北京商业银行股份公司年度报告书

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COMMERCIALBANKCO.,LTD.报告

目录TOC\o"1-1"\h\z\u新年致辞 2公司简介 2年度殊荣 2突破与领先 2高管层 2组织结构 2分支机构 2股本及股东情况 2业务发展情况 2创新提升 2企业文化践行 2精彩回放 2重要事项 2董事会工作报告 2审计报告 2新年致辞赵济堃董事长董事长致辞,北京农村商业银行在创新与发展中走过了坚实的一年。全体员工无私奉献,不懈努力,以辛勤的汗水和巨大的热情换来了改革发展的巨大成就。在顺利实现由合作金融组织向股份制商业银行转变的同时,北京农村商业银行迸发出前所未有的生机与活力,各项业务长足发展,经营管理水平不断提升,改革改制目标基本实现。这一年,我们鲜明地提出以科学发展观统领改革、推进业务可持续发展的指导思想,在实践中妥善处理规模、速度、质量、效益的关系,立足长远发展,着力解决改革发展中面临的问题,以改革促进发展,在发展中解决问题,初步构建起富有特色的现代股份制商业银行管理体系,以支持”三农”和中小企业发展为主旨的”特色银行”建设取得了重大进展,北京农村商业银行已经成为支持首都经济建设的一支重要的金融生力军。北京农村商业银行始终把股东利益最优化作为追求的主要目标之一,及时披露重大信息,虚心听取投资人意见,把资产增值和股东回报作为经营管理的出发点,积极化解历史包袱,努力处理不良资产,不断强化风险管理,成功克服宏观调控不断强化、外部经营环境趋于紧缩等不利因素,实现了经营利润和股东权益的同步增长。为了增强北京农村商业银行的市场竞争能力,全行上下大胆创新,以科技创新和电子化建设为龙头,全面优化业务流程,适时推出新的业务品种,强化同业合作,市场竞争力大为增强,实现了城区和郊区两个市场份额的全面增长,在此基础上,客户结构进一步优化,业务趋于多元化,单纯依靠存贷款利差的盈利模式正在改变。北京农村商业银行一直致力于构筑百年老店的根基,积极推进和谐银行建设。不断引进优秀人才,强化企业文化建设,倡导正确的价值观,将竞争性文化和有效的管理融为一体,着力营造市场化的成长机制和家庭化的共享机制,创立和谐的工作环境,增强企业凝聚力,激发员工工作热情,在较短的时间内基本实现了向股份制商业银行运行机制的转变,打消了外界有关改革的种种疑虑,各方面工作呈现良好的发展势头。在成功取得改革发展的双丰收之后,我们已经站在新的起点上。展望,面对奥运和首都新农村建设的机遇,面对北京农村商业银行两年多来打下的扎实基础,广大投资者完全能够相信,北京农村商业银行一定会以更加坚实的脚步创造更为丰硕的业绩,以更为出众的奋斗回报投资者,回报全社会。

金维虹行长行长致辞,是北京农村商业银行创新提升的一年。经营管理层带领全行员工积极落实科学发展观,认真贯彻行董事会制定的各项决定,全方位开展业务和管理的系统性创新,勇于探索、锐意进取,实现了全行规模、速度、质量和效益全面协调快速发展,综合竞争实力和市场形象全面提升,业务创新能力和服务功能快速增强,管理创新和机制创新全面推进,整体业务又好又快发展。同时,以500多项制度、近300个业务流程和优秀的企业文化构筑了一个现代商业银行的基本架构,已经成为首都银行业的一支生力军和支持首都新农村建设的主力军。末,我行资产总额1,827亿元、存款余额1,695亿元、贷款余额974亿元,分别较上年末增长20.3%、27.3%和34.4%;存贷款余额在北京市12家股份制商业银行中的市场占有率均为12%,分别较上年末提高0.7和1.5个百分点;存贷款新增额等主要业务指标跃居股份制商业银行前列,存款新增额和增幅分别位居第1位和第3位,贷款新增额和增幅均位居第1位。,全行实现经营利润19.8亿元、人均经营利润27.7万元、点均经营利润285万元,分别较上年增长23.1%、13.3%和23.1%,经营效益大幅提高。资产质量和结构呈现根本性好转。截至末,五级和四级分类口径的不良贷款率分别为6.8%和7.1%,分别较上年末下降4.2和3.5个百分点。贷款损失准备充分率达100.7%,较上年末提高29.4个百分点,风险监管指标显著改进。,我行始终坚持改制不改向,不断深化金融支农服务功能,与京郊区县政府合作构建支农新平台,成为首都新农村建设信贷资金的最大支持者。推进机构扁平化和网点优化布局战略,成为北京地区营业网点全方位覆盖全市18个区县的股份制商业银行,为我行实现业务战略转型和城乡业务一体化发展奠定了基础。秉持”以创新提升业务发展和管理水平”的理念,积极拓宽业务领域,相继推出全国农信社系统第一家”网上银行”、全国首家”指纹银行”,成功发行”金凤凰理财”人民币理财产品。顺利开办国际业务和投行业务,以产品和服务创新为客户提供涵盖商业银行、投资银行、本外币一体化的全方位综合金融服务。出众的市场表现和业绩使我行的品牌形象和综合竞争力大幅提升,跃居英国《银行家》”中国银行业100强”一级资本第14位、资产规模第15位,全球1000家大银行一级资本第458位,全年共获”亚洲名优品牌”、”中国银行业十大影响力品牌”等国际性、全国性和行业性奖项64个。回顾过去的一年,我们能取得如此显著的成绩,主要得益于北京市委市政府及市国资委、市金融办的正确领导,得益于中国人民银行和人行营管部的大力支持、中国银监会和北京银监局的有效监管,得益于广大股东、客户和社会各界的关心支持,得益于我行全体员工的奋力拼搏、业务经营的全面规范、改革创新的锐意进取、企业文化的深入开展和企业品牌形象的大力提升。,是全面贯彻落实党的十七大精神的第一年,是中国改革开放30周年,是世界瞩目的北京奥运之年;是我行实现”三年发展规划”目标的决胜之年,是建设有特色现代型股份制商业银行初见成效的关键之年。我行将以党的十七大精神为指导,全面落实科学发展观,深入贯彻北京市委市政府的各项方针政策,认真执行中国人民银行、中国银监会的宏观调控政策和监管要求,坚持服务”三农”的市场定位不动摇,以公司价值最大化、股东回报最大化和员工价值最大化协同发展为导向,以规范经营和持续创新两个”轮子”为支撑,以风险控制和企业文化建设为保障,以发展方式和战略转型为动力,全力实现的各项经营指标及管理目标和”三年发展规划”目标,再创新的业绩,再创新的辉煌,完成初创有特色现代型股份制商业银行的历史性使命!

