在约定的排他期内不得与其他投资机构进行接触，从而保证双方的时间和经济效率。

A.1个星期

B.2个星期

C.3个星期

D.几个月【答案】：D118.下列关于基金半年度报告信息披露的说法，错误的是（）。

A.需要提供过去最近三个会计年度的主要会计数据

B.无需披露最近3年每年的净值增长率

C.无需披露内部监察报告

D.不需要审计【答案】：A119.公司内部控制的核心是()。

A.明确责任

B.权力制衡

C.风险控制

D.严格授权【答案】：C120.在下列哪种市场中，证券价格只能够充分反映价格历史序列中包含的所有信息？（）

A.无效市场

B.半强有效市场

C.弱有效市场

D.强有效市场【答案】：C121.管理人、法定代表人或者执行事务合伙人委派代表、董事、监事、高级管理人员最近（）年不得因重大违法违规行为受到行业禁入等行政处罚或者刑事处罚。

A.半年

B.一年

C.两年

D.三年【答案】：D122.（2020年真题）股权投资实践中，随售权往往涉及锁定期的规定，通常情况下，对于持股锁定期的表述正确的是

A.II、III

B.II、IV

C.I、III

D.I、IV【答案】：C123.（）是为市场所在地省级行政区域内的企业特别是中小微企业提供股权、债券的转让和融资服务的场外交易市场。

A.新三板交易

B.全国中小企业股份转让系统

C.柜台交易

D.区域性股权交易市场【答案】：D124.公司型基金的基金份额的持有方式是成为公司的（）。

A.股东

B.董事

C.高级管理人员

D.工作人员【答案】：A125.目前募集的封闭式基金通常为创新封闭式基金，创新封闭式基金按（）元募集，外加券商自行按认购费率收取认购费方式进行。

A.0.5

B.0.8

C.1

D.2【答案】：C126.下列关于基金销售机构所使用的基金产品风险评价方法，表述错误的是（）。

A.不得向投资人公开

B.基金产品风险评价的结果应定期更新

C.过往的评价结果应作为历史记录保存

D.基金产品的风险评价可以由基金销售机构的特定部门完成【答案】：A127.基金连续两个开放日以上发生巨额赎回，基金管理人已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超过正常支付时间（）个工作日，并应当在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告。

A.20

B.7

C.10

D.3【答案】：A128.以下选项中关于终值和现值的说法错误的是（）。

A.1/(1+i)^n“称为复利现值系数或1元的复利现值，用符号(PV，i，n)表示

B.(1+i)^n称为复利终值系数或1元的复利终值，用(FV，i，n)表示

C.单利是指每经过一个计息期，要将所生利息加入本金再计利息的方法

D.复利终值的计算公式为FV=PV(1+i)^n【答案】：C129.关于基金交易业务控制，下列说法错误的是（）。

A.基金经理可以直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易

B.建立交易监测系统、预警系统和交易反馈系统，完善相关的安全设施

C.公司应当执行公平的交易分配制度，确保不同投资者的利益能够得到公平对待

D.建立完善的交易记录制度，每日投资组合列表等应当及时核对并存档保管【答案】：A130.债券基金与单一债券的区别不包括（）。

A.债券基金的收益不如债券的利息固定

B.债券基金有确定的到期日

C.债券基金的收益率比买入并持有到期的单个债券的收益率更难以预测

D.投资风险不同【答案】：B131.若某资产或资产组合的预期收益率高于与其贝塔值对应的预期收益率，也就是说位于证券市场线的上方，则（）将更偏好于该资产或资产组合,市场对该资产或资产组合的需求超过其供给，最终抬升其价格，导致其预期收益率降低，使其向证券市场线回归。

A.无风险投资者

B.理性投资者

C.非理性投资者

D.风险投资者【答案】：B132.全国银行间债券市场交易资金清算包括基金在（）

A.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】：A133.投资机构可以协助被投资企业建立规范的财务管理体系，这一体系的基本准则不包括（）。

