银行ATM巡查工作制度

PAGE银行ATM巡查工作制度一、总则（一）目的为加强银行ATM机的安全管理，确保ATM机的正常运行，保障客户资金安全和银行运营秩序，特制定本巡查工作制度。（二）适用范围本制度适用于本行所有ATM机的巡查工作，包括在行式ATM机和离行式ATM机。（三）基本原则1.合规性原则巡查工作必须严格遵守国家法律法规、金融监管要求以及本行的各项规章制度。2.安全性原则将保障ATM机的安全运行和客户资金安全放在首位，及时发现并排除安全隐患。3.全面性原则对ATM机的各个方面进行全面巡查，包括设备硬件、软件系统、周边环境等。4.及时性原则及时发现问题并采取有效措施进行处理，避免问题扩大化。二、巡查职责分工（一）运营管理部门1.负责制定ATM巡查工作的整体规划和制度框架。2.协调各相关部门之间的工作，确保巡查工作顺利开展。3.定期对ATM巡查工作进行监督检查和评估。（二）安全保卫部门1.负责ATM机安全防范设施的巡查，包括门禁系统、监控设备、报警装置等。2.检查ATM机周边环境的安全性，如是否存在可疑人员、异常情况等。3.协助处理ATM机发生的安全事件。（三）技术部门1.负责ATM机硬件设备的巡查，包括外观、显示屏、键盘、读卡器等。2.检查ATM机软件系统的运行情况，确保系统稳定、数据安全。3.及时处理ATM机出现的技术故障。（四）业务部门1.负责ATM机日常业务操作的巡查，如现金库存、交易记录、客户操作情况等。2.收集客户对ATM机使用的反馈意见，及时发现并解决客户遇到的问题。（五）巡查人员1.按照规定的巡查周期和内容，对ATM机进行实地巡查。2.认真填写巡查记录，及时报告发现的问题。3.配合相关部门对问题进行处理和整改。三、巡查内容（一）安全防范设施1.门禁系统检查门禁设备是否正常工作，门锁是否完好，门禁卡是否有效。2.监控设备查看监控摄像头是否正常运行，图像是否清晰，存储是否完整。3.报警装置测试报警按钮、声光报警器等是否正常，报警信号能否及时准确传输。（二）设备硬件1.外观检查查看ATM机外壳是否有损坏、变形，屏幕是否有划痕、黑屏等情况。2.按键及读卡器检查键盘按键是否灵敏，读卡器是否能正常读取银行卡信息。3.出钞模块检查出钞口是否顺畅，钞箱是否安装牢固，有无卡钞现象。4.现金模块查看现金库存是否充足，现金是否摆放整齐，有无假币混入。（三）软件系统1.系统运行状态检查ATM机软件系统是否正常启动，运行是否稳定，有无报错信息。2.交易记录查看交易记录是否完整、准确，有无异常交易。3.数据安全检查数据备份是否及时、完整，数据传输是否加密。（四）周边环境1.场地整洁检查ATM机周边是否干净整洁，有无杂物堆积。2.光线照明查看周边照明是否良好，有无昏暗区域。3.人员情况观察周边是否有可疑人员徘徊、逗留，是否存在异常行为。四、巡查周期（一）日常巡查巡查人员每天至少对每台ATM机进行一次巡查，确保设备正常运行，安全防范设施完好。（二）定期巡查1.安全保卫部门每周对ATM机安全防范设施进行一次全面检查。2.技术部门每两周对ATM机硬件设备和软件系统进行一次深度巡查。3.运营管理部门每月对ATM机巡查工作进行一次总结分析，并对发现的问题进行跟踪处理。（三）特殊情况巡查在遇到特殊情况，如恶劣天气、设备故障、安全事件等，应及时对相关ATM机进行额外巡查。五、巡查记录与报告（一）巡查记录巡查人员应认真填写《ATM巡查记录表》，详细记录巡查时间、巡查人员、巡查内容、发现的问题及处理情况等。巡查记录应字迹清晰、内容完整，并存档保存至少[X]年。（二）问题报告巡查人员发现问题后，应立即向本部门负责人报告。对于一般性问题，部门负责人应及时安排人员进行处理，并跟踪处理结果；对于重大问题或紧急情况，应立即报告运营管理部门，运营管理部门协调相关部门迅速采取措施进行处理，并及时向上级领导汇报。（三）报告格式问题报告应采用书面形式，内容包括问题描述、影响程度、原因分析、处理建议等。报告应简洁明了、逻辑清晰，便于领导决策。六、问题处理与整改（一）问题分类根据问题的性质和严重程度，将ATM巡查中发现的问题分为一般问题、重要问题和重大问题三类。1.一般问题对ATM机正常运行和客户使用影响较小的问题，如设备轻微故障、周边环境小瑕疵等。2.重要问题可能影响ATM机正常运行或客户资金安全的问题，如安全防范设施部分损坏、软件系统出现异常等。3.重大问题严重影响ATM机正常运行、客户资金安全或银行声誉的问题，如设备重大故障、发生安全事件等。（二）处理流程1.一般问题由发现问题的巡查人员所在部门安排专人在[X]个工作日内进行处理，并将处理结果反馈给运营管理部门。2.重要问题运营管理部门接到报告后，应立即组织相关部门进行分析研究，制定处理方案，并在[X]个工作日内安排处理。处理过程中，各部门应密切配合，确保问题得到妥善解决。处理结果应及时报告上级领导，并向相关部门通报。3.重大问题发生重大问题时，运营管理部门应立即启动应急预案，组织安全保卫部门及技术部门等相关力量进行应急处置。同时，及时向上级领导和监管部门报告事件情况。在事件处理完毕后，应进行全面的调查分析，总结经验教训，提出整改措施，并跟踪整改落实情况。（三）整改跟踪运营管理部门负责对问题处理和整改情况进行跟踪检查，确保问题得到彻底解决。对于整改不力的部门和个人，应进行严肃问责。七、培训与考核（一）培训1.定期组织巡查人员参加ATM机相关知识和技能培训，包括安全防范、设备操作、软件系统维护等方面。2.邀请专业技术人员或行业专家进行授课，提高巡查人员的业务水平和综合素质。3.鼓励巡查人员自主学习，不断更新知识，适应ATM机技术发展和管理要求。（二）考核1.建立ATM巡查人员考核制度，对巡查人员的工作表现进行定期考核。2.考核内容包括巡查工作的执行情况、问题发现与处理能力、工作责任心等方面。3.根据考核结果，对表现优秀的