公司简介一、 法定中文名称: 北京农村商业银行股份有限 简称: 北京农村商业银行(下称”本行”) 法定英文名称: 二、 法定代表人: 赵济堃三、 注册地址: 北京市西城区阜成门内大街410号 办公地址: 北京市西城区阜成门内大街410号 邮政编码: 100034 电话: 传真: 国际互联网址: 四、 其它有关资料 注册登记日期: 11月4日 注册登记机关: 北京市工商行政管理局 企业法人营业执照注册号:9 金融许可证机构编码: G10321000H0001 税务登记证号码: 京税证字847 京国税计算机代码: 6822961 京地税计算机代码: 02027990 本行聘请的会计师事务所:北京京都会计师事务所 地点: 北京市东城区建国门外大街22号赛特广场五层年度殊荣报告期内,本行实现规模、速度、质量和效益的协调快速发展,以出众的市场表现和业界瞩目的经营业绩获得各级主管部门、金融同业和全球媒体的一致好评和高度认同,荣居英国《银行家》”中国银行业100强”一级资本第14位、资产规模第15位,全球1000家大银行一级资本第458位。据不完全统计,报告期内本行荣获”中国银行业十大影响力品牌”等国际性、全国性和行业性奖项64个,同比增长83％,其中包括:(一)荣获由世界品牌实验室,世界经理人周刊共同评选的”中国品牌年度大奖”;(二)在人民日报等媒体主办的”第三届中国十大影响力品牌”公益评选活动中,荣获”中国银行业十大影响力品牌”称号,凤凰卡荣获”中国银行卡行业十大影响力品牌”称号;(三)荣居由中国企业联合会、中国企业家协会评选出的”中国服务业企业500强”第173名;(四)荣获由亚洲国际名优品牌认证监督管理中心等九家机构共同评选的第二届”亚洲名优品牌奖”;(五)在香港中文大学工商管理学院和中国人民银行研究生部联合推出的”亚洲银行竞争力排名”中,位居亚洲各大银行第106位、国内商业银行第18位;(六)在中国管理科学研究院主办的”第九届中国经济高层论坛年会”上,荣获”中国管理创新示范单位”称号;(七)在中国金融认证中心(CFCA)等机构主办的中国网上银行年会上,荣获”中国网上银行功能创新奖”。(八)在由中国人民银行营业管理部主办的北京市金融机构反洗钱知识竞赛中,以总分第一名的成绩荣获”一等奖”;(九)在由北京市财政局和市国资委主办的北京市第三届会计知识大赛中,荣获”团体三等奖”、”大赛组织奖”等奖项;(十)在中国银行业协会主办的”中国银行业文明规范服务月活动”中,荣获”宣传奖”;(十一)荣获中央国债登记结算有限责任公司授予的”债券自营业务优秀结算成员”称号;(十二)荣获全国银行间同业拆借中心授予的”全国银行间同业拆借中心优秀交易成员”称号;(十三)在中国国际金融服务展上,我行网上银行和凤凰惠农卡均获得”金融业务创新奖”;(十四)荣获中国人民银行营业管理部授予的奥运支付环境建设”特殊贡献奖”、”奥运重点区域拓展奖”;(十五)荣获北京市国资委授予的”领导人员理论学习体会文章评比活动组织奖”、”宣传思想工作创新奖优秀奖”等奖项。突破与领先报告期内,本行全方位开展业务和管理的系统性创新,稳步推进发展方式和业务模式的战略性转型,在发展战略上取得重大突破,在多个领域走在了全国农信社系统乃至全国银行同业前列。湖北仙桃北农商村镇银行——积极配合国家金融支农创新工作部署,创立全国第一家由省级农村商业银行跨省独资设立的村镇银行,实现本行跨区域经营的战略性突破。金凤凰网银——正式推出全国农信社系统首家网上银行,截至报告期末,共发展个人网上银行客户近4万户,企业网上银行客户近2万户,企业网上银行新增客户数居北京同业第一。金凤凰指纹银行——正式推出国内首款利用指纹识别进行操作的自助银行,报告期内发展客户2,880户、交易笔数42,791笔。凤凰惠农卡——推出国内首张免费的农民粮食直补资金银行卡,实现将资金从国库直接汇划到农民账户上的制度创新,百分之百地覆盖了需要发放粮食补贴资金的近70万农户。全成本管理与执行力考评——采用以全成本与经济附加值为中心的绩效考评模式,在全国同业中首创基于全成本管理理念的执行力督办、评价指标量化考评体系,形成事前计划、事中督办、事后考评和反馈的执行力运行机制。城乡一体化金融服务体系——报告期内,本行四大内城区支行级机构全部开业,成为首家营业网点全方位覆盖首都18个区县的股份制商业银行,为合理配置金融资源、促进城乡协调发展奠定坚实基础。外汇业务——成功开办外汇业务,为本行提高对客户的服务水平和层次提供了全新平台,在北京奥运和首都国际化水平不断提升的大背景下,对于我行促进城乡协调发展、实现业务模式转型、提升综合竞争能力具有重要意义。

高管层董事会成员赵济堃,男,北京农村商业银行股份有限公司党委书记、董事长、董事会风险管理委员会主任委员,行使法定代表人职权,负责董事会全面工作,主持董事会风险管理委员会工作。金维虹,男,北京农村商业银行股份有限公司党委副书记、副董事长、行长、董事会战略委员会主任委员,负责协助董事长工作以及主持董事会战略委员会工作,主持全行经营管理工作。李爱庆,男,北京市国有资产经营有限责任公司党委书记、董事长,北京农村商业银行股份有限公司董事、董事会薪酬委员会主任委员,负责主持董事会薪酬委员会工作。冯春勤,男,北京首都创业集团有限公司副总经理、董事,北京农村商业银行股份有限公司董事、董事会关联交易委员会委员、战略委员会委员。潘宏启,男,中能发展电力(集团)有限公司总经理助理,北京农村商业银行股份有限公司董事、董事会关联交易委员会委员。王勇,男,中国农房公司包头公司投资部总经理,北京农村商业银行股份有限公司董事、董事会风险管理委员会委员。王晓岩,男,中国希格玛有限公司总裁,北京农村商业银行股份有限公司董事、董事会审计委员会委员、薪酬委员会委员。刘为忠,男,宏大兴业投资控股有限公司董事长,北京农村商业银行股份有限公司董事、董事会风险管理委员会委员、提名委员会委员。张杰庭,男,锡华实业投资集团有限公司董事长,北京二十一世纪实验学校董事长,北京锡华未来教育实业股份有限公司董事长,北京邮电大学世纪学院董事长,北京美国加州大学(河滨)国际教育学院董事长,北京农村商业银行股份有限公司董事、董事会审计委员会委员、提名委员会委员。徐福生,男,北京海玖天商贸有限公司总经理,北京农村商业银行股份有限公司董事、董事会战略委员会委员、薪酬委员会委员。闫晓杰,女,北京安顺园房地产开发有限公司财务部经理,北京农村商业银行股份有限公司董事、董事会审计委员会委员。徐金生,男,北京农村商业银行昌平支行行长,北京农村商业银行股份有限公司职工董事、董事会风险管理委员会委员。殷介炎,男,全国政协经济委员会委员,北京农村商业银行股份有限公司独立董事、董事会提名委员会主任委员,负责主持董事会提名委员会工作。吴晓求,男,中国人民大学校长助理、金融与证券研究所所长,北京农村商业银行股份有限公司独立董事、董事会关联交易委员会主任委员,负责主持董事会关联交易委员会工作。秦荣生,男,国家会计学院党委书记、副院长,北京农村商业银行股份有限公司独立董事、董事会审计委员会主任委员,负责主持董事会审计委员会工作。

监事会成员龚莉,女,北京农村商业银行股份有限公司党委副书记、监事长,负责监事会全面工作。王茂春,男,北京草桥实业总公司董事长兼总经理,北京农村商业银行股份有限公司副监事长、监事会提名委员会委员,负责协助监事长工作。杨国宏,男,北京智恒达投资集团有限公司董事长,北京农村商业银行股份有限公司监事、监事会提名委员会委员。魏晓珍,女,北京京海换热设备制造有限公司副总经理,北京农村商业银行股份有限公司监事。任俊峰,男,北京农村商业银行股份有限公司党委副书记、纪委书记、工会主席,北京农村商业银行股份有限公司职工监事。史建平,男,中央财经大学教授、校长助理,中国金融学会常务理事,中国农村金融学会常务理事,中国银行业从业资格认证专家委员会委员,北京市国际金融学会副会长,北京农村商业银行股份有限公司外部监事、监事会提名委员会主任委员,负责主持监事会提名委员会工作。王曼怡,女,首都经济贸易大学教授、校长办公室主任,中国金融学会理事,北京市国际金融学会副会长、常务理事,北京市金融学会常务理事,北京农村商业银行股份有限公司外部监事、监事会提名委员会委员。