A.降低成本

B.风险管理

C.全面预算

D.规范管理【答案】：A134.目前，封闭式基金交易报价的最小变动单位为（）元人民币。

A.0.1

B.0.01

C.0.001

D.0.0001【答案】：C135.下列哪项不属于私人股权的是（）

A.未上市企业发行和交易的普通股

B.上市企业公开发行和交易的普通股

C.依法可转换为普通股的优先股

D.可转换债券【答案】：B136.投资者对于（）的要求存在差异，个人投资者可能会对自己未来某个时点的财富水平有一个最低的要求。

A.风险

B.收益

C.期限

D.流动性【答案】：B137.下列关于投资协议中排他性条款的说法，错误的是（）。

A.排他性条款一般会约定为期几个月的排他期限

B.投资方如果在协议签署之日前的任何时间决定不执行投资计划，可以不通知目标企业

C.排他性条款一般是单方面约束目标企业现任股东及其董事、雇员、财务顾问、经纪人

D.在排他期限内，目标企业现任股东及其董事、雇员、财务顾问、经纪人在股权投资基金进行谈判的过程中不得再与其他投资机构进行接触【答案】：B138.以下关于基金从业人员审慎开展执业活动基本要求的说法错误的是()。

A.基金从业人员应该牢固树立风险控制意识，强化投资风险管理，提高风险管理水平

B.基金从业人员应该合理分析、判断影响投资分析、建议或行动的重要因素

C.基金从业人员应当区分投资分析和建议演示中的事实和假设

D.基金从业人员应当记载和保留所有记录，以支持投资分析、建议、行动等相关事项【答案】：D139.关于保本浮动收益理财计划，下列说法正确的是（）。

A.指商业银行在对潜在目标客户群分析研究的基础上，针对特定目标客户群开发设计并销售的资金投资和管理计划

B.指商业银行按照约定条件向客户保证本金支付，本金以外的投资风险由客户承担，并依据实际投资收益情况确定客户实际收益的理财计划

C.指商业银行根据约定条件和实际投资收益情况向客户支付收益，并不保证客户本金安全的理财计划

D.指商业银行按照约定条件向客户承诺支付固定收益，银行承担由此产生的投资风险，或银行按照约定条件向客户承诺支付最低收益并承担相关风险，其他投资收益由银行和客户按照合同约定分配，并共同承担相关投资风险的理财计划【答案】：B140.(2017年)规范基金信息披露的作用有（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】：C141.下列选项不能直接从财务报表获得的是（）

A.净资产收益率

B.净利润

C.经营活动产生的现金流量

D.所有者权益【答案】：A142.基金销售机构用于归集、暂存、划转基金销售结算资金的专用账户是（）。

A.基金账户

B.银行存款账户

C.结算备付金账户

D.基金销售结算专用账户【答案】：D143.外币股权投资基金通常采取“两头在外”的方式。。第一，外币股权投资基金无法在国内以基金名义注册法人实体，其（）。第二，外币股权投资基金在投资过程中，通常在境外设立特殊目的公司作为受资对象，并在（）。

A.投资项目在境外，境外完成项目的投资退出

B.经营实体注册在境外，境外完成项目的管理增值

C.投资项目在境外，境外完成项目的管理增值

D.经营实体注册在境外，境外完成项目的投资退出【答案】：D144.(2017年)股权投资基金投资后管理的增值服务不包括（）。

A.规范财务管理系统

B.跟踪投资协议条款履行情况

C.协助完善公司治理结构

D.协助进行后续再融资工作【答案】：B145.股权投资基金的特点，不包括（）

A.投资期限长、流动性较差

B.投资后管理投入资源较多

C.专业性较强

D.收益波动性较低【答案】：D146.下列关于货币市场基金的利润分配的说法错误的有（）。

A.货币市场基金每周五进行收益分配时，将同时分配周六和周日的收益

B.投资者于周五申购或转换转入的基金份额享有周五、周六、周日的收益

C.每周一至周四进行收益分配时，仅对当日收益进行分配

D.投资者于周五赎回或转换转出的基金份额享有周五、周六、周日的收益【答案】：B147.（2019年真题）股权投资基金收益分配方式中,按基金分配时可分配资金首先用于返还全体投资者的出资本金,相比较而言,按单一项目分配（）

