银联合反假货币工作制度

PAGE银联合反假货币工作制度一、总则（一）制定目的为加强银联合反假货币工作，规范反假货币操作流程，提高反假货币工作水平，维护金融秩序稳定，保护金融消费者合法权益，特制定本制度。（二）适用范围本制度适用于联合参与反假货币工作的各银行机构及其工作人员。（三）基本原则1.依法合规原则严格遵循国家有关法律法规和金融行业标准，确保反假货币工作合法、合规、有序开展。2.协作配合原则各银行机构应加强沟通协作，形成工作合力，共同做好反假货币工作。3.预防为主原则注重反假货币宣传教育，提高公众反假意识，从源头上预防假币的流通。4.责任追究原则对在反假货币工作中存在违规行为的单位和个人，依法依规追究责任。二、组织架构与职责分工（一）联合反假货币工作领导小组1.组成由各银行机构相关负责人组成，设组长一名，副组长若干名。2.职责（1）统筹协调联合反假货币工作，制定工作计划和目标。（2）研究解决反假货币工作中的重大问题。（3）监督检查各成员单位反假货币工作落实情况。（二）日常工作机构1.设立联合反假货币工作办公室，负责处理日常工作。2.职责（1）组织实施联合反假货币工作计划。（2）协调各银行机构之间的工作联系。（3）收集、整理、分析反假货币工作信息。（4）开展反假货币培训与宣传活动。（三）各银行机构职责1.负责本机构内反假货币工作的组织实施，制定内部工作制度和流程。2.加强员工反假货币培训，提高员工识别假币能力。3.配合做好反假货币宣传活动，向公众普及反假货币知识。4.及时报告假币收缴、鉴定等情况，协助公安机关开展打击假币犯罪工作。三、假币收缴与鉴定（一）假币收缴1.收缴主体各银行机构在办理业务过程中发现假币，应由两名以上业务人员当面予以收缴。2.收缴程序（1）发现假币时，应立即告知持有人，并对假币进行当面收缴。（2）在假币上加盖“假币”字样戳记，同时开具《假币收缴凭证》，一式三联，一联交持有人，一联银行留存，一联交当地人民银行。（3）收缴的假币不得再交予持有人。（二）假币鉴定1.鉴定申请持有人对被收缴的假币有异议，可以自收缴之日起3个工作日内，持《假币收缴凭证》直接或通过收缴单位向当地人民银行或授权的鉴定机构提出书面鉴定申请。2.鉴定程序（1）鉴定机构收到鉴定申请后，应及时安排两名以上具备鉴定资格的专业人员进行鉴定。（2）鉴定人员应按照规定的方法和标准进行鉴定，并在规定时间内出具《货币真伪鉴定书》。（3）《货币真伪鉴定书》应加盖鉴定机构公章，并由鉴定人员签名。3.鉴定结果处理（1）经鉴定为真币的，由鉴定机构交收缴单位按照面额兑换完整券退还持有人，并收回《假币收缴凭证》。（2）经鉴定为假币的，由鉴定机构予以没收，并向收缴单位和持有人出具《货币真伪鉴定书》和《假币没收收据》。四、反假货币宣传教育（一）宣传目标提高公众对假币的认知度和防范意识，增强公众识别假币的能力。（二）宣传内容1.假币的特征和识别方法。2.假币收缴、鉴定的程序和规定。3.反假货币相关法律法规知识。（三）宣传方式1.开展集中宣传活动定期组织联合反假货币宣传周、宣传月等活动，通过设立咨询台、发放宣传资料、现场演示等方式，向公众宣传反假货币知识。2.利用媒体宣传借助报纸、电视、广播、网络等媒体，发布反假货币公益广告、宣传报道等，扩大宣传覆盖面。3.网点宣传在各银行营业网点摆放反假货币宣传资料，设置宣传展板，向客户进行宣传讲解。4.培训宣传对金融机构员工、社区居民、企业职工等开展反假货币培训，同时进行宣传教育。（四）宣传效果评估定期对反假货币宣传教育效果进行评估，通过问卷调查、现场访谈、统计分析等方式，了解公众对反假货币知识的掌握程度和防范意识的提高情况，及时调整宣传策略和内容。五、信息共享与交流（一）信息共享机制1.建立联合反假货币工作信息共享平台，各银行机构定期将假币收缴、鉴定、案件查处等信息上传至平台。2.共享信息包括假币的种类、特征、收缴地点、时间、数量等，以及涉及假币案件的相关情况。（二）信息交流方式1.定期召开联合反假货币工作会议，通报工作进展情况，交流工作经验和做法。2.建立工作微信群或QQ群，及时沟通工作中的问题和信息。3.不定期印发工作简报，反映工作动态和成效。（三）信息安全管理1.加强对信息共享平台的安全防护，设置用户权限，防止信息泄露。2.对涉及假币案件的敏感信息，严格按照保密规定进行管理，确保信息安全。六、监督检查与考核评价（一）监督检查1.联合反假货币工作领导小组定期对各银行机构反假货币工作进行监督检查，检查内容包括制度执行情况、假币收缴鉴定情况、宣传教育工作开展情况等。2.人民银行不定期对银行机构反假货币工作进行专项检查，对发现的问题及时督促整改。（二）考核评价1.建立反假货币工作考核评价体系，对各银行机构反假货币工作进行量化考核。2.考核指标包括假币收缴量、鉴定准确率、宣传覆盖率、案件查处率等。3.根据考核结果，对工作成绩突出的银行机构进行表彰奖励，对工作不力的进行通报批评，并责令限期整改。七、应急处置（一）应急预案制定各银行机构应制定反假货币应急处置预案，明确应急处置的组织机构、职责分工、处置程序、保障措施等。（二）应急处置流程1.发现大量假币或涉及假币案件时，应立即启动应急预案，并及时报告当地人民银行和公安机关。2.配合公安机关开展调查取证工作，提供相关线索和资料。3.采取必要的措施，防止假币进一步扩散，保障金融秩序稳定。（三）应急演练定期组织反假货币应急演练，检验应急预案的可行性和有效性，提高各银行机构应急处置能力。八、培训与人才培养（一）培训计划制定年度反假货币培训计划，明确培训内容、培训对象、培训时间和培训方式等。（二）培训内容1.假币识别技术包括人民币真伪鉴别方法、外币真伪鉴别方法等。2.反假货币法律法规如《中华人民共和国中国人民银行法》、《中华人民共和国人民币管理条例》等。3.假币收缴鉴定操作规程4.反假货币工作案例分析（三）培训方式1.内部培训由各银行机构自行组织培训，邀请专家或业务骨干进行授课。2.联合培训由联合反假货币工作办公室组织，邀请人民银行、公安机关等相关部门的专家进行集中培训。3.在线学习利用网络平台开展反假货币在线学习，方便员工随时学习。（四）人才培养1.建立反假货币人才库，选拔培养一批业务精湛、经验丰富的反假货币专业人才。2.鼓励员工参加反假货币知识竞赛、技能比武等