高级经营管理层成员金维虹,男,经济学博士,10月13日始任北京农村商业银行股份有限公司党委副书记、副董事长、行长,全面负责北京农村商业银行日常经营管理工作,并主管总行人力资源管理部,兼任全国农信银资金清算中心董事长。金维虹同志自参加金融工作以来,历任国家审计署政策研究室副处长,中国人民银行调统司、政研室、资金司副处长、处长,深圳发展银行副行长,深圳国际信托投资公司总裁,深圳市商业银行行长等职务,活跃于中国经济和金融领域,具有银行业20年的高管工作经历,多次赴欧美亚澳等四十多个国家进修和考察,熟悉国内外金融业管理和运行模式。同时也是中国最早一批经济金融学研究者,从事宏观经济金融形势分析、金融改革和金融政策研究,在金融理论方面研究成果颇丰,著有多部专著和百余篇论文,特别以”企业价值量管理模式(原称全成本管理)”的理论和实践成果,被誉为中国企业价值量管理首创者,被清华、南开、中央财大、首都经贸等多所大学聘为兼职教授。被中国企业联合会、中国企业家协会选入中国优秀企业家数据库,获荣誉证书;被评为”中国农村金融年度人物”;被评为”中国十佳新锐金融人物”,获得”中国最具影响力人物奖”和”中国品牌建设优秀企业家奖”;获得”中国经济十大创新人物”、”中国十大财智英才”、”亚洲品牌创新人物奖”、”亚洲经济十大创新人物奖”、”蒙代尔世界经理人成就奖”等近20个奖项。付东升,男,10月13日始任北京农村商业银行股份有限公司副行长,协助行长协调总行人力资源管理部,协助行长分管总行行长办公室、分支机构管理部、资产风险管理部、稽核部、培训与资质管理部、安全保卫部。付东升同志自参加金融工作以来,历任中国人民银行北京分行计划处、银行处、外资金融机构管理处处长,中国人民银行营业管理部银行监管一处处长、深圳发展银行北京分行副行长、北京市农村信用联社主任等职务。姜朝,男,10月13日始任北京农村商业银行股份有限公司副行长,协助行长分管总行授信审批委员会、授信审批部、风险资产处理部、公司业务部、三农授信风险管理部、工商企业授信风险管理部、房地产授信风险管理部。姜朝同志自参加金融工作以来,历任中国人民银行北京分行办公室副主任、调查统计处副处长、中国人民银行营业管理部非银行金融机构管理处、银行监管一处副处长、合作金融机构监管处处长、北京银监局合作处处长、北京市农村信用联社副主任等职务。辛全龙,男,2月24日始任北京农村商业银行股份有限公司副行长,协助行长分管总行个人金融部、网上银行部、银行卡部、投资银行部。辛全龙同志自参加金融工作以来,历任中国建设银行安徽省分行营业部副总经理、中国建设银行总行研究开发部产品开发处和电子银行部系统管理处副经理、中国建设银行总行电子银行部系统管理处高级经理(正处长)等职务。朱晓峰,男,9月22日始任北京农村商业银行股份有限公司副行长,协助行长分管总行资产负债与经营管理部、财务管理部、营运管理部、信息技术部、发展与营销部,兼任全国农信银资金清算中心董事会专家委员会主任委员。朱晓峰同志自参加金融工作以来,历任中国建设银行上海市分行资金清算中心总经理助理、审计部和会计部副总经理、运行中心总经理、会计部总经理等职务。崔钧,男,10月20日始任北京农村商业银行股份有限公司行长助理,协助行长分管总行资金与债券部、国际业务部、合规与法律部、后勤事务部、基建办公室。崔钧同志自参加金融工作以来,历任中国建设银行西宁市支行营业部副主任、城北支行行长、青海省分行青海铝厂专业支行副行长、青海省分行委托代理处副处长、西宁市商业银行副行长、党委副书记、行长、党委书记、董事长等职务。

组织结构

审计委员会职责:审计委员会负责检查本行的会计政策、财务状况和财务报告程序,检查本行风险及合规状况,负责分支机构高级管理人员的离任审计,并指导本行内部稽核工作。审计委员会负责本行年度审计工作,并就审计后的财务报告信息的真实性、完整性和准确性作出判断性报告,提交董事会审议。风险管理委员会职责:风险管理委员会负责监督高级管理人员关于信用风险、市场风险、操作风险等风险的控制情况,对本行风险及管理状况及风险承受能力及水平进行定期评估,提出完善银行风险管理和内部控制的意见。关联交易委员会职责:关联交易委员会根据《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》负责关联交易的管理,及时审查和批准关联交易,控制关联交易风险。战略委员会职责:战略委员会负责制定本行经营目标和长期发展战略,监督、检查年度经营计划、投资方案的执行情况。提名委员会职责:提名委员会负责拟定董事和高级管理人员的选任程序和标准,对董事和高级管理人员的任职资格和条件进行初步审核,并向董事会提出建议。薪酬委员会职责:薪酬委员会负责拟定董事和高级管理人员的薪酬方案,向董事会提出薪酬方案的建议,并监督方案的实施。