A.主要满足了被投资企业的利益,因为可以获得更多的增值服务

B.主要满足了合理税收的要求,因为可以降低整体税务水平

C.主要满足了基金管理人的利益,因为增加了管理人员的流动性

D.主要满足了基金投资人的利益,因为每退出一笔资金就进行分配【答案】：D148.基金客户服务中，售中服务的内容包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】：A149.股票价格与每股净资产的比值被称为（）。

A.市净率

B.市盈率

C.净值收益率

D.净现值【答案】：A150.当就同一事项要求召开基金份额持有人大会时，代表基金份额()以上的基金份额持有人有权自行召集。

A.5%

B.10%

C.15%

D.20%【答案】：B151.(2017年)下列关于风险评估的说法中，正确的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ【答案】：A152.（）协会在1995年开始筹备成立全球投资业绩标准（GIPS）委员会，负责发展并制定单一绩效的呈现标准。该标准的作用是通过制定表现报告确保投资表现结果获得充分的声明与披露。

A.ICIA

B.SAA

C.CACIIA

D.CFA【答案】：D153.我国基金管理人的主要职责不包括（）。

A.办理基金备案手续

B.依法募集基金

C.召集基金份额持有人大会

D.安全保管基金财产【答案】：D154.基金管理公司变更持有（）以上股权的股东，变更公司的实际控制人，或者变更其他重大事项，应当报经国务院证券监督管理机构批准。

A.1%

B.10%

C.5%

D.15%【答案】：C155.沪港通和深港通的开通，在内地与香港之间搭建起资本流通的桥梁，沪港通和深港通的双向交易以（）作为结算单位。

A.人民币

B.美元

C.欧元

D.港币【答案】：A156.金融市场的构成要素不包括（）。

A.市场参与者

B.流通渠道

C.金融工具

D.金融交易的组织方式【答案】：B157.依据《证券投资基金法》的规定，非公开募集金应当向合格投资者募集，合格投资者累计不得超过（）人。

A.50

B.200

C.100

D.500【答案】：B158.关于母基金运作模式说法错误的是（）。

A.二级投资是指母基金在股权投资基金募集完成后对已有股权投资基金或其投资组合进行投资

B.母基金是以股权投资基金为主要对象的基金

C.股权投资母基金的业务主要包括一级投资，二级投资和直接投资

D.直接投资是母基金的本源业务【答案】：D159.我国的证券交易所采用两种竞价方式：集合竞价方式和（）。

A.撮合竞价

B.连续竞价方式

C.组合竞价

D.最优竞价【答案】：B160.基金管理费通常与风险（）。

A.无法判断

B.无关

C.成正比

D.成反比【答案】：C161.（）包含两类重要信息，分别是基金管理人和基金托管人之间的相互监督和核查和协议当事人权责约定中事关持有人权益的重要事项。

A.基金公告

B.基金招募说明书

C.基金合同

D.基金托管协议【答案】：D162.股票未来收益的现值被称为股票的（）。

A.账面价值

B.内在价值

C.票面价值

D.清算价值【答案】：B163.销售机构或相关合同约定的责任主体应当开立私募基金募集结算资金专用账户，用于（）。

A.Ⅰ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】：D164.A基金拟进行医疗器械制造行业的投资，正在对业务及产品类似的丫、Z两个公司尽调。其中，Z公司本年预计销售收入比丫公司多1000万元，且Z公司发展更为迅猛，Z公司在3个月前接受B基金投资时投后估值为6亿元，B基金采用市销率倍数法按本年预计销售收入估值市销率倍数为12。如果A基金拟投资Z公司5000万元，B基金计划本轮追加投资2000万元，没有其他投资方，投前估值经商定按照重置成本法计算。Z公司目前主要资产状况如下表所示，经评估和调整后的负债为2000万元，计算A、B基金本轮投资占比分别为（）。详见下表资产项目、重置全价（万元）、