分支机构序号机构名称营业地址1北京农村商业银行总行北京市西城区阜成门内大街410号2朝阳支行*朝阳区北苑路90号3将台支行朝阳区酒仙桥村甲3号4金盏支行朝阳区金盏乡金盏大街中路5来广营支行朝阳区望京北路18号6高碑店支行朝阳区建国路29号兴隆家园9号楼101、2017和平支行朝阳区来广营东路5号东郊农场综合服务楼8光华路支行朝阳区光华路甲14号诺安大厦1层9双井支行朝阳区天力街1号楼B1-1号10商务中心区支行*朝阳区十八里店乡大洋路周家庄村居然之家家俱城东侧11十八里店支行朝阳区十八里店乡十八里店村19号12小红门支行朝阳区小红门乡宋家楼4号13南磨房支行朝阳区大望路平乐园路口南14王四营支行朝阳区王四营乡官庄大队陶庄个体公园南侧15双桥支行朝阳区朝阳路管庄路口西16大郊亭支行朝阳区大郊亭中街2号院华腾国际甲3-2017石佛营支行朝阳区十里堡1号炫特嘉园3C号第一、二层18大望路支行朝阳区西大望路15号3号楼一层19亚运村支行△朝阳区安外安立路甲56号20太阳宫支行△朝阳区西坝河北里15号楼21建国门支行朝阳区东三环中路39号建外SOHO12号楼1200号22北三环支行朝阳区北三环东路28号23机场南路支行朝阳区首都机场南路3号24丰台支行*丰台区丰台北路45号25成寿寺支行丰台区四方景园二区配套商业2-1126花乡支行丰台区看丹路甲15号27太居寺支行丰台区西三环南路16号28卢沟桥支行*丰台区丰台体育中心北路1号29小屯支行丰台区小屯双林苑8号楼西侧30王佐支行丰台区云岗南宫路3号31长辛店支行丰台区长辛店杜家坎南路甲6号32南苑支行丰台区方庄路3号33丽泽支行丰台区三路居村骆驼湾65号34石景山支行*石景山区杨庄东路78号35八角支行石景山区八角南路7号36西山支行石景山区西黄新村东里2号楼01、02、03号37京原支行△石景山区京源路展龙写字楼一层38海淀支行*海淀区苏州街77号39西苑支行海淀区西苑草场2号乙40玉渊潭支行海淀区万寿路17号A座41东升支行海淀区清华东路甲1号42清河支行海淀区西三旗花园三里76号一层43志新路支行海淀区志新路二里庄35号44紫竹桥支行海淀区西三环北路71号45阜石路支行海淀区阜石路69号锦绣大地物流港一层46海淀新区支行*海淀区中关村永丰高新技术产业基地IV区4号永丰商业中心2号楼B座47上地支行海淀区上地信息路7号48上庄支行海淀区上庄镇上庄路72号49温泉支行海淀区温泉镇温泉路59号50苏家坨支行海淀区苏家坨镇温阳路18号51北安河支行海淀区苏家坨镇北安河路5号52西北旺支行海淀区西北旺镇百旺新城A4地块6号综合办公楼53四季青支行△海淀区板井路81号54中关村支行△海淀区海淀南路11号55军博支行△海淀区会城门北口路东56保福寺支行海淀区中关村东路66号57门头沟支行*门头沟区滨河路115号滨河大厦一层、十二层58潭柘寺支行门头沟区潭柘寺镇鲁家滩大街46号59斋堂支行门头沟区斋堂镇斋堂大街43号60永定支行门头沟区石龙北路52号61城龙支行门头沟区城子大街22－1号62龙泉支行△门头沟区增产路22-1号63昌平支行*昌平区东环路少年宫对面64兴昌支行昌平区昌平镇东环路中医院对面65南口支行昌平区南口镇东大街保温瓶厂南侧66小汤山支行昌平区小汤山镇地税所西院67兴寿支行昌平区兴寿镇兴寿村709号68阳坊支行昌平区阳坊镇南阳路大都饭店北侧69长陵支行昌平区长陵镇政府南侧70流村支行昌平区流村镇北流村西科技园环岛西侧71沙河支行昌平区沙河镇展思门路29号72马池口支行昌平区马池口镇马池口村新街347号73崔村支行昌平区崔村镇西崔村11号74南邵支行昌平区南邵镇南邵村镇政府对面75十三陵支行昌平区十三陵镇胡庄76北环支行昌平区昌平镇北环路2号金兰大厦三单元地下一层C1及C2号房77天通苑支行*昌平区东小口镇中滩村东镇政府后侧78回龙观支行昌平区回龙观镇政府北侧79北七家支行昌平区北七家镇政府街八仙别墅北80北环支行昌平区昌平镇北环路2号金兰大厦三单元地下一层C1及C2号房81天通苑东区支行昌平区东小口镇天通苑东苑东三区2号楼82通州支行*通州区新华大街59号83永顺支行通州区新华北街31号84宋庄支行通州区宋庄镇102国道北侧85潞城支行通州区潞城镇政府东侧86西集支行通州区西集镇国防路39号87漷县支行通州区漷县镇漷兴一街北侧88永乐店支行通州区永乐店镇永乐大街54号89张家湾支行通州区张家湾镇光华路西侧90台湖支行通州区台湖镇政府西200米91梨园支行△通州区梨园镇九棵树大街17号92马驹桥支行△通州区马驹桥镇兴华大街1号93顺义支行*顺义区新顺南大街15号94平各庄支行顺义区顺通路20号95马坡支行顺义区马坡地区西马坡村西96牛栏山支行顺义区牛栏山镇牛板路牛山段邮局东侧97赵全营支行顺义区赵全营镇政府西侧98杨镇支行顺义区杨镇顺平路杨镇段53号99南彩支行顺义区南彩镇顺平路南彩段45号100北小营支行顺义区北小营府前街11号101张各庄支行顺义区张各庄镇大街7号102高丽营支行顺义区高丽营镇顺沙路高丽营段7号103光明街支行顺义区光明北街9号104仁和支行顺义区石园南区33号楼105建新东街支行顺义区建南东街2号106空港支行*顺义区天竺镇府前街37号107南法信支行顺义区南法信镇京顺路南法信段7号108李家桥支行顺义区李桥中心街53号109后沙峪支行顺义区后沙峪镇双裕街15号110大兴支行*大兴区黄村东大街9号111旧宫支行大兴区旧宫镇旧宫东路90号112西红门支行大兴区西红门镇政府西侧113北臧村支行大兴区北臧村镇政府西侧114庞各庄支行大兴区庞各庄镇115榆垡支行大兴区榆垡镇卫生院东侧116安定支行大兴区安定镇117魏善庄支行大兴区魏善庄镇车站村东侧118青云店支行大兴区青云店镇国税所北侧119清澄支行大兴区黄村镇清澄名苑南区31号楼政府综合服务大厅内120采育支行大兴区采育镇电管站西侧121亦庄支行*大兴区亦庄镇政府内122瀛海支行大兴区瀛海镇政府北侧123黄村支行△大兴区黄村清源路6号124房山支行*房山区良乡长虹东路1号125燕房支行房山区城关镇南大街16号126阎村支行房山区阎村镇紫园路115号127大石窝支行房山区大石窝镇石窝大队东侧128青龙湖支行房山区青龙湖镇豆各庄村下四区43号129琉璃河支行房山区琉璃河镇东街28号130韩村河支行房山区韩村河镇西东村岳李路29号131河北镇支行房山区河北镇李各庄村132窦店支行房山区窦店镇窦店村133张坊支行房山区张坊镇张坊村中二区61号134长沟支行房山区长沟镇长沟大街48号135长阳支行房山区长阳镇北广阳城村西5号136西潞支行房山区良乡西路东里甲1号西潞商业大厦一层137良乡支行△房山区良乡中路26号138平谷支行*平谷区平谷镇新平北路平乐街8号139东高村支行平谷区东高村镇兴业路6号140王辛庄支行平谷区王辛庄镇齐各庄前街75号141马坊支行平谷区马坊镇西大街17号142金海湖支行平谷区金海湖镇韩庄北街160号143南独乐河支行平谷区南独乐河镇同乐路128号144大华山支行平谷区大华山镇大华山大街136号145峪口支行平谷区峪口镇峪口村西大街2号146大兴庄支行平谷区大兴庄镇大兴庄村东147新开街支行平谷区平谷镇林荫北街13号第一、二层东侧148绿谷支行△平谷区光明西小区5号149密云支行*密云县鼓楼南大街25号150穆家峪支行密云县穆家峪镇南穆家峪村南侧151河南寨支行密云县河南寨镇河南寨村北路西侧152十里堡支行密云县十里堡镇政府东侧153溪翁庄支行密云县溪翁庄镇溪翁庄村委会北楼154巨各庄支行密云县巨各庄镇巨各庄村南侧155高岭支行密云县高岭镇高岭村政府路东侧156檀州支行△密云县鼓楼东大街世豪大酒店对面157怀柔支行*怀柔区迎宾北路18号158泉河支行怀柔区迎宾北路32号159北房支行怀柔区北房镇北房村幸福西街17号160杨宋支行怀柔区杨宋镇凤翔科技开发区四园1号161雁栖支行怀柔区雁栖镇下庄村435号162怀北支行怀柔区怀北镇西庄村317号163渤海支行怀柔区渤海镇沙峪村350号164庙城支行怀柔区庙城镇庙城村派出所对面165桥梓支行怀柔区桥梓镇桥梓村村北166汤河口支行怀柔区汤河口镇汤河口村16号167青春路支行△怀柔区青春路8号168延庆支行*延庆县东外大街109号169夏都支行延庆县高塔路62号170张山营支行延庆县张山营镇张山营村南171永宁支行延庆县永宁镇北门口172八达岭支行延庆县八达岭镇政府院内173旧县支行延庆县旧县镇村北侧174南菜园支行△延庆县延庆镇南菜园开发区17号175西城支行*西城区复兴门外大街4号176鼓楼支行西城区旧鼓楼外大街甲1号177首体支行西城区西直门外大街甲143号凯旋大厦C座首层东南侧B号房178西单支行△西城区华远街11-1号179东城支行*东城区东直门南大街3号国华投资大厦首层及第13层180东长安支行东城区东长安街12号181王府井支行东城区东单北大街3号182宣武支行*宣武区广安门南街6号广安大厦一层183马连道支行宣武区马连道南街1号依莲轩小区D座184两广路支行宣武区广安门内大街311号院2号楼一层185崇文支行*崇文区崇文门外大街9号正仁大厦一层和7号崇文区文化馆主楼注:*表示管辖支行、△表示直属支行,未标注者为非管辖支行

股本及股东情况股本情况报告期内本行股份总数未发生变动,报告期末股份总数为5,075,049,722股。其中,法人持股2,833,960,050股,占总股份的55.84%;自然人持股2,241,089,672股,占总股份的44.16%。股东情况介绍截至报告期末,本行股东总数为28,210户,其中法人股东380户,自然人股东27,830户。截至报告期末本行前10名股东持股情况股东名称 持股份额(万股) 占比(%)北京市国有资产经营有限责任公司 50,000 9.85北京首都创业集团有限公司 50,000 9.85北京华融综合投资公司 50,000 9.85中能发展电力(集团)有限公司 30,000 5.91中国农房公司包头公司 20,000 3.94宏大兴业投资控股有限公司 10,000 1.97中国希格玛有限公司 10,000 1.97北京草桥实业总公司5,0000.99北京智恒达投资集团有限公司5,0000.99北京二十一世纪奥亚德经贸有限公司4,0000.79总计23,400046.11

控股股东及持有本行股权在5%以上的股东情况1．北京市国有资产经营有限责任公司北京市国有资产经营有限责任公司成立于4月25日,注册资本人民币50亿元,法定代表人为李爱庆先生。北京市国有资产经营有限责任公司是北京市授权的国有独资公司,主要从事授权范围内的国有资产经营管理,包括国有产(股)权管理、融资与投资、产(股)权的收购、兼并与转让、资产托管。2．北京首都创业集团有限公司北京首都创业集团有限公司成立于1995年12月,是立足北京、面向全国,以”城市建设、运营、服务商”定位的大型国有企业。注册资本人民币33亿元,法定代表人为林豹先生。集团下辖市政基础设施、房地产、金融、工业科技、商业贸易和旅游饭店六个产业经营集团,在基础设施、公用事业和房地产领域已形成相当的产业规模和良好的知名度。3．北京华融综合投资公司北京华融综合投资公司成立于1992年7月8日,注册资本86,062.2万元,法定代表人为王功伟先生。北京华融综合投资公司是一家以房地产开发经营和城市商务功能街区建设为主,并投资金融保险、物业管理、广告宣传等其它服务行业的国有独资资产运营管理公司。4．中能发展电力(集团)有限公司中能发展电力(集团)有限公司成立于2月28日,注册资本30,086万元,法定代表人为李建平先生,是一家以火力发电、电力销售为主的电力公司。公司位于内蒙古自治区乌海市,是乌海市的电力骨干企业。

业务发展情况经营业绩概述报告期内,本行全面贯彻落实科学发展观,坚持”以市场为导向、以客户为中心、以防范风险为基础、以提升回报为目标”的经营理念和”立足城乡,服务三农,服务中小企业,服务市民百姓”的市场定位,克服了宏观调控、同业竞争、历史包袱、资本约束等诸多不利因素,积极调整资产结构、着力打造创新亮点、加大业务拓展力度、强化企业财务管理,锐意进取、扎实工作、勇于探索、奋力拼搏,实现业务快速发展、效益稳步攀升、盈利大幅增加、形象全面提升。业务规模快速增长。截至报告期末,本行资产总额1,827亿元,同比增加309亿元,增长20.3%,其中按央行口径贷款余额974亿元,同比增加249亿元,增长34.4%;负债总额1,757亿元,同比增加307亿元,增长21.2%,其中存款余额1,695亿元,同比增加363亿元,增长27.3%。市场份额稳步提高。按央行口径,在全市银行同业中,本行贷款市场占比5.7%,同比提高0.9个百分点;当年新增贷款市场占比11.8%,与工商银行并列全市第一。在京郊十个区县,本行贷款市场占比28.2%,同比提高1.9个百分点,其中在门头沟、延庆、密云、怀柔、平谷、通州等区县的市场占比均超过30%;在内城区市场占比则首度突破1%,攀升至1.8%,网点调整战略的成效初步显现。本行存款市场占比5%,同比提高0.6个百分点;当年新增存款市场占比10%,居全市银行同业第三位,在资本市场走强引起居民储蓄存款分流的形势下,本行储蓄存款业务保持强劲增势,全年新增储蓄存款市场占比23.5%,位居全市第一。在京郊十个区县,本行存款市场占比26.9%,同比提高2.2个百分点,在平谷、怀柔等区县的市场占比均超过30%。不良贷款持续”双降”。截至报告期末,按五级分类口径,本行不良贷款余额67亿元,同比下降14亿元;不良贷款率6.8%,同比下降4.2个百分点。报告期内本行构建”清收+法律”的组织架构,创新不良资产处理方式,累计清收、转化、处理不良贷款24.9亿元,处理抵债资产4.8亿元。风险抵补能力明显增强。报告期内,本行全额提足贷款损失准备,资本净额快速增长,各项风险抵补指标显著提升,为全行业务快速发展提供了有力保障。截至报告期末,本行贷款损失准备充分率100.7%,同比提高29.4个百分点;拨备覆盖率45.5%,同比提高12.8个百分点;在加权风险资产同比增长28.9%的情况下,本行资本充分率为8.3%,同比微降0.3个百分点。各项风险监管指标由去年的8项达标上升为今年的11项达标,未达标的指标改进度也明显提高。

财务分析财务收支合并表单位:万元项目同比增减增减幅一、营业收入614,786441,633173,15439.2%利息收入518,370355,339163,03245.9%金融机构往来收入81,49662,22819,26831.0%手续费收入13,6278,4845,14360.6%其它营业收入1,29315,582-14,289-91.7%二、营业支出653,955473,585180,37038.1%利息支出252,719175,05177,66844.4%金融机构往来支出66,61927,33039,289143.8%手续费支出2,0008261,174142.1%营业费用203,031180,92522,10612.2%其它营业支出129,58589,45240,13344.9%其中:固定资产折旧费17,17916,6085713.4%呆账准备金110,00072,81137,18951.1%三、营业税金及附加18,36912,6285,74245.5%四、营业利润-57,538-44,580-12,95829.1%投资收益172,066125,16146,90637.5%营业外收入6,4786,855-377-5.5%营业外支出33,1743,75929,415782.6%五、利润总额87,83383,6774,1565.0%所得税53,95628,15225,80491.7%六、净利润33,87755,525-21,648-39.0%,本行经营利润在营业净收入快速增长和营业支出有效控制的双重因素下高速增长,盈利能力不断增强。报告期内实现税前利润8.8亿元,同比增长0.4亿元,增长5%;经营利润19.8亿元,同比增加3.7亿元,增长23.1%。若考虑消化历史包袱因素,全年实际实现经营利润23亿元,同比增长43.4%。点均经营利润285万元,同比增加54万元;人均经营利润27.7万元,同比增加3.2万元;成本收入比47.8%,同比下降5.7个百分点。由于我行所得税减半征收的优惠政策至末期满,自起恢复执行33%的所得税率,报告期所得税总额5.4亿元,同比增加2.6亿元,增长92.1%。报告期内,我行共消化历史包袱10.4亿元。其中,核销呆账6亿元,处理不良贷款损失1.2亿元,处理抵债资产损失1.9亿元,处理历年财务挂账1.3亿元。消化历史包袱情况表单位:万元核销