A.6.90%,2.76%

B.7.63%,3.05%

C.7.87%,3.15%

D.7.10%,2.83%【答案】：D165.关于期货和远期的区别，以下表述正确的是（）。

A.期货合约比远期台约的实物交割比例低

B.期货合约和运期合约都是标准化合约

C.期货合约和远期合约都以实物交割为主

D.期货合约和远期合约都具有较高的信用风险【答案】：A166.下列关于基金监管的叙述中，正确的是()。

A.市场不是万能的，因此，政府干预应该尽可能严格

B.政府基金监管机构进行基金监管活动，要具有适当性、必要性和相称性

C.基金市场主体进入基金市场，是基金市场的原动力和价值归宿

D.保护投资人的合法权益，是基金市场活力的源泉【答案】：B167.私募基金管理人向中国证券投资基金业协会报送经会计师事务所审计的年度财务报告和所管理私募基金年度投资运作基本情况的期限是（）。

A.每个会计年度结束后的3个月内

B.每个会计年度结束后的1个月内

C.每个会计年度结束后的6个月内

D.每个会计年度结束后的4个月内【答案】：D168.中国证券投资基金业协会出台了《私募投资基金募集行为管理办法》，对募集机构的（）以及（）进行了较为详细的规定。

A.许可性行为；推介渠道

B.许可性行为；募集方式

C.禁止性行为；推介渠道

D.禁止性行为；募集方式【答案】：C169.（2018年真题）以下材料中，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合格意见书的是（）。

A.基金宣传推介材料

B.基金招募说明书

C.托管协议

D.基金合同【答案】：A170.(2016年)关于基金管理人的内部控制活动，以下做法错误的是（）。

A.不同基金的资产分别核算

B.重要业务部门和岗位物理隔离

C.基金会计担任公司会计

D.基金资产和公司资产独立运作【答案】：C171.（2018年真题）跨境ETF基金T日份额净值在指定报刊和管理人网站披露的最晚时限是（）。

A.T+1日

B.T+3日

C.T日

D.T+2日【答案】：D172.披露内容方面应遵循的基本原则不包括（）。

A.真实性

B.完整性

C.及时性

D.易得性【答案】：D173.下列有关股权投资基金的监管机构表述中,正确的是（）

A.中国证监会派出机构属于我国股权投资基金的监管机构

B.作为我国股权投资基金的监管机构之一,证券交易所负责依法对股权投资基金业务活动实施监督管

C.作为我国股权投资基金的监管机构之一，中国证券投资基金业协会负责依法对股权投资基金业务活动实施监督管理

D.中国证监会及中国证券投资基金业协会是我国的股权投资基金的监管机构【答案】：A174.(2017年)下列体现依法监管原则的行为包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅱ、Ⅲ【答案】：A175.(2017年)2016年7月18日，该投资者赎回该基金份额10000份，持有时间为5个月，赎回当日基金份额净值为1．00元，则其赎回手续费和可得到的赎回金额分别为（）。

A.50元和9950元

B.54.73元和10945元

C.55元和10945元

D.49.75元和9950.25元【答案】：A176.目前我国基金投资者结构的特征不包括（）。

A.结构个人化

B.机构多元化

C.高风险产品为机构投资者所青睐，低风险产品则为个人投资者所青睐

D.个人资金转向高风险基金，低风险基金则逐渐为机构资金所主导【答案】：C177.随售权条款通常与（）条款同时出现。

A.第一拒绝权

B.反摊薄

C.随售权

D.优先认购权【答案】：A178.（2017年真题）为了有效保障基金财产的安全，基金资产由（）。

A.基金份额持有人自行保管

B.基金管理人负责保管

C.基金注册登记机构负责保管

D.基金托管人负责保管【答案】：D179.按交易标的物分类，金融市场类别不包括（）。

A.外汇市场

B.艺术品市场

C.票据市场

D.黄金市场【答案】：B180.基金管理人应当自收到核准文件之日起（）个月内进行基金份额发售，基金的募集期限自基金份额发售之日起计算，募集期限一般不得超过（）个月。

A.6，6

B.3，6

C.6，3

D.3，3【答案】：C181.关于基金份额持有人，以下描述正确的是（）。

A.基金份额持有人在整个基金运作中起核心作用

B.基金份额持有人是基金投资收益的受益