呆账处理抵债资产损失核销不良股权转出资产损失房改房损失核销诉讼费等挂账合计准备金

消化营业外支出消化60,03011,3787,7391,10112,2325,3526,224104,056贷款损失专项准备情况单位:亿元项目余额期初余额26.3本期提取11核销收回0.1本期核销贷款(6)本期核销抵债资产(1.1)期末余额30.3

资产负债分析报告期内,本行资产、负债与所有者权益增速分别为20.3%、21%与5.9%。存贷款规模稳步增长,贴现业务强劲发展。净资产总量继续增加,资本实力进一步增强。末资产负债业务基本情况(合并表)单位:亿元项目末末同比增减增减幅一、资产总额1827151830920.3%1、生息资产1754145430020.6%贷款97472524934.4%其中:一般贷款75462712720.3%贴现22098122124.4%减:呆账准备3026415.3%存放央行299119180150.8%存放及拆放同业41281244.3%投资470608(138)-22.7%2、非生息资产7364914.4%二、负债总额1757145030721.2%1、付息负债1716142329420.6%一般性存款1695133236327.3%其中:对公存款100773427337.2%储蓄存款6885998914.9%同业存放及拆入2291(69)-76.2%2、无息负债40271348.0%三、所有者权益706823.1%资产规模快速增加。截至报告期末,本行资产总额1,827亿元,同比增加309亿元,增长20.3%,其中生息资产1746亿元,同比增加292亿元,增长20.1%。各项贷款余额974亿元,同比增加249亿元,增长34.4%,同比多增72亿元,占生息资产的比重为55.5%,同比提高5.7个百分点,其中一般贷款余额754亿元,同比增加127亿元,增长20.3%;贴现余额(不含回购式转贴现)220亿元,同比增加122亿元,增长124.4%,占贷款余额的比重同比提高9.1个百分点至22.6%。为应对国家宏观调控政策深化所带来的利率、流动性等风险,本行主动减少了投资力度,截至报告期末,本行投资余额470亿元,同比减少138亿元,下降22.7%。五年来本行贷款增长情况单位:亿元负债总量稳步增长。截至报告期末,本行负债总额1,757亿元,同比增加307亿元,增长21.2%。各项存款余额1,695亿元,同比增加363亿元,增长27.3%,同比多增121亿元,其中对公存款余额1,007亿元,同比增加274亿元,增长37.4%;储蓄存款余额688亿元,同比增加89亿元,增长14.9%。五年来本行存款增长情况单位:亿元资本实力不断增强。截至报告期末,本行所有者权益合计70.3亿元,同比增加2.1亿元,增长3.1%,资本实力进一步增强。改制以来本行所有者权益增长情况单位:亿元

风险管理报告期内,在资本市场过热、结构性通货膨胀加剧、宏观调控深化、人民币汇率加速攀升、利率逐步市场化的复杂形势下,本行业务经营中的利率风险、信用风险、流动性风险始终处于可控向好水平之内。本行坚持以建设风险管理长效机制为核心,以全面风险管理为目标,持续加大风险管控力度:运用各类先进的风险识别、计量、管理、监测、控制等手段,设计完成经风险调整的资本回报率模型,有效提升对经营风险的评估与管控能力;建立信用产品持续跟踪评价机制并强化经营业务常规检查力度,保障各项业务稳健良性发展;引进票据业务管理系统,初步完成资金交易管理系统总体需求框架,为资金交易和风险控制的信息化建设奠定基础;对贷款信息平台、客户风险统计系统等电子化风险监测平台进行升级,强化信用风险管控手段;建立架构清晰、内控严格的放款中心,并先后构建法人客户授信后管理体系、授信问责体系、信用评级体系、市场风险管理体系等一系列风控组织制度体系。在利率风险管理方面,在央行基准利率连续走高、市场利率宽幅振荡的情况下,本行加大资产负债调控力度,及时进行资产负债结构调整和期限调配,将利率风险控制在安全稳健范围之内。截至报告期末,本行1-6个月内重定价缺口均为正缺口,可有效防范短期内利率上升风险;持续期缺口与利率敏感性亦有所下降,显示利率风险向好。在信用风险管理方面,本行立足于总行和直管支行两级审贷主体联动运行的授信决策机制,切实加强信贷政策研究,积极调整信贷产业投向,严格规范信贷出账流程,稳步优化信贷资产结构,由经营型信贷模式向管理型信贷模式转移。在资产保全方面,本行狠抓不良资产压降和呆账核销,重大不良资产项目清收工作取得突破性进展,有效地化解风险、弥补损失,资产质量得到进一步改进。在流动性管理方面,在报告期内央行连续10次提高存款准备金率、采用公开市场操作累计回收流动性5万亿元且对本行2次单独上调存款准备金率的背景下,本行积极加大主动负债管理力度,及时调整资产结构,合理安排头寸,整体流动性指标表现良好。截至报告期末,全行流动性比例60.3%,远远高于25%的监管标准。末主要风险管理指标单位:亿元/%项目核心资本70.367.764.1资本净额70.456.744.7加权风险资产845.7655.9549.8核心资本充分率8.38.78.1资本充分率8.38.68.1不良贷款比率6.811.117.4流动性比率60.373.672.9单一客户贷款比例6.99.79最大十户客户贷款比例62.776.668

战略转型报告期内,本行大力推动发展战略转型,发展理念由粗放经营型向内涵管理型转变,发展方式由规模扩张型向资本约束型转变,在巩固和强化传统业务、优势业务的同时,重点加快个金业务、中间业务、投行业务、资金债券业务和电子银行等业务的战略转移,向着零售银行的方向大步迈进。支农业务转型提升。本行积极推动支农业务模式转型,进一步增强服务三农功能,打造资源整合、机制强化的新型支农服务平台,分别与大兴、平谷、通州、延庆等区县政府签订14项银政合作协议,对涉农重点项目提供充分信贷资金支持,这标志着本行在财政资金与银行信贷资金合力支农的有效对接方面又迈出坚实的步伐。与此同时,本行全方位提升支农服务层次,开发了产权式农业贷款业务、”农家女”小额贴息贷款、农村循环经济贷款等创新业务,推出免费的”凤凰惠农卡”,实现了将粮食直补资金从国库直接汇划到农民账户上的制度创新;提出”逢猪必贷”措施,生猪产业链贷款余额占首都金融机构总量的约70%。服务渠道转型延伸。报告期内,本行”金凤凰网银”正式上线运行,并先后推出”金凤凰指纹银行”及”金凤凰自助商务银行”移动式服务平台,初步构建起了以网上银行为龙头,指纹银行、移动银行、电话银行、自助终端”五位一体”的多层次、立体化现代电子银行服务体系,昂首步入国内电子银行业务第一方阵,有效提升了本行服务三农、服务市民百姓的功能和层次。产品服务不断完善。本行积极探索业务模式战略转型的实现途径,着力推进产品和服务创新,于报告期内成功推出具有复合型特色功能的”凤凰惠农卡”、”凤凰校园卡”和”凤凰惠商卡”,进一步完善银行卡产品体系;推出小企联保通、法人按揭贷款、经营性物业抵押贷款、凤凰家园等十余项新业务、新服务,并建立了小企业服务中心;推出新股申购和资产支持两款理财产品,实现理财业务零的突破,并取得银监会信贷资产转让业务、财政部储蓄国债(电子式)试点银行资格等新兴银行业务资格。资金业务蓬勃发展。大力发展风险较低、资本消耗较小的资金业务是本行发展模式转型的重要组成部分。报告期内,本行资金业务累计实现经营利润7.6亿元,同比增加1.4亿元,增长22.7%;银行间市场资金交易额18,373亿元,同比增加3,507亿元,增长23.6%;正回购交易在银行间债券市场排名第三,同比提升4位。票据贴现余额(不含回购式转贴现)220亿元,同比增加122亿元,增长1.24倍,在全市各家金融机构中排名第一;累计发生额886亿元,同比增加534亿元,增长1.52倍,在全市各家金融机构中排名第四。中间业务稳步增长。本行加大创新力度,推动以零售银行为目标的业务转型,各项中间业务延续了改制以来的高速增长态势。截至报告期末,本行发卡量343.5万张,同比增加134.9万张,增长64.7%;报告期内,银行卡交易额172.3亿元,同比增加118.4亿元,增长219.9%;累计实现手续费收入1.4亿元,同比增加5143万元,增幅60.6%;实现手续费收支净额1.2亿元,同比增长51.8%;中间业务收入占比2.9%,同比提高0.6个百分点。外汇业务从无到有。报告期内本行获准开办外汇业务,全方位推出对公和对私两大序列共计30种外汇业务产品,与90余家银行达成了代理意向,外汇业务开通首年即实现净利润约115万美元。创新提升是本行三年发展规划的”创新提升年”。本行立足于长效性、持续性的创新发展战略,经过创立创新工作组织框架、制度流程、激励机制,初步建立起一套规范、系统、适应现代商业银行发展要求的创新平台和管理体系,并密集开展了一系列创新管理工作。借助创新管理体系所提供的巨大推动力,本行以满足管理需要、提高市场拓展能力、优化业务流程为目标,对经营管理中的各个环节进行全方位创新,进一步向科学化、集约化、精细化迈进,为全行长期稳健发展奠定了坚实基础。组织架构持续优化。报告期内,本行组建资产负债管理委员会、创新工作指导委员会和信息技术项目招标委员会,使管理层下设的专业委员会增加到10个,促进了决策的科学化和规范化;拆分出营运管理部、合规与法律部、档案管理中心和放款中心,新设投资银行部、公司业务部,稳步推动业务模式战略转型;推进机构扁平化,由总行直接管理的经营机构增加至41个。考评体系更趋科学。本行引入全成本管理和经济资本管理理念,完善计划指标考核和业绩评价相结合的分支机构业绩考评机制,对城区新建支行采取以全成本和经济增加值为中心的考评模式,以业绩为导向实施总行职能部门及员工绩效考核考评。在总行部门建立执行力督办、评价指标量化考评体系,形成事前计划、事中督办、事后考评和反馈的执行力运行机制。报告期内共制定具有定量指标、定性标准和时限要求的详细工作计划近500项、约1500条,与经营计划一同构成全行综合经营管理计划体系,确保总行各项决策的全面落实。网点优化成效明显。报告期内,本行在北京四大内城区的支行级机构全部建立,为本行打造城乡一体化金融服务体系、引导城市资金流入京郊地区、更好地服务首都新农村建设和城乡协调发展奠定了坚实基础。总行营业部、东城支行、西城支行三家内城区管辖支行开业当年即实现经营利润1.15亿元,点均利润高达1148万元,是全行点均利润的4倍强,我行网点调整战略的成效得到初步显现。信息化建设大力推进。以科技引领业务发展和管理提升,报告期内累计开发、优化项目448个,其中开发反洗钱系统、账表系统、财务管理系统等40余个系统,完成本行核心业务系统升级换代以及核心主机与网络设备升级改造等项目400余个。充分体现本行特色的财务管理系统、业内首创并可实现管控一体的账表管理系统、适应现代办公要求的电子公文系统陆续上线,并在几乎一片空白的薄弱基础上建立起具有国内先进水平的现代电子银行服务体系,业务管理信息化水平不断提高。员工素质稳步提高。开展人才引进的”伯乐工程”,开辟”人才绿色通道”,报告期内共组织招聘20余次,招聘高素质的专业人才和大学毕业生984人;组织开展15期总行部门和直管支行”一把手”培训班以及境外培训;初步构建起以资质考评和持证上岗为基础的规范化、标准化、系统化的员工职业培训管理体系,报告期内共开展培训2,707期、87,729人次,分别比上年增加140%和67%。在管理创新的基础上,本行深入推进服务功能、管理层次、业务经营、信息化建设、内控质量、竞争能力、企业文化以及跨区域发展等各个方面的创新工作,以创新引领各项业务和管理层次全面提升,”创新银行”建设取得明显成效。报告期内,本行共组织开展创新工作1287项,其中创新成果793项,创新推广96项,创新建议398项;共评选出20项年度重大创新成果、3个创新优秀集体和30名创新优秀个人;推出了一大批对业务发展形成有力带动、在银行同业中具有较强影响力的创新成果,有效提升了本行的发展水平、竞争能力与社会影响,圆满实现”创新提升年”战略目标。

企业文化践行是本行全面推进具有本行特色优秀企业文化建设的重要一年,企业文化建设由”全员讨论、形成共识”的探索阶段进入”全体参与、全面应用”的践行阶段,各项工作均取得积极成效,为业务经营提供了强有力的文化支撑和思想保障,为各项工作快速提升奠定了坚实基础。企业文化践行不断丰富报告期内,本行企业文化践行稳步推进,全行陆续组织开展新入行员工企业文化培训、全行运动会、迎奥运主题活动等全行性企业文化活动57项;总行部门开展专题企业文化讨论、部门文化建设等企业文化活动205项;各直管支行组织开展企业文化讨论座谈、员工业务竞赛等企业文化活动339项。同时,企业文化建设载体不断丰富和完善,在编制《企业文化论坛》和《企业文化建设简报》的同时,又及时推出以践行企业文化为主题的《金凤凰》行报,极大增强了员工的凝聚力和向心力,有效促进了各项业务的创新提升。《企业文化手册》本行于报告期内正式印发了系统展现特色优秀企业文化精神的《企业文化手册》。该手册经过”家园篇”、”宗旨篇”、”发展篇”、”经营篇”、”员工篇”和”形象篇”等六个篇章,全面阐释了”共建家园、共享乐园”企业文化核心理念,精确提炼出”一基、三面、五层”(一基:品德、道德、公德,博爱、关爱、仁爱;三面:发展文化、经营文化、员工文化;五层:个人文化、岗位文化、专业文化、机构文化、全行文化)的企业文化立体模型,科学、系统、全面地总结提炼了各文化体系的子文化内涵。《企业文化手册》是本行企业文化践行的纲领、标准和基础,得到了全行员工的广泛认同。它的成功推出,是本行全面推进企业文化建设的重大阶段性成果,标志着本行企业文化建设工作进入了全面践行的新阶段。合规文化建设合规文化建设是本行特色企业文化建设的重要组成部分,是本行专题文化建设的一大亮点。在总行合规文化建设领导小组的有效组织下,在《合规文化建设实施方案》的指引下,全行积极开展了合规学习与讨论、合规文化建设巡回宣讲、合规测试与合规知识竞赛、合规风险排查等一系列活动,合规创造价值、合规成就平安的文化理念深入人心,有效推进了”全员合规、主动合规、业务合规、管理合规”的合规文化建设,确保本行沿着合法合规轨道长期健康稳定发展。文明规范服务,本行在开展文明规范服务活动过程中有效融入”客户为本、用心服务”的经营文化,使企业文化建设工作成为推动业务发展的有效载体,逐步建立起以《营业厅文明规范服务手册》和教学片的下发为起点和契机,以《营业厅文明规范服务手册》和教学片的推广实施方案为指导,以检查考评制度为保障,以《文明服务公约》为监督的一整套文明规范服务管理体系。本行开展的一系列文明规范服务活动对外塑造了优质、文明、规范服务的社会形象,对内形成了人人争当文明服务标兵的工作氛围,涌现出一大批服务文化践行优秀集体与个人,并被中国银行业协会授予中国银行业文明规范服务月活动宣传奖,起到了以优质服务促进我行各项业务持续、健康发展的积极作用。

精彩回放2月3日,本行在北京会议中心举行由全行近千名员工参加的

经营工作会全国第一家由省级农村商业银行跨省独资设立的村镇银行——湖北仙桃北农商村镇银行挂牌成立,标志本行实现跨区域经营战略性突破。国庆前夕,北京市委常委、常务副市长吉林同志(左三),市政府副秘书长王晓明同志(右一)、市国资委张凤朝书记(左一)、市金融办霍学文主任(右三)在本行赵济堃董事长(中)、金维虹行长(右二)陪同下视察小屯支行5月18日,本行创全国农信系统之先的”金凤凰网银”正式上线运行,,昂首步入国内电子银行业务第一方阵

重要事项重大合同及其履行情况1、重大托管、承包事项:报告期内,本行无托管、承包其它公司资产或其它公司托管、承包本行资产事项。2、现金资产管理:报告期内,本行未委托她人进行现金资产管理。3、重大担保:报告期内,本行除国家有关主管部门批准的经营范围内的金融担保业务外,无其它需要披露的重大担保事项。4、其它重大合同履行情况:报告期内,本行各项业务合同履行情况正常,无重大合同纠纷。聘任会计师事务所报告期内,本行聘请北京京都会计师事务所承担本行财务报告的审计服务工作。聘任律师事务所报告期内,本行聘请北京中瑞律师事务所承担本行法律事务的咨询服务工作。重要提示本行董事会及其董事保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。本行第一届董事会第十四次会议于4月29日审议经过了《北京农村商业银行股份有限公司二○○七年度报告》。本次会议应出席董事15名,实际出席董事(含授权董事)15名。本行财务会计报告已经北京京都会计师事务所有限责任公司根据国内审计准则审计,并出具审计报告。 北京农村商业银行股份有限公司董事会出席会议的董事:赵济堃金维虹李爱庆冯春勤潘宏启王勇王晓岩刘为忠张杰庭徐福生闫晓杰徐金生殷介炎吴晓求秦荣生

董事会工作报告是本行董事会全面落实科学发展观,严格按照相关法律法规及章程的规定,勤勉履职的一年。一年来,在北京市委市政府的正确领导下,在中国人民银行、中国银监会和人民银行营管部、北京银监局的指导和监管下,在广大股东和社会各界的大力支持下,在股东大会的授权和行监事会的有效监督下,经过全体员工的不懈努力,本行整体业务呈现良好发展态势,财务效益稳步提高,风险抵御能力显著增强,综合管理水平全面提升,各方面工作都取得了一定的成绩。现将董事会的主要工作和的工作安排报告如下:一、报告期内公司经营情况回顾(一)规模及业绩指标有较大提升截至末,本行资产总额1,827亿元,同比增加309亿元,增长20.3%,其中按人行口径贷款余额974亿元,同比增加249亿元,增长34.4%;负债总额1,757亿元,同比增加307亿元,增长21.2%,其中存款余额1,695亿元,同比增加363亿元,增长27.3%。实现税前利润8.8亿元,同比增长0.4亿元,增长5%;经营利润19.8亿元,同比增加3.7亿元,增长23.1%。若考虑消化历史包袱因素,全年实际实现经营利润23亿元,同比增长43.4%。点均经营利润285万元,同比增加54万元;人均经营利润27.7万元,同比增加3.2万元;成本收入比47.8%,同比下降5.7个百分点。(二)监管指标有所改变截至末,按五级分类口径,本行不良贷款余额67亿元,同比下降14亿元;不良贷款率6.8%,同比下降4.2个百分点。截至末,本行贷款损失准备充分率100.7%,同比提高29.4个百分点;拨备覆盖率45.5%,同比提高12.8个百分点;在加权风险资产同比增长28.9%的情况下,本行资本充分率为8.3%,同比微降0.3个百分点。各项风险监管指标由去年的8项达标上升为今年的11项达标,未达标的指标改进度也明显提高。二、董事会工作情况,董事会以构建”目标明确、责任清晰、沟通顺畅、制衡有效”的公司治理机制为出发点,以建设”健康的董事会”为目标,进一步强化机构建设,明晰工作流程,严格执行股东大会决议,科学决策本行经营管理中的重大事项,认真履行披露义务,顺利完成了全年的工作计划。(一)严谨履职,充分发挥科学决策核心作用,本行共召开董事会会议5次,审议经过议案17项。各位董事按照公司章程和董事会议事规则的规定按时出席了会议,对议案进行了认真审议,并独立客观的发表了意见,认真履行了职责。经过集体审议,董事会对年度经营计划、财务决算情况、财务预算、利润分配方案、重大关联交易审批等事项进行了决策。另外,董事会还对异地投资设立机构、发行次级债券补充资本、公司发展战略等重要事项进行了科学决策,对本行进一步延伸支农服务范围、领域和内涵,缓解资本压力,支持业务发展,全面启动发展方式和发展战略转型等起到了重要的决策作用,有效发挥了董事会的科学决策核心作用。(二)认真执行股东大会决议,本行董事会共召集召开股东大会2次,审议经过了《北京农村商业银行股份有限公司二○○六年度经营计划执行及财务决算情况的报告》、《北京农村商业银行股份有限公司二○○六年度利润分配预案》、《关于发行长期次级债券补充资本的议案》等9项议案。会议结束后,董事会认真组织实施了股东大会各项决议,按时完成了利润分配工作,对高级经营管理层进行了奖励,组织实施了长期次级债券发行工作等。(三)完善工作制度、流程,规范董事会运行机制一是制定了《北京农村商业银行股份有限公司与内部人和股东关联交易管理办法》、《北京农村商业银行股份有限公司授信类重大关联交易审批要点指引》等制度,进一步补充完善了本行的公司治理制度体系,夯实了公司治理基础。二是制定了《北京农村商业银行年报披露流程》、《北京农村商业银行董事会会议议案准备工作流程》、《北京农村商业银行董事会审计委员会工作流程》、《北京农村商业银行董事会风险管理委员会工作流程》、《北京农村商业银行董事会关联交易委员会工作流程》等共计11项工作流程,对信息披露、会议筹备、专业委员会工作程序等工作流程进行了规定,有效提升了董事会工作的流程化、制度化和标准化程度,规范了董事会的运行机制。(四)强化专业委员会建设,有效发挥决策支持作用为充分发挥董事会各专业委员会对董事会科学决策的支持作用,董事会制定了各专业委员会工作流程,进一步明确了责任,规范了运行。同时,董事会根据工作需要,将新补选的农民董事和职工董事补充到了董事会审计委员会和风险管理委员会,在充分发挥其专业特长的同时,有所侧重的加强了相关委员会的决策能力。,董事会各专业委员会共召开专业会议9次,对重大投资、融资方案、重大关联交易审核、高管经营绩效考核等重要事项进行了研究和审议,共向董事会提交了12项议案并出具了专业意见与建议,为董事会科学决策提供了有力的支持。(五)规范关联交易管理,控制关联交易风险为进一步规范重大关联交易的审批程序,有效控制关联交易风险,董事会在制定《北京农村商业银行股份有限公司与内部人和股东关联交易管理办法》的基础上,出台了《北京农村商业银行股份有限公司授信类重大关联交易审批要点指引》,进一步明确了重大关联交易的审批程序及要点。同时,设立了由董事会办公室、授信审批部、资产风险管理部、个人金融部等部门业务骨干组成的董事会关联交易委员会办公室,完善了关联交易委员会的组织结构,理顺了工作机制,提高了工作效能。,董事会关联交易委员会对锡华实业投资集团有限公司贷款项目、北京首都创业贸易有限公司贷款项目的性质、合理性、公平性及公允性进行审核,并向